一家內地銀行集團進行“復雜交易” 香港監管出拳！ 民生銀行、綠地香港這樣回應……

　　華夏時報（chinatimes.net.cn）記者朱丹丹 北京報道

　　一家內地銀行集團透過私募基金及其他實體進行復雜交易引起香港監管部門的高度關注。

　　4月24日，香港證券及期貨事務監察委員會官網發布的一則通函顯示，香港金融管理局（金管局）與證券及期貨事務監察委員會（證監會）最近對一個內地銀行集團所屬的一家銀行及由該集團的一家附屬公司所擁有的持牌法團（該集團）進行了經協調的現場檢查。

　　“發現作為其中一家在香港經營銀行、持牌法團及其他聯屬公司的內地銀行集團，該集團透過私募基金及其他實體，進行了一連串引起嚴重關注的復雜交易?！鄙鲜鐾ê赋觥?/p>

　　不過，通函中并未指出是內地哪家銀行，一時之間業內議論紛紛。

　　而據21世紀經濟報道消息，香港知名獨立股評人David Webb于4月24日晚發文稱，監管機構所指的是中國民生銀行旗下的香港附屬公司民銀資本等等。同時，Webb還認為，通函中所指涉及被抵押的上市公司股份是綠地香港。

　　對此，民生銀行方面在4月25日回應稱，該行香港分行及民銀資本有關負責人均表示：“我們也留意到此次金管局通函中提到有些香港金融機構存在類似情況，我們會結合監管要求加強自查和合規管理，確保業務合規合法。”

　　綠地香港亦發布《澄清公告》稱，“一名財經評論員近日于網站登載報告，指該公司執董王偉賢已就中國內地銀行一筆涉及基金的貸款質押該公司若干股份。上述貸款及基金與該公司無關，亦并非為該公司的任何利益而設立?！?/p>

　　香港監管直指內地某銀行集團“復雜交易”

　　4月24日，香港證券及期貨事務監察委員會官網發布的上述通函顯示，香港金融管理局與證監會最近對一個內地銀行集團所屬的一家銀行及由該集團的一家附屬公司所擁有的持牌法團（該集團）進行了經協調的現場檢查。發現作為其中一家在香港經營銀行、持牌法團及其他聯屬公司的內地銀行集團，該集團透過私募基金及其他實體，進行了一連串引起嚴重關注的復雜交易。

　　具體如何進行復雜交易？

　　“監管機構發現，該集團的附屬公司從集團所屬的銀行取得一筆信用借貸作一般業務及營運資金用途。該附屬公司其后向一家由持牌資產管理公司成立的私募基金作出大額投資。該基金的唯一目的是向由一家上市公司的大股東所擁有的一家特定目的公司提供一筆貸款（貸款A），而這筆貸款的抵押品主要為該上市公司的股份?！吧鲜鐾ê赋?，貸款A被用作償還部分該名大股東擁有的另一家特定目的公司所欠的貸款，而該筆貸款是為新興市場的項目進行融資。貸款A備有追繳保證金的安排；根據有關安排，當貸款與抵押品比率超過某個議定水平，借款人須提供額外的現金或證券抵押品。

　　事實上，證監會在2018年8月3日的通函中，曾對于以投資作掩飾而實際上是提供保證金融資的安排表示關注。證監會認為，該集團設立的有關安排，表面上雖然為其附屬公司于私募基金的投資，但實質上是一項以該銀行提供的資金作支援的保證金融資貸款。

　　與此同時，香港金管局的現場檢查發現該銀行的貸款審批及貸后監控手法未盡完善。

　　“銀行須確保向其本身擁有或其控股公司擁有的附屬公司及聯屬公司所授予的貸款都是經過審慎的風險評估，及按照公平原則授出。有關評估須至少與對沒有關連的公司所進行的評估同樣嚴謹，其中須包括對借款公司的還款能力及該筆貸款擬定用途的評核?！?香港金管局指出。

　　香港金管局還表示，銀行亦須確保一套有效的貸后監控架構，以便及時識別和跟進借款人任何重大的不利發展。若借款人參與高風險活動（在本個案中是為高風險投資項目融資所進行的保證金融資貸款）或進行偏離其正常業務范圍的活動，銀行須重新嚴謹地進行風險評估，包括有關活動會如何影響借款人的還款能力及銀行的信譽。銀行亦須采取適當的風險緩減措施，以降低所識別的風險。金管局將透過對銀行的持續監管工作審視銀行風險管控措施的成效。

　　此外，香港證監會亦發現該集團的有關附屬公司，透過其一家持有放債人牌照的附屬公司，同時向其他上市公司提供貸款，并由相關上市公司的大股東提供抵押品。某些借款人所質押的股份占相關上市公司已發行股份總額的比例非常高（高達70%），并屬欠缺流通性且質素成疑的股份。

　　“希望提醒所有持牌法團的控股公司或控制人應審慎管理集團的整體財務風險，以確保集團有能力為持牌法團提供財政支持，及遏制可能影響持牌法團財務穩健性的連鎖風險?！?香港證監會指出。

　　民生銀行、綠地香港雙雙回應了！

　　而據21世紀經濟報道消息，香港知名獨立股評人David Webb于4月24日晚發文稱，監管機構所指的是中國民生銀行旗下的香港附屬公司民銀資本，以及曾向民銀資本借貸3億港元的“New China OTC Fund 2”，后者由華邦資本管理。

　　4月25日，民生銀行回應稱，“針對有關人士的猜測和一些媒體的報道，民生銀行香港分行及民銀資本有關負責人均表示：公司均具有完善的風險控制管理體系，嚴格按照監管機構的要求合規合法經營。同時，我們也留意到此次金管局通函中提到有些香港金融機構存在類似情況，我們會結合監管要求加強自查和合規管理，確保業務合規合法?！?/p>

　　值得一提的是，Webb還認為，通函中所指涉及被抵押的上市公司股份是綠地香港。

　　對此，綠地香港則發布《澄清公告》稱，“一名財經評論員近日于網站登載報告，指該公司執董王偉賢已就中國內地銀行一筆涉及基金的貸款質押該公司若干股份。上述貸款及基金與該公司無關，亦并非為該公司的任何利益而設立。本公司、董事或本公司高級管理層于該報告發布前并未獲上述財經評論員接洽以就上述自稱、建議或陳述作出處理或澄清。”

　　綠地香港亦表示，已從王先生處得悉，上述貸款已悉數償還。根據香港聯合交易所有限公司有關權益披露的網站，上述質押已獲解除。

　　責任編輯：孟俊蓮 主編：冉學東

　　（本文來自于華夏時報網）

責任編輯：杜琰 SF007