原標(biāo)題：全年罰單超2億后，反洗錢監(jiān)管再升級：消金、網(wǎng)絡(luò)小貸等被納入 來源：第一財經(jīng)

　　非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小貸公司、消費金融公司等納入央行反洗錢監(jiān)管范圍。

　　12月30日，央行消息稱，中國人民銀行組織起草了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法（修訂草案征求意見稿）》（下稱《修訂草案》，向社會公開征求意見。

　　關(guān)于《修訂草案》的說明指出，近年來，國內(nèi)外反洗錢形勢不斷變化，國際反洗錢要求不斷趨嚴(yán)，監(jiān)管規(guī)則更加強(qiáng)調(diào)風(fēng)險為本，各國反洗錢監(jiān)管壓力增大，需要進(jìn)一步梳理明確國內(nèi)反洗錢監(jiān)管措施?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》（下稱《管理辦法》）存在修改的必要性。

　　從征求意見的主要內(nèi)容來看，《修訂草案》強(qiáng)調(diào)風(fēng)險為本監(jiān)管思路和工作要求，明確人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險評估，并及時、準(zhǔn)確了解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險的要求，要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以風(fēng)險評估結(jié)果為依據(jù)，實施分類監(jiān)管。

　　此外，《修訂草案》新增金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作要求，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)建立與洗錢風(fēng)險和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度要求，包括建立洗錢風(fēng)險自評估制度、建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)和人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)和技術(shù)保障、反洗錢內(nèi)部檢查和審計要求等。

　　隨著金融領(lǐng)域創(chuàng)新不斷，出現(xiàn)了各類新型金融業(yè)態(tài)?！缎抻啿莅浮吩谶m用范圍上，增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　同時，完善反洗錢監(jiān)管措施和手段?！缎抻啿莅浮芬?guī)范了各類反洗錢監(jiān)管措施的運用條件，同時規(guī)范結(jié)果反饋和法律文書制作要求。在監(jiān)管手段方面，增加《監(jiān)管提示函》，刪除質(zhì)詢（含電話和書面），同時強(qiáng)調(diào)反洗錢持續(xù)監(jiān)管要求。

　　2019年，金融行動特別工作組（FATF）對我國的第四輪評估報告指出我國反洗錢工作存在不足。央行表示，根據(jù)評估整改要求，需要進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求，更好地指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢履職和人民銀行反洗錢監(jiān)管，從而提高我國反洗錢整體水平。

　　近年來，我國反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，反洗錢處罰力度進(jìn)一步加強(qiáng)。中國人民銀行發(fā)布的《2019年中國反洗錢報告》顯示，2019年，人民銀行全系統(tǒng)共對1744家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，針對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計2.15億元，同比增長13.7%，基本實現(xiàn)“雙罰”。其中，依法處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)525家，罰款2.02億元；處罰個人838人，罰款1341萬元。

　　值得一提的是，不久前，央行反洗錢局迎來新任局長，由上海市黃浦區(qū)原區(qū)長巢克儉擔(dān)任。12月10日，巢克儉以央行反洗錢局局長的身份參加修訂《反洗錢法》專家論證會，并向各位專家學(xué)者介紹了相關(guān)工作開展的情況。

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責(zé)任編輯：陳鑫