來源：湘財Plus

　　江蘇淮安農商銀行一支行原行長犯職務侵占罪、違法發放貸款罪被判刑7年半，出獄兩年多后，監管部門的罰單姍姍來遲，擬對其作出禁止從事銀行業工作終身的處罰。

　　△江蘇監管部門行政處罰事先告知書送達公告。

　　金融監管總局淮安監管分局10月22日發布《行政處罰事先告知書》送達公告，其中提及，2013年7月至2014年5月，江蘇淮安農商銀行存在貸款三查不盡職、違規發放借冒名貸款的行為，時任淮安農商銀行宋集支行行長邵小剛，是上述貸款的調查人、審批人和管戶人，對相關違法違規行為負責。

　　根據相關規定，淮安監管分局擬對邵小剛作出禁止從事銀行業工作終身的行政處罰。因采取直接送達、郵寄送達、委托送達等方式無法送達，該局采取公告的方式送達，要求邵小剛自公告之日起三十日內持本人身份證原件到該局領取《行政處罰事先告知書》，逾期即視為送達。

　　湘財Plus注意到，上述提及的邵小剛多年前因職務侵占罪、違法發放貸款罪被判處有期徒刑7年6個月，刑期自2015年3月19日起至2022年9月18日止。上述監管開出的禁業罰單發布時，邵小剛已經出獄兩年多。

　　邵小剛1975年7月出生，2011年9月任淮安市楚州區農村信用合作聯社宋集信用社主任。2011年12月，江蘇淮安農商銀行及其支行開業，邵小剛任宋集支行行長，主持宋集支行全面工作，包括信貸管理崗（包片負責宋集鄉大董村的貸款發放與管理）。2014年6月，邵小剛被調離宋集支行。因涉嫌犯違法發放貸款罪，邵小剛于2015年3月被刑事拘留，同年4月被逮捕。

　　△江蘇淮安農商銀行。

　　據判決書披露，邵小剛被指控犯職務侵占罪、違法發放貸款罪，其中：

　　2012年至2014年，邵小剛利用擔任宋集支行行長，負責宋集支行全面工作，負責發放貸款的職務便利，編造貸款資料，冒用11人的名義騙取貸款204萬元并予以侵吞；

　　2013年至2014年，邵小剛未按照貸款管理制度規定進行放貸調查、組織會辦，對借款人的貸款用途、償還能力和擔保人資信等情況未嚴格審查，在明知存在貸款用途不實、借款人和實際用款人不一致的情況下，通過簽訂空白借據和合同等方式，，違法向116人發放貸款1093萬元。

　　湘財Plus注意到，檢方于2016年1月提起公訴，案件審理期間，公訴機關以需要補充偵查為由，先后兩次建議延期審理，法院依法兩次予以延期審理，并在兩次補充偵查完畢后分別于2016年5月6日、9月6日分別予以恢復審理。在第二次恢復審理期間，法院經報請淮安中院批準，延長審限三個月，案件于2017年3月審理終結。

　　△判決書披露證據部分。

　　法院最終判決，邵小剛犯職務侵占罪，判處有期徒刑三年；犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金10萬元，決定執行有期徒刑七年六個月，并處罰金10萬元（刑期從判決執行之日起計算，即自2015年3月19日起至2022年9月18日止）。

　　同時，法院判決邵小剛于判決生效后三十日內退出職務侵占犯罪所得60萬元，發還給江蘇淮安農商銀行。淮安區法院于2017年6月立案執行，但窮盡財產調查措施，未發現被執行人有可供執行的財產，于當年12月裁定執行程序終結。

　　以上述刑期計算，邵小剛出獄已至少兩年，監管部門的禁業罰單來得有點遲。

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責任編輯：張文