轉(zhuǎn)自：中國金融雜志

為規(guī)范行政處罰裁量權(quán)行使，推進嚴格公正執(zhí)法，維護行業(yè)秩序，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《行政處罰裁量權(quán)實施辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）。現(xiàn)正式發(fā)布，于2024年5月1日起施行。

2023年12月11日至2024年1月10日，國家金融監(jiān)督管理總局就《辦法》向社會公開征求意見，在深入評估論證各方意見后，進一步修改完善了《辦法》。

《辦法》全文共計四章三十二條，主要內(nèi)容包括：一是嚴格規(guī)范執(zhí)法行為，明確行政處罰裁量權(quán)定義，實施處罰裁量權(quán)應(yīng)當遵守處罰法定、過罰相當、程序合法等基本原則。二是細化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵。落實新修訂《行政處罰法》要求，進一步細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確人員責任認定應(yīng)當考量的因素，處罰多名責任人員時，應(yīng)當區(qū)分責任主次。三是規(guī)范罰款與沒收違法所得適用標準。明確銀行業(yè)保險業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標準，以及違法所得認定、計算方式等。四是明確適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。

下一步，國家金融監(jiān)督管理總局將加強督促指導(dǎo)，做好《辦法》貫徹落實工作。

為規(guī)范行政處罰裁量權(quán)行使，推進嚴格公正執(zhí)法，國家金融監(jiān)督管理總局制定發(fā)布了《行政處罰裁量權(quán)實施辦法》（下稱《辦法》）。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《辦法》制定背景是什么？

規(guī)范行政處罰裁量權(quán)對提高執(zhí)法透明度、增強執(zhí)法公信力、維護公平公正的行業(yè)秩序具有重要意義。新修訂《行政處罰法》規(guī)定“行政機關(guān)可以依法制定行政處罰裁量基準，規(guī)范行使行政處罰裁量權(quán)。行政處罰裁量基準應(yīng)當向社會公布”。制定《辦法》是落實新修訂行政處罰法等文件要求的重要措施，也是進一步滿足處罰工作實際需要的制度安排。近年來，國家金融監(jiān)督管理總局不斷加強處罰裁量權(quán)制度建設(shè)，在處罰實踐中積累了一些行之有效的裁量經(jīng)驗，執(zhí)法規(guī)范化水平明顯提升。《辦法》在總結(jié)固化處罰裁量實踐成果基礎(chǔ)上，對處罰裁量涉及到重點問題和關(guān)鍵環(huán)節(jié)予以統(tǒng)一規(guī)范，通過細化裁量標準，規(guī)范裁量范圍、種類和幅度，提升處罰案件辦理質(zhì)量，推動監(jiān)管法律法規(guī)深入貫徹實施。

二、面向社會公開征求意見采納情況如何？

2023年12月11日至2024年1月10日，國家金融監(jiān)督管理總局就《辦法》向社會公開征求意見，共收集到意見110條。反饋意見主要集中在進一步完善裁量階次適用、規(guī)范罰款與沒收違法所得設(shè)定、完善概念界定等方面。大部分意見均已采納吸收，增加銀行保險機構(gòu)的范圍界定，完善不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰適用情形，規(guī)范責任人認定因素及罰款幅度設(shè)定等內(nèi)容。其余涉及增加監(jiān)管措施有關(guān)規(guī)定、刪除或者修改處罰時效、調(diào)整裁量適用情形等建議，由于不屬于處罰裁量范圍或與《行政處罰法》等法律法規(guī)相沖突等原因未予采納。

三、《辦法》的主要內(nèi)容有哪些？

《辦法》共4章32條，主要包括以下內(nèi)容：一是嚴格規(guī)范執(zhí)法行為。明確處罰裁量權(quán)定義，行使處罰裁量權(quán)應(yīng)當遵循處罰法定、過罰相當、程序合法等基本原則。明確“從舊兼從輕”、處罰時效認定等適用規(guī)則。二是細化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵。落實新修訂處罰法要求，進一步細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確認定人員責任應(yīng)當綜合考察當事人崗位職責、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、實際危害后果等因素；處罰多名責任人員時，應(yīng)當區(qū)分責任主次。三是規(guī)范罰款與沒收違法所得適用標準。明確銀行業(yè)保險業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標準，以及違法所得的認定標準與計算方式。計算違法所得時，當事人已經(jīng)依法退賠的款項，應(yīng)當在違法所得款項中扣除，當事人提供相關(guān)票據(jù)、賬冊等能夠證明直接相關(guān)的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。四是按照《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準制定和管理工作的意見》要求，明確各監(jiān)管局可以結(jié)合當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展狀況，對轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進行合理細化量化。適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。濫用處罰裁量權(quán)的，依法給予處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

四、《辦法》在落實新修訂行政處罰法方面作了哪些規(guī)定？

新修訂行政處罰法規(guī)定“行政機關(guān)可以依法制定行政處罰裁量基準，規(guī)范行使行政處罰裁量權(quán)。行政處罰裁量基準應(yīng)當向社會公布”。制定《辦法》是總局落實行政處罰法的重要舉措，并對涉及裁量權(quán)的相關(guān)內(nèi)容進行了細化規(guī)定。例如：在處罰追溯時效方面，涉及金融安全且有危害后果的追訴時效延長至五年，明確違法行為連續(xù)狀態(tài)、繼續(xù)狀態(tài)的判斷標準；裁量階次適用方面，細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的具體適用情形，提高執(zhí)法可操作性；處罰種類適用方面，考慮到罰款、沒收違法所得使用頻率較高，明確了罰款的裁量幅度標準，違法所得的認定及計算標準等。強化自身約束方面，對于在行使處罰裁量權(quán)過程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守等違法違紀行為，依法追究法律責任。

附：國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰裁量權(quán)實施辦法

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