原標(biāo)題：“2020兩會(huì)”中國人民銀行昆明中心支行黨委書記楊小平：建議擴(kuò)大反洗錢行政處罰范圍

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)5月26日訊（記者 曾薔 實(shí)習(xí)記者 劉儀） 兩會(huì)期間，全國人大代表、中國人民銀行昆明中心支行黨委書記楊小平提交了《關(guān)于修訂<中華人民共和國反洗錢法><中華人民共和國刑法>及建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)的建議》。他建議，堅(jiān)持總體“國家安全觀”，遵循推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的要求，貫徹落實(shí)《“三反”意見》要求，盡快修訂《反洗錢法》《刑法》相關(guān)條款和建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)，充分發(fā)揮反洗錢在國家治理和金融風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用。

　　《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）自2006年頒布、2007年實(shí)施以來，對預(yù)防洗錢活動(dòng)、維護(hù)金融秩序起到了極其重要的作用。《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）自1997年全面修訂后，經(jīng)10次修訂，為打擊刑事犯罪、維護(hù)社會(huì)公平正義提供了根本保障。

　　據(jù)調(diào)查，近年以來，隨著我國面臨的國內(nèi)外形勢發(fā)生深刻變化，《反洗錢法》和《刑法》的有關(guān)規(guī)定已難以適應(yīng)當(dāng)前形勢。楊小平認(rèn)為，對《反洗錢法》《刑法》進(jìn)行修訂，建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)的必要性日益凸顯。主要原因如下：一是修訂《反洗錢法》《刑法》及建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)是提高國家治理能力的內(nèi)在要求；二是修訂《反洗錢法》《刑法》及建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)是防范外部金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。

　　2017年9月13日，經(jīng)中央深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過，國務(wù)院辦公廳發(fā)布了《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制的意見》（簡稱《“三反”意見》）。該意見是《反洗錢法》頒布10周年來國家反洗錢體系最全面的頂層設(shè)計(jì)，是我國在“三反”工作領(lǐng)域的總體規(guī)劃，更是黨中央和國務(wù)院在新時(shí)代深化改革的重大戰(zhàn)略部署。

　　在“完善法律制度”方面。該意見要求“推動(dòng)研究完善相關(guān)刑事立法，修改懲治洗錢犯罪和恐怖融資犯罪相關(guān)規(guī)定。按照我國參加的國際公約和明確承諾執(zhí)行的國際標(biāo)準(zhǔn)要求，研究擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入洗錢罪的主體范圍。對照國際公約要求，根據(jù)我國反恐實(shí)際需要，推動(dòng)逐步完善有關(guān)恐怖融資犯罪的刑事立法，加強(qiáng)司法解釋工作。研究建立相關(guān)司法工作激勵(lì)機(jī)制，提升反洗錢工作追償效果”。要求“明確執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)反恐怖融資相關(guān)決議的程序”“加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度”“加強(qiáng)監(jiān)管政策配套，健全風(fēng)險(xiǎn)防控制度”。

　　據(jù)此，修訂《反洗錢法》《刑法》，建立完善相關(guān)配套法律法規(guī)，是對《“三反”意見》的貫徹和落實(shí)。楊小平提出如下幾點(diǎn)建議：

　　一是統(tǒng)籌《反洗錢法》《刑法》修訂工作。順應(yīng)洗錢上游犯罪擴(kuò)大化的國際趨勢，踐行國際反洗錢組織要求，在《反洗錢法》《刑法》中擴(kuò)大“洗錢罪”上游犯罪覆蓋面，盡可能將“洗錢罪”適用于所有嚴(yán)重犯罪，在最廣泛上游犯罪范圍下打擊洗錢犯罪。

　　二是全面修訂《反洗錢法》。一是擴(kuò)大反洗錢行政處罰的范圍，調(diào)整行政處罰標(biāo)準(zhǔn)和處罰方式，加大行政處罰力度。二是明確特定非金融行業(yè)的范圍和反洗錢制度安排，將房地產(chǎn)、律師、社會(huì)組織等領(lǐng)域的反洗錢義務(wù)法定化。三是將風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、受益所有人識(shí)別等規(guī)定法定化。四是突顯“反洗錢 人人有責(zé)”理念，明確單位和個(gè)人在反洗錢領(lǐng)域的義務(wù)和違法后果，特別是要明確特定非金融機(jī)構(gòu)行業(yè)主管部門及有關(guān)成員單位的反洗錢職責(zé)和義務(wù)。五是細(xì)化反恐怖融資規(guī)定，增加“涉恐名單監(jiān)測”、“涉恐資產(chǎn)凍結(jié)”等內(nèi)容。六是增加防范“定向金融制裁”風(fēng)險(xiǎn)、反逃稅、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資等方面的法律條款。

　　三是修訂《刑法》部分條款。一是對第191條“洗錢罪”、第312條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”和第349條“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪”進(jìn)行有機(jī)整合，將“自洗錢”行為入罪。二是對“洗錢罪”構(gòu)成要件中的主觀“明知”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，增強(qiáng)法規(guī)適用性，降低認(rèn)定難度。三是加大對“洗錢罪”和違反“反洗錢法律法規(guī)”刑事犯罪案件的刑事處罰力度，增強(qiáng)懲治震懾。

　　四是建立完善配套法律法規(guī)。一是以修訂后的《反洗錢法》為核心，對《中華人民共和國反恐怖主義法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)范性文件進(jìn)行修訂完善。同時(shí)，制定貴金屬及珠寶交易、房地產(chǎn)銷售、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、社會(huì)組織等特定非金融行業(yè)領(lǐng)域以及防范定向金融制裁、反逃稅、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資等領(lǐng)域的專門性法律法規(guī)及規(guī)范性文件。二是以修訂后的《刑法》為核心，對《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》《最高人民法院關(guān)于審理、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》等法律法規(guī)及規(guī)范性文件進(jìn)行修訂完善或制定新的法律法規(guī)及規(guī)范性文件。

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責(zé)任編輯：張緣成