轉自：經濟日報

黨的二十屆三中全會明確提出，要強化貿易政策和財稅、金融、產業政策協同，打造貿易強國制度支撐和政策支持體系，加快內外貿一體化改革，積極應對貿易數字化、綠色化趨勢。來自海關總署的數據顯示，上半年我國貨物貿易進出口總值21.17萬億元人民幣，同比增長6.1%，貿易規模再創新高，季度走勢持續向好。

提升金融服務質效

7月份，商務部、中國人民銀行、國家金融監督管理總局、國家外匯局聯合印發《關于加強商務和金融協同 更大力度支持跨境貿易和投資高質量發展的意見》，指導相關部門及金融機構加強協作聯動，形成支持跨境貿易和投資高質量發展的更大合力。

去年以來，中信銀行在嘉興、無錫、青島三地啟動外匯展業改革試點。玫德集團有限公司是一家以提供流體輸送與計量產品、電力金具、鑄造生鐵、灌漿套筒等產品和相關技術服務為主的民營企業集團，產品銷售遍布130多個國家和地區，平均每月進出口及產品認證費等外匯收支業務筆數達30余筆。之前玫德集團在中信銀行濟南分行辦理外匯收支業務，業務人員需花費較長時間整理業務背景真實性材料。中信銀行濟南分行國際業務部副總經理蘇婕介紹，該行自啟動外匯展業改革以來，根據人工智能模型對玫德集團進行全面畫像，畫像結果經人工評定后，該行將企業列入優質企業名單，玫德集團便可享受憑指令辦理外匯收支業務的便利化措施。相比之前，企業提供資料以及往返銀行的人力和時間成本大大降低，業務辦理效率得到極大提高，企業對此十分滿意。自該便利化措施實施以來，該行已為玫德集團憑指令辦理外匯收支業務近50筆，金額達610多萬美元。目前，中信銀行濟南分行經過人工智能模型對企業畫像及人工評定后，已將100多家外貿企業納入優質企業名單，提供便利化外匯服務。

《關于加強商務和金融協同 更大力度支持跨境貿易和投資高質量發展的意見》提出，鼓勵銀行保險機構基于真實可信的訂單流、物流、資金流等數據要素，為跨境電商、海外倉企業提供優質金融服務。中國國際貿易“單一窗口”由海關總署國家口岸管理辦公室牽頭建設，是通關口岸與國際貿易領域相關業務統一辦理的官方政務服務平臺。記者在采訪中了解到，近年來依托“單一窗口”，政、銀、保合作不斷深化，目前能夠一站式滿足小微外貿企業投保、融資等多元化需求。興業銀行推出了“小微企業跨境融資—信保貸”融資產品，引入中國出口信用保險公司“小微企業信保易”產品增信，通過“單一窗口”對接中國出口信用保險公司獲取客戶保單及索賠/賠付信息，實現客戶在投保出口信用保險的場景下申請信保融資，進一步提升小微企業融資便利性，滿足小微企業“短、急、快、頻”的用款需求。

加力支持重點領域

在全球制造業格局加速調整、產業鏈供應鏈面臨重構的背景下，新質生產力成為眾多企業提升自身實力的“必選項”，也成為金融機構推動外貿企業發展的關鍵詞。在2024年上半年業績說明會上，中信銀行業務總監陸金根表示，新質生產力為銀行業經營提供了廣闊的展業空間。中信銀行將金融資源向新質生產力的重點方向、關鍵領域和薄弱環節聚集。近年來，中信銀行持續加大與商務、海關、工商聯等部門和中國信保等保險公司的合作力度，積極探索契合外貿小微企業需求的金融服務新模式；組織開展外向型小微企業客戶服務等活動，配套推出涵蓋“關稅e貸、出口e貸、跨境電商e貸、外匯交易通”等產品的跨境金融服務方案，有效助力外貿企業揚帆遠航。

今年8月底，興業銀行成功落地“紫光股份收購新華三”并購銀團貸款，助力新紫光集團及紫光股份完成對新華三剩余股權的收購。該筆業務是興業銀行首次牽頭代理自貿區機制下的跨境并購銀團貸款。5月24日晚，紫光股份發布公告，將自籌資金快速收購控股子公司新華三少數股東30%股權。面對紫光股份跨境融資需求，興業銀行攜手同業迅速籌組自貿區并購銀團，及時為客戶提供總規模近90億元的融資支持，助力紫光股份更加聚焦集成電路和數字科技主業，發揮全產業鏈協同效應，提升競爭優勢。興業銀行投資銀行部總經理胡斌介紹，興業銀行堅持擦亮“投資銀行”名片，在并購、銀團、資本市場等領域持續發力，支持新質生產力發展。截至6月末，該行大投行客戶融資總量規模達4.43萬億元，上半年并購融資投放884.9億元，銀團融資投放1067.45億元，同比增長50.88%。

今年4月份，金融監管總局等部門印發《關于深化制造業金融服務 助力推進新型工業化的通知》，要求強化出口信用保險保障，支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業“走出去”。9月初，國務院辦公廳發布《關于以高水平開放推動服務貿易高質量發展的意見》，加大出口信用保險支持力度，擴大服務貿易領域覆蓋面，對符合條件的中小企業適當優化承保方式，提高保險服務便利化水平。

中國信保總經理盛和泰介紹，在助力傳統產業升級方面，中國信保持續實施產業鏈延鏈拓鏈方案，不斷深化對重點客戶的支持，在原有7條重點產業鏈的基礎上拓展增加摩托車、現代化工等4條產業鏈。其中，中國信保在電子信息產業鏈、家電產業鏈、整車工程機械產業鏈項下承保金額均實現較大幅度增長。在培育專精特新企業方面，中國信保優先為專精特新“小巨人”企業、制造業單項冠軍企業等重點科技型企業提供服務，上半年服務專精特新“小巨人”企業近3700家。數據顯示，今年上半年中國信保支持外貿新業態出口107.1億美元，增長13.4%；支持服務出口57.7億美元，增長29.7%。

助企防范化解風險

《關于加強商務和金融協同 更大力度支持跨境貿易和投資高質量發展的意見》提出，鼓勵保險機構發揮在資信調查、國別風險研究等方面優勢，為企業識別境外客戶風險提供更加有力支持。

今年6月份，《2024年中國中小微外貿企業出口風險指數（SMERI）報告》發布。該指數是由中國信保與商務部國際貿易經濟合作研究院聯合研發，旨在衡量我國中小微外貿企業與不同國家（地區）、不同行業買方企業交易所面臨的信用風險水平的綜合性指數。

《報告》顯示，我國中小微外貿企業出口所面臨的整體信用風險在最近三年呈現波動上升的趨勢，主要受累于國際貿易環境和企業付款風險的上升。根據《報告》，全球宏觀經濟風險較2023年有所下降，反映出世界經濟整體緩慢復蘇的態勢。同時，全球供應鏈分化、轉移趨勢日益明顯，對世界貿易穩定造成持續性威脅。這是中國信保連續第二年發布該指數。與上一年度相比，中國信保進一步將風險評估國別擴充至60個國家，并新增了電子信息、新能源等7條產業鏈維度指數，基本覆蓋了我國中小微外貿企業的主要出口目的地和所屬產業鏈。

泰瑞機器股份有限公司是一家位于杭州市的國家級專精特新“小巨人”企業。2006年，為開拓國際市場，泰瑞機器與中國信保開展全面合作，運用政策性出口信用保險保障海外應收賬款收匯風險，迄今為止已有4億美元的產品和成套設備出口獲得中國信保承保支持，產品銷往140多個國家和地區。同時，為加快海外戰略布局，泰瑞機器在葡萄牙、韓國、巴西、墨西哥設立了子公司，中國信保為其出具了海外投資保險單，保障項目所在國的征收、匯兌限制及戰爭等政治風險。此外，為支持企業積極探索跨境電商業務，2023年，中國信保為其出具全國首張跨境電商出口政治風險保單，泰瑞機器成為全國首批享受中國信保跨境電商創新產品服務的企業。

《關于以高水平開放推動服務貿易高質量發展的意見》提出，優化跨境資金流動管理。完善外匯管理措施，探索基于企業信用的分級管理，提高服務貿易及服務領域對外投資的外匯業務便利度。近期，國家外匯局充分考慮涉外主體的實際需要，組織編發了《企業匯率風險管理指引》（2024年版），主要新增三方面內容：一是企業實踐章節，提煉了全場景分析、專業化管理、數字化方案等匯率風險管理的重要環節；二是企業案例章節，分行業和業務特點精選16個代表性案例分享；三是企業外匯套期會計專題，介紹套期保值會計準則要求、使用條件、核算原則等內容。另外，國家外匯局網站同步推出“企業匯率風險管理”專欄，設置政策闡釋、操作指引、實踐案例、業界探討和媒體報道5個子欄目。企業和銀行可“一站式”獲取外匯衍生產品相關的政策法規和信息資訊。今年前7個月，我國外匯市場總成交規模接近23萬億美元，同比增長8.7%；同期，首次辦理匯率避險的商戶超過2萬家，幫助更多企業利用外匯衍生產品，更好地管理匯率風險。

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經APP