中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)2月8日訊 曾經(jīng)備受關(guān)注的“美的遭遇10億理財(cái)騙局”有了進(jìn)展，2月2日銀監(jiān)會(huì)披露了對(duì)涉及此案的重慶銀行貴陽(yáng)分行處罰情況，貴州銀監(jiān)局依法對(duì)重慶銀行貴陽(yáng)分行罰款100萬(wàn)元，并對(duì)時(shí)任分行行長(zhǎng)鄧暉以及辦公室主要負(fù)責(zé)人王興濤警告處分。

　　2017年6月29日，美的集團(tuán)通過(guò)微信公眾號(hào)發(fā)布聲明稱公司遭遇10億元理財(cái)騙局，合肥美的于2016年3月購(gòu)買(mǎi)了信托產(chǎn)品，期限為2年，后經(jīng)過(guò)內(nèi)控核查發(fā)現(xiàn)，該委托理財(cái)存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，并第一時(shí)間報(bào)案，主要涉案人員被抓獲歸案，公司收回了部分理財(cái)資金。

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)梳理該案件發(fā)現(xiàn)，美的集團(tuán)所涉及的10億元理財(cái)騙局分為兩部分，其中的7億元理財(cái)資金是涉及某國(guó)有大行武侯支行，騙子利用銀行辦公產(chǎn)所，假冒成行長(zhǎng)和客戶經(jīng)理獲取了企業(yè)信任。另外3億元理財(cái)資金涉案銀行為重慶銀行貴陽(yáng)分行。

　　3億元理財(cái)資金糾紛案涉及到貴州安泰公司、重慶銀行貴陽(yáng)分行以及華創(chuàng)證券，美的集團(tuán)在2016年向安徽高院起訴，請(qǐng)求判令上述三家公司賠償其損失。

　　根據(jù)法院判決書(shū)顯示，合肥美的工作人員與華創(chuàng)證券斯義金、安泰公司總經(jīng)理申建忠和財(cái)務(wù)總監(jiān)勵(lì)鍇及財(cái)務(wù)經(jīng)理?xiàng)钫穹宓热耍街貞c銀行貴陽(yáng)分行辦公樓，在該行業(yè)務(wù)九部總經(jīng)理涂永忠的辦公室與涂永忠洽談，涂永忠承諾重慶銀行可以出承諾函擔(dān)保，并出示了重慶銀行總行同意為安泰公司7億元融資提供擔(dān)保的批復(fù)。華創(chuàng)證券斯義金隨后向合肥美的電郵了加蓋重慶銀行總行公章的擔(dān)保批復(fù)，導(dǎo)致其誤認(rèn)為重慶銀行貴陽(yáng)分行為安泰公司提供擔(dān)保已經(jīng)獲得了重慶銀行總行批準(zhǔn)，形式符合其理財(cái)業(yè)務(wù)要求。

　　合肥美的在核實(shí)安泰公司的基本資料及銀行授信后，批準(zhǔn)了該項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)，與華創(chuàng)證券簽訂了3億元的定向合同，華創(chuàng)證券以陸家嘴國(guó)際信托為通道完成向安泰公司放款。安泰公司在3億資金到賬后，將其中的3000萬(wàn)元用于提前歸還重慶銀行貴陽(yáng)分行貸款，其余絕大部分資金被立即取現(xiàn)，非法據(jù)為己有。

　　合肥美的在發(fā)現(xiàn)重慶銀行貴陽(yáng)分行的《承諾函》為虛假后才知道被騙，公安機(jī)關(guān)對(duì)此以合同詐騙犯罪立案進(jìn)行刑事偵查。合肥美的認(rèn)為其巨額經(jīng)濟(jì)損失系安泰公司、重慶銀行貴陽(yáng)分行與華創(chuàng)證券的一系列虛假、欺詐行為共同所致。

　　目前，最高人民法院裁定已將此案交由貴州省高級(jí)人民法院進(jìn)行審理。中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)將對(duì)后續(xù)結(jié)果進(jìn)行追蹤報(bào)道。

　　在國(guó)家著力打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的背景下，銀監(jiān)會(huì)加大了對(duì)銀行內(nèi)控不嚴(yán)的監(jiān)管處罰力度。貴州銀監(jiān)局指出，重慶銀行貴陽(yáng)分行對(duì)人員管理、辦公場(chǎng)所管理存在重大疏漏，時(shí)任分行行長(zhǎng)的鄧暉對(duì)人員管理、辦公場(chǎng)所管理存在重大疏漏承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、銀行業(yè)研究中心主任郭田勇在接受媒體采訪時(shí)表示，像美的這種遭遇，銀行以前多次發(fā)生過(guò)，就是內(nèi)部人私印‘蘿卜章’，是銀行內(nèi)部管理的一些問(wèn)題。

　　重慶銀行是一家在港交所上市的城商行。截至2017年9月底，該行資產(chǎn)總額為4087億元，較上年末增長(zhǎng)9.6%；不良貸款余額為25.24億元，較上年末增加10.82億元，不良貸款率1.48%，較上年末上升0.52個(gè)百分點(diǎn)。值得注意的是，重慶銀行資產(chǎn)質(zhì)量大幅惡化的同時(shí)，其撥備覆蓋率比2016年年末降低了103.75個(gè)百分點(diǎn)至2017年9月底的189.60%。

責(zé)任編輯：楊群