中紀委重拳出擊！200萬元“酬謝”竟可提升評級！行業亂象觸目驚心！

　　丁丹 

　　來源：行長助手 

　　12月14日，中央紀委國家監委官微發布了題為《揭開信用評級領域腐敗窩案的“蓋子”》的文章。文章指出，近日，知名評級機構東方金誠國原總經理金永授、東方金誠江蘇分公司原總經理崔潤海被“雙開”，涉嫌犯罪問題被移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物隨案移送。

　　文章表示，東方金誠系列腐敗案是典型的小行業、大腐敗。“作為國有信用評級機構高管，金永授和崔潤海憑借手握的金融資源和職務便利，損公肥私搞利益輸送，肆意妄為收受財物，涉案金額巨大。”

　　行長助手發現，就在12月13日，央行官微發布了題為《加強信用評級行業監管 促進信用評級行業高質量健康發展》的文章。實際上，為推動評級行業健康有序發展，在最近約一年的時間里，監管部門已推出了一系列與信用評級行業相關的重磅措施。

　　收取“評級費”

　　為企業信用評級提供“幫助”

　　根據這篇題為《揭開信用評級領域腐敗窩案的“蓋子”》的文章，2019年12月，中央紀委國家監委駐銀保監會紀檢監察組在進行線索核查中發現，銀保監會會管企業中國東方資產管理股份有限公司旗下東方金誠江蘇分公司總經理崔潤海與他人合謀，幫助江蘇某企業調高信用評級，收取巨額好處，涉嫌職務犯罪。2020年1月3日，崔潤海因涉嫌嚴重違紀違法接受審查調查，并被采取留置措施。

　　（來源：中央紀委國家監委官微）

　　崔潤海先后任職的大公國際和東方金誠，是兩家國有信用評級機構，在國內金融市場具有一定影響力。“我們初步判斷崔潤海很可能引出信用評級領域腐敗窩案串案。專案組加大辦案力度，促使其盡快交代問題，并以此為契機深入了解信用評級領域黨風廉政建設情況。”中央紀委國家監委駐銀保監會紀檢監察組有關同志表示。

　　崔潤海很快交代，為感謝在信用評級方面提供的幫助，曾送給時任東方金誠公司總經理金永授好處費。

　　2020年1月10日，崔潤海被留置后不久，東方金誠組織召開了中層及以上管理人員警示教育大會。兩天后，金永授主動投案接受審查調查。

　　經查，崔潤海利用擔任大公國際營銷副總裁、市場開發部市場總監，東方金誠江蘇分公司總經理的職務便利，為多家企業信用評級提供幫助，為數家證券公司介紹發債業務，收受巨額賄賂。金永授利用擔任大公國際評審委員會主任、副總裁、總裁，東方金誠總經理的職務便利，為多家企業信用評級提供幫助，為相關銀行介紹工程項目，收受項目介紹人、受評企業賄賂。

　　隨著金永授、崔潤海的到案，信用評級領域腐敗窩案的“蓋子”逐漸被揭開。

　　2020年7月1日，東方金誠一名部門負責人主動向組織交代問題；幾天后，又一名員工主動交代違規收取“評級費”等問題……截至目前，除東方金誠4名人員外，東方金誠系列腐敗案還涉及多名其他金融機構工作人員。

　　量錢評級、“熟客”作案

　　評級尋租花樣多

　　作為國有信用評級機構高管，金永授、崔潤海是如何利用評級大肆撈錢的？

　　文章指出，信用評級是指以一套相關指標體系為考量基礎，標示出各類市場參與者及各類金融工具發行主體償付其債務的能力和意愿、度量違約風險程度的活動或過程。一般分為企業信用評級、證券信用評級、項目信用評級、國家主權信用評級，廣泛運用于債券市場等金融活動中。通常，被評定機構評定信用等級越高，在資本市場中的融資成本越低；信用評級機構聲譽越高，被投資人采用的越多。因此，資本市場中發行人普遍具有獲取權威信用評級機構高信用等級的動機，這一定程度上制造了評級尋租的空間。

　　在懺悔錄中，崔潤海講述了他第一次利用評級尋租的經歷：“客戶表示愿意多拿些好處費來調高信用級別。為順利通過評審，我請求評審委員會主任幫忙，又約了主管評審的總裁與客戶一起吃飯，客戶獲得總裁認可。我認為調高級別沒有太大問題，就答應了客戶的訴求，他也表示愿意拿出200萬元作為酬謝。為確保萬無一失，我又分別做了其他評委的工作。評級報告如愿以償出具，客戶也兌現了酬金。”

　　“從這以后，自己發現一次級別的調高居然能值這么多錢，比做一個項目幾萬元的提成多幾十倍甚至上百倍。”崔潤海說。

　　信用評級領域的管理寬松和級別標準的彈性，為想要撈錢的人提供了機會。其尋租過程通常較為隱蔽，多數是背靠背私下交易。

　　金永授在懺悔錄中寫道：“為怕別人發現，我對自己關注的項目，都是采取比較隱蔽的方式，雖然表面上不直接介入和操縱評審工作，但我多次通過與評審委員會主任及部分評委個別交流，或借安排企業來訪之機發表個人傾向性意見，以此來影響評審結果。”

　　金永授交代，他收受的賄賂80%以上都是身邊所謂“好朋友”所送。“這些錢我不敢放在家里，也不敢去消費，大部分借給了朋友。因為收錢的事怕我愛人知道，她對自己和我的要求很高，對不廉潔的行為極其反感。”金永授說。

　　“東方金誠系列腐敗案，暴露了信用評級領域腐敗的一些特點。”中央紀委國家監委駐銀保監會紀檢監察組有關同志指出：“一是論單收費、量錢評級。信用級別買賣是信用評級行業尋租的重要形式，即以調高信用級別為籌碼，收受受評企業好處費。二是利益勾結、‘熟客’作案。其腐敗問題難以一人成案，需要評級機構人員、受評企業和債券承銷商等各利益相關方聯合作案。評級機構內部也往往需要領導人員、評審人員、作業人員、市場人員上下其手，因此很容易形成窩案串案。三是面廣人多、案情交叉。需要形成查辦合力，才能查清案件。”

　　央行近日召開信用評級行業發展座談會

　　“信用評級行業是國家重要金融基礎設施領域，行業規模雖小，但事關金融風險防控和行業穩定發展。金融的基礎是信用，信用評級是信用中的信用。做好信用評級領域黨風廉政建設和反腐敗工作，對深化金融反腐具有非常重要作用。”中央紀委國家監委駐銀保監會紀檢監察組負責同志如是說道。

　　行長助手注意到，就在中紀委發文的前一天，12月13日，央行在其官方微信號上發布了題為《加強信用評級行業監管 促進信用評級行業高質量健康發展》。文章稱，為進一步規范信用評級行業發展，12月11日，央行組織召開信用評級行業發展座談會，會議由央行黨委委員、副行長潘功勝主持。會議認真總結了近年來信用評級行業發展情況和有關問題，交流借鑒國際評級機構業務開展的經驗，研究討論了進一步規范發展我國信用評級行業的措施。

　　潘功勝指出，信用評級是債券市場的重要基礎性制度安排，關系到資本市場健康發展大局。近年來，我國評級行業在統一規則、完善監管、對外開放等方面取得長足進步，但也存在評級虛高、區分度不足、事前預警功能弱等問題，制約了我國債券市場的高質量發展。評級行業應認真總結經驗教訓，堅持職業操守，勤勉盡責，努力提高評級能力，提升評級質量。監管機構、發行人、投資人等各方應各盡其責，共同推動我國評級行業健康發展。

　　潘功勝強調，央行將會同相關部門共同加強債券市場評級行業監督管理，強化市場紀律，推動我國評級技術的進步、提高評級質量，提升信用等級區分度，進一步推動評級監管統一，真正發揮評級機構債券市場“看門人”的作用，促進評級行業高質量健康發展。

　　一系列行業改革已在路上

　　實際上，在最近約一年的時間里，監管部門已推出了一系列與信用評級行業相關的重磅措施。

　　2019年11月29日，央行、發改委、財政部、證監會等四部委聯合發布《信用評級業管理暫行辦法》（以下簡稱“《辦法》”）。《辦法》在完善信用評級監管制度、加強信用評級機構和人員備案管理、加強對信用評級機構的獨立性要求、加強信用評級機構信息披露等方面，均采取了諸多積極的新舉措。

　　在當日舉行的新聞發布會上，四部委有關負責人表示，我國信用評級業經過三十多年的發展，取得長足進步，信用評級機構規模不斷壯大，評級技術不斷發展，評級結果更加趨于合理，社會認可度逐步提高，對促進我國金融市場健康發展發揮了積極作用。但同時，我國信用評級業仍處于發展初期，還存在監管規則不統一、發展水平不高、獨立性不足、商譽和公信力有待提升等問題。“人民銀行、發展改革委、財政部、證監會將在統一監管規則的基礎上，加強協調配合，強化監管合力，推動我國評級業發展邁上新臺階。”

　　今年5月14日，央行營業管理部發布公告，對美國惠譽評級公司（Fitch Ratings）在我國境內設立的獨資公司——惠譽博華信用評級有限公司（以下簡稱惠譽博華）予以備案。同日，中國銀行間市場交易商協會發布公告，接受惠譽博華進入銀行間債券市場開展部分債券品種評級業務的注冊。這也標志著惠譽評級公司成為繼2019年標普全球公司之后第二家獲準進入中國市場的外資信用評級機構。

　　（綜自：中央紀委國家監委網站微信號、中國人民銀行微信號等）

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責任編輯：陳鑫