來源 P2P評論

　　4月9日，全國掃黑辦首次舉行新聞發(fā)布會，并公開發(fā)布最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》《關(guān)于辦理黑惡勢力刑事案件中財(cái)產(chǎn)處置若干問題的意見》《關(guān)于辦理實(shí)施“軟暴力”的刑事案件若干問題的意見》四個辦理掃黑除惡案件的意見。

　　會上，最高人民法院副院長、全國掃黑辦副主任姜偉對《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》（下稱“意見”）的主要內(nèi)容進(jìn)行了相關(guān)解釋。

　　據(jù)介紹，意見共有13條，分為三個部分，一是明確“套路貸”與民間借貸的界限；二是依法嚴(yán)懲“套路貸”犯罪；是依法確定“套路貸”刑事案件管轄。意見自2019年4月9日起施行。意見明確了“套路貸”與民間借貸的界限， 對“套路貸”犯罪的數(shù)額計(jì)算、既遂、未遂情形并存時(shí)如何處理等影響量刑的問題，以及涉案財(cái)產(chǎn)如何處置等問題作出了明確規(guī)定。意見同時(shí)將實(shí)施包括所謂“中介”在內(nèi)的七類“幫助”“支持”行為的人員作為“套路貸”共同犯罪人處理的條件，實(shí)現(xiàn)了對“套路貸”犯罪的全鏈條打擊。

　　姜偉稱，“套路貸”是對某一類犯罪行為的通稱，具體說是以對非法占有為目的，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并以非法手段占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動的概括性稱謂。在“套路貸”案件中，行為人假借民間借貸之名，具有非常強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。 

　　值得注意的是，姜偉表示，“套路貸”與普通的民間借貸兩者有著本質(zhì)區(qū)別。民間借貸的本金和合法利息均受法律保護(hù)，而“套路貸”本質(zhì)上屬于違法犯罪行為，“套路貸”的實(shí)質(zhì)，就是一個披著民間借貸外衣行詐騙之實(shí)的騙局，應(yīng)受法律懲處。

　　實(shí)踐中，區(qū)分“套路貸”和民間借貸主要有這么幾點(diǎn)：

　　第一，看有無非法占有他人財(cái)產(chǎn)目的，這是“套路貸”與民間借貸的本質(zhì)區(qū)別。民間借貸的目的是為了獲取利息收益，借貸雙方主觀上都不希望發(fā)生違約的情況，出借人希望借款人能按時(shí)還款，而“套路貸”是以借款為幌子，通過設(shè)計(jì)套路，引誘、逼迫借款人壘高債務(wù)，最終達(dá)到非法占有借款人財(cái)產(chǎn)的目的。

　　比如，有的案件中，被告人為了占有借款人的房產(chǎn)，就誘使他人先借款5萬元，然后以種種借口約定5年內(nèi)歸還借款本息19萬元。隨后被告人采用肆意認(rèn)定違約、虛假轉(zhuǎn)單平賬等手段壘高債務(wù)，將借款人的房產(chǎn)強(qiáng)行抵押、最終變現(xiàn)，最后非法占有借款人的財(cái)產(chǎn)達(dá)102萬元?？梢?，“套路貸”的目的并不是為了獲取約定的利息，而是為了非法占有被害人的財(cái)產(chǎn)。

　　還有就是要看是否具有“詐騙”的性質(zhì)。民間借貸是雙方真實(shí)意愿下的借貸行為，而“套路貸”都具有騙的性質(zhì)。行為人處心積慮設(shè)計(jì)各種套路，制造債權(quán)債務(wù)假象，非法強(qiáng)占他人財(cái)產(chǎn)。例如，有的犯罪分子往往會以低息、無抵押等為誘餌吸引被害人“上鉤”， 以行業(yè)規(guī)矩為由誘使被害人簽訂虛高借款合同，謊稱只要按時(shí)還款，虛高的借款金額就不用還，然后制造虛假給付痕跡，采用拒絕接受還款等方式刻意制造違約，通過一系列“套路”形成高額債務(wù)，達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的。

　　此外，看討債手段是否具有強(qiáng)制性。“套路貸”制造虛高的借款金額，違背被害人的意志，被害人不可能自愿還債，所以“套路貸”行為人往往軟硬兼施索債，通常以暴力、“軟暴力”、滋擾或者借助訴訟等方式，迫使被害人還債。

　　姜偉強(qiáng)調(diào)，區(qū)分“套路貸”和民間借貸，要根據(jù)案件事實(shí)和證據(jù)綜合評判，不能只關(guān)注某個因素、某個情節(jié)。例如，不能僅僅看有無暴力討債行為來區(qū)別二者，民間借貸活動也可能誘發(fā)非法討債行為，如討債時(shí)以暴力或者暴力相威脅。如果這一行為構(gòu)成故意傷害或者非法拘禁等犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任，也就是說因民間借貸引發(fā)的暴力討債行為，符合法律規(guī)定的要定相關(guān)的罪名，但不能認(rèn)定為“套路貸”案件中的惡勢力犯罪。

　　會上，中央政法委秘書長、全國掃黑辦主任陳一新指出，隨著專項(xiàng)斗爭全面深入推進(jìn)，大批涉黑涉惡案件陸續(xù)進(jìn)入起訴、審判環(huán)節(jié)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到今年3月底，全國起訴涉黑涉惡犯罪案件14226件79018人，依法審判涉黑涉惡案件成為當(dāng)前專項(xiàng)斗爭極為重要的工作。特別是一些新情況、新問題出現(xiàn)，對準(zhǔn)確適用法律法規(guī)，依法嚴(yán)懲黑惡勢力違法犯罪提出了更高要求。

　　陳一新指出，這4個意見的制定，堅(jiān)持依法嚴(yán)懲要求，突出法治性，切實(shí)做到寬嚴(yán)有據(jù)、罰當(dāng)其罪；堅(jiān)持聚焦問題導(dǎo)向，突出針對性，就執(zhí)法司法辦案實(shí)踐中的重點(diǎn)難點(diǎn)問題作出了具體回應(yīng)和規(guī)定；堅(jiān)持廣泛聽取意見，突出適用性，確保了意見在全國范圍內(nèi)普遍適用；堅(jiān)持總結(jié)辦案經(jīng)驗(yàn)，突出集成性，對辦理涉黑涉惡案件實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)秀辦案方法進(jìn)行了系統(tǒng)集成、提煉升華，確保了中央掃黑除惡法律政策精神的延續(xù)性。

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責(zé)任編輯：趙子牛