日前，證監(jiān)會官網發(fā)布了對華夏銀行采取責令改正監(jiān)管措施的決定，該行因為證券公司客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務開展中存在問題而被下令整改。在整改驗收完成之前，華夏銀行將不得新增客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務。

　　證監(jiān)會認為，華夏銀行未嚴格區(qū)分相關銀行賬戶屬性，將開立在愛建證券名下的客戶交易結算資金賬戶上傳至查控系統，造成證券公司客戶交易結算資金被凍結。

　　據了解，2018年1月17日，因愛建證券涉及民事糾紛，西安市雁塔區(qū)人民法院通過最高院網絡執(zhí)行查控系統對愛建證券開立在華夏銀行上海分行營業(yè)部、名為“愛建證券有限責任公司（客戶）”的客戶交易結算資金賬戶操作司法凍結。

　　上述事件導致1月17日16時至1月18日17時，該賬戶內1073.2萬元資金處于凍結狀態(tài)；1月18日17時至1月19日9時，該賬戶內536.6萬元資金處于凍結狀態(tài)。1月18日，愛建證券1名客戶擬“證轉銀”轉出資金10萬元，但因該賬戶凍結后可用余額不足而失敗。

　　證監(jiān)會表示，華夏銀行因為未嚴格區(qū)分相關銀行賬戶屬性，將開立在愛建證券名下的客戶交易結算資金賬戶上傳至查控系統，從而造成證券公司客戶交易結算資金被凍結。而華夏銀行發(fā)現上述情況后，亦未及時向證監(jiān)會報告。

　　證監(jiān)會表示，上述行為違反了《客戶交易結算資金管理辦法》（證監(jiān)會令第3號）第21條、第29條的有關規(guī)定。

　　按照《客戶交易結算資金管理辦法》第34條的規(guī)定，證監(jiān)會責令該行予以改正，完善技術系統，強化資金存管責任，杜絕此類問題再次發(fā)生。

　　證監(jiān)會表示，在3個月內華夏銀行需向證監(jiān)會提交書面整改報告，證監(jiān)會將組織檢查驗收。在證監(jiān)會整改驗收完成之前，華夏銀行不得新增客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務。

責任編輯：楊群