原標(biāo)題：海航資本南方總部股東地下錢莊非法買賣外匯被罰百萬(wàn)，曾在海航系P2P聚寶匯融資疑逾期兌付

　　來源：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)

　　6月，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部（下稱 “北京外管部”）公示行政處罰信息，天津融展企業(yè)管理有限公司（下稱 “天津融展”）因通過地下錢莊非法買賣外匯被給予警告、并處107.54萬(wàn)罰款。

　　天津融展曾卷入海航系P2P平臺(tái)聚寶匯的兌付糾紛，疑為逾期產(chǎn)品融資方；其本身則是海航資本南方總部股東。

　　民事裁定書（2018）津0103民初10412號(hào)顯示，原告提出，投資人與聚寶鑫源資產(chǎn)管理（北京）有限公司和聚寶互聯(lián)科技（北京）股份有限公司（下稱 “聚寶互聯(lián)”）簽訂認(rèn)購(gòu)協(xié)議，在2017年7月購(gòu)買天津融展發(fā)行的融資產(chǎn)品5萬(wàn)元，在到期日2018年7月29日逾期未兌付本金，要求被告返還本金并支付逾期利息。由于認(rèn)購(gòu)協(xié)議約定，法院審查認(rèn)為，糾紛應(yīng)提交北京仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。

　　此外，據(jù)媒體此前報(bào)道，海聚寶是聚寶匯旗下固收類產(chǎn)品，海聚寶895期022-390項(xiàng)目是普惠金融交易中心（大連）有限公司發(fā)行的某大型企業(yè)定向融資項(xiàng)目某大型企業(yè)定向融資項(xiàng)目，用于補(bǔ)充運(yùn)營(yíng)流動(dòng)資金，發(fā)行總額500萬(wàn)元，產(chǎn)品發(fā)行人正是天津融展。同時(shí)有用戶回應(yīng)稱，其購(gòu)買的聚寶匯產(chǎn)品有天津融展擔(dān)保，持有的合同并未顯示存在擔(dān)保公司。

　　海聚寶1022期等曾被曝出融資方為海航商業(yè)控股有限公司等關(guān)聯(lián)公司。聚寶匯以定向委托投資為托辭疑擺脫自融質(zhì)疑。P2P聚寶普惠的自選列表目前無海聚寶系列產(chǎn)品。聚寶匯首頁(yè)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓一覽顯示部分海聚寶產(chǎn)品。進(jìn)入債權(quán)轉(zhuǎn)讓主頁(yè)則無產(chǎn)品信息。

　　2018年起，聚寶匯員工寶產(chǎn)品兌付問題曝光，產(chǎn)品逾期集中爆發(fā)。當(dāng)年1月，聚寶匯董事長(zhǎng)夏驁毖回應(yīng)稱，平臺(tái)兌付正常，沒有產(chǎn)生過一筆投資者資金損失。此后，平臺(tái)曾出現(xiàn)大規(guī)模債權(quán)轉(zhuǎn)讓。截至2020年5月，仍有投訴信息稱，海聚寶1103期、1113期、1152期、1154期及1164期等產(chǎn)品在2018年到期，承諾延期時(shí)限過后，未按時(shí)兌付。

　　2018年2月，聚寶匯發(fā)布業(yè)務(wù)調(diào)整公告，將P2P業(yè)務(wù)分拆至聚寶普惠。聚寶普惠由聚寶互聯(lián)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)。聚寶普惠官網(wǎng)披露，截至4月，其累計(jì)借貸金額約7.3億，當(dāng)前借貸金額約3900萬(wàn)，關(guān)聯(lián)關(guān)系借 款余額約246萬(wàn)，逾期金額約3914萬(wàn)，高于當(dāng)前借貸金額。聚寶匯目前涵蓋海航白條等產(chǎn)品。

　　此次被北京外管部處罰的融資方天津融展與海航資本存在工商關(guān)聯(lián)。

　　工商信息顯示，天津融展成立于2016年，實(shí)繳資本1億元，經(jīng)營(yíng)范圍包括企業(yè)管理；財(cái)務(wù)信息咨詢；商務(wù)信息咨詢；計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開發(fā)、咨詢、服務(wù)；勞務(wù)服務(wù)；會(huì)議服務(wù)；展覽展示服務(wù)等。

　　與此同時(shí)，天津融展是海航資本南方總部（深圳）有限公司（下稱 “海航資本南方總部”）的股東，持股比例31.14%。海航資本南方總部的歷任董事長(zhǎng)包括任職過海航資本財(cái)務(wù)總監(jiān)的任凱，及海航資本原法人劉小勇。任凱目前還是海航集團(tuán)北方總部（天津）有限公司（下稱 “海航集團(tuán)北方總部”）法人。2018年2月，尚通過聚寶匯銷售融資產(chǎn)品的天津融展，為海航資本南方總部注資、成為股東。

　　天眼查統(tǒng)計(jì)，海航資本南方總部參股的大部分公司設(shè)在天津，包括天津長(zhǎng)江三號(hào)租賃有限公司、天津長(zhǎng)江五號(hào)租賃有限公司等八家天津租賃公司。天津融展也通過上述租賃公司持有天津鼎駿投資合伙企業(yè)（有限合伙）、天津鼎邁投資合伙企業(yè)（有限合伙）、天津鼎福投資合伙企業(yè)（有限合伙）等多家有限合伙企業(yè)股份。

　　此外，天津融展法人張楠控股的另一家公司廣州譽(yù)展投資控股有限公司（下稱 “廣州譽(yù)展”）曾與海航系上市公司渤海金控（000415.SZ）的20億債券融資存在交集。

　　根據(jù)華安資產(chǎn)官網(wǎng)披露的關(guān)聯(lián)交易報(bào)告，2018年6月，華安財(cái)保資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（下稱 “華安資產(chǎn)”）作為華安保險(xiǎn)委托賬戶的管理人，與廣州譽(yù)展簽訂《銷售服務(wù)協(xié)議》為其提供債券銷售服務(wù)，推介由渤海金控投資股份有限公司（000415.SZ）發(fā)行的“18渤金01”債券。華安保險(xiǎn)和渤海金控均是海航資本旗下布局的企業(yè)。

　　海航資本官網(wǎng)介紹，其覆蓋的產(chǎn)業(yè)包括租賃、保險(xiǎn)、信托、金融創(chuàng)新、證券、銀行和擔(dān)保，涉及的企業(yè)包括渤海金控、渤海租賃、皖江金租、橫琴租賃、天航金融、渤海人壽、華安保險(xiǎn)、渤海信托、鯤翎金融集團(tuán)、聚寶匯、聯(lián)訊證券、營(yíng)口沿海銀行、渤海擔(dān)保和中合擔(dān)保等。

　　海航資本在2007年由海航集團(tuán)設(shè)立，負(fù)責(zé)金融板塊；目前仍由海航集團(tuán)控股、所持部分股份已被出質(zhì)給云南國(guó)際信托、四川信托等多家金融機(jī)構(gòu)。天眼查顯示，2月，海航資本因2億標(biāo)的未按時(shí)履行法律義務(wù)，被海南省第一中級(jí)人民法院判定強(qiáng)制執(zhí)行。4月，海航資本公告，“14海資債01”遞延利息議案通過。

　　經(jīng)過幾輪更替，海航資本兩年內(nèi)曾多次更替董事長(zhǎng)，原董事長(zhǎng)湯亮被免職，目前的法人、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理為金川。金川也在渤海租賃（000415）董事會(huì)。公開信息顯示，金川曾任職中國(guó)銀行、香港國(guó)際航空租賃公司，此后加入渤海租賃及海航資本。

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責(zé)任編輯：張緣成