原標(biāo)題：注意！你最常用的兩種支付方式，被不法分子盯上了！

　　掃碼和刷卡，我們生活中最常用的這兩種支付方式，已經(jīng)被一些不法分子盯上了！

　　中國支付清算協(xié)會梳理公布的金融領(lǐng)域典型涉賭案例顯示，在跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動中，不法分子往往利用購買來的銀行卡及賬戶轉(zhuǎn)移賭資，個(gè)人如果出租出借出售銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款，或承擔(dān)法律責(zé)任！

　　金融領(lǐng)域典型涉賭案例六大類型

　　為提高社會公眾防賭反賭意識，增強(qiáng)支付市場主體合規(guī)經(jīng)營意識，防范和打擊跨境賭博資金交易違法違規(guī)行為，中國支付清算協(xié)會從公安部和國家外匯管理局等機(jī)關(guān)公布的涉賭典型案例、人民銀行行政處罰信息公示案例、協(xié)會舉報(bào)調(diào)查案例中，梳理總結(jié)了金融領(lǐng)域典型涉賭案例的六大類型。

　　個(gè)人出租出借出售銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款

　　個(gè)人通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭

　　犯罪團(tuán)伙向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣銀行卡和賬戶

　　非法“四方平臺”為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)

　　銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)

　　犯罪分子將POS機(jī)移到境外為賭場套現(xiàn)

　　典型類型之一：

　　租售個(gè)人賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款

　　案例1：出租出借收款碼被用于為賭博網(wǎng)站收款被處罰

　　2020年3月，李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息，被網(wǎng)絡(luò)兼職賺傭金的利益誘惑，按照要求在“跑分平臺”上傳了自己的收款碼并繳納保證金，后“跑分平臺”將小李的收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用。最終，該“跑分”平臺被公安機(jī)關(guān)查獲，李某因?qū)儆谠p騙罪共犯，被采取刑事強(qiáng)制措施。

　　案例2：向犯罪分子出售銀行卡被追究刑事責(zé)任

　　2016年7月，一男子在某中學(xué)門口求購銀行卡，洪某向其出售銀行卡7張，非法獲利3500元。之后，該男子因?qū)y行卡用于收取和轉(zhuǎn)移賭資被追究刑事責(zé)任，洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金人民幣一萬元。

　　核心提示：根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）規(guī)定，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。個(gè)人參與“跑分”項(xiàng)目，本質(zhì)就是出租、出借賬戶，存在資金損失、個(gè)人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風(fēng)險(xiǎn)。

　　需要提醒的是，為避免承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，請不要出租、出借、出售任何形式的個(gè)人金融賬戶，包括銀行卡、支付二維碼等各類具有收款、付款、轉(zhuǎn)賬等功能的實(shí)名賬戶。同時(shí)保管好身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)等。

　　典型類型之二：

　　向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣銀行卡和賬戶

　　案例1：犯罪團(tuán)伙收購企業(yè)銀行賬戶為賭博網(wǎng)站和詐騙活動提供資金服務(wù)被抓獲

　　2020年1月，人民銀行監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，王某在銀行的開戶行為和交易活動存在異常，經(jīng)分析研判后，追查出買賣賬戶團(tuán)伙趙某陽等44人分別通過注冊不同企業(yè)，在銀行開立155個(gè)企業(yè)賬戶，這些對公賬戶被用于為境外賭博網(wǎng)站和詐騙活動收款。公安機(jī)關(guān)根據(jù)人民銀行移交的線索，先后抓獲犯罪嫌疑人15人。

　　案例2：犯罪團(tuán)伙收購銀行卡和支付賬戶收款碼為境外賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)被采取刑事措施

　　自2019年開始，李某軍多次以有償方式向親朋好友借用支付寶和微信收款二維碼，并將其提供給境外賭博網(wǎng)站用于轉(zhuǎn)賬。2020年，李某軍又向親朋好友收購成套銀行卡（包括：銀行卡、U盾、手機(jī)電話卡），并轉(zhuǎn)賣給境外不法分子。經(jīng)調(diào)查，李某軍還發(fā)展了6名下線開展上述非法活動。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。

　　核心提示：根據(jù)《中華人民共和國刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理賭博刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，明知他人實(shí)施賭博犯罪活動，而為其提供資金、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、通訊、費(fèi)用結(jié)算等直接幫助的，以賭博罪的共犯論處。向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣銀行卡和賬戶，涉嫌為賭博犯罪活動提供支付結(jié)算幫助，構(gòu)成犯罪的，將被依法追究刑事責(zé)任。

　　典型類型之三：

　　銀行和支付機(jī)構(gòu)為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)

　　案例1：商業(yè)銀行違規(guī)為賭博網(wǎng)站提供條碼支付服務(wù)被處罰

　　2020年6月，某銀行因交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制不健全，直接或間接為賭博等非法交易平臺提供條碼支付服務(wù)等違規(guī)行為被人民銀行給予警告，并處罰款320多萬元。

　　案例2：支付機(jī)構(gòu)因特約商戶將網(wǎng)絡(luò)支付接口轉(zhuǎn)接賭博網(wǎng)站被處罰

　　2018年8月，某支付機(jī)構(gòu)因未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，導(dǎo)致其特約商戶利用其支付渠道為賭博平臺提供支付通道，被人民銀行處以四千多萬元罰款；2019年4月，某支付機(jī)構(gòu)因?qū)W(wǎng)絡(luò)支付接口監(jiān)測不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)特約商戶將網(wǎng)絡(luò)支付接口轉(zhuǎn)賣或挪用至賭博等非法網(wǎng)站而被人民銀行警告，并處罰款13萬元。

　　核心提示：根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，銀行和支付機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格按照“誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)”、“誰的用戶（商戶）誰負(fù)責(zé)”的原則承擔(dān)客戶（商戶）管理的主體責(zé)任，因履職不到位導(dǎo)致直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)的，將被嚴(yán)厲追責(zé)。

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責(zé)任編輯：潘翹楚