今天（10月12日），全國社保基金理事會官網(wǎng)公布了2023年度的投資情況，至此，目前市場化投資運作的四類養(yǎng)老金基金（全國社保基金、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金）的2023年度投資情況都已披露，簡單梳理一下。

需要說明的是，上述四類養(yǎng)老金的投資范圍、風險偏好、客戶要求、考核周期等不同，不能直接比較。

下面分別介紹如下：

一、全國社保基金的投資情況

全國社會保障基金，是國家社會保障戰(zhàn)略儲備基金，用于人口老齡化高峰時期的養(yǎng)老保險等社會保障支出的補充、調(diào)劑。全國社會保障基金由中央財政預(yù)算撥款、國有資本劃轉(zhuǎn)、基金投資收益和以國務(wù)院批準的其他方式籌集的資金構(gòu)成。

2023年末，全國社保基金資產(chǎn)總額30,145.61億元。其中：直接投資資產(chǎn)9,407.03億元，占基金資產(chǎn)總額的31.21%；委托投資資產(chǎn)20,738.58億元，占基金資產(chǎn)總額的68.79%。境內(nèi)投資資產(chǎn)26,685.68億元，占基金資產(chǎn)總額的88.52%；境外投資資產(chǎn)3,459.93億元，占基金資產(chǎn)總額的11.48%。

2023年，基金投資收益額250.11億元，投資收益率0.96%。

基金自成立以來的年均投資收益率7.36%，累計投資收益額16,825.76億元。

數(shù)據(jù)來源：社保基金理事會官網(wǎng)

二、基本養(yǎng)老保險基金

社保理事會管理的基本養(yǎng)老保險基金分為地方養(yǎng)老基金和風險基金兩部分。地方養(yǎng)老基金是各省(自治區(qū)、直轄市)人民政府和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團根據(jù)2015年8月17日國務(wù)院印發(fā)施行的《基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法》，委托社保基金會管理的企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民等基本養(yǎng)老保險部分結(jié)余基金及其投資收益。社保基金會對地方養(yǎng)老基金實行單獨管理、集中運營、獨立核算。

2023年末，基本養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)總額22,315.52億元，負債總額3,760.49億元，權(quán)益總額18,555.03億元。其中：地方養(yǎng)老基金資產(chǎn)總額22,229.30億元，負債總額3,761.90億元，權(quán)益總額18,467.40億元。

地方養(yǎng)老基金2023年投資收益額395.89億元，投資收益率2.42%。

自2016年12月受托運營以來，地方養(yǎng)老基金累計投資收益額3,066.71億元，年均投資收益率5.00%。

? ? ? ? ?數(shù)據(jù)來源：社保基金理事會官網(wǎng)

三、企業(yè)年金基金

2024年3月27日，人社部官網(wǎng)公布2023年度的企業(yè)年金基金投資情況。2023年度的投資收益率為1.21%，企業(yè)年金規(guī)模為31874億元。

2007以來企業(yè)年金基金的年均投資收益率為6.26%。

? ??? ? ?數(shù)據(jù)來源：人社部官網(wǎng)

四、職業(yè)年金基金

2024年4月3日，人社部官網(wǎng)公布職業(yè)年金的投資規(guī)模和投資業(yè)績情況。截至2023年年底，全國31個省（自治區(qū)、直轄市）、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團和中央單位職業(yè)年金基金投資運營規(guī)模2.56萬億元，2019年開始投資運作以來的年均投資收益率4.37%?。　

公司創(chuàng)立的中國企業(yè)年金指數(shù)（作為養(yǎng)老金投資的業(yè)績基準和投資工具）已運行十三年，其收益率完美匹配社保基金、企業(yè)年金和職業(yè)年金實際投資業(yè)績；2021年8月上線濟安金信養(yǎng)老金產(chǎn)品評級系統(tǒng)，2022年9月開展養(yǎng)老金產(chǎn)品管理人評級工作，2023年提供養(yǎng)老金投資經(jīng)理畫像服務(wù)，2024年提供第三支柱個人養(yǎng)老金產(chǎn)品（含儲蓄產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品）的綜合評價和跨品類資產(chǎn)配置，為客戶提供專業(yè)的養(yǎng)老金融服務(wù)。

（轉(zhuǎn)自：濟安養(yǎng)老金研究）

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