監管風暴刮向三方財富公司：南通一刀切遭監管辟謠，上海已有公司人去樓空

　　本報記者胡金華 見習記者 喻莎 上海攝影報道

　　11月27日，銀保監會對外宣布P2P網貸機構歸零，意味著這場曾經紅極一時的互聯網金融“盛宴”在歷史的舞臺上落下帷幕。前有P2P，后有三方財富公司，市場傳言下一步三方財富公司也將面臨強監管，被監管部門清理整頓。隨后，關于“江蘇南通第三方財富公司被一刀切，遭清退注銷”的消息不脛而走。

　　12月10日，針對該傳聞，江蘇銀保監局黨委書記、局長熊濤向媒體表示尚未聽說，并表示該消息的真實性還有待進一步核實。而《華夏時報》記者通過天眼查查詢發現，的確有不少三方財富公司在南通的分公司被注銷，其中不乏頭部企業，但也有公司仍處于“在業”狀態。

　　對此，一家已注銷的頭部三方財富公司南通分公司的工作人員則向《華夏時報》記者證實：“南通所有的財富管理公司都‘被注銷’了。“對于天眼查上仍有部分分公司處于”在業“狀態的情況，該工作人員表示，有可能是天眼查信息延遲，也有可能是先從頭部公司開始整理，目前宜信、諾亞、大唐等頭部財富公司都被注銷了，小的財富公司可能在一步步注銷。

　　南通三方財富公司一夜“關門”？

　　近日，一條關于“江蘇南通三方財富公司被一刀切”的傳聞不脛而走，一時間引發市場熱議和關注。

　　有業內人士爆料，江蘇南通地區三方財富機構遭遇一刀切的清退，轄區內所有三方財富機構的分公司全部被注銷，其中不乏新湖財富、諾亞財富、恒天財富、宜信財富等頭部機構。

　　12月10日，有媒體針對該傳聞向江蘇的銀保監局進行了核實，江蘇銀保監局黨委書記、局長熊濤表示“尚未聽說，該消息的真實性還有待進一步核實“。據熊濤介紹，第三方財富公司的監管問題涉及到政策層面，對于行業的監管需要先全面了解真實情況，待了解后看其利弊，有利的方面繼續引導、發展，不利的方面加強監管、控制風險、維護秩序，目的還是要服務實體。

　　《華夏時報》記者通過天眼查輸入”財富南通分公司“查詢發現，的確存在不少三方財富公司在南通的分公司被注銷的情況，其中不乏頭部企業。比如，上海諾亞金融服務有限公司南通分公司已于2020年7月1日被注銷；宜信卓越財富投資管理（北京）有限公司南通分公司于2020年7月31日被注銷。

　　不過，也有不少三方財富南通分公司目前仍處于“在業”狀態，如上海證大大拇指財富管理有限公司南通分公司、合星財富管理有限公司南通分公司等。記者就此向一家已注銷的頭部三方財富公司南通分公司的工作人員求證，該工作人員對《華夏時報》記者表示，有可能是天眼查信息延遲，也有可能是先從頭部公司開始整理，目前宜信、諾亞、大唐的財富公司都被注銷了，小的財富公司可能在一步步注銷。記者就此詢問天眼查相關工作人員，對方表示，相關維度和工商局的進展是一樣的，不存在信息延遲的說法。

　　另一家三方財富公司的人士則告訴記者：“南通分公司確實注銷了，但是是根據我們公司的業務規劃做了調整，與監管層沒有關系。”

　　12月14日，當記者再次點進當初”一文激起千層浪“的公眾號文章”南通真牛，一家不留，南通的三方財富公司一夜之間全部都被注銷了“時，發現該內容已經被刪除。多位業內人士向記者表示，此次關于南通三方財富公司一刀切的傳聞，真實性沒有得到監管的驗證。但是毫無疑問的是，此次傳聞背后的信號已經非常明確，對第三方財富公司的“整治”行業內部也早有預期。

　　已有財富公司早已人去樓空

　　在《資管新規》的引領之下，未來的銀行非保本理財、券商資管、信托再到公募基金、私募等等，各類金融業態都被納入到統一的監管框架來。

　　而游離于這個監管體系之外的，就是龐大的三方財富管理公司。對于大量這類機構，市場并無明確官方數據統計，但曾有第三方數據顯示，早在2018年從事這類業務的機構已經超過了8000家，而目前國內有超過5000家的財富公司，未來他們將面臨深刻的洗牌和調整。

　　近日，上海證監局對上海久富財富基金銷售有限公司（下稱“上海久富財富”）擬作出暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監管措施決定。上海證監局認為，該公司財務狀況持續惡化，營業場所無人辦公，公司持續經營能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業務應當具備的條件。

　　天眼查信息顯示，上海久富財富成立于2011年12月，公司大股東為上海久富財富資產管理有限公司，記者根據其公開電話打過去，但通話提示此號已暫停服務，同時，公司官方微信公眾號最近一次更新時間停留在今年6月。

　　記者于12月11日來到上海久富財富的辦公地址實地探訪，發現該公司辦公場所早已人去樓空，大門用鐵鏈鎖住，屋內只剩一些電腦主機等雜物，地上及玻璃門上全是關于辦公室出租的傳單。

　　記者根據玻璃門上的電話打過去，一家房屋中介公司的工作人員告訴記者，該公司早已于去年就因資不抵債關閉了辦公場所，并于2020年11月開始在拍賣，目前他們也無法聯系上上海久富財富，并告知記者只能通過律師進行溝通。

　　記者根據Wind數據梳理發現，截至12月14日，久富財富目前與華夏、鑫元、廣發三家基金公司簽署代銷協議，合計代銷基金47只。12月8日，易方達基金發布暫停上海久富財富辦理旗下基金相關銷售業務的公告。

　　強監管下的財富管理行業

　　記者發現，早在2019年，南通就一刀切式清退各類三方財富、違規私募等。南通對于非持牌金融機構的監管一向嚴格，這種一刀切式似乎并非偶然。

　　一位三方財富公司人士告訴本報記者：”南通金融辦對于財富管理行業的容忍度較低，很多業務在南通進行的阻力較大，目前對于南通的業務，我們正在進行調整，也開始了重新的注冊，后續這個事件的影響還要再觀察。“

　　有業內人士表示，南通的做法可能被樹立典型，在江蘇乃至全國推廣，其他地方可能會出現類似的“抄作業”現象。對此，上述三方財富公司人士表示，這應該只是個別地方的措施，不會擴大到全國層面。

　　中央財經大學數字財經研究中心主任陳波在接受本報記者采訪時也表示，第三方財富管理公司會面臨嚴格監管，但是應該不會一刀切，預計第三方財富行業會面臨屬地管理和牌照管理的要求，“對于一些風險規避型的地區可能會采取一刀切的模式，但是這并不會成為全國性的方案。”陳波向記者分析道。

　　金融律師徐乾山受訪時指出，如果以南通諸多財富公司注銷為背景，未來會否在國內引發連鎖反應還有待觀察，畢竟個別案例不太可能全國推廣，因為第三方財務公司在促進金融行業的發展起到了極大的促進作用。

　　不過也有業內人士指出，南通事件可能會加速第三方財富公司的洗牌，合規化是未來發展的方向，監管一直醞釀把第三方財富公司納入監管，并發放牌照。今年8月，央行副行長范一飛在“2020青島-中國財富論壇”上曾指出，資管新規明確了資管業務是持牌業務，無牌照不得經營，但在實踐中仍有部分機構“無證駕駛”。

　　范一飛專門以第三方財富管理公司為例強調了風險。他稱，據統計，我國有超過5000家財富管理公司，主營業務是代銷基金等金融產品，其中相當一部分存在無牌銷售保險、公募基金及設立資金池等問題，給金融穩定帶來嚴重威脅。

　　“當然咱們這個行業經歷了野蠻生長后確實存在著一些不合規的企業，對于這些違規的企業，肯定是需要嚴格遏制的。站在行業的角度來說，這并不是一件壞事，強監管對我們來說其實是一個利好，讓我們可以更好地擁抱監管。”前述三方財富公司人士進一步補充道。

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責任編輯：陳鑫