數據顯示，截至9月30日，在理財公司成立滿一年的“固收+權益”混合型（權益倉位≤60%）公募產品，且最新存續規模大于2000萬元今年以來的業績榜單中，6家理財公司產品上榜。中郵理財、光大理財、杭銀理財、農銀理財、工銀理財、招銀理財均有產品上榜。

　　從收益表現看，中郵理財“郵銀財富·鴻鑫周期180天型1號（量化對沖）”以8.43%的今年以來年化收益率摘得榜單第一，光大理財“陽光橙增盈穩健1號”和杭銀理財“杭銀理財幸福99卓越混合類365天持有期理財計劃”位列第二第三，今年以來年化收益率分別為8.29%和8.16%。另外，中郵理財“郵銀財富·鴻鑫周期90天型1號（量化對沖）”、“郵銀財富·鴻元合家歡最短持有520天1號”分別以7.90%、6.45%的今年以來年化收益率位列榜單第五、八位。

　　本期榜首中郵理財“郵銀財富·鴻鑫周期180天型1號（量化對沖）”為一款持有時間為180天周期型“固收+”理財，產品風險等級為PR3（中風險），類別為混合類，權益倉位上限為60%，年化業績比較基準為3.3%—4.3%。

　　從運作表現看，該產品單位凈值自2023年初起整體呈上行走勢，今年以來至9月末凈值增長6.33%，年化后達8.43%，2023年初至2024年9月末年化收益率為5.31%。2024年開年以來，債市普漲，受此影響該產品收益表現較好，雖然二季度受權益市場調整影響導致產品凈值有所回撤，但在近期的權益市場反彈中該產品凈值迅速創新高，最近一個月年化收益為57.73%。

　　或因2023年后較好的產品業績表現和最短持有期產品固有優勢，該產品總份額自2023年一季度末的0.35億份，增長至2024年二季度末的5.12億份，其中，2024年以來份額增長了375%。

　　運作報告顯示，該產品二季度末有60.24%的資金投向債券，14.57%的資金投向了權益資產，整體維持適度杠桿水平，二季度末杠桿水平為117.07%。

　　前十大持倉資產較為分散，主要為政策性金融債、國股行存單、以及公募基金。第一大持倉為“20農發05”，占理財計劃總資金的比例僅為1.63%。值得注意的是，雖然該產品有一定的權益資產持倉，但單一權益資產并未出現在前十大持倉資產中，可見其權益投資極度分散，產品凈值受單一資產價格波動影響較小。從數據上來看，該產品最大回撤僅為2.74%，與其他同類型混合型產品相比波動較低，也體現分散投資降低波動的作用。

　　展望后續市場，二季度運作報告顯示，在債市方面，長端利率的波動可能會加劇，利率債將重回震蕩區間，但在資產荒和經濟處于底部區間的背景下，信用債市場在震蕩之后或整體延續偏強走勢。權益方面，從結構上看好具備分紅能力和意愿，ROE穩定的高股息策略。

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責任編輯：王若云