原標題：重磅利好傳聞，來襲！

　　市場的持續性還是取決于實實在在的利好！

　　今天，A股、港股和人民幣的上漲背后，有重磅利好的傳聞傳來，而且這則利好與房地產息息相關。據市場傳出的信息，有關方面正在考慮進一步下調存量房貸利率，允許規模高達38萬億元人民幣的存量房貸尋求轉按揭，以降低居民債務負擔、提振消費。截至發稿，上述傳聞并未獲得官方證實。據券商中國記者獲悉，由于此事對銀行影響比較大，所以也并非沒有阻力。

　　但從市場情緒來看，已經非常明顯地在反映這種預期。今天，房地產ETF亦是大漲，同時，銀行板塊卻再度迎來調整。這種結構亦與此利好相關。地產股午后漲幅擴大，金地集團、天地源此前漲停，我愛我家、城建發展、陽光股份等多股漲逾8%。午后，消費亦大舉發力，消費ETF漲超3%。

　　來看報道！

　　利好傳聞

　　今天午后，房地產板塊狂飆，房地產ETF大漲超6%。

　　房地產板塊多股漲停。特發服務大漲超14%，大名城，濱江集團，我愛我家等封板。值得一提的是，萬科、保利、招商蛇口等股票皆出現明顯異動。這基本意味著整個板塊迎來了大利好。港股地產股也是持續走高，萬科企業、旭輝控股集團漲超16%。

　　午后，消費亦大舉發力，消費ETF漲超3%。

　　相應地，午后五大國有銀行再度走弱，交通銀行跌超5%，建設銀行跌逾4%，工商銀行、農業銀行均跌超3%，中國銀行跌近2%。

　　有市場傳聞稱，有關方面正在考慮進一步下調存量房貸利率，允許規模高達38萬億元人民幣的存量房貸尋求轉按揭，以降低居民債務負擔、提振消費。根據相關方案，存量按揭客戶可以與銀行重新協商房貸利率，而不用等到明年1月（通常的利率調整時間）。

　　此外，居民也可以將現有按揭貸款直接轉入其他銀行，并按照最新利率簽訂合同，這將是房地產步入困境以來，首次允許這種被稱為“轉按揭”的操作。

　　央行去年就表態鼓勵商業銀行降低存量房貸利率，一些大行也作出了響應，罕見地下調了存量首套住房貸款的利率。在此基礎上，監管正加大力度降低居民房貸負擔。

　　不過知情人士表示，目前還不清楚新政是否將適用于所有住房。雖然抵押貸款利率下降將損害國有銀行的盈利能力，但現在正面臨新的壓力，需要遏制房地產業引發的經濟放緩。截至目前，上述傳聞并未獲得官方證實。但從市場情緒來看，已經非常明顯地在反映這種預期。

　　政策預期越發強烈

　　最近，從數據上看，經濟的確處于一個不太好的趨勢當中。

　　上周，全國300城宅地成交建面410萬㎡，單周環比增加13%，單周同比減少36%，平均溢價率1%。2024年初至今，全國300城累計宅地成交建面12052萬㎡，累計同比減少47%。另外，2024年1—7月，商品房銷售額53330億元，同比減少24.3%，降幅較1—6月收窄了0.7個百分點；7月單月，商品房銷售額同比減少18.5%，降幅較6月擴大了4.2個百分點。此外，1—7月，全國商品房銷售均價為9849元/㎡，同比減少7.0%；7月單月，商品房銷售均價9942元/㎡，單價重新回落至1萬元以內，同比減少3.7%，較6月擴大了3.9個百分點。

　　瑞銀近日更是下調今明兩年經濟增長預期，原因亦是因為房地產市場下滑程度比預期更為嚴重，且尚未觸底。瑞銀稱，中國自2022年底以來松綁房地產市場政策，包括降低首付要求，下調抵押貸款利率和減少購房限制等。瑞銀首席中國經濟學家汪濤指出，中國樓市至今仍未觸底，房地產活動走弱對整體經濟的拖累比原先預期來得更大，低迷的消費將抵銷出口增長對經濟的貢獻。

　　在這種背景之下，市場對于政策發力的預期更加強烈。從政策面上看，8月是一個平靜期，之后應該會繼續加碼。浦銀國際表示，并不認為8月的政策空窗期意味著7月下旬開始的新一輪政策刺激已出盡，政府或繼續推出增量政策措施以穩經濟：1．貨幣政策已轉向寬松，逆周期調節將繼續開展。維持年內25—50個基點降準的預測。若現有政策刺激成效不及預期，央行在今年或再降息10個基點。2．財政政策的重點似乎更傾向于促進消費和化解風險，不過預計國家發改委仍會推出更多儲備項目以防止基建投資增速下滑過快。促消費政策重點或將放在7月加碼政策的執行和成效觀察上。3． 房地產政策重點仍在于政府幫助房企消化庫存。目前該政策進展較緩慢，無論是支持資金規模還是支持方式均需要進一步擴展。

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責任編輯：李琳琳