原標題：被爆或涉“龐氏騙局”轉移可疑資金，匯豐控股大跌5%股價創2001年以來新低

　　作者：劉晨光

　　匯豐控股（0005.HK）股價創下2001年以來新低。

　　9月21日，匯豐控股和渣打集團（2888.HK）股價均呈大幅波動，跌超5%。截至當日收盤，匯豐控股報收29.3港元/股，跌幅5.33%，渣打集團報收34.9港元/股，跌幅6.18%。兩家金融集團股價大幅下跌或與涉嫌轉移可疑資金數據的有關文件被曝光有關。

　　據多家外媒報道，美國金融犯罪執法網絡局（FinCEN）2500多個機密文件遭泄露，文件主要是銀行和其他金融公司向FinCen提交的《可疑活動報告》（SARs），曝光的信息顯示，五家全球銀行機構轉移大筆可疑資金。

　　FinCen成員是美國財政部中負責打擊金融犯罪的官員。在金融監管中，SARs是金融機構針對可疑交易或潛在可疑活動等向金融監管機構所作的報告。

　　被曝光的SARs由媒體機構BuzzFeed News最先獲得，截至目前相關內容已經分享給了國際調查記者協會（ICIJ）和其他媒體組織。

　　據了解，泄露的FinCEN文件大多數是銀行于2000年至2017年之間發送給美國當局。這些文件是國際銀行系統中最嚴密的機密，但它們不能證明存在不當行為或犯罪。據了解，被曝出的文件包含了上述時間區間內價值超過2萬億美元的交易信息，這些信息被金融機構的內部合規部門標記為可疑。

　　據外媒報道，被泄露文件中出現最多的是五家全球銀行：匯豐銀行、摩根大通、德意志銀行、渣打銀行紐約梅隆銀行。相關文件還指出，上述銀行經常向在英屬維爾京群島等離岸避難所注冊的公司轉移資金，而他們并不知道該賬戶的最終所有者。

　　其中匯豐銀行被指出涉及“龐氏騙局”，據BBC近日援引相關機密文件報道稱，匯豐銀行在明知有客戶搞“龐氏騙局”，存在欺詐行為的情況下，卻仍允許他們從美國轉賬數百萬美元。

　　BBC報道顯示，匯豐銀行在2013年和2014年通過其美國業務將錢轉移到了中國香港的匯豐銀行賬戶。主要包含三筆，匯豐銀行于2013年10月29日就該騙局提起了第一筆特別提款權，涉及向中國香港詐騙者賬戶發送的逾600萬美元；2014年2月以及3月份出現了另外兩筆可疑的資金轉移，分別涉及1540萬美元以及920萬美元。

　　值得一提的是，ICIJ的分析顯示，2011年至2017年間，匯豐銀行發現通過中國香港賬戶進行的可疑交易超過15億美元-約9億美元與各類犯罪活動有關。但是這些報告未能包含有關客戶的關鍵事實，包括最終的實益賬戶所有者和資金來源。

　　匯豐銀行在致CNBC的一份聲明中說：“我們不對可疑活動的舉報發表評論。”“自2012年以來，匯豐銀行開始了長達數年的旅程，以完善其在60多個轄區打擊金融犯罪的能力。”

　　與此同時，渣打銀行在一份聲明中說：“現實是，總會存在洗錢和逃避制裁的企圖。銀行的責任是建立有效的篩選和監控程序，以保護全球金融體系。”渣打銀行表示：“我們非常認真地打擊金融犯罪，并為我們的合規計劃投入了大量資金?！?/p>

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責任編輯：張緣成