現(xiàn)場直擊！一夜變天！善林金融被查封，有投資者7位數(shù)資金恐“打水漂”

　　記者 張穎 見習記者 王雪

　　4月11日上午10點，上海市浦東新區(qū)盛夏路500弄星峰企業(yè)園1號樓前，一輛白色江鈴安靜地停靠在路邊，一切看起來都跟普通工作日沒什么兩樣。

　　記者搭乘電梯到了7樓，這里是善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司（下稱“善林金融”）的總部。7樓大門緊閉，只有兩名經(jīng)偵人員坐在里面玩手機，前臺顯示屏還在滾動播放著公司宣傳片。

　　4月10日11時許，數(shù)百名經(jīng)偵人員沖進善林金融的辦公現(xiàn)場，當場控制了多名高管，并帶走相關(guān)人事資料、技術(shù)資料等。善林金融自2018年4月11日起被封禁，公司員工被勒令回家等待進一步通知。

　　善林金融究竟是一家怎樣的公司？犯了什么事？為何會被查封？投資者該怎么辦？11日上午，《國際金融報》記者走訪現(xiàn)場，試圖還原善林金融過去24小時發(fā)生的變故，找出這家成立近5年的P2P平臺突然“隕落”的原因。

　　投資者哭訴無門，七位數(shù)投資“打水漂”

　　“我在他們家投了7位數(shù)的資金，這才第二期，就出事了。”4月11日11時許，當《國際金融報》記者抵達善林金融總部時，投資者A先生手里攥著債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，正向玻璃門內(nèi)的兩名經(jīng)偵人員討說法。

　　A先生告訴《國際金融報》記者：“這不是我第一次購買善林金融的產(chǎn)品，第一期的時候，兌付還是很準時的。這第二期還沒買多久，就聽說公司出事了，趕緊過來了解一下情況。”

　　然而，留給A先生的只有一間空蕩蕩的辦公室，和經(jīng)偵人員公式化的回答：“不知道”。多次詢問無果后，A先生只得無奈離開。當被《國際金融報》記者問及接下來怎么辦時，他搖頭說，“先去派出所報個案，再等等看吧。”

　　離開大樓時，A先生點了一支煙，狠狠抽了一口，說：“我知道P2P平臺風險很高，所以不會盯著一個平臺投。可是沒想到，這才第二期就中招了。”

　　事實上，自從善林金融被查封的消息在網(wǎng)絡(luò)上流傳開來，就陸續(xù)有投資者來討說法。接下來，他們或許將面臨漫長又痛苦的維權(quán)之路。

　　而對于善林金融的員工來說，這一切也來得太突然。

　　4月11日早上8時，《國際金融報》記者收到了來自善林金融市場部有關(guān)負責人的語音留言，講述了前一日的經(jīng)歷。

　　“驚魂未定！”上述負責人表示，“4月10日上午11時左右，公司一下子來了百來個經(jīng)偵，將與善林金融有關(guān)的一切都盤查了一遍，并在第一時間控制了人事部，再逐步控制會議室、高管室等房間。當時，我們被禁止使用手機和電腦，不得與外界取得任何聯(lián)系，現(xiàn)場實行了信息封鎖。”

　　經(jīng)過長達8小時的搜集、取證，經(jīng)偵在下午6時將公司員工解散，并告知他們，善林金融從2018年4月11日被禁封，讓他們回家等待進一步通知。

　　“這是我人生第一次經(jīng)歷這種事情，以前都只在電影里看到過。”上述負責人表示，“目前，善林金融已經(jīng)被禁封，什么時候解禁還不清楚，旗下一些業(yè)務(wù)單元，比如善林文化、區(qū)塊鏈等，可能會拆分后獨立運營。”

　　截至《國際金融報》記者發(fā)稿前，善林金融旗下的善林財富官網(wǎng)依然無法打開；而善林財富APP頁面一直顯示“網(wǎng)絡(luò)請求超時，請稍后重試”，無法正常使用。

　　實控人浮出水面，違規(guī)操作屢收監(jiān)管罰單

　　在各種版本的消息傳播1天后，官方終于發(fā)聲了。

　　4月11日，上海市公安局浦東分局官方微博@警民直通車-浦東發(fā)布消息稱，2018年4月9日，善林金融法定代表人周某某（即周伯云）因涉嫌違法犯罪，向公安機關(guān)投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事強制措施，案件正在進一步調(diào)查中。

　　現(xiàn)在來好好說一說善林金融。

　　這是一家以線下財富管理為主營業(yè)務(wù)的公司。公開資料顯示，善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿(mào)區(qū)，注冊資本為12億元，其創(chuàng)始人周伯云為法人代表。

　　善林金融是善林財富、善林寶、幸福錢莊（億寶貸）等P2P平臺的運營主體，同時還是雪橙金服和意真金融的股東。網(wǎng)貸之家的數(shù)據(jù)顯示，善林財富的貸款余額約為20億元，億寶貸的貸款余額約為5.58億元，善林寶的貸款余額約為2億元，總共線上存量資金規(guī)模在30億元以內(nèi)。

　　企查查信息顯示，目前善林金融旗下?lián)碛?00個以上分支機構(gòu)，主要開展線下財富管理業(yè)務(wù)，對外投資14個子公司。

　　其實，善林金融關(guān)聯(lián)公司主要為高通盛融財富投資集團有限公司（下稱“高通盛融”），兩家公司都為實際控制人周伯云控股公司。高通盛融旗下設(shè)置了多個有限合伙企業(yè)從事新能源等領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)投資，較有名的是參與安源客車項目的投資。同時，高通盛融對外投資28家公司，旗下尚有多個平臺，如鑫隆創(chuàng)投、微美貸（已停業(yè)）等，此外還有一個眾籌平臺點贊網(wǎng)。

　　那么，周伯云究竟何許人？

　　此前，善林金融市場部有關(guān)負責人向《國際金融報》記者這樣介紹周伯云：他是國家創(chuàng)新與發(fā)展戰(zhàn)略研究會常務(wù)理事，與高層保持著良好互動和聯(lián)系，先后創(chuàng)辦佳倫地產(chǎn)和隆盛地產(chǎn)等公司，后通盤布局小額貸款公司等金融領(lǐng)域。

　　不過，當《國際金融報》記者登錄國家創(chuàng)新與發(fā)展戰(zhàn)略研究會網(wǎng)站查詢時，周伯云并不在常務(wù)理事的名單中。而在善林金融有關(guān)負責人給《國際金融報》的材料中，周伯云卻赫然在列。

　　公開資料顯示，周伯云在2006年就從事房地產(chǎn)開發(fā)，注冊了 “天津佳倫宏業(yè)房地產(chǎn)有限公司”，至今周伯云仍是公司最大股東，占股99.5%。

　　但這家公司卻是官司纏身，因無法交房及拖欠工程款等原因，被法院列入失信被執(zhí)行人名單，僅審理完結(jié)申請執(zhí)行的案件就達到50多起。

　　事實上，成立5年的善林金融負面消息不斷。2017年11月，《國際金融報》記者就曾報道其因涉嫌非法集資被相關(guān)監(jiān)管部門調(diào)查。（延伸閱讀：整改期內(nèi)頂風作案，善林金融線下門店被調(diào)查）

　　2017年10月26日，在一份落款為環(huán)翠區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組（環(huán)翠區(qū)地方金融監(jiān)督管理局代）的《風險提示》中顯示，“經(jīng)查，善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司威海分公司涉嫌違反《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，不具備從事網(wǎng)絡(luò)借貸中介機構(gòu)經(jīng)營資質(zhì)。環(huán)翠區(qū)防范和處置非法集資領(lǐng)導小組成員單位正在對該公司進行調(diào)查，在未取得網(wǎng)絡(luò)借貸中介機構(gòu)經(jīng)營資質(zhì)前暫停經(jīng)營活動。”

　　另據(jù)《國際金融報》記者查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)了解到，善林金融曾三度受到行政處罰。

　　2015年7月13日，善林金融因違反《公司登記管理條例》等相關(guān)規(guī)定被上海市工商行政管理局檢查總隊下令整改并處以55萬元罰款。

　　同年12月16日，善林金融因虛假宣傳再次被上海市工商行政管理局處以10萬元罰款。

　　2017年11月20日，善林金融又因發(fā)布虛假廣告等，被上海市浦東新區(qū)市場監(jiān)督管理局處以20萬元罰款。

責任編輯：王嘉源