2018年6月30日

　　基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司

　　基金托管人：興業銀行股份有限公司

　　報告送出日期：二〇一八年七月二十日

　　§1?重要提示

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人興業銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2018年7月18日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利。

　　基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　本報告中財務資料未經審計。

　　本報告期自2018年4月1日起至6月30日止。

　　§2?基金產品概況

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　　§3?主要財務指標和基金凈值表現

　　3.1?主要財務指標

　　單位：人民幣元

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　　注：1、本基金收益分配是按日結轉份額。

　　2、上述基金業績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用計入費用后實際收益水平要低于所列數字。

　　3、本期已實現收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入（不含公允價值變動收益）扣除相關費用后的余額，本期利潤為本期已實現收益加上本期公允價值變動收益，由于貨幣市場基金采用攤余成本法核算，因此公允價值變動收益為零，本期已實現收益和本期利潤的金額相等。

　　4、所列數據截止到報告期最后一日，無論該日是否為開放日或交易所的交易日。

　　3.2?基金凈值表現

　　3.2.1?本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

　　工銀如意貨幣A

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　　工銀如意貨幣B

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　　3.2.2?自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較

　　注：1、本基金基金合同于2016年12月23日生效。

　　2、按基金合同規定，本基金建倉期為6個月。截至報告期末，本基金的各項投資比例符合基金合同關于投資范圍及投資限制的規定：本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金；期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　§4?管理人報告

　　4.1?基金經理（或基金經理小組）簡介

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　　4.2?管理人對報告期內本基金運作遵規守信情況的說明

　　本報告期內，本基金管理人嚴格按照《證券投資基金法》等有關法律法規及基金合同、招募說明書等有關基金法律文件的規定，依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，在控制風險的基礎上，為基金份額持有人謀求最大利益，無損害基金份額持有人利益的行為。

　　4.3?公平交易專項說明

　　4.3.1?公平交易制度的執行情況

　　為了公平對待各類投資人，保護各類投資人利益，避免出現不正當關聯交易、利益輸送等違法違規行為，公司根據《證券投資基金法》、《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》、《證券投資基金管理公司公平交易制度指導意見》等法律法規和公司內部規章，擬定了《公平交易管理辦法》、《異常交易管理辦法》，對公司管理的各類資產的公平對待做了明確具體的規定，并規定對買賣股票、債券時候的價格和市場價格差距較大，可能存在操縱股價、利益輸送等違法違規情況進行監控。本報告期，按照時間優先、價格優先的原則，本公司對滿足限價條件且對同一證券有相同交易需求的基金等投資組合，均采用了系統中的公平交易模塊進行操作，實現了公平交易；未出現清算不到位的情況，且本基金及本基金與本基金管理人管理的其他投資組合之間未發生法律法規禁止的反向交易及交叉交易。

　　4.3.2?異常交易行為的專項說明

　　本基金本報告期內未出現異常交易的情況。本報告期內，本公司所有投資組合參與的交易所公開競價同日反向交易成交較少的單邊交易量未超過該證券當日成交量的5%。

　　4.4?報告期內基金投資策略和運作分析

　　二季度以來，市場對基本面的預期更加悲觀。一方面，全球經濟景氣度進一步回落，強美元導致新興市場資本流出壓力加大，貿易摩擦快速升級，外部環境繼續向不利的方向演化。另一方面，國內結構性去杠桿政策繼續推進，導致融資收縮壓力加劇、民企違約頻發、基建投資大幅下行。面對內外部的不利環境，貨幣政策作出積極應對，公開市場未跟隨美聯儲加息、超量投放MLF、定向降準、流動性表述調整為“合理充裕”，體現了穩健中性的態度。資金面在4月末由于繳稅因素大幅波動，5、6月在央行的呵護下基本保持平穩。貨幣資產收益率較一季末進一步下行，至6月底，7天回購利率從4.19%下行61bp至3.58%，一年期國開收益率從4.01%下行33bp到3.68%，一年期AAA短融收益率從4.75%下行21bp至4.54%。

　　二季度，本基金通過對客戶需求以及宏觀經濟和貨幣市場的判斷，積極應對客戶在月末和季末的流動性要求，合理安排組合的現金流，并在確保流動性的前提下，通過對存款和債券配置的時點安排，增厚組合收益率，同時本基金一直嚴控債券配置的信用資質。

　　4.5?報告期內基金的業績表現

　　報告期內，工銀如意貨幣A份額凈值增長率為1.0249%，工銀如意貨幣B份額凈值增長率為1.0854%，業績比較基準收益率為0.3366%。

　　4.6?報告期內基金持有人數或基金資產凈值預警說明

　　本基金在報告期內沒有觸及2014年8月8日生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第四十一條規定的條件。

　　§5?投資組合報告

　　5.1?報告期末基金資產組合情況

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　　注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

　　5.2?報告期債券回購融資情況

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　　注：報告期內債券融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產余額比例的簡單平均值。

　　債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

　　本基金債券正回購的資金余額沒有超過基金資產凈值20%的情況

　　5.3?基金投資組合平均剩余期限

　　5.3.1?投資組合平均剩余期限基本情況

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　　報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

　　本報告期內無投資組合平均剩余期限超過120天情況。

　　5.3.2?報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

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　　5.4?報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

　　本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續期限未超過240天。

　　5.5?報告期末按債券品種分類的債券投資組合

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　　注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。

　　5.6?報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細

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　　注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。

　　5.7?“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

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　　注：上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。

　　報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

　　本報告期內，本基金負偏離度的絕對值未達到0.25%。

　　報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

　　本報告期內，本基金正偏離度的絕對值未達到0.5%。

　　5.8?報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

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　　5.9?投資組合報告附注

　　5.9.1?本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。?本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內按實際利率法進行攤銷，每日計提收益或損失。

　　5.9.2?本基金投資的前十名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

　　5.9.3?其他資產構成

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　　5.9.4?投資組合報告附注的其他文字描述部分

　　無。

　　§6?開放式基金份額變動

　　單位：份

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　　注：1、報告期期間基金總申購份額含紅利再投、轉換入份額；

　　2、報告期期間基金總贖回份額含轉換出份額。

　　§7?基金管理人運用固有資金投資本基金交易明細

　　無。

　　§8?影響投資者決策的其他重要信息

　　8.1?報告期內單一投資者持有基金份額比例達到或超過20%的情況

　　無。

　　8.2?影響投資者決策的其他重要信息

　　無。

　　§9?備查文件目錄

　　9.1?備查文件目錄

　　1、中國證監會準予工銀瑞信如意貨幣市場基金募集申請的注冊文件；

　　2、《工銀瑞信如意貨幣市場基金基金合同》；

　　3、《工銀瑞信如意貨幣市場基金托管協議》；

　　4、基金管理人業務資格批件、營業執照；

　　5、基金托管人業務資格批件、營業執照；

　　6、報告期內基金管理人在指定報刊上披露的各項公告。

　　9.2?存放地點

　　基金管理人或基金托管人的住所。

　　9.3?查閱方式

　　投資者可在營業時間免費查閱。也可在支付工本費后，在合理時間內取得上述文件的復印件。