新浪財經訊 6月24日起,博時、銀華、大成、中歐、財通、中金基金6家基金公司的第三批科創基金開始募集。
與第二批基金相同的是這批基金也可以參與戰略配售,而與之前不同的是,第三批科創基金的費率較之前下降明顯。
另一方面,科創板第一股已經誕生,可參與戰略配售的眾科創基金正積極備戰,而另一方面,其他基金也望參與科創板投資。
第三批科創基金費率大降
第三批科創主題基金首募上限仍是每只10億元,超出10億元后提前結束募集,且當天將展開末日配售。
與此前不同的是,本批科創基金的費率有了較大幅度的下降。此前兩批科創主題基金中,費率最低的為華安和鵬華的科創主題基金,管理費和托管費分別為1.2%和0.2%,但第3批科創基金又刷新了“下限”。其中,管理費方面,博時和中金科創主題為1%;托管費方面,博時科創主題為0.15%;認購費方面,對于一般客戶,博時和中金直接“腰斬”,達到了0.6%的水平。
不過值得注意的是,多數科創板基金在持有一個月以上一年以下會有0.5%左右的贖回費,持有時間越長贖回費越低,且持有不到7天會有約為1.5%的懲罰性贖回費。
科創基金積極備戰科創板
最近,科創板第一股花落華興源創,這也意味著第二、三批科創主題基金的戰略配售制度或能派上用場。不過,因為華興源創此次發行量不足8000萬股的原因,可參與戰略配售的基金或許還不能對其配售。不過,網下打新仍是其可參與的方式之一。
據悉,科創板網下打新會在一定程度上向公募基金傾斜。基金公司人士表示,公募基金在申請打新資格后方可進行操作,且公募在網下打新中屬于A類投資者,能獲得較高的線下配售比例,因此,對增厚基金收益還是比較有利。而科創板有合適的股票后,屆時,第二批、第三批基金也會參與戰略配售。
對此,第三批科創基金正積極備戰,紛紛表示已設立科創板研究小組等支持投研。策略方面,中歐基金稱,將采用多元化的科創主題投資,以參與戰略配售和網下打新為主,也會投資二級市場中的其他科創主題及文件類資產、關注中高等級債券機會。大成基金也表示會對科創板中的絕大部分標的積極詢價、報價、定價,再重點投資核心賽道的優質公司,其次對產業鏈進行充分調研。
值得注意的是, 目前,多只靈活配置型混基已暫停大額申購,該行為被業界認為是申購資金已到位開始配備底倉,準備科創板打新。另一方面,鵬華、創金合信等多家公司也已公告旗下眾多基金可參與科創板投資,不過其中風險也不容忽視。
附第三批科創基金購買指南:
第三批科創基金基本情況:
一、 按風險偏好:高風險選財通、相對較低風險選中歐大成銀華
從基金設置的業績比較基準看,5只基金的權益部分均主要采用中國戰略新興產業成份指數,區別是權重大小不同:權益比例最高的是財通基金(股75%債25%),最貼近權益型產品;權益比例相對較低的為銀華、大成、中歐基金(股60%債40%)。但總體而言,相比第二批同樣可戰略配售的科創基金中股債平分、或股4債6的策略,第三批科創基金的風險偏好較高。
此外,從股票倉位等來看,財通基金也是“高人一籌”,其在指數估值較高時,倉位上限最高。
二、按投資標的:想投資香港股票選博時、中歐
在投資標的方面,博時的業績比較基準中有20%的中證港股通綜合指數(人民幣),因此可投資港股通股票,封閉期內,港股通標的股票的投資比例為股票資產的 0%-50%。
而中歐的業績比較基準中有10%的恒生指數,也可投資于港股,投資于港股通標的股票不超過股票資產的50%。
但要注意的是雖然投資標的更加多元,港股市場波動風險、匯率風險及港股通機制下交易日不連貫帶來的風險等需要特別關注。
三、 按費率:博時最便宜 銀華、中歐費率高
從產品費率角度來說,銀華科創主題3年和中歐科創主題3年對通過直銷中心認購其基金的養老金客戶與除此之外的其他投資者實施了差別的認購費率。
對于一般投資者來說,第三批科創主題的費率相較前兩批有了下降,尤其是認購費方面,博時、中金出現了“腰斬”。 綜合來說,博時費率最低,而銀華、中歐若沒有渠道折扣則沒有優惠。
四、 按基金經理:中歐博時基金經理投資年限長 中金王雁杰未有歷史產品
據Wind數據,以下選取了基金經理任職期間,歷史規模最大的一只基金和任職時間最長的一只基金作對比(部分基金經理規模最大和任職時間最長基金重合),新浪挖掘基(ID:sinawjj)發現:
1.第三批科創基金的基金經理中,博時的曾鵬和中歐的王培投資時間最長,而中金基金的兩位基金經理投資時間最短。
2.相較第二批科創基金,基金經理團隊人數減少,中歐基金最多為3人;另外,偏股基金經理人數增多。
3.業績上,中歐基金王培、周應波都有達到了收益率90%以上的明星產品,且兩人管理產品多次獲得業內獎項。另外,大成基金李博、中歐基金張躍鵬管理的產品也曾獲得過業內獎項。
責任編輯:陶然
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