原標(biāo)題：《中國(guó)金融》|全面落實(shí)自由貿(mào)易港金融政策

　　作者：曹協(xié)和‘中國(guó)人民銀行海口中心支行行長(zhǎng)’

　　海南自由貿(mào)易港建設(shè)是習(xí)近平總書記親自謀劃、親自部署、親自推動(dòng)的重大國(guó)家戰(zhàn)略。2020年6月1日，《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》）正式公布，世界矚目。《方案》是中國(guó)特色自由貿(mào)易港建設(shè)的頂層設(shè)計(jì)，明確了支持政策和實(shí)施路徑，也為未來(lái)海南金融業(yè)發(fā)展指引了方向。

　　從國(guó)家戰(zhàn)略高度深化對(duì)海南自由貿(mào)易港金融工作的認(rèn)識(shí)

　　海南自由貿(mào)易港建設(shè)是一項(xiàng)嶄新的事業(yè)，國(guó)家戰(zhàn)略意義重大，對(duì)海南金融業(yè)來(lái)講，是機(jī)遇，更是挑戰(zhàn)。把握好自由貿(mào)易港的金融特征，做好自由貿(mào)易港的金融工作，服務(wù)好自由貿(mào)易港建設(shè)發(fā)展，需要強(qiáng)化以下幾方面的認(rèn)識(shí)。

　　堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)原則。金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，金融業(yè)和金融市場(chǎng)的一個(gè)重要職能就是能夠有效地配置資源。海南自由貿(mào)易港總體方案明確提出穩(wěn)步拓寬多種形式的產(chǎn)業(yè)融資渠道，創(chuàng)新科技金融政策、產(chǎn)品和工具，支持海南自由貿(mào)易港企業(yè)在境內(nèi)外發(fā)行債券、開展質(zhì)押融資、旅游資產(chǎn)證券化、航運(yùn)物流金融產(chǎn)品、供應(yīng)鏈金融，同時(shí)支持開展金融科技以及商業(yè)性醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù)、跨境醫(yī)療保險(xiǎn)等。海南金融部門要全面提高金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的效率和水平，加快上述金融措施落地步伐，支持自由貿(mào)易港市場(chǎng)主體拓寬跨境金融活動(dòng)范圍，推動(dòng)生產(chǎn)要素進(jìn)一步向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)集聚，為海南經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展打造新引擎，促進(jìn)海南實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的快速健康發(fā)展。

　　發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用。海南自由貿(mào)易港總體方案明確提出要實(shí)現(xiàn)“貿(mào)易自由便利、投資自由便利、跨境資金流動(dòng)自由便利、人員進(jìn)出自由便利、運(yùn)輸往來(lái)自由便利、數(shù)據(jù)安全有序流動(dòng)”，并圍繞這六個(gè)方面作出了一系列制度安排，也是基于充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用的制度安排，就是要破除限制生產(chǎn)要素流動(dòng)的障礙，推動(dòng)自由貿(mào)易港資源配置實(shí)現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化，最大限度地激發(fā)市場(chǎng)主體的活力，推動(dòng)海南經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)“五位一體”的可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展。海南自由貿(mào)易港金融服務(wù)也要充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，緊緊圍繞貿(mào)易投資自由化、便利化，一方面促進(jìn)經(jīng)常項(xiàng)下服務(wù)的便利化，實(shí)現(xiàn)貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易的高度便利，另一方面要為跨境投融資的自由化、便利化提供資本項(xiàng)下服務(wù)，不斷提高交易環(huán)節(jié)和匯兌環(huán)節(jié)的自由化、便利化水平，穩(wěn)妥有序推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換。同時(shí)，支持自由貿(mào)易港各類金融機(jī)構(gòu)開展跨境金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新，為市場(chǎng)主體的跨境交易及跨境融資提供便利和服務(wù)。

　　加強(qiáng)自由貿(mào)易港金融制度的集成創(chuàng)新。海南自由貿(mào)易港的政策具有不可復(fù)制性、獨(dú)特性和唯一性，有助于打造全面開放新格局。海南金融業(yè)要充分利用和發(fā)揮政策優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)金融領(lǐng)域的制度集成創(chuàng)新，大膽闖大膽試，推動(dòng)形成接軌國(guó)際規(guī)則的高度開放的金融市場(chǎng)環(huán)境。在推動(dòng)先行先試一批金融開放創(chuàng)新政策過(guò)程中，逐步探索建立與國(guó)際通行規(guī)則相銜接的金融管理制度、金融組織體系、金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、金融創(chuàng)新體制和金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，推動(dòng)建設(shè)自由、開放、高效、安全的自由貿(mào)易港金融服務(wù)環(huán)境。要注重在離岸金融、離岸人民幣、人民幣國(guó)際化、資本項(xiàng)目可兌換等方面進(jìn)行探索創(chuàng)新，它們大多涉及立法修法、財(cái)政稅收、清算結(jié)算、保密、反洗錢等多個(gè)領(lǐng)域，有賴于通過(guò)制度集成創(chuàng)新加以突破。

　　辯證地處理好海南自由貿(mào)易港與內(nèi)地金融市場(chǎng)的關(guān)系。目前，海南經(jīng)濟(jì)底子薄、基礎(chǔ)差，全省地區(qū)生產(chǎn)總值在全國(guó)排名靠后，人均地區(qū)生產(chǎn)總值在全國(guó)31個(gè)省市自治區(qū)中排名第16位，外商直接投資在全國(guó)占比偏低，不到2%，海南經(jīng)濟(jì)發(fā)展目前主要依靠與內(nèi)地的緊密經(jīng)貿(mào)聯(lián)系。海南自由貿(mào)易港是國(guó)家區(qū)域內(nèi)的自由貿(mào)易港，仍然是國(guó)家區(qū)域重要的組成部分，不能割斷與內(nèi)地聯(lián)系的資金流、技術(shù)流、產(chǎn)品流、產(chǎn)業(yè)流、人員流和數(shù)據(jù)流，除了要加強(qiáng)與境外的交流、溝通、合作外，更需要背靠超大規(guī)模國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和腹地經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)化與內(nèi)地經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系。因此，海南自由貿(mào)易港金融業(yè)需要充分利用好國(guó)內(nèi)和國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)，一方面要深化與內(nèi)地金融市場(chǎng)的已有聯(lián)系，將港內(nèi)與內(nèi)地有機(jī)結(jié)合起來(lái)，為自由貿(mào)易港提供充分的服務(wù)，另一方面要利用“一線放開”的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，最大限度用好國(guó)際市場(chǎng)金融資源，在自身參與全球經(jīng)濟(jì)金融過(guò)程中，做好國(guó)內(nèi)和國(guó)際金融互動(dòng)的橋梁和紐帶。

　　牢牢把握海南自由貿(mào)易港的中國(guó)特色。海南自由貿(mào)易港是中國(guó)特色社會(huì)主義制度的自由貿(mào)易港，走中國(guó)特色社會(huì)主義道路是堅(jiān)定不移的。中國(guó)特色自由貿(mào)易港，最主要的體現(xiàn)就是堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)，最大優(yōu)勢(shì)也是中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)。對(duì)標(biāo)當(dāng)今世界最高水平開放形態(tài)，高質(zhì)量高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)海南自由貿(mào)易港，必須加強(qiáng)和完善黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，自覺(jué)用習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想武裝頭腦、指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)工作，把黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)貫徹于海南自由貿(mào)易港建設(shè)的全過(guò)程，充分發(fā)揮黨總攬全局、協(xié)調(diào)各方的作用，為海南自由貿(mào)易港建設(shè)提供有力政治保障。

　　全面提升海南自由貿(mào)易港金融服務(wù)水平

　　統(tǒng)籌做好自由貿(mào)易港兩階段的金融工作安排。海南金融部門將按照自由貿(mào)易港總體規(guī)劃，結(jié)合海南社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)，用好用活用足國(guó)家賦予的金融政策，擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，為港內(nèi)企業(yè)走出港外和港外企業(yè)進(jìn)入港區(qū)提供全面高效便捷的金融服務(wù)。一是分階段分步驟做好自由貿(mào)易港金融服務(wù)工作。根據(jù)海南自由貿(mào)易港總體方案的安排，海南自由貿(mào)易港建設(shè)將分成兩個(gè)階段逐步推進(jìn)，海南金融部門將根據(jù)兩步驟、兩階段的發(fā)展目標(biāo)提前謀劃，合理統(tǒng)籌好兩階段的金融業(yè)改革開放工作，確保市場(chǎng)主體在不同階段都能獲得充分、便捷的金融服務(wù)。二是重點(diǎn)規(guī)劃好區(qū)域和園區(qū)的金融服務(wù)工作。根據(jù)海南自由貿(mào)易港總體方案的安排，在完全封關(guān)之前，海南自由貿(mào)易港將建立一批海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域和重點(diǎn)園區(qū)，它們是海南自由貿(mào)易港建設(shè)的主要載體和平臺(tái)，是自由貿(mào)易港政策的主要承接地和先行先試的“孵化器”。金融部門要針對(duì)這些區(qū)域和園區(qū)實(shí)際需求特點(diǎn)推出相應(yīng)的金融政策、金融產(chǎn)品，確保金融服務(wù)不“掉隊(duì)”、不“落伍”，為全島封關(guān)運(yùn)作下的高水平金融服務(wù)奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。三是提前布局封關(guān)后自由貿(mào)易港的金融服務(wù)。海南自由貿(mào)易港將在2025年之前適時(shí)啟動(dòng)全島封關(guān)運(yùn)作，而封關(guān)后的自由貿(mào)易港金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和金融服務(wù)將可能呈現(xiàn)不同的特征，需要金融行業(yè)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和布局。

　　加快自由貿(mào)易港金融服務(wù)的供給功能。一是加快金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。首先是加快多功能自由貿(mào)易賬戶體系建設(shè)，將自由貿(mào)易賬戶體系打造成對(duì)外開放的金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)，發(fā)揮其在促進(jìn)跨境金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新中的作用，依托其探索開展跨境金融服務(wù)、全功能資金池、資本項(xiàng)目可兌換等方面改革。其次是加快國(guó)際能源、航運(yùn)、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等交易場(chǎng)所的建設(shè)，積極推動(dòng)籌建結(jié)算中心，提升自由貿(mào)易港的金融服務(wù)供給能力。二是加快完善金融組織體系。在充分發(fā)揮現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)功能作用的基礎(chǔ)上，盡快落實(shí)自由貿(mào)易港總體方案中的支持保障政策，培養(yǎng)一批有實(shí)力的銀行、證券、保險(xiǎn)地方法人金融機(jī)構(gòu)，吸引一批島外和境外金融機(jī)構(gòu)入駐。三是持續(xù)拓寬自由貿(mào)易港發(fā)展的融資渠道。《方案》為海南自由貿(mào)易港內(nèi)企業(yè)的境內(nèi)外融資提供了多項(xiàng)優(yōu)惠政策，特別是境外發(fā)行股票和債券、開展跨境資產(chǎn)管理、發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等，盡快使這些金融工具落地見效，推動(dòng)構(gòu)建直接和間接融資結(jié)構(gòu)合理、境內(nèi)境外兩個(gè)市場(chǎng)充分利用的全方位、多層次融資格局，有效解決自由貿(mào)易港建設(shè)中的資金需求問(wèn)題。

　　切實(shí)做好自由貿(mào)易港重點(diǎn)領(lǐng)域的金融服務(wù)。一是加大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)園區(qū)金融支持。海南金融業(yè)在支持海南自由貿(mào)易港建設(shè)上要有新思路、新舉措、新作為，大力優(yōu)化金融資源配置，著力為“三大領(lǐng)域”“十二個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)”“十一個(gè)重點(diǎn)園區(qū)”“五網(wǎng)”基礎(chǔ)設(shè)施等重點(diǎn)領(lǐng)域提供充分的金融支持，推動(dòng)海南經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展，支持海南自由貿(mào)易港構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。二是完善三農(nóng)金融服務(wù)。海南自由貿(mào)易港與其他國(guó)際自由貿(mào)易港一個(gè)重要的不同就是擁有幅員廣大的農(nóng)村，農(nóng)業(yè)在地方生產(chǎn)總值的占比還比較高，因此做好三農(nóng)金融服務(wù)，充分利用現(xiàn)代金融科技技術(shù)，提高三農(nóng)服務(wù)效率和精準(zhǔn)度，使三農(nóng)金融服務(wù)朝著個(gè)性化、多元化、精細(xì)化等方向發(fā)展，實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)村振興和農(nóng)村精準(zhǔn)脫貧，是自由貿(mào)易港金融服務(wù)的應(yīng)有之義。三是做好小微企業(yè)金融服務(wù)。市場(chǎng)主體偏少嚴(yán)重制約了海南的產(chǎn)業(yè)發(fā)展，而大力支持和發(fā)展小微企業(yè)是改變這種局面的重要途徑。海南自由貿(mào)易港金融機(jī)構(gòu)要深化金融產(chǎn)品服務(wù)方式創(chuàng)新，做好自由貿(mào)易港創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型和科技型小微企業(yè)的金融服務(wù)工作，大力滿足有技術(shù)、有市場(chǎng)、有前景的小微企業(yè)的金融服務(wù)需求。

　　進(jìn)一步深化海南金融業(yè)的改革開放。目前，海南金融業(yè)還存在許多短板，比如金融組織單一、金融產(chǎn)品創(chuàng)新不足、金融人才缺乏，對(duì)標(biāo)自由貿(mào)易港金融業(yè)要求還存在相當(dāng)大的差距，如何推動(dòng)建設(shè)適應(yīng)自由貿(mào)易港的金融市場(chǎng)體系、金融機(jī)構(gòu)體系和金融產(chǎn)品體系，也是擺在全省金融部門面前的艱巨任務(wù)。我們要有緊迫感，增強(qiáng)做好自由貿(mào)易港金融工作的主動(dòng)性與自覺(jué)性，充分利用自由貿(mào)易港總體方案中提出的多項(xiàng)金融對(duì)外開放政策，以及特殊的稅收制度安排，大力引進(jìn)境內(nèi)境外、國(guó)內(nèi)國(guó)外資本參與自由貿(mào)易港的金融組織體系和金融市場(chǎng)體系建設(shè)，加大產(chǎn)品創(chuàng)新、公司治理諸方面的合作力度，提升自由貿(mào)易港金融服務(wù)的國(guó)際化現(xiàn)代化水平。與國(guó)際金融體系接軌，首先是金融人才要接軌，要利用特殊政策，吸引一批具有國(guó)際視野、熟悉國(guó)際資本運(yùn)作、精通國(guó)際金融技術(shù)操作的高端金融人才，充實(shí)到金融組織體系，全面提升駕馭自由貿(mào)易港金融工作的本領(lǐng)。要充分利用自由貿(mào)易港總體方案中提出的“支持人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等金融科技領(lǐng)域研究成果在海南自由貿(mào)易港率先落地”，支持金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用金融科技改造提升傳統(tǒng)金融服務(wù)與產(chǎn)品，大力發(fā)展“非接觸式金融”，優(yōu)化豐富“非接觸式”服務(wù)渠道，提供安全便捷的“在線即時(shí)”全自動(dòng)金融服務(wù)響應(yīng)；進(jìn)一步拓展金融科技在跨境投融資、清算結(jié)算、資產(chǎn)管理等領(lǐng)域的全方位應(yīng)用，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供低成本、多場(chǎng)景、高產(chǎn)出、高效能的多樣化專業(yè)化金融服務(wù)，全面提升海南自由貿(mào)易港的金融服務(wù)質(zhì)量和客戶體驗(yàn)。

　　不斷提升自由貿(mào)易港金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力。海南自由貿(mào)易港在促進(jìn)跨境資金自由便利流動(dòng)和金融業(yè)對(duì)外開放過(guò)程中，會(huì)面臨各種不確定性和新的金融風(fēng)險(xiǎn)，金融部門將防患于未然，認(rèn)真研究自由貿(mào)易港的金融風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)，努力掌握自由貿(mào)易港金融運(yùn)行規(guī)律，建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，切實(shí)維護(hù)好自由貿(mào)易港經(jīng)濟(jì)金融安全。一是加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范制度體系的建設(shè)。建立和完善包括金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融治理、金融監(jiān)管、金融從業(yè)人員在內(nèi)的系統(tǒng)性制度體系，確保跨境資金高效、規(guī)范、有序流動(dòng)。二是加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和審慎管理。建立本外幣一體化的跨境資金流動(dòng)宏觀審慎評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)“雙線”資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)，完善金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，建立一整套完整的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警體系，逐步形成既有利于促進(jìn)跨港資金自由流動(dòng)，又能有效防范和化解跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的開放金融體系。三是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)。按照“一線”放開、“二線”管住的原則，推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，建立資金“電子圍網(wǎng)”。推進(jìn)進(jìn)出島資金流監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)和金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用監(jiān)測(cè)平臺(tái)建設(shè)，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)線上線下、國(guó)際國(guó)內(nèi)的資金流向流量，確保所有資金流動(dòng)都置于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的視野之內(nèi)，做到可查詢、可預(yù)警、可追蹤。四是完善信息共享機(jī)制和監(jiān)管協(xié)作機(jī)制。及時(shí)對(duì)各種信息進(jìn)行分析和評(píng)估，并反饋給政府部門和各金融機(jī)構(gòu)，共同做好金融風(fēng)險(xiǎn)的防范工作。加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)和監(jiān)管合作，完善監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，提升監(jiān)管的專業(yè)性、統(tǒng)一性和穿透性。

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責(zé)任編輯：潘翹楚