8月31日,大成基金副總經(jīng)理兼首席戰(zhàn)略官溫智敏宣布大成基金推出中小銀行全天候服務(wù)方案,整合平臺(tái)資源,為中小銀行提供全天候服務(wù),以支持中小銀行發(fā)展與實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)步。
記者了解到,中小銀行受地理區(qū)域限制,物理網(wǎng)點(diǎn)有限,獲客能力較弱。從資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)角度看,中小銀行負(fù)債端成本高,存貸息差較小,從而資產(chǎn)端對(duì)收益要求較高。然而,部分中小銀行在投資、研究等方面沒(méi)有成熟體系,缺乏市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn),面臨發(fā)展瓶頸。2017年以來(lái),監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度大大加強(qiáng),同時(shí),資管新規(guī)出臺(tái),銀行產(chǎn)品逐步凈值化,對(duì)于部分產(chǎn)品體系單一,資管能力薄弱,在品牌、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍及存量客戶等方面均處于相對(duì)劣勢(shì),并沒(méi)有完善的信評(píng)系統(tǒng)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力不足的中小銀行來(lái)說(shuō),或?qū)⒚媾R較大沖擊。在此情況下,公募基金作為資管行業(yè)受監(jiān)管最嚴(yán)格、發(fā)展最規(guī)范的機(jī)構(gòu),可憑借豐富的凈值型產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn),為中小銀行提供全方位的服務(wù)。
大成基金作為全國(guó)最早成立的“老十家”基金公司之一,經(jīng)過(guò)19年的積累,歷史底蘊(yùn)深厚,投資業(yè)績(jī)優(yōu)異。大成基金參與發(fā)起設(shè)立中國(guó)中小銀行發(fā)展論壇、中國(guó)直銷(xiāo)銀行聯(lián)盟,并通過(guò)這兩大平臺(tái)服務(wù)銀行。作為中小銀行發(fā)展論壇的主要發(fā)起者之一,論壇副理事長(zhǎng)單位;大成基金在此次會(huì)議上全面推出中小銀行全天候服務(wù)方案,旨在為中小銀行的轉(zhuǎn)型提供力所能及的服務(wù)及支持,加大與中小銀行的合作,優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),實(shí)現(xiàn)互利共贏。
大成基金副總經(jīng)理溫智敏表示,大成基金將結(jié)合現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)資源,向中小銀行客戶提供研究、產(chǎn)品、投顧、系統(tǒng)及平臺(tái)運(yùn)營(yíng)等方面的服務(wù)。在此基礎(chǔ)上,中長(zhǎng)期來(lái)看,為滿足中小銀行客戶的全方面需求,大成基金將逐步嚴(yán)選并引入第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作,力爭(zhēng)在較短時(shí)間內(nèi)集合優(yōu)勢(shì)資源,為中小銀行提供全天候服務(wù),最終目標(biāo)是通過(guò)項(xiàng)目帶動(dòng)論壇平臺(tái)進(jìn)入一個(gè)新型金融生態(tài)圈,實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),提升民生保障水平。
中小銀行全天候服務(wù)方案提供的研究、產(chǎn)品、投顧、系統(tǒng)及平臺(tái)運(yùn)營(yíng)服務(wù)將以分層的方式展開(kāi),大成基金將為常規(guī)客戶提供標(biāo)準(zhǔn)服務(wù),VIP客戶提供定制服務(wù)。其中,研究服務(wù)分為標(biāo)準(zhǔn)化研究服務(wù)和定制化研究服務(wù),標(biāo)準(zhǔn)化研究服務(wù)包括定向發(fā)布宏觀周報(bào)、宏觀月報(bào)、重要熱點(diǎn)事件的解讀報(bào)告,定期進(jìn)行大成宏觀茶座等電話路演;定制化研究服務(wù)包括大成基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家就宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及未來(lái)發(fā)展預(yù)期上門(mén)路演、共享每日銀行間流動(dòng)性分析成果、大成基金固收部信評(píng)團(tuán)隊(duì)分享信評(píng)體系建設(shè)經(jīng)驗(yàn)、舉辦季度、月度和特殊事件策略會(huì)及時(shí)共享研究成果、向客戶提供發(fā)展戰(zhàn)略咨詢服務(wù),分析客戶經(jīng)營(yíng)情況、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與負(fù)債結(jié)構(gòu)等各項(xiàng)服務(wù)。
大成基金提供的中小銀行全天候產(chǎn)品服務(wù)將面向所有客戶。大成基金產(chǎn)品線為滿足客戶流動(dòng)性管理及投資等多方面的需求,可提供大成的貨基、債基、混合型基金、股票型基金等各類(lèi)定制及非定制公募基金產(chǎn)品;并可結(jié)合客戶需求,在全市場(chǎng)范圍內(nèi)評(píng)價(jià)、篩選適合的優(yōu)選基金組合向客戶推薦。大成基金專(zhuān)戶產(chǎn)品線齊全,從風(fēng)險(xiǎn)高低層面看,可提供低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)到高風(fēng)險(xiǎn)的各類(lèi)產(chǎn)品,滿足銀行自營(yíng)、資管和個(gè)金等各部門(mén)的需要。
投顧、系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)及平臺(tái)服務(wù)將只針對(duì)VIP客戶。投顧方面,會(huì)提供資產(chǎn)配置理論及建議、智能投顧服務(wù)以及傳統(tǒng)投顧服務(wù);大成基金致力于成為大類(lèi)資產(chǎn)配置領(lǐng)跑者,全面覆蓋各投資領(lǐng)域,在FOF、MOM及FOI開(kāi)發(fā)研究上積累了豐富經(jīng)驗(yàn),將為銀行及銀行客戶提供最系統(tǒng)全面的FOF與MOM解決方案。系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)及平臺(tái)方面,大成基金會(huì)在更好地開(kāi)展基金零售業(yè)務(wù)、凈值化產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)分享及人員培訓(xùn)交流、直銷(xiāo)銀行規(guī)劃服務(wù)方面為中小銀行提供支持。
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