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　　原標題：銀保監(jiān)局頻開大額罰單 浦發(fā)、興業(yè)等4家銀行被罰1265萬

　　來源：每日經(jīng)濟新聞

　　每經(jīng)記者 張喜威    每經(jīng)編輯 劉 野    

　　近日，北京、上海、浙江銀保監(jiān)局公布了一批大額罰單。

　　《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，在各地銀保監(jiān)局公布的這批罰單中，除了全國性股份制商業(yè)銀行，還涉及地方農(nóng)商銀行和外商獨資銀行。

　　罰單信息顯示，此次公布的銀保監(jiān)罰單中，興業(yè)銀行北京分行、上海浦東發(fā)展銀行北京分行、新韓銀行浦西支行和富陽農(nóng)商行的4張罰單所涉及的金額合計高達1265萬元；違規(guī)事項涉及“違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資”“違規(guī)通過同業(yè)投資規(guī)避監(jiān)管指標”“違反審慎經(jīng)營規(guī)則”“違規(guī)向法人股東發(fā)放流動資金貸款”等多種類型。其中，興業(yè)銀行北京分行被罰金額最大，達到600萬元，占比近半。

　　值得注意的是，此前興業(yè)銀行北京分行剛剛吃下央行北京營業(yè)部發(fā)出的145萬元罰單。

　　兩家股份制銀行被罰近900萬

　　10月10日，北京銀保監(jiān)局公布了兩張大額罰單，處罰對象為興業(yè)銀行北京分行和上海浦東發(fā)展銀行北京分行，兩家銀行合計被罰890萬元。其中，“京銀保監(jiān)罰決字〔2019〕41號”罰單顯示，興業(yè)銀行北京分行的主要違規(guī)事項包括：違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資、違規(guī)通過同業(yè)投資規(guī)避監(jiān)管指標、違規(guī)修改理財協(xié)議文本、違規(guī)向企業(yè)權(quán)益性投資提供融資、違規(guī)向普通客戶銷售投向非上市公司股權(quán)的理財產(chǎn)品。北京銀保監(jiān)局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，責(zé)令興業(yè)銀行北京分行改正，并給予合計600萬元罰款的行政處罰。

　　不僅如此，央行北京營業(yè)管理部9月3日公布的“銀管罰〔2019〕22號”罰單也指向了興業(yè)銀行北京分行。罰單信息顯示，興業(yè)銀行北京分行因“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”，合計被罰145萬元；因“未按照規(guī)定向中國人民銀行報送賬戶開立資料”，被罰款5000元。

　　此外，興業(yè)銀行股份有限公司北京分行2名相關(guān)責(zé)任人因“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”事項，合計被罰款9.25萬元。

　　“京銀保監(jiān)罰決字〔2019〕40號”罰單顯示，上海浦東發(fā)展銀行北京分行也被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并給予合計290萬元罰款的行政處罰。

　　罰單內(nèi)容顯示，上海浦東發(fā)展銀行北京分行的主要違規(guī)事由為：信貸資金轉(zhuǎn)存定期存單并用于開立銀行承兌匯票、違規(guī)辦理委托貸款業(yè)務(wù)、資金監(jiān)控不到位導(dǎo)致信貸資金違規(guī)用于投資及購房、個別貸款業(yè)務(wù)管理不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、同業(yè)投資違規(guī)通過信托通道發(fā)放土地儲備貸款、理財資金違規(guī)用于借款人支付土地出讓金、理財資金違規(guī)通過信托通道投向批準文件不全的建設(shè)項目。

　　新韓銀行浦西支行遭罰

　　10月10日，上海銀保監(jiān)局公布了3張罰單，均指向新韓銀行（中國）有限公司上海浦西支行（以下簡稱新韓銀行浦西支行）。

　　“滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕82號”罰單顯示，新韓銀行浦西支行被上海銀保監(jiān)局給予“責(zé)令整改，并處罰款共計150萬元”的處罰，處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項。新韓銀行浦西支行的主要違規(guī)事由包括：2018年10月至11月，該支行柜面業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2018年11月，該支行查庫管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2018年，該支行員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　此外，另外2張罰單顯示，NAM BOO KANG因?qū)π马n銀行浦西支行上述第一項違規(guī)事由負有直接管理責(zé)任，被予以警告，并取消銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格2年；樸今美因?qū)`規(guī)事由負有直接責(zé)任而被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

　　資料顯示，新韓銀行（中國）有限公司（以下簡稱新韓中國）成立于2008年5月12日，資本金20億元，是由韓國新韓銀行單獨出資設(shè)立的法人銀行。目前，新韓中國共開設(shè)了北京分行、天津分行、上海分行、青島分行、無錫分行、長沙分行、深圳分行、沈陽分行、重慶分行、鹽城分行10家分行，以及北京望京支行、北京順義支行、天津濱海支行、天津奧城支行、上海浦西支行、上海虹橋支行、上海虹泉路支行、青島城陽8家支行。

　　年報數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，新韓中國的資產(chǎn)總額為331.80億元，負債總額305.33億元；全年實現(xiàn)撥備前利率3.29億元，凈利潤1.75億元；年末不良貸款率為1.60%，同比上漲了0.24個百分點，撥備覆蓋率為167.42%，同比下降25.63個百分點。

　　富陽農(nóng)商行貸款被挪用

　　同一日，在浙江銀保監(jiān)局公布的4張罰單中，也有一張大額罰單。

　　“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕24號”罰單顯示，富陽農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱富陽農(nóng)商行）因“以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件向主要法人股東發(fā)放流動資金貸款；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品的行為；個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房”，被浙江銀保監(jiān)局罰款225萬元。

　　浙江銀保監(jiān)局于9月26日作出上述處罰，處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條；《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

　　“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕28號”罰單是針對中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司杭州市余杭支公司“利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益”而罰款12萬元；“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕26號”罰單則是因張雪芬對上述事項負有直接責(zé)任，而對其給予警告，并處罰款4萬元。

　　此外，“浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕29號”罰單對趙鑫給予警告，并處罰款10萬元，處罰事由為其“對陽光財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率負有直接責(zé)任”。

責(zé)任編輯：張文