新浪財(cái)經(jīng)訊 7月18日消息，宜人金科旗下數(shù)字財(cái)富管理平臺(tái)宜人財(cái)富發(fā)布首份《大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引》（下簡(jiǎn)稱《策略指引》），認(rèn)為3000萬大眾富裕人群正在進(jìn)入資產(chǎn)配置時(shí)代。

　　據(jù)《策略指引》分析指出，在中國(guó)，大眾富裕人群基數(shù)大概在3000萬人左右，其可投資金融資產(chǎn)大約在百萬級(jí)以上，千萬級(jí)以下，他們所分布的行業(yè)遍及金融、互聯(lián)網(wǎng)、房地產(chǎn)、服務(wù)業(yè)和文化娛樂等。這個(gè)人群的主要組成是年齡在30-55歲之間，超過50%以上受過高等教育的社會(huì)中堅(jiān)力量。

　　宜人金科董事會(huì)主席、CEO唐寧在發(fā)布會(huì)上表示：“宜信最早將資產(chǎn)配置理念引入并落地中國(guó)，并在財(cái)富管理行業(yè)的第一戰(zhàn)場(chǎng)，即為高凈值超高凈值人群提供資產(chǎn)配置服務(wù)取得了階段性成功。利用多年服務(wù)高凈值超高凈值人群所積累的豐富經(jīng)驗(yàn)，開辟財(cái)富管理第二戰(zhàn)場(chǎng)，服務(wù)大眾富裕人群”。

　　整體來看，大眾富裕人群對(duì)財(cái)富訴求可分為短、中、長(zhǎng)期三部分，應(yīng)按全生命周期特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，配置相應(yīng)的資產(chǎn)類別；短期看，保持穩(wěn)定現(xiàn)金流、優(yōu)化家庭生活質(zhì)量是關(guān)鍵；中期看，部署資本市場(chǎng)組合，特別是權(quán)益類投資可創(chuàng)造更大收益；長(zhǎng)期看，強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)股債配置、疊加保險(xiǎn)傳承規(guī)劃，可實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老、子女教育等終極美好生活目標(biāo)。

　　具體來說，宜人財(cái)富給出的大眾富裕人群標(biāo)準(zhǔn)配置方案是：

　　短期資產(chǎn)占比30%。其中，現(xiàn)金占5%，類固定收益占25%。短期資產(chǎn)波動(dòng)小、收益穩(wěn)、安全性高，起到平抑投資波動(dòng)、滿足短期生活消費(fèi)、應(yīng)急支出等需求。

　　中長(zhǎng)期配置資本市場(chǎng)組合占比45%。拉長(zhǎng)看，資本市場(chǎng)組合類別波動(dòng)雖大，但收益遠(yuǎn)超固收、現(xiàn)金類資產(chǎn)，可幫投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。

　　永續(xù)的保險(xiǎn)與傳承解決方案保險(xiǎn)占比25%。保險(xiǎn)的本質(zhì)是保護(hù)下行風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)能解決傳承等問題。

責(zé)任編輯：徐巧 SF184