逃匯境外買房、賭博等外匯違規(guī)監(jiān)管升級(jí) 納入央行征信

　　新京報(bào)訊（記者顧志娟）12月6日，國家外匯管理局通報(bào)15個(gè)外匯違規(guī)案例，涉及平安銀行、光大銀行、民生銀行、東亞銀行4家銀行，以及4家企業(yè)、7名個(gè)人。

　　值得注意的是，本次違規(guī)案例通報(bào)中，除了4家銀行外，另外11個(gè)處罰對(duì)象（4家企業(yè)、7名個(gè)人）的處罰措施中均包括“處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)”。這是外匯局首次在通報(bào)違規(guī)案例中明確處罰信息被納入央行征信系統(tǒng)。

　　4家企業(yè)逃匯被納入央行征信系統(tǒng)

　　本次通報(bào)的4家企業(yè)逃匯案中，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯仍然是主要的違規(guī)手段。例如，寧波明輝礦業(yè)有限公司使用無效單證，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯273.71萬美元；寧波詩頂進(jìn)出口有限公司偽造海運(yùn)提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯388.1萬美元；江蘇五洋集團(tuán)有限公司構(gòu)造進(jìn)口合同，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯200.07萬美元。這三家企業(yè)分別被罰款92.4萬元、127.3萬元、65.4萬元。

　　另外，稷山縣康盛達(dá)蜜餞食品有限公司貨物出口未收匯，金額合計(jì)466.67萬美元，被罰款208.59萬元。

　　上述四家企業(yè)的處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

　　利用173人購匯額度分拆逃匯境外買房

　　個(gè)人違規(guī)案例中，7名個(gè)人均被實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

　　有4人非法買賣外匯，均通過地下錢莊，其中還有2人被點(diǎn)明在澳門賭場(chǎng)通過地下錢莊非法買賣港元，包括江蘇籍徐某、遼寧籍馮某，兩人在澳門賭場(chǎng)通過地下錢莊多次非法買賣港元，違規(guī)金額折合人民幣分別為265.98萬元、1081.79萬元。

　　另外，香港籍周某通過地下錢莊多次非法買賣港元，違規(guī)金額折合1401.21萬元人民幣，被罰款140.12萬元。廣東籍楊某通過地下錢莊多次非法購買美元，違規(guī)金額合計(jì)453.07萬元人民幣，被罰款31.71萬元人民幣。

　　還有3人分拆逃匯，其中有2人是為了購買境外房產(chǎn)，手段仍然是利用多人購匯額度分拆購匯。其中，吉林籍隋某利用173名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)1205.65萬加元。

　　上海籍沈某利用34名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，用于購買境外房產(chǎn)等，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)204萬加元。

　　銀行違規(guī)多因未盡審核責(zé)任

　　4家銀行的主要違規(guī)原因仍然是未盡審核責(zé)任。平安銀行廈門分行和光大銀行海口分行因憑企業(yè)虛假合同和提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，分別被罰沒款280萬元、80萬元。

　　東亞銀行廣州分行未盡審核職責(zé)，在企業(yè)進(jìn)口合同和貨物發(fā)票存在多處明顯不一致的情況下，違規(guī)辦理預(yù)付貨款付匯業(yè)務(wù)，被罰沒款50萬元。

　　民生銀行大連分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，被罰沒款307.3萬元。

　　新京報(bào)記者 顧志娟  編輯  趙澤  校對(duì) 付春愔

責(zé)任編輯：楊群