原標(biāo)題：銀保監(jiān)會披露第三批重大違法違規(guī)股東，涉及四川信托、華信信托等4家金融機(jī)構(gòu)

　　記者：張曉云

　　此次涉及的金融機(jī)構(gòu)主要有四川信托、華信信托、華海財(cái)產(chǎn)保險、遼寧建平農(nóng)商行。

圖片來源：視覺中國

　　5月14日，銀保監(jiān)會披露了第三批共19名重大違法違規(guī)股東名單，以進(jìn)一步強(qiáng)化警示教育。

　　銀保監(jiān)會表示，本次公開堅(jiān)持依法合規(guī)的原則，結(jié)合近期執(zhí)法情況，對違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會影響惡劣的股東，堅(jiān)決予以公開。

　　本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；二是存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；三是編制提供虛假材料；四是股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)占用信托公司固有資金或信托資金；五是拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改，不配合監(jiān)管部門開展風(fēng)險處置；六是違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資。

　　此批重大違法違規(guī)股東主要包括中新通用投資控股集團(tuán)有限公司、江蘇省裝飾工程集團(tuán)有限公司、青島神州萬向文化傳播有限公司、青島樂保互聯(lián)科技有限公司等19家公司。

　　界面新聞記者查閱天眼查APP及相關(guān)公開資料發(fā)現(xiàn)，此次涉及的金融機(jī)構(gòu)主要有四川信托、華信信托、華海財(cái)產(chǎn)保險、遼寧建平農(nóng)商行，具體情況如下：

　　其中，宏達(dá)集團(tuán)、宏達(dá)股份、匯源集團(tuán)、四川濠吉食品均為四川信托股東，持有的股份分別為32%、22.16%、5.04%、3.84%。

　　2020年6月，四川信托旗下TOT產(chǎn)品出現(xiàn)大面積違約事件，隨后2020年12月，四川信托被監(jiān)管部門加強(qiáng)管控。四川銀保監(jiān)局聯(lián)合地方政府派出工作組，對宏達(dá)集團(tuán)、宏達(dá)股份、濠吉食品、四川匯源集團(tuán)4家股東進(jìn)行強(qiáng)制性權(quán)利限制。

　　四川銀保監(jiān)局表示，監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)，四川信托違反審慎經(jīng)營規(guī)則，背離受托人職責(zé)定位，將部分固有貸款或信托資金違規(guī)用于相關(guān)股東及其關(guān)聯(lián)方。

　　在監(jiān)管部門責(zé)令整改后，相關(guān)股東拒不歸還違規(guī)占用的資金，嚴(yán)重危及該公司穩(wěn)健運(yùn)行，損害信托產(chǎn)品投資者和公司債權(quán)人合法權(quán)益。

　　根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，對上述股東采取監(jiān)管強(qiáng)制措施，自2020年12月22日起，限制其參與四川信托經(jīng)營管理的相關(guān)股東權(quán)利。

　　除了四川信托外，另一家相關(guān)的信托公司為華信信托。在董事長“實(shí)錘”總經(jīng)理被刑事拘留風(fēng)波后一個月，華信信托于2021年春節(jié)前夕被通報(bào)涉嫌違法發(fā)放貸款罪，當(dāng)?shù)卣雅沙龉ぷ鹘M。

　　2月10日晚間，大連市金融發(fā)展局公告稱，華信信托因公司治理機(jī)制失效，違法違規(guī)經(jīng)營，信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險突出，目前正在監(jiān)管部門和地方政府指導(dǎo)下開展風(fēng)險處置工作。

　　2021年1月6日，華信信托董事長董某成因持械傷害總裁王某，被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，隨后被依法批捕。在案件偵辦過程中，公安機(jī)關(guān)從各種渠道進(jìn)一步獲得華信信托董某成及其他相關(guān)人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪線索。2月8日，公安機(jī)關(guān)依法將相關(guān)人員傳喚到案。案件正在進(jìn)一步審理中。

　　近年來，華信信托股權(quán)結(jié)構(gòu)較為分散，歷史變遷頗為復(fù)雜，長期以來實(shí)控人不明，業(yè)內(nèi)將之稱為“最神秘的信托公司”，其股權(quán)結(jié)構(gòu)和實(shí)控人“迷霧重重”。公開信息顯示，在1997年-2017年華信信托的股權(quán)變更歷史中，股東變更高達(dá)23次，先后出現(xiàn)的法人股東超過40家。與此同時，公司還經(jīng)歷7次增資擴(kuò)股，注冊資本從1.01億元一路增至66億元。

　　中新通用投資控股集團(tuán)有限公司、江蘇省裝飾工程集團(tuán)有限公司是遼寧建平農(nóng)商行第一、二大股東，分別持有17%、16.3%股權(quán)。

　　2020年6月，銀保監(jiān)會網(wǎng)站一次性披露了朝陽銀保監(jiān)局對遼寧建平農(nóng)商行的11張?zhí)幜P信息，該行因九大違法違規(guī)事由遭罰200萬元。

　　九宗“罪狀”分別為：主要股東以非自有資金入股；重大關(guān)聯(lián)交易未按照監(jiān)管要求進(jìn)行審批；未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履行高級管理人員職責(zé)；違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保；貸款“三查”不盡職，向不符合條件的借款人發(fā)放貸款；未對集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信；貸款“三查”不盡職，以貸收息；調(diào)整貸款分類掩蓋不良貸款；非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。

　　除此以外，遼寧建平農(nóng)村商業(yè)銀行的10名員工也遭到了處罰，其中包括董事長、行長、副行長等高管人員。具體來看，董事長隗洪軍、行長劉士義分別被禁止從事銀行業(yè)工作五年，副行長王永生和王國威被取消高管任職資格五年，副行長都威被給予警告。董事劉中昊、姜申、崔海新被給予警告，董事會秘書張振合被警告并罰款5萬元。

　　華海財(cái)產(chǎn)保險在圈內(nèi)也因股東關(guān)系復(fù)雜疑竇叢生而備受關(guān)注。此次所涉及的兩家股東在2017年3月原保監(jiān)會例行清查行動中被查處。

　　2018年2月13日，原保監(jiān)會發(fā)出了《撤銷行政許可決定書》稱，神州萬向和樂保互聯(lián)“在2016年增資申請中隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、提供虛假材料，決定撤銷相關(guān)批復(fù)”，同時原保監(jiān)會要求“自本決定下發(fā)之日起3個月內(nèi)，公司應(yīng)抓緊引入合規(guī)股東，確保公司治理穩(wěn)定，在引資完成前不得向違規(guī)股東退還入股資金，期間限制違規(guī)股東參會權(quán)、提案權(quán)、表決權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。”

　　銀保監(jiān)會表示，下一步將著力加強(qiáng)股東行為監(jiān)管與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易整治，堅(jiān)持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)，持續(xù)清理違法違規(guī)股東，壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)管理責(zé)任，落實(shí)股東承諾制，推動股東依法履行義務(wù)，規(guī)范行使權(quán)利。

　　同時，不斷創(chuàng)新股權(quán)監(jiān)管方法，加強(qiáng)公司治理、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，提升監(jiān)管信息化水平和銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理有效性。

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責(zé)任編輯：戴菁菁