來源：微信公眾號“獨角金融”

　　作者：譚雅文

　　涉嫌非法吸收公眾存款，“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕，涉案金額600余億元。

　　4月24日下午，上海市公安局浦東分局官方微博再發(fā)通報，公布“善林金融”法定代表人周伯云投案自首一案詳細情況。

　　根據(jù)官方發(fā)布的消息，4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱“善林金融”）實際控制人周伯云向上海市公安局浦東分局自首，稱公司在全國范圍內(nèi)向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產(chǎn)生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。公安機關隨即開展調(diào)查。

　　截至發(fā)稿時止，“善林金融”法定代表人周伯云、執(zhí)行總裁田景升、“幸福錢莊”負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經(jīng)被浦東新區(qū)人民檢察院批準執(zhí)行逮捕。

　　目前，善林財富官網(wǎng)、億寶貸（原為“幸福錢莊”）官網(wǎng)已無法打開。

　　涉嫌非法吸收公眾存款

　　據(jù)官方通報，“善林金融”采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結合的“線上”、“線下”交易模式非法吸收公眾存款。

　　獨角金融在善林金融投資者自建的維權群中了解到，有不少投資者通過線下進行投資，金額從十萬元到百萬元不等。

　　一投資者告訴獨角金融，他通過善林金融線下的投資甚至不到半年的時間。

　　警方通報稱，自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經(jīng)批準的情況下，在全國開設1000余家線下門店，招聘員工并進行培訓后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產(chǎn)品。

　　自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互聯(lián)網(wǎng)上開設“善林財富”、“善林寶”、“幸福錢莊”、“廣群金融”等線上理財平臺，對外大肆銷售非法理財產(chǎn)品，涉案金額600余億元。

　　目前善林財富官網(wǎng)、億寶貸（原為“幸福錢莊”）官網(wǎng)已無法打開。善林寶官網(wǎng)正常，但上述三平臺客服均無法接通。

　　借新還舊導致崩盤

　　根據(jù)歷史資料，善林財富項目分為新手標和優(yōu)選項目，并另設轉讓專區(qū)。新手標項目歷史年化利率最高達12%，有30天到180天的封閉期，而優(yōu)選項目封閉期較長，有2年封閉期。

　　此前，善林財富與廈門國際銀行上線存管。善林財富網(wǎng)站關閉后，廈門國際銀行的內(nèi)部工作人員向獨角金融透露，“善林金融是目前廈門國際銀行存款最大的平臺，現(xiàn)在銀行已經(jīng)把剩余存款和系統(tǒng)功能先凍結了。”

　　上海九澤律師事務所合伙人朱敬律師對獨角金融表示，平臺上線了第三方銀行存管業(yè)務，并不能從實質(zhì)上阻斷平臺挪用資金的行為，因為銀行只是進行形式上的審查。

　　另外，善林寶主要提供小額借貸項目，其中U優(yōu)寶項目標的分為小額信貸和企業(yè)借貸，期限1到12個月不等，年化利率最高為11%。企業(yè)借貸多為100萬元大額標的。億寶貸則主要撮合各類信用標、企業(yè)標等出借項目。

　　官方通報顯示，“善林金融”對外宣稱的投資項目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。

　　下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護正常金融秩序。

　　投資者需準備轉賬憑證、合同等資料

　　目前，在維權群中，有投資者稱客戶經(jīng)理要求其準備交易流水，身份證復印件、合同等資料。

　　警方官方通報中也提到，“請各地投資人攜帶本人身份證復印件、合同復印件及投資、轉賬憑證等有關資料到本人戶籍地或者實際居住地公安機關經(jīng)偵部門或派出所登記、報案，主動配合公安機關開展調(diào)查取證工作。”

　　朱敬律師也對獨角金融表示，投資人需準備好付款憑證、合同，聯(lián)絡更多的受害人，及時向平臺所在地的公安機關報案。

責任編輯：張琳珮