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原標題:被判無期!她冒充銀行員工以拉存款名義騙取58人超34億元
通過冒充銀行員工,以高額利息為誘餌,只有中專文化的竇某以需要完成存款業績等為由,騙取50余人共34.87億元。
3月2日,裁判文書網披露了一份北京市第二中級人民法院做出的刑事判決書。
判決書顯示,出生于1985年的北京人竇某,雖然只有中專文化,但在2015年至2017年間,冒充杭州銀行房山支行客戶經理,以需要
完成存款業績等為由,采取給予高額返利的方式,向社會公眾非法集資,先后騙取58名被害人共34.87億元,造成被害人損失4.76億元。
最終,北京市第二中級人民法院一審判決竇某犯集資詐騙罪,判處無期徒刑。
冒充杭州銀行員工,自制假名片和獎狀
據竇某供述,2013年9月,其與杭州銀行房山支行支行長朱某口頭協議,只要單筆拉夠存款5000萬元,存夠一年,就可以辦理正式入職手續。隨后,竇某委托親屬在杭州銀行辦理了一個公戶,存入2000萬元。但由于沒有達到拉存款的要求,故未能辦理正式入職手續,只在杭州銀行實習了一個月左右,主要負責拉存款。
為了欺騙家人,竇某辦理了兩張假的獎狀。其中一張內容是杭州銀行北京分行頒發的“2014年度優秀年輕干部獎”,沒有蓋公章;另一張內容是杭州銀行北京分行頒發的“網點支行優秀業務經理”,加蓋了假章。
2014年底到2015年初,因家庭資金出現缺口,竇某虛構杭州銀行房山支行客戶經理的身份,以拉存款、投資理財、銀行過橋等名義,以高額回報作為誘餌,向多人騙取欠款,截至案發,竇某共造成57名被害人損失4.76億元。
據杭州銀行北京房山支行行長朱某的證言,2013年他經人介紹認識竇某,當時竇某想來杭州銀行房山支行上班,因其學歷條件不符合他沒有同意。房山支行沒給過竇某辦公場所,竇某的名片和獎狀和該行印制的樣式不一樣,該行也沒有業務經理的崗位。
據被害人蔡某證言,竇某多次向他借錢,每次都有利息。2016年10月,竇某說他給杭州銀行拉存款,并承諾給好處費,他就存了大概900萬元。此后一年中,竇某多次找他,他陸續向竇某等人的賬戶存錢,竇某按時返利。2017年11月,竇某借用蔡某弟弟博宏祥遠商貿公司的賬戶、公章,把公司信息也變成竇某。12月5日,竇某說賬戶被封,讓蔡某把錢轉到嘉萱商貿公司的公戶上,蔡某當天向此賬戶存了450萬元,向竇某提供的另一個賬戶存了2500萬元,當天竇某就聯系不上了。前后統計下來,蔡某被騙去6824.79萬元,其朋友梁某被騙去3925.4559萬元,二人共虧損超過1億元。
竇某所騙取的款項,絕大部分被其用于還本付息,另有部分被用于維護與投資人關系或個人揮霍使用。
為了維護和投資人的關系,竇某把騙到的錢用于安排國內外旅游、贈送電子產品。
根據證人楊某證言,竇某自稱是銀行客戶經理,2013年8月至2017年11月間,僅通過一家旅行社,竇某便安排自己和客戶國內外旅游上百次之多,人均消費達1萬元左右。在該旅行社,竇某一共支付了1071萬余元。
根據證人黃某證言,竇某前后共計花費34萬元在他的店里購買海鮮,因采取記賬方式,還欠該海鮮店14萬余元貨款。
另據證人證言,竇某還大量購買手機、電腦、耳機等電子產品,自稱用于 “杭州銀行拉存款答謝客戶”。竇某本人也承認,其購買過將近500萬元的蘋果手機,送給投資人。
此外,據竇某供述,她自己還花掉了大約300萬元,包括吃喝玩、帶著家人出國旅游、買包等。竇某還表示,其因欠投資人款項,曾為投資人付款170多元在海南買房,花40多萬購買路虎車。
犯非法集資罪被判無期徒刑
2017年12月9日,因無力償還欠款,竇某向公安機關投案。2019年5月16日,北京市第二中級人民法院依法組成合議庭,公開開庭審理了此案。
在庭審過程中,竇某辯護人提出辯護意見稱,竇某主觀惡性不大,系初犯、偶犯;雖持續融資兩年,但無任何收益,未揮霍融資款,償還投資人本金及利息3900多萬元,有悔罪情節。
北京市第二中級人民法院認為,在持續兩年的非法集資行為過程中,竇某自始至終均不具備清償能力,其利用被害人對其虛構的銀行工作人員身份的信任,或利用被害人想要獲得高額利息的心理,騙取被害人錢款。雖償還投資人部分本金及利息,但其目的是為了維護資金鏈不斷裂,并非有悔罪情節。竇某在明知其行為會給被害人造成嚴重財產損失的前提下,放任這一結果的發生,最終造成被害人巨額損失,足以證明其主觀惡性。
同時,對于竇某有自首情節,可以從輕或者減輕處罰的辯護意見,法院表示,竇某詐騙金額特別巨大,造成被害人巨額經濟損失,不足以對其從輕處罰。
最終,北京市第二中級人民法院一審判決竇某犯集資詐騙罪,判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產。同時,繼續追繳竇某違法所得返還各被害人。
責任編輯:張緣成
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