郭特華：不忘初心 13載砥礪前行

　　■本報記者 王兆寰 北京報道

　　基金行業從業20余載，掌舵工銀瑞信13載，從工銀瑞信創立到發展成為綜合實力行業領先的資產管理公司，13年來，工銀瑞信基金總經理郭特華專注如一、滿腔激情，伴隨著工銀瑞信一路成長。

　　“我們趕上了一個資產管理行業大發展的好時代。中國基金行業持續健康發展，有望孕育出國際一流的資產管理機構，我每一天都在為之努力?！惫厝A如是說。

　　工銀瑞信自成立起就走上了一條快速發展的道路，成立第2年即2006年底，公募基金規模已逼近300億元，躋身行業前十；成立第8年即2012年底，公募基金規模突破千億元；成立第12年即2016年底，管理資產總規模突破萬億，年均資產管理規模增幅達96%，遠高于同行平均水平，成為行業內公募資產管理規模最大的中外合資基金公司，也是最大的銀行系基金公司。

　　截至2018年第一季度，工銀瑞信旗下擁有基金113只，資產管理總規模近1.4萬億元。

　　公募芳華13載

　　自1989年研究生畢業后進入中國工商銀行，郭特華歷任中國工商銀行總行商業信貸部、資金計劃部、資產托管部處長、副總經理等職。

　　作為國內首批基金從業人員，她自1998年開始從事基金相關業務，2005年6月工銀瑞信成立起一直擔任總經理，到2018年已經有13年。目前，郭特華還擔任中國證券投資基金業協會兼職副會長、自律監察專業委員會主席及創新與戰略發展專業委員會委員。

　　回想起工銀瑞信的成立，郭特華記憶猶新。

　　2005年4月28日，工商銀行正式獲得銀監會批準發起設立基金管理公司，6月21日，獲得工商總局頒發的《企業法人營業執照》，工銀瑞信基金正式宣告成立，這一速度，創造了當時基金管理公司從獲準籌建到成立的最快紀錄。

　　作為國內首家銀行系基金管理公司，公司成立時的注冊資本為2億元，其中，中國工商銀行出資占注冊資本的55%，瑞士信貸第一波士頓出資占25%，中國遠洋運輸（集團）總公司出資占20%。

　　“工銀瑞信基金是站在巨人肩上成立起來的，吸收了中外股東的精華，有著優良基因。我們的遠景目標就是要成長為與股東發展戰略相匹配的、在全球資本市場具有重要影響力的、受人尊敬的領先資產管理公司?！惫厝A表示。

　　創新穩健前行

　　工銀瑞信自成立伊始，確立了“穩健投資、價值投資、長期投資”的投資理念，堅持“研究驅動投資、研究創造價值”。在高起點、高標準以及先進理念的引領下，工銀瑞信不僅實現了資產管理規模和業績快速增長，更有多只產品回報長居行業前列。

　　以公司成立第一年推出的首只基金——工銀核心價值混合為例，截至2017年底，累計收益率已達627.58%，年化收益率達17.45%，累計分紅已超百億元，為投資者創造了長期豐厚的回報。

　　不僅如此，成立13年來，工銀瑞信還創造了多個業內“首家”：2007年10月8日，獲準開展境外證券投資管理業務，成為首家拿到QDII資格的銀行系基金公司。

　　2007年11月19日，獲批勞動和社會保障部企業年金基金投資管理人資格，成為第二批獲得該資格的3家基金管理公司之一，也是首家獲此資格的銀行系基金公司。

　　2013年8月，公司首批推出定期支付型基金工銀月月薪定期支付債基；2014年，首批參與中石化混合所有制改革，并推出國內首只“生命周期”債基——工銀添頤債券基金；率先在行業內全面布局行業和主題基金，旗下2只行業基金分別獲得2014年度主動股票基金冠軍和季軍。

　　“經過20年的發展，公募基金取得了令人矚目的成績。伴隨著我國經濟和社會改革的深化、多層次資本市場的完善、直接融資體系的加快發展、對外開放步伐的進一步加快，基金行業整體發展格局將會更多元、更規范、更專業、更開放，為資本市場的貢獻將進一步提升，在服務實體經濟、為居民提供大眾理財服務上將發揮更重要的作用?！惫厝A如是說。

　　機遇與挑戰

　　在中國基金行業成立20周年之際，中國金融業開放的一系列具體舉措也在密集出臺，基金行業的對外開放開啟了新的篇章。

　　在郭特華看來，外資機構的進入將增加市場參與主體，促進行業更好發展。對于本土資產管理機構來講，一是要扎實練好內功，二是要充分學習國際領先外資機構的先進管理經驗，將外資的進入視為學習先進、提升自身的機會。

　　事實上，在“走出去”方面，工銀瑞信也一直走在國內基金公司前列。

　　早在2008年，工銀瑞信就組建了海外市場投研團隊，發行了首只銀行系QDII基金；2011年7月，工銀瑞信在香港設立了全資子公司——工銀瑞信資產管理（國際）有限公司，獲得香港證監會的1、4、9類牌照，并獲得了RQFII、QFII、全國社保基金境外委托投資管理等業務資格。

　　談及推進國際業務布局的經驗，郭特華總結為，首先要把握政策和市場機遇，走創新發展之路；其次深挖客戶需求，加強創新研發；第三注重風險控制，走穩健發展之路。工銀瑞信就是在國際業務投資管理上不斷挖掘新的策略，先后成立了全球首只離岸人民幣貨幣基金，全球首只跨市場、跨時區的中國指數ETF等。

　　伴隨著中國金融業對外開放的進一步擴大，醞釀多年的養老金第三支柱建設也已正式啟動。作為養老金投資專家，郭特華很早就參與過相關領域的研究。在她看來，公募基金作為養老金投資管理的主力，必將隨著養老金市場的發展而壯大，養老金資產也將成為公募基金中最長期、穩定的管理資產，促進公募基金穩健發展。

　　事實上，早在工銀瑞信籌建伊始，郭特華就前瞻性地將養老金業務作為公司重要戰略業務來布局。工銀瑞信具備企業年金、職業年金、社保境內外委托投資和基本養老保險基金證券投資管理資格等養老金投資管理全牌照。

　　根據中國基金業協會公布的數據，截至2017年底，公司社?；鸷推髽I年金規模穩居基金行業第四。

責任編輯：關海豐