21世紀經(jīng)濟報道 記者李愿 北京報道

　　重慶金融監(jiān)管局網(wǎng)站顯示，近日渝農(nóng)商理財因全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券市值超過該證券市值的30%、理財產(chǎn)品宣傳推介材料審查不到位兩項違法違規(guī)行為被罰110萬元。

　　21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，這是金融監(jiān)管總局系統(tǒng)今年以來對銀行理財公司開出的首張罰單，也是渝農(nóng)商理財開業(yè)以來的首張罰單。

　　渝農(nóng)商理財成立于2020年6月，是全國唯一一家農(nóng)商行理財公司。渝農(nóng)商行（601077.SH）2023年年報顯示，截至2023年末，該公司總資產(chǎn)為29.85億元，凈資產(chǎn)為29.10億元，2023年實現(xiàn)凈利潤1.70億元（2021年、2022年凈利潤分別為3.56億元、3.58億元）。

　　據(jù)渝農(nóng)商理財公布的該公司理財業(yè)務2023年下半年度報告顯示，截至2023年末，該公司有公募產(chǎn)品379只，占比92.21%，金額1177.59億元，占比97.72%；從產(chǎn)品投向看，穿透后權(quán)益類資產(chǎn)金額2.27億元，占比為0.18%。

　　從處罰原因看，“全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券市值超過該證券市值的30%”并非首次出現(xiàn)，此前農(nóng)銀理財、光大理財、中銀理財?shù)牧P單中均有出現(xiàn)；“理財產(chǎn)品宣傳推介材料審查不到位”則為首次出現(xiàn)。

　　據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者梳理，自金融監(jiān)管總局首次對理財公司開出罰單以來，目前已有9家理財公司被罰，合計金額4115萬元，包括大行5家、股份行2家、城商行1家、農(nóng)商行1家。

　　2023年2月，原銀保監(jiān)會相關(guān)部門負責人曾總結(jié)道，2018年資管新規(guī)發(fā)布后，原銀保監(jiān)會堅決貫徹“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準拆彈”基本方針，堅持穩(wěn)中求進總基調(diào)，抓主要矛盾，找準切入點，扎實推進理財業(yè)務整改轉(zhuǎn)型：一是下大力氣整治各類資管亂象，直擊根源糾正資金脫實向虛與監(jiān)管套利；二是組合出拳嚴懲違規(guī)，強化理財業(yè)務非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查，發(fā)揮監(jiān)管威懾作用；三是多措并舉指導銀行嚴格制定落實存量業(yè)務整改計劃，穩(wěn)妥有序加快個案處置。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，監(jiān)管對理財業(yè)務快速處置機制從快從嚴，有助于理財行業(yè)進一步牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念，塑造行業(yè)良好生態(tài)，引導行業(yè)良性競爭，促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

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責任編輯：何松琳