交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說明書

　　基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司

　　基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行

　　二〇〇五年十二月二十四日

　　基金招募說明書自《基金合同》生效日起，每6個(gè)月更新一次，并于每6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個(gè)月的最后1日。

　　【重要提示】

　　本基金經(jīng)2005年12月21日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2005】204號(hào)文核準(zhǔn)募集。

　　基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的申請(qǐng)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金管理人不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在認(rèn)購(或申購)本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。基金過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

　　一、緒言

　　本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱《基金法》)、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》)、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《暫行規(guī)定》)、《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《信息披露特別規(guī)定》)和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱《基金合同》)編寫。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依《基金合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。

　　二、釋義

　　本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

　　基金或本基金：指交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金；

　　基金合同：指《交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充；

　　招募說明書：指《交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說明書》及其定期的更新；

　　發(fā)售公告：指《交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金份額發(fā)售公告》；

　　托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人簽訂的《交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充；

　　法律法規(guī)：指中國現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章及規(guī)范性文件；

　　《基金法》：指自2004年6月1日起施行的《中華人民共和國證券投資基金法》；

　　《銷售辦法》：指自2004年7月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》；

　　《運(yùn)作辦法》：指自2004年7月1日起施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；

　　《信息披露辦法》：指自2004年7月1日起施行的《證券投資基金信息披露管理辦法》；

　　《暫行規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行于2004 年8月16日聯(lián)合發(fā)布并于該日施行的《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》；

　　《信息披露特別規(guī)定》：指自2005月4月1日起施行的《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)<貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定>》；

　　業(yè)務(wù)規(guī)則：指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》；

　　中國：指中華人民共和國(就本招募說明書而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))

　　中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)：

　　銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)：

　　基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

　　基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司；

　　基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行；

　　基金份額持有人：指依法并依基金合同、招募說明書取得并持有基金份額的投資者；

　　投資者：指?jìng)�(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的總稱；

　　個(gè)人投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的自然人；

　　機(jī)構(gòu)投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的在中國境內(nèi)注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的法人、社會(huì)團(tuán)體和其他組織、機(jī)構(gòu)；

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定可投資于中國境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者；

　　銷售機(jī)構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司及基金代銷機(jī)構(gòu)；

　　基金代銷機(jī)構(gòu)：指取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，接受基金管理人委托并與基金管理人簽訂了代銷協(xié)議，代為辦理基金銷售服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

　　基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指交銀施羅德基金管理有限公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)；

　　注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；

　　注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司或由其委托辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

　　元：指中國法定貨幣人民幣元；

　　銷售服務(wù)費(fèi)：也稱持續(xù)銷售和服務(wù)費(fèi)用，主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、基金份額持有人服務(wù)費(fèi)等，該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用；

　　基金合同生效日：指本基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金合同備案手續(xù)并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日；

　　開放日：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

　　募集期：指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月的期間；

　　基金存續(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間；

　　日/天：指公歷日；

　　月：指公歷月；

　　工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

　　T日：指銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資者有效申請(qǐng)工作日；

　　T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)；

　　發(fā)售： 指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為；

　　認(rèn)購：指在本基金募集期內(nèi)，投資者購買本基金份額的行為；

　　申購：指基金合同生效后，基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人提出申請(qǐng)購買基金份額的行為。本基金的申購自基金合同生效后不超過30日的時(shí)間開始辦理；

　　贖回：指基金合同生效后，基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人提出申請(qǐng)賣出基金份額的行為。本基金的贖回自基金合同生效后不超過30日的時(shí)間開始辦理；

　　轉(zhuǎn)托管：指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)；

　　投資指令：指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；

　　基金賬戶：指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)給投資者開立的用于記錄投資者持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的開放式基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；

　　交易賬戶：指各銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；

　　定期定額投資計(jì)劃：指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購申請(qǐng)的一種投資方式；

　　基金收益：指基金投資所得銀行存款利息、債券利息、買賣債券差價(jià)以及其他合法收益；

　　每萬份基金凈收益：指每萬份基金份額的日凈收益；

　　基金七日年化收益率(%)：指以最近七日(含節(jié)假日)收益折算的年資產(chǎn)收益率；

　　基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和本基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和；

　　基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值；

　　基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)；

　　基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值的過程；

　　攤余成本法：即估值對(duì)象以買入成本列示， 按票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益；

　　指定媒體：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體；

　　不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免并不能克服且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、