相關(guān)報道：銀保監(jiān)會公開38名銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東（名單） 

　　原標(biāo)題：獨家│銀保監(jiān)會“黑名單”上的38家股東，入股9家銀行保險機構(gòu)！有這些重大違法違規(guī)行為

　　作者：劉敬元

　　還記得那38家上了銀保監(jiān)會“黑名單”的重大違法違規(guī)股東嗎？

　　7月4日，銀保監(jiān)會首次向社會公開一份銀行保險機構(gòu)的38家重大違法違規(guī)股東名單，廣受關(guān)注。

　　這38家上了銀保監(jiān)會“黑名單”的重大違法違規(guī)股東，都入股了哪些銀行保險機構(gòu)？分別有何重大違法違規(guī)行為？券商中國記者從業(yè)界獲悉了相關(guān)情況。

　　38家股東入股9家銀行保險機構(gòu)，有重大違法違規(guī)行為

　　券商中國記者了解到，銀保監(jiān)會7月4日首次公開的銀行保險機構(gòu)38家重大違法違規(guī)股東，入股的銀行保險機構(gòu)一共涉及9家，包括5家銀行、3家保險、1家金融租賃公司。

　　具體為：包商銀行、寧波東海銀行、丹東銀行、成都農(nóng)商行、海口農(nóng)商行、安邦財險、和諧健康保險、昆侖健康保險、中國金融租賃公司。

　　這38家股東重大違法違規(guī)行為在于：

　　（一）包頭大安投資公司等10家企業(yè)存在多項違規(guī)行為。包頭大安投資公司等10家企業(yè)作為包商銀行股東期間，存在以非自有資金出資、編制提供虛假材料、關(guān)聯(lián)持股超過監(jiān)管比例限制、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益等違規(guī)行為。

　　（二）杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司使用他人借款入股銀行。杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司投資入股寧波東海銀行的資金，全部或部分來源于他人借款。

　　（三）中國遠大集團關(guān)聯(lián)持股超過監(jiān)管比例限制。中國遠大集團通過其旗下三家子公司合計持有寧波東海銀行28.97%的股份，超過監(jiān)管比例限制。

　　（四）遼寧寶華實業(yè)集團實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。遼寧寶華實業(yè)集團作為丹東銀行股東期間，其實際控制人因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪被依法追究刑事責(zé)任。

　　（五）上海文俊投資公司等10家企業(yè)關(guān)聯(lián)持股超一定比例未經(jīng)行政許可，其中7家企業(yè)不符合入股條件。上海文俊投資公司等10家關(guān)聯(lián)企業(yè)合計持有成都農(nóng)商行5%以上的股份，但未取得監(jiān)管部門批準(zhǔn)。其中北京濤力投資公司等7家企業(yè)受讓成都農(nóng)商行的股份時，還存在成立不足兩個會計年度或者權(quán)益性投資余額超過其入股前一年凈資產(chǎn)的50%等不符合入股條件的情況。

　　（六）中青旅海江投資公司實際控制人挪用信貸資金入股銀行。中青旅海江投資公司及其關(guān)聯(lián)方合計持有海口農(nóng)商行10.54%的股份，中青旅海江投資公司實際控制人兩次入股海口農(nóng)商行的資金，分別來自于挪用他人信貸資金以及將第一次投資取得的股權(quán)進行質(zhì)押后獲取的貸款。

　　（七）海南潤中教育投資公司等關(guān)聯(lián)方利用股東地位獲取低成本資金。海南潤中教育投資公司及其關(guān)聯(lián)方入股海口、三亞、文昌、澄邁等農(nóng)商行后，將所持大多數(shù)股份質(zhì)押給相關(guān)農(nóng)村合作金融機構(gòu)獲取貸款，其貸款條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

　　（八）江蘇名德投資集團等5家企業(yè)提供虛假材料。江蘇名德投資集團等4家企業(yè)在安邦財險的籌建和增資過程中，存在隱瞞實際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等違規(guī)行為。中乒投資集團在和諧健康保險公司的籌建和増資過程中，存在隱瞞實際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等違規(guī)行為。

　　（九）福信集團等7家企業(yè)作不實陳述、編制提供虛假材料。福信集團等7家企業(yè)在昆侖健康保險公司的增資和股權(quán)變更過程中，存在對入股資金來源和關(guān)聯(lián)關(guān)系作不實陳述，編制提供虛假材料等違規(guī)行為。

　　（十）中經(jīng)國際新技術(shù)公司違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易、謀取不當(dāng)利益。中經(jīng)國際新技術(shù)公司在持有中國金融租賃公司的股份期間，存在以下違規(guī)行為：一是從中國金融租賃公司獲取融資的條件優(yōu)于其他客戶融資的條件；二是未真實披露關(guān)聯(lián)方信息，導(dǎo)致中國金融租賃公司向其及關(guān)聯(lián)方提供的融資金額超過監(jiān)管比例限制；三是在中國金融租賃公司未提足撥備的情況下，違規(guī)獲取分配的利潤。

　　針對上述股東的重大違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等一系列監(jiān)管措施，形成有效震懾。同時，對在股東股權(quán)管理中存在違法違規(guī)行為的銀行保險機構(gòu)，依法實施了行政處罰。

　　股東嚴(yán)重違法違規(guī)行為要發(fā)現(xiàn)一起，查處一起

　　“各銀行保險機構(gòu)、各級監(jiān)管部門要從上述典型案例中深刻吸取教訓(xùn)，認(rèn)真對照梳理，深入査找違規(guī)入股、隱性代持、利益輸送等問題，堅決糾正虛假出資、循環(huán)注資、抽逃出資、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、非法干預(yù)經(jīng)營、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，扎實推進股東股權(quán)亂象整治工作。”銀保監(jiān)會近期向銀行業(yè)保險業(yè)傳遞了明確態(tài)度。

　　券商中國記者了解到，銀保監(jiān)會要求各銀行保險機構(gòu)以及各級監(jiān)管部門，要充分認(rèn)識股東股權(quán)管理的重要性，要求持續(xù)排查股東違法違規(guī)行為，提升股東股權(quán)管理水平，強化各方責(zé)任形成有力震懾。包括：

　　銀行業(yè)保險業(yè)現(xiàn)有及潛在投資者要從中認(rèn)真吸取教訓(xùn)，引以為戒，切實約束自身行為，依法合規(guī)開展投資和經(jīng)營活動。

　　各銀行保險機構(gòu)要自覺履行主體責(zé)任，持續(xù)優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)及董事會、監(jiān)事會等運行機制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。加大信息披露力度，主動接受市場和社會監(jiān)督。

　　各級監(jiān)管部門要切實履行好監(jiān)管責(zé)任，對在股東股權(quán)管理中存在違法違規(guī)行為的銀行保險機構(gòu)以及違法違規(guī)股東，保持高壓態(tài)勢，依法嚴(yán)格懲處規(guī)范，特別是對股東嚴(yán)重違法違規(guī)行為要發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，切實形成監(jiān)管震懾。

　　銀保監(jiān)會7月4日曾表示，下一步，其將進一步完善公開方式，加大公開力度，建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制。

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責(zé)任編輯：張緣成