原標(biāo)題：43億“驚天”洗錢大案！警方出手，這家支付平臺徹底完了！

　　中國基金報江右

　　警方又破獲洗錢大案！

　　湖北省宜都市公安局近日通報一起重大洗錢案件。該局抓獲22名犯罪嫌疑人，打掉多家非法第四方支付平臺，扣押、凍結(jié)資金近3500萬元。

　　犯罪嫌疑人建立第四方支付平臺，與持牌第三方支付公司勾結(jié)，為境外電信詐騙團伙“洗錢”，涉案資金超43億元。

　　警方發(fā)現(xiàn)為境外電信詐騙團伙非法“洗錢”行為

　　根據(jù)中國新聞網(wǎng)報道，2020年初，公安部向宜都市公安局推送相關(guān)對公賬戶進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的線索，要求進行線索核查。經(jīng)工作，宜都公安摧毀了以郭某為首的販賣對公賬戶犯罪團伙。在對這個團伙進行打擊的過程中，民警發(fā)現(xiàn)郭某跟福建安溪白某某有對公賬戶非法交易的線索。

　　通過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)白某某沒有正當(dāng)職業(yè)，但開豪車、住豪宅，且經(jīng)常與臺灣的“阿文”接觸。通過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)白某某不僅存在收購對公賬戶的非法行為，而且還存在搭建第四方支付平臺，為境外電信詐騙團伙非法“洗錢”的行為，其犯罪組織成員涉及全國多地。

　　通過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)白某某沒有正當(dāng)職業(yè)，但開豪車、住豪宅，且經(jīng)常與臺灣的“阿文”接觸。通過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)白某某不僅存在收購對公賬戶的非法行為，而且還存在搭建第四方支付平臺，為境外電信詐騙團伙非法“洗錢”的行為，其犯罪組織成員涉及全國多地。

▲宜都警方扣押的涉案手機（宜都警方供圖）

　　22名犯罪嫌疑人被抓，涉案金額高達(dá)43億

　　6月9日，宜都市公安局組織經(jīng)偵、刑偵、網(wǎng)安、治安等部門精干警力，成立專案組對白某某立案偵查，并被列為公安部督辦案件。隨后，宜都警方兵分7組分赴安溪、徐州、北京、廣州、上海、鄭州、廈門等地，成功抓獲白某某、張某某等10名犯罪嫌疑人。

　　經(jīng)審查，白某某（男，28歲，福建安溪人）等人對違法事實供認(rèn)不諱。白某某交代，2019年以來，他高薪聘請原第三方支付公司技術(shù)人員為其搭建第四方支付平臺“helloepay”供境外人員操縱，為境外電信詐騙等違法犯罪提供資金通道。

　　其中，廣東某卡第三方支付公司副總裁劉某某向控制“沐融”四方平臺的張某某提供3687個商戶號，提供違法犯罪資金收付通道，與“helloepay”和尹某某控制的“邁虎”第四方支付平臺對接，幫助境外違法人員收付非法資金43.14億元。張某某從中非法獲利2000余萬元。

　　根據(jù)線索，宜都警方分赴廣東和廈門等地，將劉某某、尹某某等廣東某卡第三方支付公司和“邁虎”第四方支付公司的12名員工抓獲，扣押電腦32臺、手機40余臺、銀行卡100余張。

　　目前，22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、掩飾隱瞞犯罪所得、泄露國家秘密等罪名，已被依法采取刑事強制措施。

▲宜都警方抓獲犯罪嫌疑人（宜都警方供圖）

　　“第四方支付”成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博“洗錢”通道

　　根據(jù)網(wǎng)警文章，所謂的“第四方支付”，公安機關(guān)打擊的“第四方支付平臺”即通過聚合支付平臺、合作銀行及其他服務(wù)商等接口，非法對外提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺，系當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。

　　由于支付寶、微信等第三方支付平臺監(jiān)管嚴(yán)格，非法網(wǎng)站無法直接接入，一些非法“第四方支付平臺”便應(yīng)運而生，并逐漸成為賭博、色情等黑灰產(chǎn)業(yè)眼中的“香餑餑”。

　　隨著鏈條環(huán)節(jié)增多、隱蔽性增強，這些“第四方支付”需要控制大批支付賬戶，然后利用線上的二維碼為非法網(wǎng)站提供收款。

　　對此，公安機關(guān)再次提醒：

　　1、不要為了獲取高額利潤回報，就輕易將自己的銀行卡、二維碼出借或提供給他人使用，如果自己的銀行卡、二維碼被不法分子使用，不僅會對自己的個人信用產(chǎn)生影響，甚至有可能成為“幫助犯罪”，被公安機關(guān)“斷卡”行動依法處理。

　　2、切勿參與網(wǎng)絡(luò)賭博。在網(wǎng)絡(luò)賭博的兩端，一頭是居心叵測的莊家，一頭是任人擺布的賭客，往往不需要太長的時間，后者就能傾家蕩產(chǎn)。因為你拼的是運氣，人家拼的是操作。

　　3、拒絕參與刷單、跑分兼職。相關(guān)“工作”都是違法的，低投入、高回報的好兼職是不存在的，高額返利亦是假象，想要兼職請做正行！！！

　　公安部門重拳打擊非法“第四方支付平臺”洗錢

　　搜索“第四方支付平臺”，可以發(fā)現(xiàn)大量與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博相關(guān)，以及公安部門重拳打擊搗毀的新聞。

　　如幾天前，公安部門就發(fā)布，一家“第四方支付平臺”，單月資金流水4.2億！為跨境賭博犯罪提供資金結(jié)算，該團伙被打掉！

　　今年年初，在廣西桂林的網(wǎng)安民警調(diào)查案件時，一個名為“億萬家”的網(wǎng)絡(luò)平臺引起網(wǎng)警的注意。

　　隨著調(diào)查的深入，網(wǎng)警發(fā)現(xiàn)“億萬家”其實是一個“第四方支付平臺”，通過利用電商平臺虛假刷單、提供支付二維碼及銀行卡賬戶，或者以話費充值的方式，為境外賭博網(wǎng)站提供資金結(jié)算洗錢的犯罪活動。

　　江蘇今年也發(fā)現(xiàn)首例，涉案資金4.8億的“第四方支付”跨境黑鏈。

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財經(jīng)APP

責(zé)任編輯：楊希 1904183207