南方基金：發(fā)揮管理優(yōu)勢(shì) 積極備戰(zhàn)養(yǎng)老第三支柱

　　公募基金在我國養(yǎng)老金投資管理方面已有多年實(shí)踐。2002年底，全國社保基金正式確定南方等6家基金公司為首批社保基金管理人，其中南方基金以第一名的成績獲得全國社保基金投資管理人資格。2005年，人社部確定了首批15家企業(yè)年金基金管理人，其中有9家是基金公司，南方基金成為了首批資產(chǎn)管理人。2016年底，南方基金獲得首批基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資產(chǎn)管理人資格，擁有了養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的全牌照。十多年來，公募基金在社保基金、企業(yè)年金的投資運(yùn)營均獲得了長期優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)，養(yǎng)老金管理方面也積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，為第三支柱養(yǎng)老金的投資管理奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　產(chǎn)品設(shè)計(jì)、合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)豐富

　　從產(chǎn)品設(shè)計(jì)優(yōu)勢(shì)看來，公募基金產(chǎn)品類型多樣，產(chǎn)品線齊全，為個(gè)人養(yǎng)老提供豐富的產(chǎn)品選擇。作為首批公募基金公司，南方基金成立20年來始終是中國基金業(yè)的見證者、參與者和奮斗者。目前南方基金管理規(guī)模約萬億，管理公募基金超過150只，累計(jì)客戶超4800萬，累計(jì)分紅超960億。

　　另外，公募基金自創(chuàng)立以來就因?yàn)槟技瘜?duì)象是廣大公眾而受到監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管，在投資管理、銷售服務(wù)、信息披露等方面公開透明。公募基金在投資目標(biāo)、比例、范圍、決策流程等方面都受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格要求，必須嚴(yán)格篩選銷售機(jī)構(gòu)、制作銷售文件，定期披露信息，確保公眾對(duì)于影響基金投資的各個(gè)方面信息有充分的知情權(quán)。專業(yè)規(guī)范的業(yè)務(wù)操作、成熟謹(jǐn)慎的運(yùn)行機(jī)制可以有效保障個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品的運(yùn)營和管理。

　　深刻理解養(yǎng)老金資產(chǎn)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)

　　近年來，基金公司在養(yǎng)老金第一、二支柱的管理中積累了豐富的管理經(jīng)驗(yàn)，深刻理解養(yǎng)老金資產(chǎn)的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　首先，針對(duì)養(yǎng)老金類資產(chǎn)的管理，公募基金均在機(jī)構(gòu)設(shè)置上予以重視和保證，基本上所有開展養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的公募基金都設(shè)立了專門的養(yǎng)老金營銷開發(fā)和投資管理的部門，個(gè)別公司還成立了針對(duì)養(yǎng)老金資產(chǎn)的投資決策委員會(huì)，建立養(yǎng)老金資產(chǎn)大類資產(chǎn)配置架構(gòu)。同時(shí)，多年的培養(yǎng)也建立了成熟的養(yǎng)老金資產(chǎn)投資管理團(tuán)隊(duì)，基金行業(yè)通過多項(xiàng)措施增進(jìn)股債投資策略的協(xié)調(diào)性，從而整體增強(qiáng)養(yǎng)老金投資能力。

　　作為養(yǎng)老金資產(chǎn)管理領(lǐng)域的先行者，南方基金對(duì)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)高度重視。以企業(yè)年金管理為例，南方基金從2006年開始從事企業(yè)年金的投資，成立了獨(dú)立的養(yǎng)老金資產(chǎn)投資管理和營銷服務(wù)的部門，積累了豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)。近年來，南方基金持續(xù)對(duì)年金投資管理體系進(jìn)行改革和優(yōu)化，早于2012年底成立了年金投資決策委員會(huì)，重點(diǎn)對(duì)年金的大類資產(chǎn)配置和風(fēng)控原則進(jìn)行決策，并制定了科學(xué)的考核機(jī)制，對(duì)投資經(jīng)理進(jìn)行激勵(lì)約束。從2006年至2018年6月30日，南方基金共管理124個(gè)企業(yè)年金組合，規(guī)模超過500億元。

　　歷史業(yè)績優(yōu)異  提供穩(wěn)健增值保障

　　南方基金在養(yǎng)老金第一、二支柱方面的歷史投資業(yè)績優(yōu)異，也為個(gè)人養(yǎng)老金資金的穩(wěn)健增值提供了保障。

　　全國社保基金管理方面，據(jù)全國社保理事會(huì)官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，2016年末，社保基金資產(chǎn)總額20423.28億元，社保基金自成立以來的年均投資收益率8.37%，累計(jì)投資收益額8227.31億元。社保基金18家境內(nèi)委托投資管理人，其中基金公司占16席，管理資產(chǎn)占委托管理資產(chǎn)的90%以上。所以社保基金整體的收益水平也可以反映基金公司的投資水平。一直以來，南方基金憑借在養(yǎng)老金業(yè)務(wù)領(lǐng)域豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和穩(wěn)健的產(chǎn)品業(yè)績，得到了市場的認(rèn)可。多年以來，南方基金在社保基金的投資運(yùn)營中取得了長期優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)。根據(jù)全國社保基金理事會(huì)公布的年度境內(nèi)委托投資年度考評(píng)結(jié)果，2015年南方基金管理的社保某股票組合綜合考評(píng)結(jié)果為A檔，南方基金投資經(jīng)理單項(xiàng)考核結(jié)果為A檔。2016年南方基金投資經(jīng)理又獲得“三年服務(wù)社保表彰”殊榮。2017年南方基金基本面單項(xiàng)考核被評(píng)定為A檔良好，2個(gè)組合被評(píng)定為A檔良好，在社保所有投資組合中，僅有19個(gè)組合的考核結(jié)果為A檔良好。此外，南方基金社保投資經(jīng)理張?jiān)⒗铊⑾某筷厝藰s獲“3年貢獻(xiàn)社保表彰”，獲此殊榮的投資經(jīng)理僅8人，南方基金獨(dú)占三席。

　　企業(yè)年金基金管理方面，21家投資管理人中，基金公司11家，保險(xiǎn)7家，券商2家。人社部自2012年起開始公布企業(yè)年金投資管理數(shù)據(jù)，基金公司作為投管人年化平均投資收益率有著相對(duì)明顯的優(yōu)勢(shì)，公募基金在標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的投資方面的投資研究實(shí)力更強(qiáng)，研究團(tuán)隊(duì)實(shí)力更雄厚。南方基金長期保持著優(yōu)異的企業(yè)年金投資業(yè)績。根據(jù)人社部公開發(fā)布的全國企業(yè)年金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，南方基金近五年（2013-2017年）綜合累計(jì)收益率為39.29%，在所有21家投管人中排名前四，單一計(jì)劃含權(quán)組合累計(jì)收益率在所有投管人中排名前五；近五年（2013-2017年）單一計(jì)劃固收組合累計(jì)收益率在所有投管人中排名第二；近三年（2015-2017年）單一計(jì)劃含權(quán)組合累計(jì)收益率排名第二；近三年（2015-2017年）單一計(jì)劃固收組合累計(jì)收益率排名第一。

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責(zé)任編輯：常福強(qiáng)