基金管理人：萬家基金管理有限公司

　　基金托管人：上海銀行股份有限公司

　　二零一九年八月

　　重要提示

　　萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2017年5月12日經中國證券監督管理委員會證監許可[2017]703號文準予注冊。合同生效日為2018年1月19日。

　　基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。

　　本招募說明書經中國證監會注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資有風險，投資者在投資本基金前，請認真閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件，全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策，承擔基金投資中出現的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括：證券市場整體環境引發的系統性風險；個別證券特有的非系統性風險；大量贖回或暴跌導致的流動性風險；基金投資過程中產生的操作風險；因交收違約和投資債券引發的信用風險；基金投資回報可能低于業績比較基準的風險；本基金的投資范圍包括股指期貨、國債期貨、股票期權等金融衍生品、中小企業私募債等品種，可能給本基金帶來額外風險。其中本基金的投資范圍包括中小企業私募債，由于該類債券采取非公開方式發行和交易，并不公開各類材料（包括招募說明書、審計報告等），外部評級機構一般不對這類債券進行外部評級，可能會降低市場對這類債券的認可度，從而影響這類債券的市場流動性。另一方面，由于中小企業私募債的債券發行主體資產規模較小、經營的波動性較大，且各類材料不公開發布，也大大提高了分析并跟蹤發債主體信用基本面的難度。由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的一般風險及特有風險詳見本招募說明書的“風險揭示”部分。

　　本基金為靈活配置混合型基金，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金，在證券投資基金中屬于預期風險較高、預期收益也較高的基金產品。

　　基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。此外，本基金以1.00元初始面值進行募集，在市場波動等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破1.00元初始面值的風險。

　　基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。

　　本招募說明書(更新)所載內容截止日為2019年7月19日，有關財務數據和凈值表現截止日為2019年6月30日，財務數據未經審計。

　　第一部分?基金管理人

　　一、基金管理人概況

　　名稱：萬家基金管理有限公司

　　住所：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

　　辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號陸家嘴投資大廈9層

　　法定代表人：方一天

　　成立日期：2002年8月23日

　　批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基金字【2002】44號

　　經營范圍：基金募集；基金銷售；資產管理和中國證監會許可的其他業務

　　組織形式：有限責任公司

　　注冊資本：壹億元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　聯系人：蘭劍

　　電話：021-38909626????????傳真：021-38909627

　　二、主要人員情況

　　1、基金管理人董事會成員

　　董事長方一天先生，中共黨員，大學本科，學士學位，先后在上海財政證券公司、中國證監會系統、上證所信息網絡有限公司任職，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司總經理，2015年7月起任公司董事長。

　　董事馬永春先生，政治經濟學碩士學位，曾任新疆自治區黨委政策研究室科長，新疆通寶投資有限公司總經理，新疆對外經貿集團總經理，新疆天山股份有限公司董事，新疆國際實業股份有限公司副董事長兼總經理。現為新疆國際實業股份有限公司高級顧問。

　　董事袁西存先生，中共黨員，研究生，工商管理學碩士，曾任萊鋼集團財務部科長，副部長，中泰證券股份有限責任公司計劃財務部總經理，現任中泰證券股份有限公司財務總監。

　　董事經曉云女士，中國民主建國會會員，研究生，工商管理學碩士，曾任上海財政證券公司市場管理部經理，上海證券有限責任公司經紀管理總部副總經理、總經理，上投摩根基金管理有限公司副總經理。2016年7月加入萬家基金管理有限公司，任公司董事、總經理。

　　獨立董事張伏波先生，經濟學博士，曾任上海申佳船廠科員、浙江省經濟建設投資公司副經理、國泰君安證券股份有限公司總裁助理、興安證券有限責任公司副總經理、上海證券有限責任公司副總經理、海證期貨有限公司董事長、亞太資源有限公司董事，現任玖源化工（集團）有限公司董事局副主席。

　　獨立董事朱小能先生，中共黨員，哲學博士，教授。曾任華東理工大學商學院講師、中央財經大學中國金融發展研究院碩士生導師、副教授、博士生導師，上海財經大學金融學院副教授、博士生導師，現任上海財經大學金融學院教授、博士生導師。

　　獨立董事武輝女士，農工黨員，會計學博士，曾任濰坊市第二職業中專講師，現任山東財經大學教授。

　　2、基金管理人監事會成員

　　監事會丁治平先生，工商管理碩士，EMBA，高級工程師，曾任職于新疆維吾爾自治區統計局、中國銀行新疆分行，新疆對外經濟貿易（集團）有限責任公司董事長。現任新疆國際實業股份有限公司董事長、總經理。

　　監事蘇海靜女士，大學本科，學士學位，先后任職于榮成飛利浦電子有限公司、山東永鋒貿易有限公司、山東萊鋼永鋒鋼鐵有限公司。2007年7月起加入永鋒集團有限公司，現任永鋒集團有限公司資金中心副主任。

　　監事尹麗曼女士，中共黨員，碩士，先后任職于申銀萬國期貨有限公司、東海期貨有限責任公司、萬家共贏資產管理有限公司。2017年4月起加入本公司，現任公司機構業務部副總監。

　　監事盧濤先生，博士，先后任職于上海證券交易所、易方達基金管理有限公司。2015年6?月起加入萬家基金管理有限公司，現任公司產品開發部總監、組合投資部副總監。

　　監事路曉靜女士，中共黨員，碩士，先后任職于旺旺集團、長江期貨有限公司。2015年?5?月起加入萬家基金管理有限公司，現任公司合規稽核部總監助理。3、基金管理人高級管理人員

　　董事長：方一天先生（簡介請參見公司董事會成員）

　　總經理：經曉云女士（簡介請參見公司董事會成員）

　　副總經理：李杰先生，碩士研究生。1994年至2003年任職于國泰君安證券，從事行政管理、機構客戶開發等工作；2003年至2007年任職于興安證券，從事營銷管理工作；2007年至2011年任職于中泰證券，任營業部高級經理、總經理等職。2011年加入本公司，曾任綜合管理部總監、總經理助理，2013年4月起任公司副總經理。

　　督察長：蘭劍先生，中國民盟盟員，法學碩士，律師、注冊會計師，曾在江蘇淮安知源律師事務所、上海和華利盛律師事務所從事律師工作，2005年10月進入萬家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。

　　副總經理：黃海先生，碩士研究生，先后在上海德錦投資有限責任公司、上海申銀萬國證券研究所有限公司、華寶信托有限責任公司、中銀國際證券有限責任公司工作，歷任項目經理、研究員、投資經理、投資總監等職務。2015年4月進入萬家基金管理有限公司任投資總監職務，負責公司投資管理工作，2017年4月起任公司副總經理。

　　副總經理：沈芳女士，中共黨員，經濟學博士。歷任東亞銀行上海經濟研究中心主任，富國基金管理有限公司資產管理部高級經理，長江養老保險股份有限公司大客戶部副總經理(主持工作)，匯添富基金管理有限公司戰略發展部總監，華融基金管理有限公司籌備組副組長、擬任公司副總經理，中保保險資產登記交易系統有限公司運營管理委員會副主任等職。2018年7月加入萬家基金管理有限公司。2018年10月起任公司副總經理。

　　副總經理：滿黎先生，碩士學位，曾任金鷹基金管理有限公司副總經理、國聯安基金管理有限公司副總經理、華安基金管理有限公司高級董事總經理等職。2019年6月加入萬家基金管理有限公司，2019年7月起任公司副總經理。

　　首席信息官：陳廣益先生，中共黨員，碩士學位，曾任職興全基金管理有限公司運作保障部，2005年3月加入本公司，曾任運作保障部副總監，現任公司公司首席信息官，分管信息技術、基金運營、交易等業務。

　　4、本基金基金經理簡歷

　　蘇謀東，固定收益部總監，復旦大學經濟學碩士，CFA。2008年7月進入寶鋼集團財務有限公司，從事固定收益投資研究工作，擔任投資經理職務。2013年3月加入萬家基金管理有限公司，現任公司萬家強化收益定期開放債券型證券投資基金、萬家信用恒利債券型證券投資基金、萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫豐純債債券型證券投資基金、萬家現金增利貨幣市場基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞債券型證券投資基金、萬家鑫璟純債債券型證券投資基金、萬家瑞富靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞舜靈活配置混合型證券投資基金、萬家頤達靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞祥靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫悅純債債券型證券投資基金、萬家增強收益債券型證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。

　　尹誠庸，固定收益部總監助理，復旦大學國際金融系學士，萊斯大學統計系碩士。自2011年9月至2014年9月先后擔任招商證券股份有限公司固定收益總部研究員、投資經理；2014年12月至2018年9月先后擔任中歐基金管理有限公司基金經理助理兼研究員、基金經理；2018年10月加入萬家基金管理有限公司，現任萬家年年恒榮定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞債券型證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。

　　歷任基金經理：

　　莫海波，2018年1月30日至2019年5月9日任本基金基金經理

　　柳發超，2018年1月19日至2019年3月1日任本基金基金經理

　　5、投資決策委員會成員

　　（1）權益與組合投資決策委員會

　　主??任：方一天

　　副主任：黃海

　　委??員：莫海波、喬亮、李弢、蘇謀東、徐朝貞、陳旭、李文賓、高源、黃興亮

　　方一天先生，董事長。

　　黃海先生，副總經理、投資總監。

　　莫海波先生，總經理助理、投資研究部總監、基金經理。

　　喬亮先生，總經理助理。

　　李弢先生，總經理助理、專戶業務部總監。

　　蘇謀東先生，固定收益部總監，基金經理。

　　徐朝貞先生，國際業務部總監，組合投資部總監，基金經理。

　　陳旭先生，量化投資部副總監，基金經理。

　　李文賓先生，基金經理。

　　高源女士，基金經理。

　　黃興亮先生，基金經理。

　　（2）固定收益投資決策委員會

　　主??任：方一天

　　委??員：陳廣益、莫海波、李弢、蘇謀東、尹誠庸、侯慧娣

　　方一天先生，董事長。

　　陳廣益先生，首席信息官。

　　莫海波先生，總經理助理、投資研究部總監、基金經理。

　　李弢先生，總經理助理、專戶業務部總監。

　　蘇謀東先生，固定收益部總監，基金經理。

　　尹誠庸先生，固定收益部總監助理，基金經理。

　　侯慧娣女士，現金管理部副總監，基金經理。

　　6、上述人員之間不存在近親屬關系。

　　第四部分?基金托管人

　　一、基金托管人情況

　　1、基本情況

　　名稱：上海銀行股份有限公司（以下簡稱“上海銀行”）

　　住所：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路168號

　　辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路168號

　　法定代表人：金煜

　　成立時間：1995年12月29日

　　組織形式：股份有限公司（中外合資、上市）

　　注冊資本：人民幣109.28099億元

　　存續期間：持續經營

　　基金托管業務批準文號：中國證監會?證監許可[2009]814號

　　托管部門聯系人：聞怡

　　電話：021－68475888

　　傳真：021－68476936

　　上海銀行成立于1995年12月29日，是一家由國有股份、中資法人股份、外資股份及個人股份共同組成的股份制商業銀行，總行位于上海,?是上海證券交易所主板上市公司，股票代碼601229。

　　上海銀行以“精品銀行”為戰略愿景，以“精誠至上，信義立行”為核心價值觀，近年來通過推進專業化經營和精細化管理，著力在中小企業、財富管理和養老金融、金融市場、跨境金融、在線金融等領域培育和塑造經營特色，不斷增強可持續發展能力。

　　上海銀行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、寧波、南京、杭州、蘇州、無錫、紹興、南通、常州、鹽城等城市設立分支機構，形成長三角、環渤海、珠三角和中西部重點城市的布局框架；發起設立四家村鎮銀行、上銀基金管理有限公司、上海尚誠消費金融股份有限公司，設立上海銀行（香港）有限公司，并與全球120多個國家和地區近1500多家境內外銀行及其分支機構建立了代理行關系。

　　上海銀行自成立以來市場影響力不斷提升。2018年，上海銀行被首批納入MSCI指數，并被納入上證公司治理、上證180公司治理、上證社會責任指數。在英國《銀行家》雜志2018年度發布的“全球銀行1000強”?榜單中，按照一級資本排名，上海銀行位居第76位，較上一年度上升9位，位列中資銀行第16名；按照總資產排名，上海銀行位列第88位，較上一年度上升1位。穆迪投資者服務公司授予上海銀行的長期發行人和長期存款評級從“Baa3”上調至“Baa2”，短期發行人和短期存款評級從“Prime-3”上調至“Prime-2”，評級展望穩定。反映出上海銀行資本實力不斷增強，盈利能力穩步提高，資產質量同業領先。

　　2018年，上海銀行榮獲中國銀行業協會“2018年銀團貸款業務最佳發展獎”、上海市人民政府頒發的“上海金融創新成果獎三等獎”以及重要媒體機構頒發的“最佳一帶一路境內銀行”、“中國最佳私人財富慈善服務獎”、“年度卓越影響力金融品牌”、“2018杰出價值機構”等獎項。

　　截至2018年末，上海銀行資產總額20,277.72億元，客戶存款余額為10,424.90億元，較上年末增長12.87%；客戶貸款和墊款總額為8,506.96億元，較上年末增長28.11%；凈利潤180.68億元，資本充足率為13.00%；撥備覆蓋率332.95%，較上年末提高?60.43?個百分點。

　　二、主要人員情況

　　上海銀行總行下設資產托管部，是從事資產托管業務的職能部門，內設托管產品部、托管運作部、行管運作部、稽核監督部、系統管理部，平均年齡30歲左右，100%員工擁有大學本科以上學歷，業務崗位人員均具有基金從業資格。

　　三、基金托管業務經營情況

　　上海銀行于2009年8月18日獲得中國證監會、中國銀監會核準開辦證券投資基金托管業務，批準文號：中國證監會證監許可[2009]814號。

　　截至2019年3月末，上海銀行已托管27只證券投資基金，分別為天治新消費靈活配置混合型證券投資基金、浦銀安盛穩健增利債券型證券投資基金（LOF）、中證財通中國可持續發展100（ECPI?ESG）指數增強型證券投資基金、鵬華雙債增利債券型證券投資基金、浦銀安盛季季添利定期開放債券型證券投資基金、鵬華雙債保利債券型證券投資基金、前海開源事件驅動靈活配置混合型發起式證券投資基金、萬家現金寶貨幣市場證券投資基金、中銀安心回報半年定期開放債券型證券投資基金、浦銀安盛月月盈定期支付債券型證券投資基金、華安添頤混合型發起式證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞興靈活配置混合型證券投資基金基金、博時裕榮純債債券型證券投資基金、博時悅楚純債債券型證券投資基金、浙商惠盈純債債券型證券投資基金、興業福益債券型證券投資基金、大成慧成貨幣市場證券投資基金、嘉實穩瑞純債債券型證券投資基金、嘉實穩祥純債債券型證券投資基金、博時裕弘純債債券型證券投資基金、萬家瑞富靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞舜靈活配置混合型證券投資基金、永贏榮益債券型證券投資基金、長江可轉債債券型證券投資基金和平安惠聚純債債券型證券投資基金，托管基金的資產凈值合計264.06億元。

　　第三部分?相關服務機構

　　一、基金份額發售機構

　　1、直銷機構

　　本基金直銷機構為萬家基金管理有限公司以及該公司的電子直銷系統（網站、微交易）。

　　住所、辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

　　法定代表人：方一天

　　聯系人：亓翡

　　電話：(021)38909777

　　傳真：(021)38909798

　　客戶服務熱線：400-888-0800；95538轉6

　　投資者可以通過基金管理人電子直銷系統（網站、微交易）辦理本基金的開戶、認購、申購及贖回等業務，具體交易細則請參閱基金管理人的網站公告。網上交易網址：https://trade.wjasset.com/

　　微交易：萬家基金微理財（微信號：wjfund_e）

　　2、非直銷銷售機構

　　基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇符合要求的機構代理銷售本基金，并及時公告。

　　（1）上海天天基金銷售有限公司

　　客服電話：4001818188

　　網址：http://fund.eastmoney.com/

　　（2）上海基煜基金銷售有限公司

　　客服電話：400?-820?-5369

　　網址：www.fofund.com.cn

　　（3）平安銀行股份有限公司

　　客戶服務電話：95511

　　網址：http://bank.pingan.com

　　（4）上海好買基金銷售有限公司

　　客服電話：400-700-9665

　　網址：www.ehowbuy.com

　　（5）中國民生銀行股份有限公司

　　客戶服務電話：95568

　　網址：http://www.cmbc.com.cn

　　（6）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

　　客服電話：400-076-6123

　　網址：www.fund123.cn

　　（7）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

　　客服電話：025-66046166

　　網址：www.huilinbd.com

　　（8）浙江同花順基金銷售有限公司

　　客服電話：400-877-3772

　　網址：www.5ifund.com

　　（9）上海長量基金銷售有限公司

　　客服電話：400-820-2899

　　網址：www.erichfund.com

　　（10）中信證券股份有限公司

　　客服電話：400-889-5548

　　網址：www.cs.citic.com

　　（11）中信期貨有限公司

　　客服電話：400-990-8826

　　網址：www.citicsf.com

　　（12）北京百度百盈基金銷售有限公司

　　客服電話：95055-9

　　網址:https://www.baiyingfund.com/

　　二、基金登記機構

　　名稱：萬家基金管理有限公司

　　住所：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

　　辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）

　　法定代表人：方一天

　　聯系人：?尹超

　　電話：(021)38909670

　　傳真：(021)38909798

　　三、出具法律意見書的律師事務所

　　名稱：上海市通力律師事務所

　　住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

　　辦公場所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

　　負責人：俞衛鋒

　　經辦律師：黎明、陸奇

　　電話：021-31358666

　　傳真：021-31358600

　　聯系人：陸奇

　　四、審計基金財產的會計師事務所

　　名稱：立信會計師事務所（特殊普通合伙）

　　住所：中國上海市南京東路61?號新黃浦金融大廈四樓

　　辦公地址：中國上海市南京東路61?號新黃浦金融大廈四樓

　　聯系電話：021-63391166

　　傳真：021-63392558

　　聯系人：徐冬

　　經辦注冊會計師：王斌、徐冬、詹陽

　　第四部分?基金的名稱

　　萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金

　　第五部分?基金的類型

　　基金類別：混合型證券投資基金

　　基金運作方式：契約型開放式

　　基金存續期間:不定期

　　第六部分?基金的投資目標

　　本基金通過靈活運用股票資產投資策略、債券資產投資策略等多種投資策略，充分挖掘潛在的投資機會，追求基金資產長期穩定增值。

　　第七部分?基金的投資范圍

　　本基金主要投資具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行的股票（包含主板、中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票）、股指期貨、國債期貨、股票期權、權證、債券（包括國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、可交換公司債券、可轉換公司債券（含可分離交易可轉債）、中小企業私募債券、短期融資券、超短期融資券、次級債等）、中期票據、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。

　　本基金可參與融資業務。

　　如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

　　本基金股票投資占基金資產的0%-95%；基金持有全部權證的市值不超過基金資產凈值的3%；本基金每個交易日日終在扣除股票期權、股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債券；股指期貨、權證及其他金融工具的投資比例符合法律法規和監管機構的規定。

　　第八部分?基金的投資策略

　　1、股票資產投資策略

　　本基金的股票資產投資主要以自主開發的量化多因子模型為基礎，對股票池進行投資價值定量分析，從而構建市場上具備超額收益的股票投資組合。

　　首先，基于對中國A股市場的實際情況，通過對大量歷史數據的統計分析及實證檢驗，構建具備選取超額收益能力因子庫；其次，結合擇時模型對因子庫中的不同因子進行動態選取，并利用量化方法賦予權重；最后，在此基礎上，根據動態多因子模型對A股市場中的股票進行打分，并選取其中具備超額收益的股票構建投資組合。

　　本基金在數據方面選取風格因子（宏觀數據、行業數據），一致預期數據以及市場情緒指標作為選取因子的標準。利用風格因子控制在一段市場環境下組合的整體風格偏好；市場情緒指標對在一段時間內市場信息傳播進行有效描述，反映在動量反轉類因子上；同時一致預期因子給予了股票在基本面上的把關，最終公司的成長性和財務的穩定性決定公司的中長期表現。

　　在投資組合管理過程中，本基金還將注重投資對象的交易活躍程度，以保證整體組合具有良好的流動性。

　　2、債券資產投資策略

　　對債券的投資將作為控制投資組合整體風險的重要手段之一，通過采用積極主動的投資策略，結合宏觀經濟變化趨勢、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動性和信用風險等因素，運用久期調整、凸度挖掘、信用分析、波動性交易、品種互換、回購套利等策略，權衡到期收益率與市場流動性，精選個券，構造債券投資組合。

　　3、中小企業私募債券投資策略

　　本基金將通過對中小企業私募債券進行信用評級控制，通過對投資單只中小企業私募債券的比例限制，嚴格控制風險，對投資單只中小企業私募債券而引起組合整體的利率風險敞口和信用風險敞口變化進行風險評估，并充分考慮單只中小企業私募債券對基金資產流動性造成的影響，通過信用研究和流動性管理后，決定投資品種。

　　基金投資中小企業私募債券，基金管理人將根據審慎原則，制定嚴格的投資決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案，以防范信用風險、流動性風險等各種風險。

　　4、股指期貨投資策略

　　本基金參與股指期貨交易以套期保值為目的，利用股指期貨剝離部分多頭股票資產的系統性風險。基金經理根據市場的變化、現貨市場與期貨市場的相關性等因素，計算需要用到的期貨合約數量，對這個數量進行動態跟蹤與測算，并進行適時靈活調整。同時，綜合考慮各個月份期貨合約之間的定價關系、套利機會、流動性以及保證金要求等因素，在各個月份期貨合約之間進行動態配置。

　　5、國債期貨投資策略

　　本基金可基于謹慎原則，以套期保值為主要目的，運用國債期貨對基本投資組合進行管理，提高投資效率。本基金主要采用流動性好、交易活躍的國債期貨合約，通過多頭或空頭套期保值等策略進行套期保值操作。

　　6、股票期權投資策略

　　本基金將按照風險管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權交易。本基金將結合投資目標、比例限制、風險收益特征以及法律法規的相關限定和要求，確定參與股票期權交易的投資時機和投資比例。

　　若相關法律規發生變化時，基金管理人股票期權投資管理從其最新規定，?以符合上述法律法規和監管要求的變化。未來如法律法規或監管機構允許基金投資其他期權品種，本基金將在履行適當程序后，納入投資范圍并制定相應投資策?略。

　　7、權證投資策略

　　權證為本基金輔助性投資工具。在進行權證投資時，基金管理人將通過對權證標的證券基本面的研究，并結合權證定價模型尋求其合理估值水平，根據權證的高杠桿性、有限損失性、靈活性等特性，通過限量投資、趨勢投資、優化組合、獲利等投資策略進行權證投資。

　　基金管理人將充分考慮權證資產的收益性、流動性及風險性特征，通過資產配置、品種與類屬選擇，謹慎進行投資，追求較穩定的當期收益。

　　8、融資交易策略

　　本基金可通過融資交易的杠桿作用，在符合融資交易各項法規要求及風險控制要求的前提下，放大投資收益。

　　9、資產支持證券投資策略

　　本基金將通過宏觀經濟、提前償還率、資產池結構及資產池資產所在行業景氣變化等因素的研究，預測資產池未來現金流變化；研究標的證券發行條款，預測提前償還率變化對標的證券的久期與收益率的影響，同時密切關注流動性對標的證券收益率的影響。綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩定收益。

　　第九部分?基金的投資限制

　　1、組合限制

　　基金的投資組合應遵循以下限制：

　　（1）本基金股票資產占基金資產的比例為0%-95%；

　　（2）每個交易日日終在扣除股票期權、股指期貨和國債期貨合約需交納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5％的現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債券；

　　（3）本基金參與融資業務后，在任何交易日日終，持有的融資買入股票與其他有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的95%；

　　（4）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；

　　（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證券的10％；

　　（6）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3％；

　　（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的???10％；

　　（8）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產凈值的0.5％；

　　（9）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的10％；

　　（10）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；

　　（11）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的10％；

　　（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10％；

　　（13）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

　　（14）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

　　（15）本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%；進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

　　（16）本基金參與股指期貨、國債期貨交易，需遵循下述投資比例限制：

　　本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入股指期貨及國債期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內的政府債券）、權證、資產支持證券、買入返售金融資產（不含質押式回購）等；在任何交易日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）占基金資產的比例應當符合《基金合同》關于股票投資比例的有關規定；在任何交易日內交易(不包括平倉)的股指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的20%；

　　基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產凈值的15%；基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的30%；基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的30%；

　　（17）本基金參與股票期權交易，應當符合下列要求；基金因未平倉的期權合約支付和收取的權利金總額不得超過基金資產凈值的10%；開倉賣出認購期權的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權的，應持有合約行權所需的全額現金或交易所規則認可的可沖抵期權保證金的現金等價物；未平倉的期權合約面值不得超過基金資產凈值的20%。其中，合約面值按照行權價乘以合約乘數計算；

　　（18）本基金基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

　　（19）本基金投資于單只中小企業私募債的市值，不得超過本基金資產凈值的10%；

　　（20）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

　　（21）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

　　（22）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

　　（23）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

　　除第（2）、（13）、（21）、（22）項外，因證券、期貨市場波動、證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特殊情形除外。

　　基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。上述期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

　　法律法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準，但須提前公告。

　　2、禁止行為

　　為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

　　（1）承銷證券；

　　（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

　　（3）從事承擔無限責任的投資；

　　（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

　　（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

　　（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　　（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

　　基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

　　法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。

　　第十部分?基金的業績比較基準

　　本基金的業績比較基準為：滬深300指數收益率*50%＋中證全債指數收益率*50%

　　滬深300指數是由上海和深圳證券市場中選取300只A股作為樣本編制而成的成份股指數，覆蓋了滬深市場六成左右的市值，具有良好的市場代表性和市場流動性。滬深300指數與市場整體表現具有較高的相關性，且指數歷史表現強于市場平均收益水平，具有良好的投資價值。該指數由中證指數公司在引進國際指數編制和管理經驗的基礎上編制和維護，編制方法的透明度高，具有獨立性。

　　中證全債指數是中證指數公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數，具有很高的代表性。綜合考慮基金資產配置與市場指數代表性等因素。

　　本基金選用滬深300指數和中證全債指數加權作為本基金的投資業績比較基準。如果指數編制單位停止計算編制以上指數或更改指數名稱、或今后法律法規發生變化、或有更適當的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出、或市場上出現更加適用于本基金的業績比較基準的指數時，本基金管理人可以根據本基金的投資范圍和投資策略，調整基金的業績比較基準，但應在取得基金托管人同意后報中國證監會備案，并及時公告，無須召開基金份額持有人大會審議。

　　第十一部分?基金的風險收益特征

　　本基金是一只混合型基金，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金，在證券投資基金中屬于預期風險較高、預期收益也較高的基金產品。

　　第十二部分?基金的投資組合報告

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人上海銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年7月15日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數據截至2019年6月30日，本報告中所列財務數據未經審計。

　　1.1?報告期末基金資產組合情況

　　■

　　1.2?報告期末按行業分類的股票投資組合

　　1.2.1?報告期末按行業分類的境內股票投資組合

　　■

　　1.2.2?報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合

　　本基金本報告期末未持有滬港通股票。

　　1.3?報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

　　■

　　1.4?報告期末按債券品種分類的債券投資組合

　　■

　　1.5?報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

　　■

　　1.6?報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

　　本基金本報告期末未持有資產支持證券。

　　1.7?報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

　　本基金本報告期末未持有貴金屬。

　　1.8?報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

　　本基金本報告期末未持有權證。

　　1.9?報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

　　本基金本報告期末未持有股指期貨。

　　1.10?報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

　　本基金本報告期末未持有國債期貨。

　　1.11?投資組合報告附注

　　1.11.1?本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的說明

　　本報告期內,本基金投資的前十名證券的發行主體不存在被監管部門立案調查的,在報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。

　　1.11.2?基金投資的前十名股票超出基金合同規定的備選股票庫情況的說明

　　基金投資的前十名股票中,不存在投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的股票。

　　1.11.2?其他資產構成

　　■

　　1.11.3?報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

　　本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。

　　1.11.4?報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

　　本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

　　第十三部分?基金的業績

　　基金業績截止日為2019年6月30日。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　（一）本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

　　萬家瑞堯A

　　■

　　萬家瑞堯C

　　■

　　（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較（自基金合同日至2019年6月30日）

　　■

　　■

　　注：（1）本基金合同生效日期為2018年1月19日。

　　（2）本基金建倉期為基金合同生效后六個月，建倉期結束時各項資產配置比例符合本基金合同有關規定。

　　第十四部分?基金的費用與稅收

　　一、基金費用的種類

　　1、基金管理人的管理費；

　　2、基金托管人的托管費；

　　3、C類基金份額的銷售服務費；

　　4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

　　5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

　　6、基金份額持有人大會費用；

　　7、基金的證券、期貨交易費用；

　　8、基金的銀行匯劃費用；

　　9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

　　10、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

　　二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　1、基金管理人的管理費

　　本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.70%年費率計提。管理費的計算方法如下：

　　H＝E×0.70%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

　　2、基金托管人的托管費

　　本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

　　H＝E×0.10%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。

　　3、C類基金份額的銷售服務費

　　本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為0.20%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務，基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。

　　銷售服務費按前一日C?類基金資產凈值的0.20%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×0.20%÷當年天數

　　H?為C?類基金份額每日應計提的銷售服務費

　　E?為C?類基金份額前一日基金資產凈值

　　基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送銷售服務費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，由基金管理人根據相關協議支付給各銷售機構。若遇法定節假日、公休假或不可抗力致使無法按時支付等，支付日期順延。

　　上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

　　三、不列入基金費用的項目

　　下列費用不列入基金費用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；

　　2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

　　3、《基金合同》生效前的相關費用；

　　4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

　　四、費用調整

　　基金管理人和基金托管人協商一致并履行適當程序后，可按照基金發展情況，并根據法律法規規定和基金合同約定調整基金管理費率、基金托管費率或基金銷售服務費率等相關費率。

　　五、基金稅收

　　本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

　　第十五部分??對招募說明書更新部分的說明

　　本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，對基金管理人于2019年2月28日刊登的本基金招募說明書進行了更新，主要更新內容如下：

　　1、在重要提示部分，新增了更新招募說明書內容的截止日期及有關財務數據的截止日期。

　　2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有關內容。

　　3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的有關內容。

　　4、在“六、基金的募集”部分，更新了本基金的募集情況。

　　5、在“七、基金合同的生效”部分，更新了本基金生效日期的相關信息。

　　6、在“九、基金的投資”部分，補充了本基金最近一期（2019年第二季度）投資組合報告內容。

　　7、新增“十、基金的業績”部分，補充了基金成立以來的投資業績。

　　8、新增了“二十二、其他應披露事項”部分，補充了本基金發售以來的公告事項。

　　萬家基金管理有限公司

　　二零一九年八月三十一日

　　萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金新增陽光人壽保險股份有限公司為銷售機構開通定投業務并參加其費率優惠的公告

　　根據萬家基金管理有限公司（以下簡稱"本公司"）與陽光人壽保險股份有限公司（以下簡稱“陽光人壽”）簽訂的銷售協議，陽光人壽自2019年9月3日起代理本公司旗下部分基金產品的銷售業務，即投資者可以在陽光人壽辦理相關基金的開戶、申購、贖回、定投定期定額申購（以下簡稱“基金定投”）等業務并參加陽光人壽費率優惠活動，業務辦理的具體事宜請遵從陽光人壽的相關規定。

　　一、?本次增加陽光人壽為銷售機構的基金如下：

　　■

　　二、?基金定投業務

　　基金定投是指投資者通過向本公司指定的陽光人壽提交申請，約定申購周期、申購時間和申購金額，由陽光人壽在設定期限內按照約定的自動投資日在投資者指定資金賬戶內自動完成基金申購申請的一種長期投資方式。有關基金定投事宜公告如下：

　　(一)?適用投資者范圍

　　符合相關基金合同規定的所有投資者。

　　(二)?參與基金

　　萬家成長優選靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家瑞舜靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家瑞益靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家中證500指數增強型發起式證券投資基金

　　萬家現金寶貨幣市場證券投資基金A類

　　萬家瑞祥靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家滬深300指數增強型證券投資基金

　　萬家瑞隆混合型證券投資基金

　　萬家家瑞債券型證券投資基金

　　萬家天添寶貨幣市場基金A類

　　萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家臻選混合型證券投資基金

　　萬家潛力價值靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家量化同順多策略靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家新機遇龍頭企業靈活配置混合型證券投資基金

　　萬家智造優勢混合型證券投資基金

　　萬家鑫悅純債債券型證券投資基金

　　萬家人工智能混合型證券投資基金

　　(三)?辦理方式

　　1、申請辦理定期定額申購業務的投資者須擁有開放式基金賬戶，具體開戶程序請遵循陽光人壽的相關規定。

　　2、投資者開立基金賬戶后即可通過陽光人壽申請辦理相關萬家開放式基金的基金定投業務，具體辦理程序請遵循陽光人壽的相關規定。

　　(四)?辦理時間

　　本業務的申請受理時間與基金日常申購業務受理時間相同。

　　(五)?申購金額

　　投資者可與陽光人壽約定每期固定投資金額，每期定期定額申購金額最低下限為人民幣100元，無級差。

　　(六)?扣款日期及扣款方式

　　1．投資者應遵循相關陽光人壽的規定與其約定每期扣款日期。

　　2．陽光人壽將按照投資者申請時所約定的每期約定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金開放日則順延到下一基金開放日，并以該日為基金申購申請日。

　　3．投資者需指定相關陽光人壽認可的資金賬戶作為每期固定扣款賬戶。

　　4．扣款等其他相關事項請以陽光人壽的規定為準。

　　(七)?申購費率

　　定期定額申購費率及計費方式等同于一般的申購業務。

　　(八)?扣款和交易確認

　　基金的注冊登記人按照本款第（六）條規則確定的基金申購申請日（T日）的基金份額凈值為基準計算申購份額。申購份額將在T+1工作日確認成功后直接計入投資者的基金賬戶。投資者可自T+2工作日起查詢申購成交情況。

　　(九)?變更與解約

　　如果投資者想變更每月扣款金額和扣款日期，可提出變更申請；如果投資者想終止定期定額申購業務，可提出解除申請，具體辦理程序請遵循陽光人壽的相關規定。

　　三、?參加陽光人壽的費率優惠活動

　　(一)?適用的基金范圍

　　本公司通過陽光人壽銷售的所有開放式證券投資基金

　　(二)?活動時間

　　優惠活動時間：2019年9月3日開始，具體結束時間以陽光人壽的公告為準，優惠活動業務辦理的相關規則、流程、變更及終止以陽光人壽的安排和規定為準。

　　(三)?費率優惠內容

　　自2019年9月3日起，投資者通過陽光人壽認、申購本公司旗下基金，可享受費率優惠，具體折扣費率以陽光人壽的活動為準。基金費率請詳見基金合同、招募說明書（更新）等法律文件，以及本公司發布的最新業務公告。

　　費率優惠期限內，如本公司新增通過陽光人壽銷售的基金產品，則自該基金產品開放申購當日起，將同時參與上述優惠活動。費率優惠期限以陽光人壽所示公告為準。

　　四、投資者可以通過以下途徑咨詢有關詳情：

　　1、陽光人壽保險股份有限公司

　　客服電話：95510

　　網址：?https://fund.sinosig.com/

　　2、萬家基金管理有限公司

　　客服電話：95538轉6、400-888-0800

　　客服傳真：021-38909778

　　網址：www.wjasset.com

　　風險提示：敬請投資者于投資前認真閱讀各基金的《基金合同》和《招募說明書》等法律文件，基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不承諾基金投資最低收益、也不保證基金投資一定贏利，請投資者在充分考慮風險的情況下謹慎做出投資決策，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

　　特此公告。

　　萬家基金管理有限公司

　　2019年8月31日

　　萬家基金管理有限公司關于萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金調整在同花順的申購、定投申購起點金額的公告

　　為滿足廣大投資者的理財需求，鼓勵長期投資，萬家基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）決定自2019年9月2日起，對本公司旗下萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金(基金簡稱：萬家瑞和，基金代碼：A類?002664，C類002665)在同花順申購、定期定額投資的申購起點金額進行調整。

　　一、?適用基金范圍

　　萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金

　　二、?調整內容

　　自2019年9月2日起，本公司萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金在同花順申購起點金額調整為1元。投資者可與同花順約定每期固定投資金額，每期定期定額申購金額最低下限為人民幣1元，無級差。

　　三、投資者可以通過以下途徑咨詢有關詳情：

　　1、浙江同花順基金銷售有限公司

　　客服電話：400-877-3772

　　網址：www.5ifund.com

　　2、萬家基金管理有限公司

　　客服電話：95538轉6、400-888-0800

　　客服傳真：021-38909778

　　網址：www.wjasset.com

　　風險提示：敬請投資者于投資前認真閱讀各基金的《基金合同》和《招募說明書》等法律文件，基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不承諾基金投資最低收益、也不保證基金投資一定贏利，請投資者在充分考慮風險的情況下謹慎做出投資決策，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

　　特此公告。

　　萬家基金管理有限公司

　　2019年8月31日