【編者按】70年前，飽經(jīng)滄桑的古老國度百廢待興，70年后，中國已成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體。億萬中國人以踏石留印、抓鐵有痕的勁頭創(chuàng)造了一個經(jīng)濟(jì)奇跡，使中國成為閃耀于世界東方的璀璨明珠。 回首過去的崢嶸歲月，時代賦予了新中國這70年飽滿的記憶，變革與堅守、汗水與收獲充斥著每一個中國人的心靈。回眼望去，時代造就了一批弄潮兒，他們的每一寸肌膚里都鐫刻著新中國成長與探索的印記。新浪財經(jīng)推出“致敬偉大時代——新中國成立70周年獻(xiàn)禮之資本市場追夢人”大型人物專訪策劃，聽他們講述過去的歷史，以照亮前行的路。

　　文/長安基金總經(jīng)理 袁丹旭

　　金融工程碩士。曾任美國富國銀行資深經(jīng)理、招商銀行總行零售部副總經(jīng)理、深圳發(fā)展銀行（平安銀行）總監(jiān)、工商銀行總行私人銀行部副總經(jīng)理、交通銀行總行私人銀行部副總經(jīng)理，現(xiàn)任長安基金管理有限公司總經(jīng)理，長安財富資產(chǎn)管理有限公司董事長。

　　公募基金踐行普惠金融

　　新中國建立70載，中國經(jīng)濟(jì)搭上了蓬勃發(fā)展的快車，中國資本市場也經(jīng)歷了幾十年探索實踐，從無到有，欣欣向榮。

　　作為中國社會主義市場經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，中國資本市場在推動改革、優(yōu)化資源配置、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、擴(kuò)大就業(yè)和增加財政收入等方面都發(fā)揮了重要作用，為中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來了新力量。

　　站在新一輪改革開放的起點，中國資本市場的未來也被寄予更高的期望。

　　在中國資本市場高速發(fā)展的時代浪潮中，公募基金作為資本市場重要的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者和普惠金融的踐行者，在引導(dǎo)投資理念、穩(wěn)定資本市場方面起到了積極作用，滿足了廣大老百姓日益增加的理財需求，為長期投資者提供了可觀的回報。

　　堅持絕對收益特色

　　但是，站在投資者的角度，我們也清醒的看到過去基金行業(yè)中產(chǎn)品賺錢而投資者沒賺錢的現(xiàn)象。

　　分析來看，缺乏資產(chǎn)配置的理念、持有基金周期過短、經(jīng)常性追漲殺跌，這是造成許多中小投資者盈利體驗不佳的主要原因。

　　“受人之托，代客理財”，作為專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，公募基金公司有責(zé)任引導(dǎo)并幫助投資者培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣，提高投資者的長期投資盈利水平。

　　出于這一愿景，為了讓投資者財富增值的同時，還能擁有更好的投資體驗，長安基金堅持以追求絕對收益為特色，著力打造基金精品店品牌，致力滿足投資者對長期穩(wěn)健收益的訴求。

　　在過去兩年的實踐中，我們的理念獲得了越來越多中小投資者的認(rèn)可，實現(xiàn)了業(yè)績提升與規(guī)模增長的雙贏。

　　2018年，A股市場持續(xù)調(diào)整，上證指數(shù)全年下跌近25%，市場情緒低迷。

　　我們從為投資者追求絕對收益的角度出發(fā)，以控制風(fēng)險為優(yōu)先考慮，年初就從大類資產(chǎn)配置的層面判斷，戰(zhàn)略制定了“看多債券，極其低配股票”的策略，并輔以個券精選，從而取得了較為理想的收益：我司旗下長安鑫益增強(qiáng)A全年收益14%，榮獲全市場混合型基金年度冠軍（1/2386，海通證券數(shù)據(jù)）。

　　今年以來，1季度A股呈現(xiàn)單邊行情，4月下旬又進(jìn)入震蕩期，上證指數(shù)在3000點上下小幅波動，行業(yè)走勢分化，我們自上而下，與自下而上相結(jié)合，研判宏觀形勢，深入研究股票基本面。

　　通過精選個股來把握結(jié)構(gòu)性機(jī)會，在變化的市場環(huán)境中同樣為投資者實現(xiàn)了獲取絕對收益的目標(biāo)：長安裕隆混合A今年以來收益53%，大幅跑贏同期上證指數(shù)；超額收益40%，位居同類排名前3%（海通證券數(shù)據(jù)，截至2019年8月30日）。

　　提高客戶投資體驗感

　　以亮眼的業(yè)績表現(xiàn)為基礎(chǔ)，我們積極應(yīng)變，提供有溫度、有情感的投資者陪伴服務(wù)，逐步建立與投資者的信任關(guān)系。

　　我們認(rèn)為不管是傳統(tǒng)線下渠道還是互聯(lián)網(wǎng)線上渠道，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)過去把資源與精力大多投放在初次購買引導(dǎo)方面，但是我們相信未來對投資者提供基金售后服務(wù)的重要性將越發(fā)凸顯。

　　我們提出了要以人為維度提供資產(chǎn)配置建議：在互聯(lián)網(wǎng)線上渠道，我們聚焦較年輕的互聯(lián)網(wǎng)客群，考慮到深奧、晦澀的金融專業(yè)話術(shù)增加了普通投資者對公募基金投資的入門難度，我們主動探索用年輕化的IP形象輸出各種輕松易懂的原創(chuàng)優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，用基金公司、基金經(jīng)理等多種角色進(jìn)行持續(xù)互動溝通，傳播“絕對收益”理念。

　　在傳統(tǒng)線下渠道，我們注重傾聽市場的聲音，根據(jù)渠道反饋量身打造投資者心理分析與資產(chǎn)配置材料，在維持專業(yè)性的同時尋求增強(qiáng)與投資者情感上的共鳴。

　　我們的業(yè)績與服務(wù)得到了各渠道伙伴們與客戶的認(rèn)可，我們的非貨幣基金的公募規(guī)模順利突破百億大關(guān)，在“絕對收益”領(lǐng)域積累了幾十萬的投資者基礎(chǔ)，投資者們也真切的從我們的產(chǎn)品獲得了不錯的投資體驗。

　　根據(jù)螞蟻基金數(shù)據(jù)顯示，最近一年購買長安鑫益獲得正收益的投資者比例高達(dá)95%。我們希望在上述基礎(chǔ)上更進(jìn)一步，幫助更多的投資者改善買基不賺錢的體驗。

　　結(jié)合宏觀背景，伴隨我國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)速發(fā)展，居民財富得以快速累積，然而剛兌產(chǎn)品逐步減少，尋找專業(yè)優(yōu)質(zhì)的大類資產(chǎn)配置服務(wù)已經(jīng)是大勢所趨，監(jiān)管層面也在積極研究出臺投資顧問服務(wù)的相關(guān)法規(guī)。

　　順應(yīng)市場形勢，我們在今年8月探索創(chuàng)建了兩個追求“絕對收益”基金組合方案：“投資小確幸”和“財富大夢想”。我們希望通過生活化的場景結(jié)合原創(chuàng)圖文形式，幫助不同年齡段的投資者找到合適的資產(chǎn)配置方案。

　　立足專業(yè) 直面變革與挑戰(zhàn)

　　新中國成立70年來，經(jīng)濟(jì)社會所經(jīng)歷的巨變讓世人矚目，闊步新時代，中國資本市場的未來發(fā)展更令人期待。

　　我們長安基金也會直面變革與挑戰(zhàn)，以專業(yè)性為立足之本，堅守特色化發(fā)展之路，繼續(xù)打造絕對收益精品店品牌，努力提升投資者的長期盈利體驗。

責(zé)任編輯：石秀珍 SF183