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轉(zhuǎn)自：中國金融雜志

作者｜《中國金融》記者? 劉宏振

文章｜《中國金融》2024年第24期

黨的二十屆三中全會審議通過的《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國式現(xiàn)代化的決定》提出，完善高水平對外開放體制機(jī)制，要“發(fā)揮‘一國兩制’制度優(yōu)勢，鞏固提升香港國際金融、航運(yùn)、貿(mào)易中心地位，支持香港、澳門打造國際高端人才集聚高地，健全香港、澳門在國家對外開放中更好發(fā)揮作用機(jī)制”。澳門回歸祖國以來，積極融入國家發(fā)展大局，主動對接國家重大發(fā)展戰(zhàn)略，與祖國內(nèi)地的交流合作不斷深化，在建設(shè)更高水平開放型經(jīng)濟(jì)新體制中正發(fā)揮著重要作用。在澳門回歸祖國25周年之際，澳門金融管理局行政管理委員會主席陳守信先生接受本刊專訪，就澳門金融業(yè)發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)金融樞紐建設(shè)、金融市場基礎(chǔ)制度建設(shè)、國際金融合作等話題進(jìn)行闡釋。

記者：感謝您接受《中國金融》雜志的專訪。2023年11月澳門特別行政區(qū)政府公布的《澳門特別行政區(qū)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展規(guī)劃（2024—2028年）》中，將現(xiàn)代金融業(yè)作為重點(diǎn)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)板塊。在澳門回歸25周年之際，請您談?wù)劙拈T金融業(yè)發(fā)展的目標(biāo)和定位是怎樣的？?

陳守信：根據(jù)《澳門特別行政區(qū)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展規(guī)劃（2024—2028年）》（下稱特區(qū)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展規(guī)劃），澳門現(xiàn)代金融業(yè)未來五年發(fā)展的目標(biāo)是：豐富金融業(yè)態(tài)和金融產(chǎn)品，為金融業(yè)培育新的增長點(diǎn)，促進(jìn)澳門經(jīng)濟(jì)適度多元；同時發(fā)揮中國—葡語國家金融服務(wù)平臺作用，服務(wù)國家所需。

基于此，澳門金融管理局按照國家戰(zhàn)略部署，以及特區(qū)經(jīng)濟(jì)適度多元發(fā)展規(guī)劃，發(fā)揮澳門“一國兩制”、高度開放金融體系、對接國際特別是葡語國家的優(yōu)勢，為金融業(yè)創(chuàng)設(shè)穩(wěn)健的市場發(fā)展環(huán)境，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供適切的金融支持。

過去數(shù)年，我們聚力拓展債券市場、財富管理、融資租賃等新金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場環(huán)境吸引新型金融機(jī)構(gòu)落戶展業(yè)，鼓勵科技應(yīng)用提升金融業(yè)的總體競爭力，打造數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代所需的貨幣金融基礎(chǔ)設(shè)施，以及配合國家戰(zhàn)略實(shí)施促進(jìn)跨境金融創(chuàng)新舉措，并根據(jù)國家賦予澳門的定位，鞏固“中葡金融服務(wù)平臺”的功能。

記者：2019年2月，中共中央、國務(wù)院印發(fā)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》。五年來，一系列專項(xiàng)金融政策在粵港澳大灣區(qū)落地。在您看來，粵港澳大灣區(qū)金融樞紐建設(shè)取得了哪些成效？在這一過程中，澳門金融管理局扮演著什么樣的角色？

陳守信：在中央金融政策的支持下，澳門金融管理局聯(lián)合內(nèi)地金融部門推動大灣區(qū)跨境金融合作，目前有多項(xiàng)金融政策已初見成效。

其一，在代理見證開戶試點(diǎn)政策下，澳門居民可在本地便捷開立內(nèi)地個人銀行賬戶，滿足移動支付需要，截至目前累計開立超過3萬戶。

其二，跨境理財通自2021年實(shí)施以來運(yùn)作順暢，為澳門財富管理業(yè)務(wù)擴(kuò)展了空間。至今，共有11家澳門本地銀行參與提供“跨境理財通”服務(wù)，“北向通”和“南向通”合計已開立23900個賬戶，累計錄得20500筆交易。

其三，橫琴粵澳深度合作區(qū)（以下簡稱深合區(qū)）自由貿(mào)易賬戶（EF賬戶）于2024年5月正式實(shí)施，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動的跨境資金便利流動提供了重要載體，加強(qiáng)了澳門與橫琴兩地金融市場的互聯(lián)互通。

其四，在移動支付方面，“澳門新街坊”雙幣種收單業(yè)務(wù)試點(diǎn)已經(jīng)展開，便利澳門居民于深合區(qū)“澳門新街坊”試點(diǎn)商戶使用“聚易用”支付工具以澳門元支付。

其五，粵港澳大灣區(qū)金融科技創(chuàng)新“監(jiān)管沙盒”合作機(jī)制有序落實(shí)，建立了一站式跨境創(chuàng)新測試平臺，并已有澳門金融機(jī)構(gòu)加入平臺。

建設(shè)國際金融樞紐是大灣區(qū)的發(fā)展定位，而粵港澳大灣區(qū)“9+2”城市金融市場的互聯(lián)互通，是建設(shè)大灣區(qū)國際金融樞紐的關(guān)鍵所在；其中，基建系統(tǒng)的“硬聯(lián)通”和規(guī)則制度的“軟聯(lián)通”，是融合大灣區(qū)各市比較優(yōu)勢、突破金融市場制約的必要條件。

在“硬聯(lián)通”方面，除進(jìn)一步完善大灣區(qū)現(xiàn)有的支付結(jié)算系統(tǒng)功能外，鑒于央行數(shù)字貨幣（CBDC）是數(shù)字金融發(fā)展的重要公共基礎(chǔ)設(shè)施，粵港澳三地未來可考慮探索在央行數(shù)字貨幣領(lǐng)域開展對接合作。

在“軟聯(lián)通”方面，EF賬戶提高了澳門與橫琴兩地資金流動的便利性，有效促進(jìn)深合區(qū)與澳門兩地金融市場的聯(lián)通。希望未來人民銀行可根據(jù)實(shí)施情況，進(jìn)一步優(yōu)化EF賬戶體系，澳門金融管理局將積極配合有關(guān)政策及管理辦法的實(shí)施，同時鼓勵澳門工商業(yè)界把握中央給予的政策紅利，共同促進(jìn)澳門與橫琴聯(lián)動協(xié)同發(fā)展。

記者：您指出，加快培育債券市場是澳門現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要任務(wù)。您認(rèn)為在當(dāng)前環(huán)境下，澳門債券市場有哪些發(fā)展優(yōu)勢？近年來，澳門在債券市場建設(shè)方面做了哪些有益探索？

陳守信：澳門債券市場有著多方面的發(fā)展優(yōu)勢。第一，“一國兩制”是澳門最大的制度優(yōu)勢；第二，澳門債券市場的發(fā)展得到中央政府和特區(qū)政府的有力支持，具備有利的政策優(yōu)勢；第三，澳門位于粵港澳大灣區(qū)核心，背靠深合區(qū)，這一區(qū)位優(yōu)勢有利于構(gòu)建聯(lián)通內(nèi)地和國際的債券市場，實(shí)現(xiàn)協(xié)同鄰近市場錯位發(fā)展；第四，澳門有著高度開放的金融體系、簡單而優(yōu)惠的稅務(wù)制度，這是澳門獨(dú)有的市場優(yōu)勢；第五，中國澳門與葡語國家有著深厚的歷史淵源，金融領(lǐng)域的合作交流緊密，澳門債券市場的發(fā)展可結(jié)合“中葡金融服務(wù)平臺”定位，面向葡語國家市場，吸引葡語國家的投資者和企業(yè)參與澳門債券市場的投融資業(yè)務(wù)。

在國家的支持下，澳門金融管理局籌備和組建的澳門中央證券托管結(jié)算一人有限公司（MCSD）正式投入服務(wù)，其營運(yùn)的“中央證券托管系統(tǒng)”（CSD）可兼容賬戶穿透和多級賬戶托管模式，目前正對標(biāo)國際慣例優(yōu)化系統(tǒng)功能，為日后與周邊及國際證券托管機(jī)構(gòu)對接、引入更多投資者創(chuàng)造基礎(chǔ)條件。近期已經(jīng)推出人民幣資金清結(jié)算系統(tǒng)，為債券市場參與人提供符合國際慣例與行業(yè)做法的實(shí)時貨銀兩訖（DvP）結(jié)算服務(wù)，更好地配合人民幣債券的發(fā)行需要。同時，CSD與香港債務(wù)工具中央結(jié)算系統(tǒng)（CMU）將建立直接聯(lián)網(wǎng)，從而實(shí)現(xiàn)香港與澳門兩地債券市場的互聯(lián)互通。

在法律制度及監(jiān)管指引方面，澳門金融管理局相繼出臺相關(guān)指引，就發(fā)行公司債的條件及信息披露要求、承銷機(jī)構(gòu)與受托機(jī)構(gòu)的義務(wù)，以及登記托管的要求等作出具體規(guī)范。此外，2023年11月澳門經(jīng)修訂相關(guān)法律后實(shí)施了債券公開發(fā)行“注冊制”，并實(shí)行“一站式”發(fā)債申請，大幅簡化行政程序，為債券市場的發(fā)展創(chuàng)造了有利的制度環(huán)境。

截至2024年第三季度末，累計在澳門發(fā)行或上市的債券規(guī)模已超過7400億等值澳門元；其中，財政部和廣東省人民政府均從2021年開始，連續(xù)四年在澳門發(fā)行人民幣債券，初步形成了國債和地方債的常態(tài)化發(fā)行機(jī)制。

澳門債券市場目前仍處于發(fā)展初期階段，為實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，亟須得到兩方面的支持。一方面，國債、地方政府債能夠在澳門常態(tài)化發(fā)行和政策性銀行赴澳門發(fā)債，并期待有更多內(nèi)地優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過澳門債券市場發(fā)債融資；另一方面，希望在中央有關(guān)部門的支持下，澳門CSD系統(tǒng)及時補(bǔ)足能夠?qū)訃H的關(guān)鍵功能模塊，以支援境外市場所需的多幣種資金清結(jié)算，以及國際通行的多級托管賬戶體系，讓澳門高度開放的金融體系能充分發(fā)揮優(yōu)勢。

記者：當(dāng)前，澳門在金融制度體系和金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面有哪些著力點(diǎn)？

陳守信：澳門金融管理局持續(xù)優(yōu)化金融制度和基礎(chǔ)設(shè)施，為金融業(yè)創(chuàng)造了有利的發(fā)展環(huán)境。在金融制度方面，貨幣、金融的兩大支柱法律——《貨幣發(fā)行法律制度》及《金融體系法律制度》已應(yīng)最新的發(fā)展情況重新訂定，前者引入數(shù)字形式法定貨幣的法律概念，為發(fā)行“央行數(shù)字貨幣”提供必要的法律基礎(chǔ)；后者重點(diǎn)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)牌照制度和債券發(fā)行等行政程序，并新增金融科技臨時許可制度。此外，《融資租賃公司法律制度》《保險業(yè)務(wù)法律制度》《信托法》和《保險中介業(yè)務(wù)法》已相繼出臺；重新訂定的《投資基金法》已進(jìn)入立法程序，“證券法”則已進(jìn)入最后的法案草擬階段。

在金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，澳門金融管理局分別構(gòu)建了澳門元、人民幣和港元三種貨幣的“實(shí)時支付結(jié)算系統(tǒng)”（RTGS），為三種貨幣的大額、批量轉(zhuǎn)賬需要提供安全高效的資金結(jié)算渠道，并正有序升級系統(tǒng)以提升可用性和延展性；推出“快速支付系統(tǒng)”，支持本地金融機(jī)構(gòu)提供“過數(shù)易”澳門元、港元快速小額跨行轉(zhuǎn)賬服務(wù)；推出“金融票據(jù)及債券交易系統(tǒng)”和“金融基建數(shù)據(jù)中心”，進(jìn)一步提升金融體系的運(yùn)作效率和安全性；此外，澳門正在推進(jìn)數(shù)字澳門元研發(fā)項(xiàng)目，目前已完成數(shù)字澳門元原型系統(tǒng)的構(gòu)建并于2024年12月12日作公開演示。澳門金融管理局將持續(xù)優(yōu)化各項(xiàng)金融市場基礎(chǔ)設(shè)施，為金融業(yè)創(chuàng)造有利的發(fā)展環(huán)境。

記者：2024年以來，澳門金融管理局主辦了多項(xiàng)中國—葡語國家金融合作交流活動。您認(rèn)為在當(dāng)前國際金融合作環(huán)境下，在與葡語國家金融合作方面，澳門發(fā)揮著怎樣的作用？

陳守信：澳門金融管理局基于澳門與葡語國家長期聯(lián)系的獨(dú)特優(yōu)勢，與葡語國家金融管理機(jī)構(gòu)保持緊密交流與合作，持續(xù)推進(jìn)各項(xiàng)金融合作協(xié)議的簽訂及更新，并參與或舉辦多項(xiàng)葡語國家/地區(qū)金融管理機(jī)構(gòu)的交流及專業(yè)培訓(xùn)活動。2024年9月，澳門金融管理局成功于澳門舉辦第二屆“中國—葡語國家中央銀行及金融家會議”。中國人民銀行及9個葡語國家中央銀行行長及行長代表齊聚澳門，就中央銀行角色、中葡金融合作、金融科技創(chuàng)新、“央行數(shù)字貨幣”及數(shù)字金融服務(wù)等議題分享經(jīng)驗(yàn)及觀點(diǎn)。同期，澳門金融管理局獲葡語國家中央銀行推舉，承辦了第八屆葡語國家中央銀行銀行監(jiān)管會議，并于10月份舉辦了葡語國家／地區(qū)保險監(jiān)管專員協(xié)會（ASEL）第二十一屆會員大會及第二十八屆研討會。

未來，澳門金融業(yè)將立足于國家賦予的發(fā)展定位，鞏固“中葡金融服務(wù)平臺”功能，借此促進(jìn)中國與葡語國家金融范疇的交流與合作，服務(wù)國家所需。■

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