作者：許尚進 吳忌

　　來源：獨角金融

　　3月21日，網上流傳一張有關宜信普惠信息咨詢（北京）有限公司懷化分公司（下稱：宜信普惠懷化分公司）被懷化市工商行政管理局鶴城分局查封的圖片。

　　獨角金融向宜信公司求證，對方回應，“該圖片拍攝于2019年3月20日，懷化市互聯網金融風險專項整治領導小組和P2P網絡借貸風險專項整治小組針對當地網貸機構開展了一輪排查工作。宜信普惠當地分公司積極配合排查工作，暫時停止營業，相關負責人已趕赴當地，同監管部門進行進一步溝通。”

（圖片源自網絡）

　　為什么被查封？

　　據了解，懷化市互聯網金融風險專項整治領導小組和P2P網絡借貸風險專項整治小組于3月20日下發了《關于取締和打擊非法開展金融業務活動的交辦函》，內容指出，宜信普惠懷化分公司涉嫌非法開展金融業務宣傳等非法金融業務活動。

（圖片源自網絡）

　　宜信普惠涉嫌非法開展金融業務宣傳？這究竟是怎么回事？

　　據懷化市互聯網金融風險專項整治領導小組和P2P網絡借款風險專項整治小組發布的《關于進一步規范網貸行業的公告》，其中第一條指出，未取得備案登記的P2P網貸機構（含分支機構）一律不得從事P2P線上線下相關業務，嚴禁任何機構和個人為未取得備案登記的P2P網貸平臺開展線上線下營銷。未經有權機關依法批準，任何單位和個人不得設立從事或者主要從事發放貸款業務的機構或以發放貨款為日常業務活動。否則，一律視為非法從事金融業務，予以取締和打擊。

（圖片源自網絡）

　　懷化市監管層的這一份文件還規定，未取得相關金融業務資質的從業機構，不得對金融產品或公司形象進行宣傳，不得在名稱和經營范圍中使用“金融”、“交易所”、 “交易中心”、 “資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、 “投資管理” 、“財富管理”、 “股權投資基金”、 “網貸”、“網絡借貸”、“借貸”、 “P2P”、 “股權眾籌”、 “私募股權眾籌”、“互聯網保險”、“保險”、“支付”、 “汽車金融”、“汽車信貸”、 “信托公司”、“消費金融” 等字樣。違者，視為非法從事金融業務的機構，予以取締和打擊。

　　至于被查封的原因，宜信方面告訴獨角金融，“因為315這一波披露，部分區域尤其是對網貸和714分不清楚的地區，進行了一刀切式的處理排查。因為是對網貸機構的信息普查工作，所以目前我們也在地方積極配合公安和工商提交材料了?！?/p>

　　獨角金融查閱資料發現，宜信普惠的經營范圍中提到了“金融”相關業務，例如接受金融機構委托從事金融信息技術外包服務、金融業務流程外包服務等。

　　宜信普惠是宜信旗下普惠金融業務品牌，成立于2011年，注冊資本3000萬元，其法人和控股股東均為宜信創始人、CEO唐寧。目前，宜信普惠除了懷化有分公司之外，還有另外11家分公司，主要分布于深圳和湖北省。

　　值得注意的是，企查查顯示，2011年10月，大股東唐寧和另一股東田彥就已將所擁有的宜信普惠全部股權出質，質權人是普信恒業科技發展（北京）有限公司。

（圖片源自企查查）

　　714高炮引發的“震動”

　　今年央視315晚會期間，曝光了“714高炮”種種嗜血的套路，稱其“要錢更要命”。關于“714高炮”的危害和影響，中國社會科學院產業金融研究基地副秘書長、百舸新金融智庫創始人陳文曾表示，由于714高炮大多依托線上開展業務，很多人無法區分“714高炮”和P2P，對于互金行業的聲譽帶來沖擊。

　　在懷化市互聯網金融風險專項整治領導小組辦公室發出的《關于進一步規范網貸行業的公告》中，稱在近期開展的“掃樓”行動中，發現一些機構違規從事P2P線下營銷、非法“現金貸”等業務，根據相關監管規定做出了4條規定，其中第1條與第3條中，對于網貸公司的業務、宣傳中禁止的行為做出了一些明確的規定，如若違反，視為“非法從事金融業務”或“非法從事金融業務的機構”，予以取締和打擊。

　　獨角金融注意到，近期，廈門、天津、北京等多地的互金協會，以及中國互金協會，密集發布了對“714高炮”進行摸排檢查的通知。各地公安機關也開足馬力，比如蘭州公安就在最近抓獲了涉案10億元的特大套路貸犯罪團伙。

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責任編輯：趙子牛