中國經濟網北京8月6日訊 隨著我國老齡化社會來臨,養老壓力加大,被譽為養老第三支柱的個人養老獨立賬戶體系重要性與日俱增,而作為養老第三支柱的重要工具——養老目標基金被市場寄予厚望。近日,南方基金旗下南方養老目標日期2035三年持有期混合型基金中基金(以下簡稱“南方2035養老目標日期混合FOF”)正式獲批,成為業內首批獲批的養老目標基金之一。
據悉,作為一只典型的目標日期基金,南方2035養老目標日期混合FOF以2035年附近退休人群為目標投資者群體,以投資者的退休日期為目標日期,根據投資者生命周期特點、在投資者最大效用化的基礎上,動態調整風險資產配置比例,為投資者個性化的養老需求提供一站式服務。
作為公募基金行業的領先者,南方基金始終將服務養老作為公司的重要戰略方向。至今已囊括社保基金、企業年金和基本養老保險基金三大重量級管理資格,成為擁有養老金投資管理業務全牌照的基金公司。南方基金深耕養老金投資服務16年,具有豐富的投資管理經驗,也取得了一定的成績。
在社保基金領域,2002年南方基金首批獲得全國社保基金投資管理人資格。根據全國社保基金理事會公布的2015年度境內委托投資年度考評結果,南方基金管理的社保某股票組合綜合考評結果為A檔,社保投資經理蔣峰單項考核結果為A檔。在全國社保基金理事會公布的2016年度境內委托投資年度考評結果中,蔣峰又獲得“三年服務社保表彰”殊榮。
企業年金基金管理方面,從2006年至2018年6月30日,南方基金共管理124個企業年金組合,規模超過500億元。根據人社部公開發布的全國企業年金業務數據顯示,南方基金近五年(2013-2017)綜合累計收益率為39.29%,在所有二十一家投管人中排名前四,單一計劃含權組合累計收益率在所有投管人中排名前五;近五年(2013-2017)單一計劃固收組合累計收益率在所有投管人中排名第二;近三年(2015-2017)單一計劃含權組合累計收益率排名第二;近三年(2015-2017)單一計劃固收組合累計收益率排名第一,短中長期業績均排名同類前列。
事實上,今年以來,在證監會正式發布《養老目標證券投資基金指引(試行)》后,南方基金第一時間正式啟動養老目標基金的布局工作,并于4月11日正式上報,成為業內首批上報養老FOF的基金公司之一。此前,南方基金在該類產品上已積淀了逾3年的研究經驗。2017年南方基金率先成立了國內首只公募FOF南方全天候策略,現在南方基金首批獲批養老目標型基金,顯示出南方基金全力備戰公募基金個人養老金投資新領域的決心。
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