第三方支付公司擁有央行認可的資質，為用戶提供支付結算交易服務，理應誠實守信、合法經營，但卻有相關機構為追求暴利選擇以身試法。
11月27日，據“公安部網安局”微信公眾號發文，廣東信匯電子商務有限公司（以下簡稱“廣東信匯”）因洗錢被端。
公安部網安局微信公眾號發文稱，近日，山東濟寧微山警方破獲國內首例第三方支付公司特大網絡犯罪案件，打掉5個犯罪團伙，審查230余人，抓獲犯罪嫌疑人41人，涉案銀行賬戶120余萬個，涉案資金流水達95億元。
2021年3月，微山縣公安局接到線索，轄區居民孫某等人銀行賬戶資金快進快出，交易異常。
經調查，當地一個以朱某航為首的轉賬洗錢團伙浮出水面。經偵查，警方將朱某航等9人抓獲歸案，查獲作案用的手機、電腦一宗及銀行卡四十余張。據朱某航供述，他是根據上線李某的指令，接受資金并向外轉出，每轉出1萬元錢可獲得15元的報酬。隨著偵查工作的不斷深入，警方發現卡商李某等人組織“卡農”為“小X支付”平臺提供資金轉賬服務，“小X支付”平臺則為其提供轉賬額百分之一的報酬。為了眼前的利益，卡商李某等5人陷入犯罪的泥潭，最終相繼被抓。
之后警方順藤摸瓜一舉端掉“小X支付”平臺的窩點，抓獲4名嫌疑人，并發現大量對公賬戶、工商執照、銀行卡、身份證件等犯罪信息。專案組梳理發現，“小X支付”平臺的上家是持有第三方支付牌照的某家公司。
山東警方介紹，該支付機構受非法資金結算暴利的驅使，2020年至2022年間，在發生過的資金轉移業務中，有多次因涉嫌轉移非法資金被各地警方協查的情況發生。
經查實，這些涉案商戶資金的交易額95億元，代付資金263萬筆，涉案銀行卡120多萬張。經過近一年的調查取證，專案組進行集中收網，搗毀涉案公司，抓獲總經理趙某華等11名主要犯罪嫌疑人。
近日，山東濟寧微山縣人民法院對涉案的第三方結算公司廣東信匯總經理趙某華等3人依法開庭審理，其余三十多名涉嫌“跑分”洗錢的涉案人員也已分別被人民法院作出有罪判決或受到公安機關行政處罰。
公開資料顯示，廣東信匯成立于2012年3月，注冊資本3000萬元，在2013年獲得支付牌照，業務類型為廣東省、福建省的銀行卡收單。在今年7月央行公布的支付牌照續展結果中，央行已決定對廣東信匯備注不予續展。
近期以來，我國《反詐法》出臺，金融監管機構也多次喊話，要求清算機構及支付機構做“打詐反賭”的工作。
今年9月，央行副行長張青松在第十二屆中國支付清算論壇上就表示，商業銀行及非金融支付機構要承擔好“打詐反賭”風險主體責任，落實精準防控、精細操作、精準打擊等要求，對正常支付的影響最小化。
今年11月，也是我國《反電信網絡詐騙法》正式實施一周年。其中，第十九條要求，銀行業金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關規定，完整、準確傳輸直接提供商品或者服務的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等交易信息，保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性。
作為非銀支付機構行業的法律條例，歷經三年的醞釀，11月24日，《非銀行支付機構監督管理條例》在國務院常務會議中正式審議通過，會議指出，非銀行支付行業要嚴防利用支付平臺從事非法集資、電信網絡詐騙等違法犯罪活動，促進行業良性競爭和規范健康發展。
此外，界面新聞記者還注意到，11月27日，山東省政府在當天舉辦的新聞發布會還介紹了全省打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作有關情況。
省公安廳一級巡視員、省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作廳際聯席會議召集人槐國棟介紹，今年以來，山東共破獲電信網絡詐騙及關聯犯罪案件4.04萬起，抓獲犯罪嫌疑人4.97萬名，同比分別上升34.4%和47.3%。各運營商優化升級監測模型，及時關停涉詐引流號碼，迅速實施精準打擊，累計產出本地引流線索2.3萬條，快速打掉本地窩點2133個，抓獲嫌疑人5229名，繳獲設備1868臺（套）。
針對黑灰產等上下游關聯違法犯罪，連續發起37起集群戰役，對境內涉詐平臺技術運維、跑分洗錢、接碼引流等黑灰產開展起底式收網打擊。拓展境外打擊渠道，在公安部統一指揮下，抓獲帶回緬北涉詐人員699名。
中國人民銀行山東省分行副行長董龍訓介紹，按照省聯席會議工作部署，人民銀行山東省分行組織全省各商業銀行、支付機構全力阻斷詐騙資金轉移。今年以來，全省累計排查存量賬戶6.3億戶，倒查涉案賬戶3.5萬戶；協助公安機關凍結賬戶8.9萬戶，金額145.4億元。
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