原標(biāo)題：場外交易賬戶疑陷洗錢“陷阱”遭凍結(jié)，專家提示警惕炒幣風(fēng)險

　　記者胡金華 

　　從禁止到允許，國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于虛擬數(shù)字貨幣市場的態(tài)度愈顯包容，但是由于整個虛擬貨幣市場交易者的魚龍混雜，近年來其中的亂象也是層出不窮，從濫發(fā)空氣幣圈錢到交易所盜幣，從莊家坐莊割韭菜到交易所跑路，不一而足。然而炒作虛擬數(shù)字貨幣可以暴富的想法，仍然讓參與者前赴后繼，與此同時虛擬數(shù)字貨幣的交易也被洗錢犯罪團(tuán)隊盯上了，使得數(shù)字貨幣交易所OTC（場外交易）平臺成為新的洗錢犯罪手段。

　　“我從去年開始挖比特幣在某交易所平臺交易，交易過程一直都很正常。但是就在上個月，我的支付寶交易賬戶突然被安徽警方給凍結(jié)了，我收到當(dāng)?shù)毓驳碾娫挘f我的賬戶交易中有9萬資金涉嫌是洗錢資金，需要我去當(dāng)?shù)刈龉P錄。我是正常的買賣行為，我賣出數(shù)字貨幣，獲得對方支付給我的款項(xiàng)，怎么這筆錢就成為了洗錢資金被凍結(jié)了？”8月3日，上海一位數(shù)字貨幣投資人黃佳（化名）向《華夏時報》記者稱。

　　據(jù)黃佳透露，他的支付寶賬戶被凍結(jié)后，也接到了安徽阜陽警方的電話，讓他去當(dāng)?shù)刈龉P錄，如果證明他的交易是正常合法的，與對方洗錢行為沒有關(guān)系的話，他的賬戶會在3-6月內(nèi)被解凍，賬戶資金也不會受到影響。但是這一變化讓他對數(shù)字貨幣交易產(chǎn)生了陰影。

　　而黃佳的遭遇在虛擬數(shù)字貨幣交易中并不鮮見，尤其是OTC交易，隨著參與的投資人越來越多，被凍結(jié)賬戶的人也越來越多，而被凍結(jié)賬戶或卡的原因無外乎一個：你的資金流中有“黑錢”。

　　洗錢者“盯上”數(shù)字貨幣交易所

　　“跟傳統(tǒng)股票賬戶交易不一樣，在參與數(shù)字貨幣交易過程中，投資人往往喜歡點(diǎn)對點(diǎn)交易，也就是在交易所平臺上通過場外的方式完成買賣的過程，一方收錢一方收幣。假如付錢一方的資金來源是不正當(dāng)?shù)模簿褪钦f通過電信詐騙或者其它等方式獲得資金流入到數(shù)字貨幣市場上，那么雙方的賬戶都會被凍結(jié)。”8月4日，安徽警方一位負(fù)責(zé)經(jīng)偵的李姓警官接受《華夏時報》記者采訪時表示。

　　而據(jù)李警官透露，前述投資人黃佳的賬戶之所以被凍結(jié)，也就表明向他付款一方的錢已經(jīng)確認(rèn)是“洗錢”行為，而且涉及到一宗電信詐騙案件中，所以黃佳是有必要去當(dāng)?shù)刈龉P錄的。

　　“如果黃佳與對方并不認(rèn)識，那么至多半年，他的賬戶會被解封，資金不受影響。”李警官稱。

　　8月5日，上海資深數(shù)字貨幣交易分析師黃恒也告訴《華夏時報》記者，洗黑錢離數(shù)字貨幣交易現(xiàn)在基本結(jié)合在一起了，而且甚至可能成為洗錢者最新的洗錢渠道。

　　“通過數(shù)字貨幣，尤其是BTC和USDT洗黑錢，要比傳統(tǒng)的洗錢方式要方便的多，所以越來越多的黑錢逐漸流進(jìn)了數(shù)字貨幣市場，包括像各個OTC平臺和場外微信群交易。場外的黑錢被拆成大批量小額度不斷的在數(shù)字貨幣市場上流傳，最終被洗白。現(xiàn)在全國公安系統(tǒng)都在大力打擊通過數(shù)字貨幣交易洗錢的行為，所以在市場上，很多參與者的交易賬戶被凍結(jié)也就并不奇怪了，只是外界知曉的不多。”王恒稱。

　　李警官也在受訪時告訴記者，在數(shù)字貨幣交易中一般“黑錢”的來源大部分有幾個渠道：涉?zhèn)鳌⒎俏㈦娫p。傳銷組織的資金在數(shù)字貨幣交易中非常常見，因?yàn)楸旧砗芏嗵摂M貨幣項(xiàng)目都是傳銷性質(zhì)的；非法集資的情況在這一領(lǐng)域也很常見；另外一種幾乎是電信詐騙，以前電信詐騙通過數(shù)字貨幣洗錢不多見，但是現(xiàn)在這批犯罪分子也知道用數(shù)字貨幣來洗錢了所以國家下決心嚴(yán)打電信詐騙，執(zhí)行力度非常嚴(yán)格。

　　“這幾類黑錢的共同特征就是：受害人數(shù)多，遍布區(qū)域廣，加上這三類都是嚴(yán)打的案件類型，基本上只要報案就會啟動調(diào)查程序，而只要啟動了調(diào)查程序，第一件事就是監(jiān)控資金流向，然后凍結(jié)資金，再根據(jù)線索、證據(jù)進(jìn)行立案偵查，最后破案。”李警官稱。

　　警惕炒幣風(fēng)險

　　自從虛擬數(shù)字貨幣問世以后，炒幣的高風(fēng)險對于普通參與者而言，就從來沒有離開過，除了ICO空氣幣詐騙、平臺方跑路、黑客盜幣等行為外，如今又加上了賬戶被卷入洗錢嫌疑的風(fēng)險。

　　在王恒看來，如果是一個頻繁交易的投資賬戶，警方對于“黑錢”的動向一直都有嚴(yán)密監(jiān)控，所以當(dāng)賬戶有“黑錢”進(jìn)入的時候，大概率會被凍卡，而且OTC資金存在跨平臺套利現(xiàn)象，因此極易出現(xiàn)交叉感染。

　　“數(shù)字貨幣交易的OTC就像是一個零售批發(fā)市場，流動性、深度越好，商戶越多，幣價可能會相較于其他平臺略低。高賣低買是人性，這樣當(dāng)用戶在A平臺上高價賣了幣，然后到B平臺以低價買幣，這個時候可能由于兩個平臺的錢產(chǎn)生了交叉，可能A上的某筆錢有問題，當(dāng)?shù)搅薆平臺，就會導(dǎo)致B平臺用戶凍結(jié)。這就是交叉感染。跨平臺、跨場外群等套利產(chǎn)生的風(fēng)險在某種程度上要比‘黑錢’的影響面更大。買幣就是要便宜！流動性更好、深度更深、商戶更多的OTC平臺價格才低。一旦被盯上，整個資金鏈條都會被凍卡，像黃佳這樣的可能只是其中的一個，哪怕只有非常小的一筆金額到其賬戶。”王恒稱。

　　8月5日，本報記者也了解到，正是由于越來越多的“黑錢”通過數(shù)字貨幣交易來洗白，現(xiàn)在很多OTC商家們都是有幾十張卡以防被封，才能繼續(xù)經(jīng)營。

　　“凍卡是警方為了保護(hù)投資人權(quán)益率先采取的措施。其實(shí)OTC交易被凍卡在各個交易平臺也都時常發(fā)生，只不過因?yàn)榭傮w交易金額和交易量偏低，不是那么顯眼罷了。”王恒稱。

　　如果只是正常的參與交易，又該如何預(yù)防被凍結(jié)賬戶，上海一位不愿意透露姓名的數(shù)字貨幣投資人也告訴本報記者，一般市場參與者都會都開幾個交易賬戶；其次是在交易平臺賣幣之前，提前做提款檢測，看卡里的錢能不能順利出來；第三就是控制金額，收款單筆金額限制在五萬以下，以免觸發(fā)“人行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)凍結(jié)”；第四就是要求付款方實(shí)名付款，最大范圍防止收到第一手的黑錢。

　　“如果收到非實(shí)名的付款，一定要原路退回，并且在退回時備注，打錯了或者轉(zhuǎn)賬錯誤，防止和‘黑錢’產(chǎn)生關(guān)系；還有就是要選老商家和信譽(yù)高的商家，也能降低收到‘黑錢’的幾率，這些老商家經(jīng)過市場的考驗(yàn)，已經(jīng)有一套很成熟的風(fēng)控機(jī)制，相對安全，比如某交易平臺上帶有藍(lán)盾標(biāo)識的商家。”上述數(shù)字貨幣投資人稱。

　　也有業(yè)內(nèi)人士受訪時坦言，對于普通人而言，最好不要被數(shù)字貨幣市場的高收益利誘，如果不參與，也就沒有上述的風(fēng)險。

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責(zé)任編輯：潘翹楚