“要完成機構監管目標，有必要整合現有資源，在總局和派出機構之間實現合理分工，逐步打造總局‘管大事’和派出機構‘管日常’的監管格局，強化上下聯動，發揮監管合力。”金融監管總局資管機構監管司（下稱“資管司”）12月27日刊文指出。

　　新增內設部門首次對外發聲

　　此次刊文為資管司成立后首次對外公開發聲。

　　根據金融監管總局“三定”方案，資管司為機構改革后新設立的內設部門，工作職責包括：承擔信托公司、理財公司、保險資產管理公司的非現場監測、風險分析和監管評價等工作，根據風險監管需要開展現場調查，采取監管措施，開展個案風險處置。

　　在原銀保監會的內設機構中，這些職能分散在信托監管部、創新業務監管部、保險資金運用監管部等部門。

　　“資管司成立后，圍繞如何落實中央金融工作會議精神和總局黨委決策部署，迅速開展調查研究，先后組織召開理財公司座談會和保險資管公司座談會，了解行業發展情況和風險情況，一方面抓緊梳理制度堵點，致力于營造公平的市場競爭環境，另一方面加快彌補制度短板，確保監管全覆蓋。”資管司在文中表示。

　　總局“管大事”，派出機構“管日常”

　　資管司指出，信托公司、理財公司和保險資管公司雖然都從事資產管理業務，但各自歷史淵源、資源稟賦、監管方式等均存在較大差異。因此需要整合現有資源，逐步打造總局“管大事”和派出機構“管日常”的監管格局，強化上下聯動，發揮監管合力。

　　在監管手段上，資管司強調要統籌傳統監管手段與金融科技應用，在繼續運用好監管報表、監管評級等傳統監管手段的同時，注重加強監管數字化建設，運用好EAST系統等數據化監管手段，提升對各類資管產品之間的穿透水平，防止監管套利和隱匿風險。

　　國家金融監督管理總局黨委書記、局長李云澤日前接受新華社采訪時就指出，著力加強監管保障，其中一個方面是要加快監管大數據平臺建設，充分運用科技手段，快速有效識別、精準鎖定金融風險。

　　資金大進大出對資本市場造成波動

　　機構改革后，金融消費者權益保護工作由金融監管總局統籌負責。資管司表示，當前，信托公司、理財公司和保險資管公司已經構建起一個包括高凈值客戶和普通理財客戶在內的龐大客戶群體，加強對這部分金融消費者合法權益的保護，是資管機構和監管部門踐行金融工作政治性和人民性的必然要求。

　　對于這三類機構的行為監管，資管司指出，要抓住“適當性管理”這個關鍵，從“了解客戶、了解產品、適當銷售”三個維度對資管機構提出要求。加強信息披露管理，產品銷售時全面、完整、準確揭示風險，產品存續中及時披露重大信息。同時，及時處理各類投資者信訪舉報，回應投資者關切。

　　在服務實體經濟方面，資管司強調，要發揮好信托投融資機制靈活的特點，鼓勵發展知識產權信托，為不同階段的科技創新企業提供有效資金支持；運用信托財產獨立和財富傳承等功能，大力發展資產服務信托，尤其是家族、家庭信托，有效滿足人民群眾財富管理需求。

　　此外，還要充分利用保險資金長期投資、穩健投資特點，為實體企業發展提供長期資本、耐心資本，助力實體企業轉型升級，同時減少資金大進大出對資本市場造成波動。要依法合規地發展銀行理財，提升理財公司投研能力和品牌公信力，進一步豐富養老金融產品供給，踐行普惠金融理念。

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責任編輯：曹睿潼