原標(biāo)題：26億驚天巨案曝光！銀行慘被自家隱形股東當(dāng)成“提款機(jī)”！（附刑事判決書）

　　來源：PBC清廉金融

　　一家成立七年之久的銀行竟曾淪為個人大股東的“提款機(jī)”。如此匪夷所思的事情被曝光于2019年。彼時有媒體報道稱，河北一家名為晉州恒升村鎮(zhèn)銀行的小型銀行，被股東等多人的內(nèi)外團(tuán)伙勾結(jié)騙取貸款超26億元，還有的村民去世后仍“被貸款”。眼下該案又有了新進(jìn)展： 10人被終身禁業(yè)！

　　通過代持成為隱形大股東

　　晉州是河北省轄縣級市，由石家莊市代管。

　　2014年3月，晉州市恒升村鎮(zhèn)銀行由浙江甌海農(nóng)商銀行等發(fā)起設(shè)立，注冊資本5000萬元。其中甌海銀行持股40%，其他三家企業(yè)分別持股10%，趙某等6位自然人股東分別持股5%。

　　不過，據(jù)媒體報道， 趙強(qiáng)是晉州恒升村鎮(zhèn)銀行名副其實的隱形大股東，除了表面上持有晉州恒升銀行5%的股權(quán)外，其他三家企業(yè)和5位自然人股東都是代其持股，合計持股達(dá)60%，已經(jīng)超過了發(fā)起行——浙江溫州甌海農(nóng)商行持有的40%股份。

　　去年12月，中國裁判文書網(wǎng)披露判決書顯示，晉州恒升村鎮(zhèn)銀行被股東騙貸26億元一案中，靳某波等14人因犯騙取貸款罪、周某松等16人因犯違法發(fā)放貸款罪均被判刑。

　　這起騙貸大案的諸多細(xì)節(jié)也被進(jìn)一步曝光。

　　法院審理查明，2015年9月至2018年8月期間， 晉州恒生銀行股東趙強(qiáng)指使銀行內(nèi)部和銀行外部人員，以多戶聯(lián)保的形式，冒充他人名義，制作虛假貸款合同從晉州恒生銀行騙取貸款26億元由其使用。

　　那么這些錢被用去干什么了呢？

　　據(jù)經(jīng)濟(jì)觀察報此前的報道， 趙強(qiáng)將其中的15.6億余元用于還本付息，將2.4億余元用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，包括投資舊城改造項目和購買房地產(chǎn)公司股權(quán)，其余8億余元占為己有，包括購買合計1.6億余元的房產(chǎn)，及車輛、證券等。

　　法院審理則認(rèn)定，趙強(qiáng)騙取銀行貸款合計18億余元，貸款詐騙共計8億余元。

　　靠PS提供假貸款資料

　　據(jù)趙強(qiáng)自我供述，2015年年初開始至2018年8月份，騙取了晉州恒升銀行貸款大概12億元。一開始，他讓綠鉆擔(dān)保公司和其他幾個小的貸款公司找到貸款人通過晉州恒升村鎮(zhèn)銀行聯(lián)保貸款的方式將錢貸出來給了他， 后來因為需要的資金越來越多，他就讓靳某波負(fù)責(zé)找貸款人到晉州恒升村鎮(zhèn)銀行貸款。

　　至于這些名義貸款人的身份證從哪里來。趙強(qiáng)稱，從2015年開始的時候，他安排靳某波、楊某軍等人去晉州找貸款戶或晉州籍的身份證，并提前給這些人說好用他們的名義貸款，每戶支付500-600元的報酬，貸款下來后由趙強(qiáng)使用，并由他到期負(fù)責(zé)償還貸款的本金和利息。但是到了后來就慢慢變成了 用虛假的身份證、戶口本復(fù)印件或借來的真實的身份證、戶口本復(fù)印件用于四戶聯(lián)保貸款。

　　被告人彭某的供述：趙強(qiáng)說晉州市銀行需要提升業(yè)績，要找人從銀行貸出款來，具體是找各自的親朋好友在晉州市銀行辦理四戶聯(lián)保的貸款，每找一個農(nóng)村戶口的人會給500元的好處費。

　　彭某表示，在辦理虛假的四戶聯(lián)保貸款資料中出現(xiàn)的身份證復(fù)印件、征信報告、銀行流水、居委會證明、戶口本復(fù)印件等信息，身份證和戶口本復(fù)印件的來源：一是趙強(qiáng)安排所有員工從親戚朋友本人那里借了一部分；二是利用彭某原來在鄉(xiāng)里上班時留存的一部分。三是趙強(qiáng)安排靳某考購買了一部分，四是趙強(qiáng)安排彭某在網(wǎng)上搜了一批晉州人的身份證號，把這些身份證號給了靳某波，由靳某波安排銀行員工通過銀行身份證聯(lián)查系統(tǒng)查出人員的姓名、住址、照片等詳細(xì)信息，手機(jī)拍照后提供給“趙靜”，“趙靜”等人則利用PS軟件進(jìn)行了修改，一般都是修改了住址和背面身份證有效期。

　　趙某的證言也表示，大概是其本人在2017年10月份到2018年5月份在晉州市的居民樓里上班。 在這個工作的地方主要是用電腦上PS軟件做身份證、戶口本、征信報告、結(jié)婚證、行車本等的復(fù)印件。

　　張某的證言也稱，PS主要就是把不清楚的身份證復(fù)印件調(diào)亮度調(diào)清楚再打印出來，在電腦上用原來錄好的模板輸入姓名、出生日期、地址、身份證號等，背面的身份證有效期也是隨便編，然后再打印出來。另外就是戶口本復(fù)印件，按著她提供給我的身份證照片將信息錄入到所對應(yīng)的戶口本的相應(yīng)位置，戶口本戶號是隨便編造的。

　　30余人獲刑，還有12億未追回

　　那么該騙貸大案是怎么發(fā)現(xiàn)的呢？

　　2018年6月，甌海銀行派出了檢查組對恒升村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行合規(guī)檢查，檢查組發(fā)現(xiàn)，在同一支行同一窗口同一柜員處，有同一個人攜帶大量現(xiàn)金在為不同的貸款戶還利息，最多時連續(xù)為329個貸款戶還利息，這太不正常了。

　　于是檢查組開始深入調(diào)查，案發(fā)了。

　　根據(jù)一審判決書顯示， 趙強(qiáng)因騙取貸款罪、貸款詐騙罪等數(shù)罪并罰，被判無期徒刑，而另案處理的30人，也分別獲刑并處罰金。

　　但是至今，還有6212筆、合計11.99億元的貸款未追回。

　　最新進(jìn)展：10人被終身禁業(yè)

　　4月16日，河北銀保監(jiān)局披露行政處罰事先告知書送達(dá)公告稱，經(jīng)查，于英軍在晉州恒升村鎮(zhèn)銀行工作期間，對該行違規(guī)發(fā)放借冒名貸款負(fù)有主要責(zé)任，且嚴(yán)重越權(quán)審批財務(wù)開支，擬對于英軍作出取消終身高級管理人員任職資格，并禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。另外，經(jīng)查，周青松、郭欣、周翠欣、黃策、楊猛、李浩天、鄭川廣、劉曉、張雨萌在晉州恒升村鎮(zhèn)銀行工作期間，對該行違規(guī)發(fā)放冒名貸款負(fù)有直接責(zé)任，擬對其作出禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

　　河北銀保監(jiān)局稱，因采取直接送達(dá)、委托送達(dá)、郵寄送達(dá)等方式無法送達(dá)告知書，現(xiàn)依法公告送達(dá)《中國銀保監(jiān)會河北監(jiān)管局行政處罰事先告知書》（冀銀保監(jiān)罰告字〔2020〕11號），請在本公告發(fā)出之日起六十日內(nèi)到該局領(lǐng)取，逾期視為已送達(dá)。（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道、經(jīng)濟(jì)觀察報、大貓財經(jīng)）

　　附：

　　河北省晉州市人民法院

　　刑事判決書

　　（2019）冀0183刑初334號

　　（2020）冀0183刑初30號

　　（2020）冀0183刑初87號

　　公訴機(jī)關(guān)晉州市人民檢察院。

　　被害單位晉州銀行股份有限公司。

　　法定代表人黃朝輝。

　　委托訴訟代理人陳智、張作武，浙江澤商律師事務(wù)所律師。

　　被告人靳某波，男，1968年7月4日生，漢族，群眾，小學(xué)文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　辯護(hù)人趙薇，河北九州之星律師事務(wù)所律師。

　　被告人彭某，男，1975年11月1日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2011年10月24日因涉嫌貪污罪被本院判處有期徒刑一年，2012年5月31日刑滿釋放，2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　辯護(hù)人王清凱，河北九州之星律師事務(wù)所律師。

　　被告人楊某軍，男，1973年9月19日生，漢族，群眾，初中文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　辯護(hù)人龔新峰，河北牛聚強(qiáng)律師事務(wù)所律師。

　　被告人靳某考，男，1970年10月23日生，漢族，群眾，小學(xué)文化，河北省晉州市人，住晉州市。1989年11月9日因犯故意傷害罪被石家莊市中級人民法院判處無期徒刑，2002年7月17日刑滿釋放。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　辯護(hù)人劉金琢，河北牛聚強(qiáng)律師事務(wù)所律師。

　　被告人方某華，男，1967年10月3日生，漢族，群眾，高中文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　辯護(hù)人雷沖，河北浩翔律師事務(wù)所律師。

　　被告人靳某，男，1981年10月12日生，漢族，中共黨員，小學(xué)文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人呂某波，男，1974年8月28日生，漢族，漢族，群眾，初中文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人趙某，男，1987年1月27日生，漢族，群眾，小學(xué)文化，河北省晉州市人，住晉州市中緯一胡同21號。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人靳某考，男，1987年10月16日生，漢族，群眾，初中文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人王某旺，曾用名王某，男，1992年7月6日生，漢族，群眾，初中文化，河北省晉州市人，住晉州市農(nóng)業(yè)路3號。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人趙某良，男，1995年6月25日生，漢族，群眾，小學(xué)文化，河北省晉州市人，住晉州市朝陽街8號。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人修某微，男，1987年9月5日生，漢族，群眾，初中文化，黑龍江佳木斯市人，住河北省辛集市。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人趙某1，男，1980年8月7日生，漢族，初中文化，中共黨員，河北省晉州市人，住晉州市商業(yè)路25號。2019年9月17日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月24日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人張某輝，男，1969年3月6日生，漢族，群眾，中專文化，河北省晉州市人，住晉州。2018年9月8日因涉嫌騙取貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　辯護(hù)人牛聚強(qiáng)，河北牛聚強(qiáng)律師事務(wù)所律師。

　　被告人周某松，男，1977年7月25日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月7日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪到晉州市公安局投案，同年9月8日被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于深澤縣看守所。

　　辯護(hù)人蘇程，河北九州之星律師事務(wù)所律師。

　　被告人郭某1，女，1975年6月2日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月11日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪到晉州市公安局投案，同日被刑事拘留，2018年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于石家莊市第二看守所。

　　辯護(hù)人婁麗云，河北牛聚強(qiáng)律師事務(wù)所律師。

　　被告人任某1，男，1985年3月11日生，漢族，群眾，高中文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月10日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于深澤縣看守所。

　　被告人周某欣，曾用名周希，女，1979年12月1日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于石家莊市第二看守所。

　　辯護(hù)人郝淑巧，河北天誠佳信律師事務(wù)所律師。

　　被告人王某暉，男，1985年12月16日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月10日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于無極限看守所。

　　辯護(hù)人王某仁，男，1951年7月8日生，漢族，住晉州市。系被告人王朝輝的父親。

　　被告人黃某1，男，1990年1月24日生，漢族，群眾，大學(xué)本科文化，河北省晉州市人，住晉州市中興街市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于無極限看守所。

　　辯護(hù)人黃某波，男，1967年1月15日生，漢族，住晉州市中興街市。系被告人黃某1的父親。

　　被告人楊某1，男，1988年3月22日生，漢族，群眾，大學(xué)本科文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于無極限看守所。

　　被告人李某天，男，1989年12月6日生，漢族，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人呂某1，男，1987年1月3日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于深澤縣看守所。

　　被告人安某宇，男，1993年3月15日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于晉州市看守所。

　　被告人張某2，男，1988年2月15日生，漢族，群眾，大學(xué)本科文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于無極限看守所。

　　辯護(hù)人龐安來，河北元泰律師事務(wù)所律師。

　　被告人鄭某廣，男，1990年10月9日生，漢族，群眾，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于無極限看守所。

　　辯護(hù)人谷艷彩，河北浩翔律師事務(wù)所律師。

　　被告人劉某，女，1990年4月10日生，漢族，中共黨員，大學(xué)本科文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年10月10日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局上網(wǎng)追逃，同年11月22日到晉州市公安局投案，同日被取保候?qū)彛?019年9月9日被晉州市人民檢察院取保候?qū)彙?020年9月9日被本院取保候?qū)彙?/p>

　　被告人張某萌，女，1994年11月2日生，漢族，中共黨員，大專文化，河北省晉州市人，住晉州市。2018年9月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于石家莊市第二看守所。

　　辯護(hù)人王國緒，河北侯鳳梅律師事務(wù)所律師。

　　被告人張某2，女，1985年3月6日生，漢族，中共黨員，專科學(xué)歷，河北省晉州市人，住晉州市。2019年8月29日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪到晉州市公安局投案，當(dāng)日被晉州市公安局取保候?qū)彛?019年11月28日被晉州市人民檢察院取保候?qū)彙?/p>

　　被告人耿某，女，1989年8月14日生，漢族，群眾，專科學(xué)歷，河北省無極縣人，現(xiàn)住河北省晉州市。2019年12月8日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被晉州市公安局刑事拘留，同年12月18日被依法逮捕。現(xiàn)羈押于石家莊市第二看守所。

　　晉州市人民檢察院以晉檢公訴刑訴【2019】313號、晉檢公訴刑訴【2020】25號、晉檢公訴刑訴【2020】67號起訴書指控靳某波、彭某、楊某軍、靳某考、方某華、靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、張某輝、趙某1犯騙取貸款罪，指控被告人周某松、郭某1、任某1、周某欣、王某暉、黃某1、楊某1、李某天、呂某1、安某宇、張某2、鄭某廣、劉某、張某萌、張某2、耿某犯違法發(fā)放貸款罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2020年9月22日至9月24日公開開庭進(jìn)行了合并審理。晉州市人民檢察院指派檢察員蔡秋勉出庭支持公訴，被害單位晉州銀行股份有限公司的訴訟代理人陳智、張作武、被告人靳某波及其辯護(hù)人趙薇、被告人彭某及其辯護(hù)人王清凱、被告人楊某軍及其辯護(hù)人龔新峰、被告人靳某考及其辯護(hù)人劉金琢、被告人方某華及其辯護(hù)人雷沖、被告人靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、趙某1、被告人張某輝及其辯護(hù)人牛聚強(qiáng)、被告人周某松及其辯護(hù)人蘇程、被告人郭某1及其辯護(hù)人婁麗云、被告人任某1、被告人周某欣及其辯護(hù)人郝淑巧、被告人王某暉及其辯護(hù)人王某仁、被告人黃某1及其辯護(hù)人黃某波、被告人楊某1、李某天、呂某1、安某宇、被告人張某2及其辯護(hù)人年龐安來、鄭某廣及其辯護(hù)人谷艷彩、被告人劉某、被告人張某萌及其辯護(hù)人王國緒、被告人張某2、耿某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　晉州市人民檢察院指控：

　　2015年9月至2018年8月期間，晉州銀行股份有限公司（以下簡稱晉州銀行）股東趙強(qiáng)（另案處理）指使銀行內(nèi)部和銀行外部人員，以多戶聯(lián)保的形式，冒充他人名義簽訂貸款合同從晉州銀行騙取貸款。

　　銀行外部由被告人靳某波總負(fù)責(zé)，被告人彭某伙同楊某軍、靳某考、方某華、靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、趙某1等人，制作整理虛假貸款資料，攜帶虛假的貸款資料送往晉州銀行小樵支行、周頭支行、總十莊支行、馬于支行、槐樹支行、元頭支行進(jìn)行貸款審批，并辦理貸款支取、償還等業(yè)務(wù)。

　　銀行內(nèi)部由晉州銀行副行長于英軍（在逃）負(fù)責(zé)安排、協(xié)調(diào)各支行違規(guī)違法審批發(fā)放聯(lián)保貸款，各支行工作人員被告人周某松、郭某1、任某1、周某欣、王某暉、黃某1、楊某1、李某天、呂某1、安某宇、張某2、鄭某廣、劉某、張某萌、張曉玲（在逃）、耿某、張某2等人在趙強(qiáng)的指使和脅迫下對上述銀行外部人員提供的貸款資料不進(jìn)行審查、不入戶調(diào)查，編造貸款調(diào)查報告等，制作聯(lián)保貸款審批手續(xù)進(jìn)行審批發(fā)放貸款，綜合保障部經(jīng)理被告人張某輝指使、督促各支行盡快發(fā)放虛假聯(lián)保貸款。

　　經(jīng)審計，趙強(qiáng)、靳某波、彭某、楊某軍、靳某考、方某華、靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、張某輝、趙某1等人共騙取晉州銀行聯(lián)保貸款17114筆，貸款本金共計260057萬元；已償還貸款10902筆，償還貸款本金140174萬元；未償還貸款6212筆，未償還貸款本金119883萬元。

　　經(jīng)審計，晉州銀行工作人員違法發(fā)放貸款情況如下：

　　1、周某松作為審查人發(fā)放貸款3972筆，發(fā)放金額61163萬元，已收回貸款2549筆，已收回金額33507萬元，未收回貸款1423筆，未收回金額27656萬元。

　　周某松作為審批人1發(fā)放貸款4388筆，發(fā)放金額65413萬元，已收回貸款2965筆，已收回金額37757萬元，未收回貸款1423筆，未收回金額27656萬元。

　　周某松作為審批人2發(fā)放貸款1356筆，發(fā)放金額13549萬元，已收回貸款1356筆，已收回金額13549萬元，沒有未收回貸款。

　　2、郭某1作為信貸員發(fā)放貸款838筆，發(fā)放貸款本金10095萬元，已收回貸款702筆，已收回貸款本金7408萬元，未收回貸款136筆，未收回貸款本金2687萬元。

　　郭某1作為審查人發(fā)放貸款3339筆，發(fā)放金額55528萬元，已收回貸款1907筆，已收回貸款本金27248萬元，未收回貸款1432筆，未收回貸款本金28280萬元。

　　郭某1作為審批人1發(fā)放貸款3929筆，發(fā)放金額61186萬元，已收回貸款2503筆，已收回貸款本金33025萬元，未收回貸款1426筆，未收回貸款本金28161萬元。

　　郭某1作為審批人2發(fā)放貸款6筆，發(fā)放金額119萬元，均未收回。

　　3、任某1作為信貸員發(fā)放貸款639筆，發(fā)放貸款本金7128萬元，已收回貸款571筆，已收回貸款本金5788萬元，未收回貸款68筆，未收回貸款本金1340萬元。

　　任某1作為審查人發(fā)放貸款2768筆，發(fā)放貸款本金47461萬元，已收回1686筆，已收回貸款本金25921萬元，未收回貸款1082筆，未收回貸款本金21540萬元。

　　任某1作為審批人1發(fā)放貸款3106筆，發(fā)放貸款本金50800萬元，已收回貸款2024筆，已收回貸款本金29260萬元，未收回貸款1082筆，未收回貸款本金21540萬元。

　　4、周某欣作為信貸員發(fā)放貸款138筆，發(fā)放金額1416萬元，已收回138筆，已收回金額1416萬元，沒有未收回貸款。

　　周某欣作為審查人發(fā)放貸款3326筆，發(fā)放金額49818萬元，已收回貸款1959筆，已收回金額25379萬元，未收回貸款1367筆，未收回金額24439萬元。

　　周某欣作為審批人1發(fā)放貸款3494筆，發(fā)放金額51464萬元，已收回貸款2128筆，已收回金額27044萬元，未收回貸款1366筆，未收回金額24420萬元。

　　周某欣作為審批人2發(fā)放貸款126筆，發(fā)放金額1259萬元，已收回貸款125筆，已收回金額1240萬元，未收回貸款1筆，未收回金額19萬元。

　　5、王某暉作為信貸員發(fā)放貸款2039筆，發(fā)放貸款本金32668萬元，已收回貸款1090筆，已收回貸款本金14149萬元，未收回貸款949筆，未收回貸款本金18519萬元。

　　王某暉作為審查人發(fā)放貸款116筆，發(fā)放貸款本金1266萬元，已收回貸款116筆，已收回貸款本金1266萬元，沒有未收回貸款。

　　王某暉作為審批人1發(fā)放貸款16筆，發(fā)放貸款本金311萬元，已收回貸款16筆，已收回貸款本金311萬元，沒有未收回貸款。

　　6、黃某1作為信貸員發(fā)放貸款1789筆，發(fā)放貸款本金30426萬元，已收回貸款1099筆，已收回貸款本金16799萬元，未收回貸款690筆，未收回貸款本金13627萬元。

　　黃某1作為審查人發(fā)放貸款198筆，發(fā)放貸款本金1975萬元，已收回貸款198筆，已收回貸款本金1975萬元，沒有未收回貸款。

　　7、楊某1作為信貸員發(fā)放貸款1436筆，發(fā)放金額23134萬元，已還貸款832筆，已還金額12186萬元，未還貸款604筆，未還金額10948萬元。

　　楊某1作為審查人發(fā)放貸款32筆，發(fā)放金額312萬元，已還貸款32筆，已還金額312萬元，沒有未還貸款。

　　8、李某天作為信貸員發(fā)放貸款1323筆，發(fā)放貸款本金22537萬元，已收回貸款561筆，已收回貸款本金7459萬元，未收回貸款762筆，未收回貸款本金15078萬元。

　　李某天作為審查人發(fā)放貸款43筆，發(fā)放貸款本金430萬元，已收回貸款43筆，已收回貸款本金430萬元，沒有未收回貸款。

　　9、呂某1作為信貸員發(fā)放貸款1157筆，發(fā)放貸款本金22302萬元，已收回貸款458筆，已收回貸款本金8734萬元，未收回貸款699筆，未收回貸款本金13568萬元。

　　呂某1作為審查人發(fā)放貸款8筆，發(fā)放貸款本金155萬元，已收回貸款8筆，已收回貸款本金155萬元，沒有未收回貸款。

　　10、安某宇作為信貸員發(fā)放貸款1058筆，發(fā)放貸款本金20203萬元，已收回貸款518筆，已收回貸款本金9483萬元，未收回貸款540筆，未收回貸款本金10720萬元。

　　11、張某2作為審查人發(fā)放貸款427筆，發(fā)放金額8381萬元，已收回貸款19筆，已收回金額370萬元，未收回貸款408筆，未收回金額8011萬元。

　　張某2作為審批人1發(fā)放貸款427筆，發(fā)放金額8381萬元，已收回貸款19筆，已收回金額370萬元，未收回貸款408筆，未收回金額8011萬元。

　　12、鄭某廣作為信貸員發(fā)放貸款488筆，發(fā)放金額9751萬元，已收回貸款7筆，已收回金額140萬元，未收回貸款481筆，未收回金額9611萬元。

　　13、劉某作為信貸員發(fā)放貸款375筆，發(fā)放貸款本金5548萬元，已收回貸款192筆，已收回貸款本金1968萬元，未收回貸款183筆，未收回貸款本金3580萬元。

　　劉某作為審查人發(fā)放貸款181筆，發(fā)放貸款本金1810萬元，已收回181筆，已收回貸款本金1810萬元，沒有未收回貸款。

　　14、張某萌作為信貸員發(fā)放貸款192筆，發(fā)放金額2924萬元，已收回貸款89筆，已收回金額890萬元，未收回貸款103筆，未收回金額2034萬元。張某萌作為審查人發(fā)放貸款64筆，發(fā)放金額640萬元，已收回貸款64筆，已收回金額640萬元，沒有未收回貸款。

　　15、張某2作為信貸員發(fā)放貸款236筆，發(fā)放貸款本金4720萬元，已收回貸款2筆，已收回貸款本金40萬元，未收回貸款234筆，未收回金額4680萬元。

　　16、耿某作為審查人發(fā)放貸款504筆，發(fā)放金額100370000元，已收回4筆，已收回金額800000元，未收回500筆，未收回金額99570000元。耿某作為審批人1發(fā)放貸款504筆，發(fā)放金額100370000元，已收回4筆，已收回金額800000元，未收回500筆，未收回金額99570000元。

　　庭審中，公訴機(jī)關(guān)出示、宣讀了相關(guān)證據(jù)，認(rèn)為被告人靳某波、彭某、楊某軍、靳某考、方某華、靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、張某輝的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任；認(rèn)為被告人周某松、郭某1、任某1、王某暉、黃某1、楊某1、李某天、呂某1、安某宇、張某2、鄭某廣、劉某、張某萌的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。

　　被害單位訴訟代理人的代理意見：對公訴機(jī)關(guān)指控的事實無異議，認(rèn)為靳某波等人應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪定罪量刑。

　　30名被告人對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實和適用法律無異議。

　　靳某波、彭某、楊某軍、靳某考、方某華、張某輝、周某松、周某欣、王朝輝、黃某1、鄭某廣、張某2、張某萌的辯護(hù)人對指控的犯罪事實和適用法律無異議。被告人郭某1的辯護(hù)人認(rèn)為本案屬于單位犯罪，對郭某1違法發(fā)放貸款的數(shù)額有異議。

　　經(jīng)審理查明：

　　2015年9月至2018年8月期間，晉州銀行股份有限公司（以下簡稱晉州銀行）股東趙強(qiáng)（另案處理）指使銀行內(nèi)部和銀行外部人員，以多戶聯(lián)保的形式，冒充他人名義，制作虛假貸款合同從晉州銀行騙取貸款，騙取的貸款歸趙強(qiáng)使用。

　　銀行外部在趙強(qiáng)的指使下由被告人靳某波總負(fù)責(zé)，被告人彭某、方某華制作整理虛假貸款資料，楊某軍指派靳某考、靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、趙某1等人攜帶虛假的貸款資料送往晉州銀行小樵支行、周頭支行、總十莊支行、馬于支行、槐樹支行、元頭支行進(jìn)行貸款審批，并辦理貸款支取、償還等業(yè)務(wù)。

　　銀行內(nèi)部由晉州銀行副行長于英軍（在逃）負(fù)責(zé)安排、協(xié)調(diào)各支行違規(guī)違法審批發(fā)放聯(lián)保貸款，各支行工作人員被告人周某松、郭某1、任某1、周某欣、王某暉、黃某1、楊某1、李某天、呂某1、安某宇、張某2、鄭某廣、劉某、張某萌、張曉玲（在逃）、耿某、張某2等人在趙強(qiáng)的指使和脅迫下對上述銀行外部人員提供的貸款資料不進(jìn)行審查、不入戶調(diào)查，編造貸款調(diào)查報告等，制作聯(lián)保貸款審批手續(xù)進(jìn)行審批發(fā)放貸款，綜合保障部經(jīng)理被告人張某輝指使、督促各支行盡快發(fā)放虛假聯(lián)保貸款。

　　經(jīng)審計，趙強(qiáng)、靳某波、彭某、楊某軍、靳某考、方某華、靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、張某輝等人共騙取晉州銀行聯(lián)保貸款17114筆，共計260057萬元，已償還貸款10902筆140174萬元，未償還貸款6212筆119883萬元。

　　經(jīng)審計，晉州銀行工作人員違法發(fā)放貸款情況如下：

　　1、周某松作為審查人發(fā)放貸款3972筆61163萬元，已收回2549筆33507萬元，未收回1423筆27656萬元。周某松作為審批人1發(fā)放貸款4388筆65413萬元，已收回2965筆37757萬元，未收回1423筆27656萬元。周某松作為審批人2發(fā)放貸款1356筆13549萬元，已全部收回。

　　2、郭某1作為信貸員發(fā)放貸款838筆10095萬元，已收回702筆7408萬元，未收回136筆2687萬元。郭某1作為審查人發(fā)放貸款3339筆55528萬元，已收回1907筆27248萬元，未收回1432筆28280萬元。郭某1作為審批人1發(fā)放貸款3929筆61186萬元，已收回2503筆33025萬元，未收回1426筆28161萬元。郭某1作為審批人2發(fā)放貸款6筆119萬元，均未收回。

　　3、任某1作為信貸員發(fā)放貸款639筆7128萬元，已收回571筆5788萬元，未收回68筆1340萬元。任某1作為審查人發(fā)放貸款2768筆47461萬元，已收回1686筆25921萬元，未收回1082筆21540萬元。任某1作為審批人1發(fā)放貸款3106筆50800萬元，已收回貸款2024筆29260萬元，未收回1082筆21540萬元。

　　4、周某欣作為信貸員發(fā)放貸款138筆1416萬元，已全部收回。周某欣作為審查人發(fā)放貸款3326筆49818萬元，已收回貸款1959筆25379萬元，未收回1367筆24439萬元。周某欣作為審批人1發(fā)放貸款3494筆51464萬元，已收回2128筆27044萬元，未收回1366筆24420萬元。周某欣作為審批人2發(fā)放貸款126筆1259萬元，已收回125筆1240萬元，未收回1筆19萬元。

　　5、王某暉作為信貸員發(fā)放貸款2039筆32668萬元，已收回1090筆14149萬元，未收回949筆18519萬元。王某暉作為審查人發(fā)放貸款116筆1266萬元，已全部收回。王某暉作為審批人1發(fā)放貸款16筆311萬元，已全部收回。

　　6、黃某1作為信貸員發(fā)放貸款1789筆30426萬元，已收回1099筆16799萬元，未收回690筆13627萬元。黃某1作為審查人發(fā)放貸款198筆1975萬元，已全部收回。

　　7、楊某1作為信貸員發(fā)放貸款1436筆23134萬元，已收回832筆12186萬元，未收回604筆10948萬元。楊某1作為審查人發(fā)放貸款32筆312萬元，已全部收回。

　　8、李某天作為信貸員發(fā)放貸款1323筆22537萬元，已收回561筆7459萬元，未收回762筆15078萬元。李某天作為審查人發(fā)放貸款43筆430萬元，已全部收回。

　　9、呂某1作為信貸員發(fā)放貸款1157筆22302萬元，已收回458筆8734萬元，未收回699筆13568萬元。呂某1作為審查人發(fā)放貸款8筆155萬元，已全部收回。

　　10、安某宇作為信貸員發(fā)放貸款1058筆20203萬元，已收回518筆9483萬元，未收回540筆10720萬元。

　　11、張某2作為審查人發(fā)放貸款427筆8381萬元，已收回19筆370萬元，未收回408筆8011萬元。張某2作為審批人1發(fā)放貸款427筆8381萬元，已收回19筆370萬元，未收回408筆8011萬元。

　　12、鄭某廣作為信貸員發(fā)放貸款488筆9751萬元，已收回7筆140萬元，未收回481筆9611萬元。

　　13、劉某作為信貸員發(fā)放貸款375筆5548萬元，已收回192筆1968萬元，未收回183筆3580萬元。劉某作為審查人發(fā)放貸款181筆1810萬元，已全部收回。

　　14、張某萌作為信貸員發(fā)放貸款192筆2924萬元，已收回89筆890萬元，未收回103筆2034萬元。張某萌作為審查人發(fā)放貸款64筆640萬元，已全部收回。

　　15、張某2作為信貸員發(fā)放貸款236筆，發(fā)放貸款本金4720萬元，已收回貸款2筆，已收回貸款本金40萬元，未收回貸款234筆，未收回金額4680萬元。

　　16、耿某作為審查人發(fā)放貸款504筆，發(fā)放金額100370000元，已收回4筆，已收回金額800000元，未收回500筆，未收回金額99570000元。耿某作為審批人1發(fā)放貸款504筆，發(fā)放金額100370000元，已收回4筆，已收回金額800000元，未收回500筆，未收回金額99570000元。

　　案發(fā)后，被告人郭某1、劉某、張某2主動到公安機(jī)關(guān)投案自首。

　　上述事實，有下列經(jīng)庭審質(zhì)證、認(rèn)證的證據(jù)證實：

　　1、收案登記表、立案決定書：2018年8月23日20時許，晉州銀行凌某報警，晉州市公安局于2018年8月24日立案偵查。

　　2、河北中君匯信源會計師事務(wù)所有限公司報告書：晉州銀行信貸員、審查人、審批人1、審批人2違法發(fā)放貸款情況表：共計違法發(fā)放17114筆260057萬元。

　　3、隨案移交物品、文件清單：車輛、賬目檔案、房產(chǎn)、股權(quán)、移動硬盤一個：含有外部人員取款的監(jiān)控視頻。

　　4、晉州市公安局協(xié)助查詢財產(chǎn)，查封、扣押財產(chǎn)手續(xù)：

　　公安機(jī)關(guān)對趙強(qiáng)及其妻子魏文、兒子趙尚源、女兒趙雨薇名下、彭某名下的房產(chǎn)房產(chǎn)予以查封，對魏文、趙尚源的賬號予以凍結(jié)，協(xié)助追繳趙強(qiáng)團(tuán)伙涉案資金的函、北京遠(yuǎn)奧置業(yè)有限公司《關(guān)于協(xié)助追繳趙強(qiáng)團(tuán)伙涉案資金的函》的回函。凍結(jié)彭麗霞、孟月田的賬號，凍結(jié)河北綠鉆擔(dān)保有限公司在晉州市，以及趙強(qiáng)、趙某1的所有銀行賬號。凍結(jié)趙強(qiáng)在晉州市銀行股份有限公司、藁城恒升村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股權(quán)：晉州市鑫榮汽車材料有限公司10%股權(quán)、石家莊市鑫華纖維素10%股權(quán)、科迪電纜10%股權(quán)、呂某、張娥、田某2、張某4、黃東、趙強(qiáng)分別合股權(quán)。藁城恒升村鎮(zhèn)銀行股份有限公司趙強(qiáng)5%股權(quán)、石家莊貞觀商貿(mào)有限公司5%股權(quán)、石家莊XX10%股權(quán)、河北森力銷售有限公司10股權(quán)。查封趙強(qiáng)在車管二所的車輛：冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××，河北嘉益房地產(chǎn)開發(fā)有限公司：冀A×××××、冀A×××××、冀A×××××，趙榮在三亞市的：瓊B×××××、瓊B×××××。扣押冀A5M1P7保時捷汽車一輛、冀A×××××奔馳汽車一輛、冀A×××××寶馬汽車一輛、冀A×××××奧迪Q7汽車一輛、冀A×××××斯柯達(dá)汽車一輛、冀A×××××大眾汽車一輛、冀A×××××奔馳汽車一輛、冀A×××××奔馳汽車一輛、冀A×××××大眾汽車一輛、瓊B×××××別克GL8汽車一輛、冀A×××××大眾汽車一輛、冀A×××××捷達(dá)汽車一輛、冀AUD018帕薩特汽車一輛、冀A×××××北京現(xiàn)代汽車一輛。相片10張。

　　5、不動產(chǎn)權(quán)利及其他事項登記信息；石家莊市城鄉(xiāng)規(guī)劃局關(guān)于萬豪酒店審批情況的說明。

　　6、2018年11月2日晉州市公安局調(diào)取證據(jù)通知書：河北嘉益房地產(chǎn)開發(fā)有限公司關(guān)于省體育局項目協(xié)議書及征收補(bǔ)償方案。

　　7、關(guān)于協(xié)助追繳趙強(qiáng)團(tuán)伙涉案資金的函；長安區(qū)房屋征收管理辦公室回復(fù)意見。

　　8、石家莊七星苗木園林綠化工程有限公司；河北嘉益房地產(chǎn)開發(fā)有限公司；石家莊創(chuàng)世紀(jì)財富投資發(fā)展有限公司；河北中尚房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的注冊登記信息、變更信息。

　　9、晉州市公安局調(diào)取證據(jù)清單：楊某軍等人普通賬戶開戶信息；楊某軍等人證券轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出；交易記錄電子版。

　　10、楊某軍、趙某1、王某1、趙某1銀行賬戶明細(xì)清單。

　　11、凍結(jié)楊某軍、趙某1、王某1、趙某1銀行賬戶。

　　12、2018年9月9日晉州市銀行槐樹支行的證明：程威，男，身份證號：1301831987××××××××，為我行（晉州銀行）代辦員，代理辦理存款業(yè)務(wù)、取款業(yè)務(wù)。

　　我行員工張某2代理程威家業(yè)務(wù)，在辦理存取款業(yè)務(wù)期間，從程威處拿走程英水的身份證一張，張某2在我行，為程威代理的儲戶辦理了八張存單，根據(jù)我行規(guī)定上述八張存單及程英水身份證應(yīng)由代辦員程威從我行取走，返還其代理的儲戶。

　　13、晉州市公安局發(fā)還物品、文件清單：身份證1張：張占超；浦發(fā)銀行卡：張占超；中國郵政儲蓄銀行卡1張：張占超；中國民生銀行卡1張：張占超；中國郵政儲蓄銀行卡1張：6221501210000708193；招商銀行卡1張：張占超；中國工商銀行卡1張：張占超；晉州市銀行卡1張：6235250050000001865；興業(yè)銀行卡1張：6229026578633106；平安銀行卡1張：6221560492676922；長包1個：棕色印有“助農(nóng)取款”“河北省郵政公司”字樣；筆記本2本：黑皮印有“恒升村鎮(zhèn)銀行”字樣；中國郵政儲蓄銀行活期存折1本戶名：張占超；恒升村鎮(zhèn)銀行活期一本通1本戶名：張占超；恒升銀行存單8張；程英水的身份證1張。

　　14、2018年9月5日接受證據(jù)材料清單：晉州市銀行股份有限公司貸款操作規(guī)程；晉州市銀行個人貸款暫行辦法；一套完整聯(lián)保貸款檔案復(fù)印件；移動硬盤1個。

　　15、安某宇敘述違法發(fā)放四戶聯(lián)保貸款的過程。

　　16、電子證據(jù)檢查工作記錄。

　　17、證人凌某的證言：我來報案，2018年6月20日至2018年8月1日，晉州銀行股份有限公司（以下簡稱“我行”）的主發(fā)起行浙江溫州甌海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，派出檢查組對晉州銀行股份有限公司進(jìn)行了合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)涉嫌晉州行有關(guān)人員與外部人員內(nèi)外勾結(jié)違法發(fā)放巨額貸款，根據(jù)公司的數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)在同一支行同一窗口同一柜員處有大量連續(xù)貸款客戶還利息的數(shù)據(jù)出現(xiàn)，我們通過監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)同一個人攜帶大量現(xiàn)金在為不同的貸款戶還利息，最多時連續(xù)為329個貸款戶還利息，公司覺得不正常，浙江溫州甌海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司派出的檢查組在一人為大批量借款人還息的客戶中隨機(jī)抽選了51戶聯(lián)保貸款客戶，通過調(diào)閱信貸相關(guān)檔案資料及實地調(diào)查走訪借款人，確認(rèn)為冒名貸款。調(diào)閱51戶聯(lián)保貸款檔案，發(fā)現(xiàn)借款借據(jù)、借款合同及擔(dān)保合同等信貸資料上的簽名均為借款人本人姓名，但借款人筆跡基本雷同，存在較明顯的偽造借款人筆跡嫌疑。估計金額為冒名貸款的大部分，涉及金額估計也在10億元左右。

　　18、證人黃朝輝共證言：我行2014年的時候就開始有了聯(lián)保貸款，截止到2018年7月底現(xiàn)在一共有6330戶，貸款金額合計12多億元。可能涉嫌存在內(nèi)外勾結(jié)，具體是誰操縱的我不清楚。

　　19、證人趙振水的證言：不認(rèn)識晉州市銀行的工作人員，沒有見過該貸款合同也沒有在上面簽過字其，妻子也沒有上述行為。

　　20、證人平某、李某1、李士剛李艷波、楊某、平雙海趙志謙、李某2、李某3、李某4、人魏寸巧、尚某的證言：偵查十三卷P36-37

　　21、證人宿某的證言：趙強(qiáng)在石家莊總面積約1800平米，辦公室主任：馬東曉、我和司機(jī)趙榮、李石，王健；會計：韓梅；出納：李某6；前臺和做飯的都是女的剛到我不清楚；杜沙沙、戴寶云和辛琪操作股票。貸款公司地點在石家莊，馬東曉是負(fù)責(zé)人，平時由王康負(fù)責(zé)日常經(jīng)營，工作人員有：張偉、田某1。業(yè)務(wù)為拿房產(chǎn)做抵押放貸款，趙某1是趙強(qiáng)的親哥。

　　22、證人李某5的證言：彭某是我的丈夫，彭某手中有孟月田卡號為62×××79的河北省農(nóng)村信用社卡和彭麗霞的62×××71的中國農(nóng)業(yè)銀行卡，現(xiàn)在這兩張卡銀行卡在我這里，我把這兩張銀行卡交給你們公安機(jī)關(guān)。

　　23、證人李某6的證言：河北嘉益房地產(chǎn)開發(fā)有限公司辦公地點在東勝廣場7樓，法人趙強(qiáng)，馬東曉負(fù)責(zé)公司的全面工作，主公司人員財物辦公室有我，張某1、韓某。戴寶云他們主要負(fù)責(zé)股票交易，但是用的誰的賬號我不清楚。趙強(qiáng)除經(jīng)營嘉益房地產(chǎn)以外，還有一個禾華地產(chǎn)，是要蓋一個酒店的項目。

　　24、證人戴寶云的證言：我給趙強(qiáng)做股票交易員用的是楊某軍、趙某1、趙某1、王某1的戶名，都是海通證券開的戶。

　　趙強(qiáng)買股票賠了幾千萬，具體數(shù)不清楚，錢哪來的我不知道。

　　25、證人張某1的證言：我是河北嘉益房地產(chǎn)開發(fā)有限公司出納，我上班至今，嘉益房地產(chǎn)只有省體育局舊房改造項目，嘉益房地產(chǎn)的大部分支出也都用在這個項目上了。省體育局舊房改造項目主要是業(yè)主的拆遷過渡費、拆遷補(bǔ)償款。這個項目的支出都是用的嘉益房地產(chǎn)的對公賬戶，賬戶的錢都是現(xiàn)金存入的，現(xiàn)金都是趙強(qiáng)安排楊某軍拿到東盛廣場樓下的工商銀行，我再存進(jìn)嘉益房地產(chǎn)的對公賬戶，每次存入對公賬戶的現(xiàn)金大概有幾百萬元，河北嘉益房地產(chǎn)開發(fā)有限公司肯定沒有收益，趙強(qiáng)在北京買房子，用我的銀行卡向北京的房地產(chǎn)公司轉(zhuǎn)的錢，轉(zhuǎn)了5800多萬。

　　26、證人韓某的證言：我在嘉益房地產(chǎn)有限公司做財務(wù)崗位，具體工作趙強(qiáng)安排我記出納張某1的賬，9月10日周一的時候，我來單位收拾東西，我忘了是誰說的，說趙某1讓我們把財務(wù)的電腦搬到樓后金色里程小區(qū)前，我就把我的電腦主機(jī)搬過去放在地上就走了。

　　27、證人王康的證言：石家莊創(chuàng)世紀(jì)財富投資發(fā)展有限公司的法人是張某2，老板是趙強(qiáng)，實際也是趙強(qiáng)管理和控制著公司。趙強(qiáng)有河北嘉益房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，杭州勃森投資管理有限公司，不知道和趙強(qiáng)有什么關(guān)系，大概是2016年的時候，趙強(qiáng)把河北森力化工產(chǎn)品銷售有限公司過戶到我的名下，然后以這個公司的名義從網(wǎng)上競拍得到藁城恒升銀行的10%股份（同樣情況的還有田某1、戴寶云，她們也是藁城恒升銀行的股東），競拍的錢是趙強(qiáng)出的，我只是替他代持股份，趙強(qiáng)還讓我簽訂過一個協(xié)議，協(xié)議的內(nèi)容大概是這個公司和股份和我沒有任何關(guān)系。

　　28、證人張偉的證言：石家莊創(chuàng)世紀(jì)財富投資發(fā)展有限公司老板實際是趙強(qiáng)。創(chuàng)世紀(jì)公司和晉州市銀行合作，為晉州市銀行尋找有貸款需求的客戶，銀行發(fā)放貸款成功以后收取客戶的手續(xù)費。除了在創(chuàng)世紀(jì)貸款上班以外我們公司的趙總還讓我給他買過一堆的房子。在石家莊市，以上這些房產(chǎn)都寫在他的兒子趙尚源和趙雨微名下，石家莊赫石府小區(qū)的住宅七套（寫的是靳伽猛、靳某考、趙方源、趙榮名下，現(xiàn)在這個樓盤五證不全）、上東區(qū)公寓兩套（趙尚源的名字，五證不全）。這些房產(chǎn)都是我們老板趙強(qiáng)出的錢。

　　29、證人李某7的證言：我是恒升銀行財務(wù)部總經(jīng)理，趙強(qiáng)是銀行的股東，董事。趙強(qiáng)也給我們開過會。他在晉州市個門市內(nèi)我們銀行的中層開過幾次會，在北旺養(yǎng)老院也給銀行中層開過，會議內(nèi)容主要是銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況匯報。主要是銀行綜合保障部的王曉彩打電話通知開會，偶爾也微信通知。因為股東趙強(qiáng)不能參與經(jīng)營，而實際是他在參與銀行經(jīng)營，所以開會地點就在銀行外面了。在銀行外面開會，有時趙強(qiáng)在，趙強(qiáng)給開。有時于英軍給開，靳某波也講過話，靳某波就是傳達(dá)趙強(qiáng)的意思。王曉彩也給開過，也是傳達(dá)趙強(qiáng)的意思，會議內(nèi)容主要是銀行全面工作，業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。我參會的主要是銀行各項財務(wù)指標(biāo)必須達(dá)標(biāo)。存款指標(biāo)、貸款指標(biāo)都要完成，因我參加這種會議不多，不涉及聯(lián)保貸款。我聽說過支行長、客戶經(jīng)理也經(jīng)常開會，他們主要負(fù)責(zé)聯(lián)保貸款。各網(wǎng)點主管會計上報計劃后，我這就負(fù)責(zé)調(diào)撥，沒有人指使或督促。

　　30、證人李某8的證言：趙強(qiáng)替不良貸款戶還過貸款，自2016年12月開始經(jīng)我手趙強(qiáng)還過十五筆左右，大概金額在一千萬左右。以前也還過，還款方式是派人（有個叫楊某軍的）拿現(xiàn)金到柜臺還的，還有一次在2016年12月份趙強(qiáng)派人打我卡上五百萬，讓我還的全是逾期不良貸款。五百萬是用一個叫張某4的恒升折子轉(zhuǎn)到我妻子張娟折子上的，后我還的。

　　31、證人崔某的證言：2017年石家莊三利房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是賣給了趙榮一塊地，趙榮以1.3億的價格購買了這塊地的開發(fā)權(quán)。

　　32、證人趙某2的證言：我是2017年1月22日正式上的班，地點在晉州市朝陽北區(qū)門的戶里，當(dāng)時就有楊某軍在，楊某軍讓我買了一個綠色封皮的日記本，他說以后就按他的要求在上面記賬，里面的內(nèi)容從2017年1月22日開始的，內(nèi)容都是楊某軍讓我怎么記我就怎么記，后我填入一個Excel表格，然后每天通過QQ報給魏文，表格的內(nèi)容和記賬本上的一樣，就是每天楊某軍的收支情況。在河北綠鉆擔(dān)保有限公司上班的有彭某、靳某波、趙強(qiáng)偶爾去，楊某軍每天過來讓我記完賬他就走了。

　　33、證人谷某的證言：我是去晉州恒升銀行應(yīng)聘柜員，我沒在銀行上班，就被趙強(qiáng)安排到綠鉆公司上班了，趙強(qiáng)說這家公司和銀行是一事。我是該公司出納，平時在這里上班的有靳某波、彭某，趙強(qiáng)不經(jīng)常來。工資有靳某波、彭某、楊某軍、方某華、修某微、靳某考、呂某波、靳某、靳某考、王某旺、趙某良、趙某1、趙茂興、謝碩等人。靳某波、彭某在綠鉆公司上班，其他人具體在哪干活我不清楚，是靳某波這么安排的，讓我給這些人發(fā)工資。

　　34、證人田某1的證言：2016年的時候，趙強(qiáng)說用我的名字注冊公司，后趙強(qiáng)把石家莊市藁城區(qū)天達(dá)電氣有限公司過戶到我的名下，趙強(qiáng)用公司的名義從網(wǎng)上競拍得到藁城恒升銀行的10%股份，競拍的錢是趙強(qiáng)出的，我只是替他代持股份，趙強(qiáng)還讓我簽訂過代持股份協(xié)議，協(xié)議在趙強(qiáng)那。藁城恒升銀行的股東會我參加過幾次，都是趙強(qiáng)讓我去的，去了就是聽聽、舉手表決提案，都是趙強(qiáng)安排我這么做的。

　　35、證人孫京京的證言：我在晉州市的蔬菜大棚做會計，負(fù)責(zé)日常工作的報賬等，有的時候方某華讓我到位于晉州市2-202的居民樓里干活。方某華他應(yīng)該是我所在的公司的領(lǐng)導(dǎo)。都是在電腦上操作，簡單的說就是方某華把身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件等給我，他給我的那些復(fù)印件好多都是不清楚的，讓我在電腦上用模板修改好以后再打印出來。當(dāng)時還有兩個女的在這個屋辦公，分別是趙某3、還有一個叫小潔。方某華讓我在電腦上用Photoshop軟件將他給我的身證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件（基本上都是不清楚的）做清楚以后打印出來。方某華告訴我，電腦上已經(jīng)都有做好了的身份證復(fù)印件模板、戶口本復(fù)印件模板、個人征信報告模板、行車本復(fù)印件模板、結(jié)婚證復(fù)印件模板。拿身份證復(fù)印件模板來說，電腦上的身份證復(fù)印件模板的姓名、地址及背面的身份證有效期等都是空的，讓我照著他給我的身份證復(fù)印件上的文字在模板上打，身份證照片（電子版）也是方某華提前給準(zhǔn)備好了的，我只要將照片放到身份證復(fù)印件模板照片所在的位置就行，弄成完整的身份證復(fù)印件以后再通過打印機(jī)打印出來。戶口本復(fù)印件、行車本復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件也是這樣形成的。方某華讓我按著身份證復(fù)印件上的姓名、身份證號等在ps中的個人信用報告模板上錄入（模板上姓名等都是空的或者有上一個人的姓名等），報告編號將后幾位隨便編一個號，另外查詢時間和報告時間一般都是我們編造的。身份證的有效期我們一般都是按著方某華的要求做成一個時間段的區(qū)間，比如說2016年6月到2026年6月等，這都是隨便編的。地址看不清的時候都會做修改，我過去幫忙的時候趙某3和小潔她們兩個就在呢，她們兩個主要就是做身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件等，她倆跟我干的工作是一樣的。方某華安排我去幫忙，每次去的時間不固定，總共大概有三個月左右。總共做過多少身份證復(fù)印件等這個沒有數(shù)，我也記不清。做出來的這些身份復(fù)印件、戶口本復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件、行車本復(fù)印件、個人信用報告我們都給了方某華了，方某華用于干什么了我不清楚。

　　36、證人張某3的證言：是靳某波給我聯(lián)系的到朝陽小區(qū)的一個單元樓上班，當(dāng)時說讓我聽靜的，跟著她學(xué)電腦上操作，把不清楚的身份證復(fù)印件調(diào)亮度調(diào)清楚再打印出來，或者照著靜提供給我的身份證照片在電腦上用原來錄好的模板輸入姓名、出生日期、地址、身份證號等，背面的身份證有效期也是隨便編，然后再打印出來。另外就是戶口本復(fù)印件，按著她提供給我的身份證照片將信息錄入到所對應(yīng)的戶口本的相應(yīng)位置，戶口本戶號是隨便編造的，也是打印出來。信用報告是按著她提供的身份證照片上的姓名打印到信用報告模板的對應(yīng)位置，查詢時間是隨便編造的，也是打印出來。一般是根據(jù)她提供的身份證照片做一個人身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件、征信報告這一套的。身份證復(fù)印件和我們做出來的身份證復(fù)印件會出現(xiàn)地址和有效期不一致的情況，一般她提供的身份證照片只有正面，沒有背面，我們隨便找一個背面貼上去，有效期和真實的肯定不一樣。一起上班的還有一個叫靜的（辛集人）還有一個叫京京的，她們的工作和我的一樣。

　　37、證人趙某3的證言：十三卷P177-179

　　我大概是在2017年10月份到2018年5月份在晉州市的居民樓里上班。在這個工作的地方主要是用電腦上PS軟件做身份證、戶口本、征信報告、結(jié)婚證、行車本等的復(fù)印件。干這些工作的還有孫京京、張某3。是方某華按排的，每隔一段時間方某華就會告訴我需要多少組（身份證、戶口本、征信報告、結(jié)婚證、行車本等的復(fù)印件），然后我們就開始給他準(zhǔn)備，做完以后再給了他。是彭某教我在電腦上用PS軟件做身份證、戶口本、征信報告、結(jié)婚證、行車本等的復(fù)印件的，平時我們在工作中有什么不明白的地方都問彭某。簡單的說就是彭某把原有的身份證復(fù)印件（一般情況下都是夫妻雙方的）給我，我的工作分兩種情況：1、是身份證復(fù)印件如果在有效期內(nèi)的話，我們只需要將夫妻雙方的復(fù)印件復(fù)印，根據(jù)身份證復(fù)印件上的身份信息，制作戶口本的復(fù)印件（我們電腦上有晉州各個派出所的戶口本掃描件，算是個模板吧，我們只需要編造戶號，將對應(yīng)的姓名、身份證號、地址、簽發(fā)日期等打進(jìn)去），一般戶口本復(fù)印件要做三張，分別是戶口本首頁、夫妻雙方分別一頁、再做一個個人信用報告，信用報告也是電腦上的PS軟件將模板找出來，填上要做的這個人的姓名、身份證號、報告時間是隨便編的，本人查詢記錄明細(xì)也是編的，做好以后打印出來。這就算完成了一組。2、是如果身份證不在有效期了或者身份證復(fù)印件看不清的情況，我們就將身份證復(fù)印件掃描到電腦上，將有效期修改成在有效期的（這個時間一般都是編的，改成二十年或者長期有效的有效期），看不清地址的有的時候問問彭某，按著彭某說的修改或者隨便改改，看不清的時候調(diào)節(jié)一下流程上邊說的一樣。另外有的時候這一組里還需要用電腦PS軟件做結(jié)婚證復(fù)印件、行車本復(fù)印件等。

　　身份證信息都是彭某提供的，他哪來的我不清楚。總共做過多少組復(fù)印件這個沒有數(shù)，我也記不清。做出來的這些身份復(fù)印件、戶口本復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件、行車本復(fù)印件、個人信用報告我們都給了方某華了，方某華用于干什么了我不清楚。

　　38、證人齊某的證言：我是兼職會計，我印象中2016年底或者2017年初的時候開始給趙強(qiáng)做記賬的工作，一直做到了2018年9月初。般都是每個月來記一次漲，每月記好了都發(fā)給魏文，我記賬的內(nèi)容都涵蓋在一張表格上，這個表格我是每個月做一次。表格上體現(xiàn)，趙強(qiáng)從恒升銀行聯(lián)保貸款開始貸款到2018年8月31日日，總共聯(lián)保貸款的人數(shù)是17117人，金額260120萬元，還款人數(shù)10928人，還款金額140607萬元；還有6189人沒有還款，尚欠銀行金額119513萬元；總付利息162807238.81元。

　　39、證人宋某的證言：晉州市鑫榮汽車材料有限公司在晉州市銀行的具體占股多少我不太清楚，當(dāng)時是彭某找的我，說用一下公司的手續(xù)、名義上在恒升銀行占點股份。

　　40、證人劉某的證言：大概是在2012年，彭某找到我，說用一下我們公司的手續(xù)，他在我公司拿走了我公司手續(xù)的一套復(fù)印件，并提供了一套文件要我在其文件上蓋上我們公司的公章，具體干什么我不清楚，他沒有承諾給我恒升村鎮(zhèn)銀行的股份，也沒有給我任何好處費用。

　　41、證人呂某的證言：2013年，具體時間記不清了，趙強(qiáng)找到我讓我?guī)兔Υ謺x州市銀行的股份，要用我的身份證，我同意了。后來，趙強(qiáng)通知我，讓我?guī)е矸葑C到晉州銀行，在趙強(qiáng)在場的情況下，我填寫了幾張表并放在桌子上，就走了。股金是趙強(qiáng)出的現(xiàn)金，占股5%。

　　42、證人馬某于的證言：大概在2013年或2014年的時候，有一個叫彭某的人找到我們公司的一個財務(wù)人員，說用一下我們公司的賬號，我就同意了。我想大概是那個時候彭某拿走我們公司的手續(xù)辦理的。一直到現(xiàn)在也沒有人給我說過我們公司在晉州銀行持有股份。

　　43、證人田某2的證言：大概在2013年，趙強(qiáng)找到我說用一下我的身份證，我問他做什么用，他只說銀行的事用一下。后來趙強(qiáng)要我到晉州市銀行開會，我才知道我替趙強(qiáng)在晉州市銀行持股了。我后來還參加過一次股東會，我參加股東會就是在那坐會兒，散會后簽完字就離開，會議內(nèi)容也不知道是什么，在現(xiàn)場就是按趙強(qiáng)說的辦。我一共就參加過兩次股東會。我替趙強(qiáng)持有5%股份。

　　44、證人張某4的證言：我與靳某波是親戚關(guān)系。2013年，具體時間記不清了，靳某波找到我要用我的身份證，我就給了他了。后來，靳某波通知我，讓我?guī)е矸葑C到晉州銀行，在趙強(qiáng)在場的情況下，我填寫了幾張表并放在桌子上，就走了。為趙強(qiáng)代持恒升村鎮(zhèn)銀行的股份沒有好處，趙強(qiáng)說過，后來也沒有給過我財物。股金是趙強(qiáng)出的現(xiàn)金，占股5%。一共去過兩次股東大會，具體時間記不住了，去那簽字、留身份證號，但不道是干什么，趙強(qiáng)當(dāng)時在場。

　　45、證人張某5的證言：北京市遠(yuǎn)洋天著春秋這個項目在北京市石景山區(qū)，是有一個張某1的人曾經(jīng)向我們公司的賬戶轉(zhuǎn)入過購房款。轉(zhuǎn)入了大概是5000多萬，我沒有見過這個客戶，胡男男給我交接的時候說這是趙總買的房子，但是我不知道全名，當(dāng)時留的電話189××××7717，還留了一個她媳婦的電話132××××1666，但是我在9月初的時候給趙總打電話就聯(lián)系不上了。

　　46、證人王某2的證言：我原來在趙強(qiáng)的昌源合作社在朝陽南區(qū)的辦公室上班，昌源合作社在朝陽南區(qū)聯(lián)系下邊的代辦員，念事情等。我在這負(fù)責(zé)管理流水賬，在這的工作人員報銷等都在我這，給他們發(fā)工資，吃飯報銷、加油等等日常支出。這些支出的錢都是魏文打到我的銀行卡，魏文在2014年分多次向我的銀行卡轉(zhuǎn)入1000多萬，這些都是辦公室的日常開支、種植基地的樹苗款、基地的費用等，另外就是趙強(qiáng)有的時候讓給別人轉(zhuǎn)錢，具體這是什么錢我也不清楚。

　　47、證人關(guān)某的證言：不認(rèn)識趙強(qiáng)，趙強(qiáng)沒有提過要在，在任期間，村委會沒有收到過一筆1100萬的款項。

　　48、證人馮某的證言：十三卷P224-226

　　我母親燕蒼敏的卡一直是我在使用，趙強(qiáng)轉(zhuǎn)給我的這些錢都是還款。大概是2013年7月份的時候，趙強(qiáng)找到我說用我點錢，聽他說了一句好像是征地用（具體不清楚），當(dāng)時借了4000萬整，大概是到2016年還清的，趙強(qiáng)一共還了總共有大概2000多萬的利息。他通過誰的賬戶我不知道，我這邊收到還款的賬戶有燕倉敏（6228480638163256578），馮楚函的信用社賬戶（6210210030201283183）、王興的信用社賬戶（尾號319）、王皓偉信用社賬戶（尾號730）。

　　49、同案犯趙強(qiáng)的供述：2015年年初開始至2018年8月份，我騙取了晉州市銀行貸款大概12億元。一開始我讓綠鉆擔(dān)保公司和其他幾個小的貸款公司找到貸款人通過晉州銀行聯(lián)保貸款的方式將錢貸出來給了我，后來因為需要的資金越來越多，我就讓靳某波負(fù)責(zé)找貸款人到晉州銀行貸款，有本人去貸款的也有不是本人去貸款而是用的他人身份信息進(jìn)行貸款，具體這事是靳某波負(fù)責(zé)的，我不具體辦這事不是很清楚具體流程。銀行內(nèi)部我都是讓于英軍負(fù)責(zé)讓他安排將貸款審批并放貸出去的，具體過程我不是很清楚都是于英軍在負(fù)責(zé)。具體來說，于英軍因為有聯(lián)保貸款的業(yè)務(wù)審批權(quán)，他負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部及各個支行關(guān)于貸款的事情，安排銀行的人具體操作聯(lián)保貸款資料的逐級審批，具體他怎么安排銀行的各個部門經(jīng)理、支行長、客戶經(jīng)理操作的我不清楚。從銀行內(nèi)部來說，應(yīng)該是于英軍跟銀行的客戶經(jīng)理、支行行長等負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)好以后，銀行外部的人拿著準(zhǔn)備好的貸款資料交給銀行的客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理簽字報支行長，并沒有履行客戶經(jīng)理正常的貸款程序，支行長在于英軍安排下簽字審批報于英軍審批。于英軍審批后將貸款發(fā)放出來并通知靳某波等外部人員取款。而且于英軍還負(fù)責(zé)告訴靳某波等人每天哪個支行有貸款額度。銀行外部人員都是靳某波負(fù)責(zé)管理，下邊的人包括楊某軍、方某華等人，另外楊某軍下邊還有一群負(fù)責(zé)取款、還款的人員。從2015年開始的時候，我安排靳某波、楊某軍等人去晉州找貸款戶或晉州籍的身份證，并提前給這些人說好用他們的名義貸款，每戶支付500-600元的報酬，貸款下來后由我使用，由我到期負(fù)責(zé)償還貸款的本金和利息，其中有些貸款戶應(yīng)該也是他們倆通過貸款公司找的，當(dāng)時具體找了多少身份證、多少貸款人我不清楚。但是到了后來就慢慢變成了用虛假的身份證、戶口本復(fù)印件或借來的真實的身份證、戶口本復(fù)印件用于四戶聯(lián)保貸款，具體數(shù)目我也不清楚，但是最后貸款下來后都被支取現(xiàn)金到了我這。貸款下來后楊某軍負(fù)責(zé)支取現(xiàn)金、還貸款利息，他會安排下邊的人員拿著虛假的貸款手續(xù)到各個支行貸款現(xiàn)金，還款的時候楊某軍根據(jù)銀行提供的快到期人員的名單安排下邊的人員拿著現(xiàn)金去還款。楊某軍下邊的方某華負(fù)責(zé)接銀行貸款回訪電話，其余銀行外部的事由靳某、呂某波等人來辦，具體他們負(fù)責(zé)什么也都是靳某波安排的，我就不清楚了。從該銀行成立開始至今，我多次召集過晉州銀行的各支行長開過會，會上主要內(nèi)容是督促各支行的存款業(yè)績情況，給各支行長加油鼓勁拉存款。

　　50、被告人靳某波的供述：趙強(qiáng)是晉州市銀行的股東，趙強(qiáng)指使我、彭某、楊某軍等人以虛假的身份信息向晉州市銀行辦理虛假的聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)。2016年春天，趙強(qiáng)召集我、彭某和楊某軍，讓我們分別去找各自的親朋好友在晉州市銀行辦理四戶聯(lián)保的貸款，每找一個農(nóng)村戶口的人會給500元的好處費，后來沒有這么多人可找了，趙強(qiáng)就跟晉州市銀行副行長于英軍和各個支行的行長說以后他提供貸款人的信息等資料，就不讓貸款人親自過去了，每個支行按照正規(guī)的貸款手續(xù)把貸款發(fā)放下來。就這樣，趙強(qiáng)就讓我負(fù)責(zé)貸款的全面工作，其中一部分工作是跟銀行的正規(guī)業(yè)務(wù)，另外就是趙強(qiáng)讓我去問于英軍這個月是否能夠放貸款，如果于英軍說能放貸款，我就告訴趙強(qiáng)能放。然后趙強(qiáng)就讓我指派彭某和楊某軍各自準(zhǔn)備虛假貸款的手續(xù)。準(zhǔn)備好手續(xù)后，楊某軍就派他手下的小伙子拿著貸款使用的信息（楊某軍準(zhǔn)備的虛假身份信息）到各支行找客戶經(jīng)理辦理貸款業(yè)務(wù)。辦理好貸款業(yè)務(wù)后趙強(qiáng)會讓我督促于英軍趕緊把貸款發(fā)下來，到了放款的時候客戶經(jīng)理通知楊某軍，楊某軍再讓這些小伙子就到各支行找客戶經(jīng)理拿存折取錢，取出來的錢都給了楊某軍，楊某軍再給了趙強(qiáng)。趙強(qiáng)派彭某找過虛假的身份信息，但是彭某有沒有找到我就不知道了。具體主要的虛假身份信息還是楊某軍和他手底下的人在制作，具體怎么弄的我就不清楚了，趙強(qiáng)單線跟楊某軍聯(lián)系，是不允許我過問的，楊某軍也不告訴我。綠鉆擔(dān)保公司在虛假貸款中是趙強(qiáng)為自己找的退路，趙強(qiáng)經(jīng)常在綠鉆擔(dān)保公司給副行長于英軍和各個支行的行長開會，有時候也會有客戶經(jīng)理參與其中會議。因為趙強(qiáng)是晉州市銀行股東之一，股東是不允許參與銀行的經(jīng)營，所以趙強(qiáng)就私自組織于英軍和各個支行長在綠鉆擔(dān)保公司開會，這個會晉州市銀行的董事長和另一個副行長是不知道的。趙強(qiáng)給各個支行定存款任務(wù)，如果有的支行沒有完成，趙強(qiáng)就會懲罰和訓(xùn)斥支行長。趙強(qiáng)是晉州恒升銀行的股東和董事人員，晉州銀行的審批都是趙強(qiáng)跑下來的，于英軍和各個支行的行長任命都是開董事會時趙強(qiáng)提出來的，趙強(qiáng)想讓誰當(dāng)就讓誰當(dāng)。如果有人不聽趙強(qiáng)的話，這個人就別想在晉州恒升銀行干下去了，因為我和趙強(qiáng)有親屬關(guān)系，我負(fù)責(zé)向于英軍和各個支行長傳達(dá)趙強(qiáng)的指示和全面工作，彭某聽我指揮。楊某軍領(lǐng)著一些小伙子負(fù)責(zé)虛假貸款這方面的具體事。楊某軍名義上是歸我管，但是一般虛假貸款上的事情楊某軍直接向趙強(qiáng)匯報，楊某軍手下有趙某1、靳某考、王家旺、趙某、趙某良、靳某、修某微、呂某波、方某華，有的時候人手不夠用了靳某考也會過來幫忙。

　　51、被告人彭某的供述：2014年4月份晉州市銀行開門營業(yè)，趙強(qiáng)是其中的股東、董事。趙強(qiáng)說晉州市銀行需要提升業(yè)績，要找人從銀行貸出款來，具體是找各自的親朋好友在晉州市銀行辦理四戶聯(lián)保的貸款，每找一個農(nóng)村戶口的人會給500元的好處費。我聯(lián)系了10個左右的人，每個人給了500元的好處費。2017年年初時趙強(qiáng)說辦了一個擔(dān)保公司，我們給這家門市起了一個名字，叫綠鉆擔(dān)保公司，我和靳某波負(fù)責(zé)綠鉆擔(dān)保公司。后來我了解到，趙強(qiáng)讓我辦理的這些貸款都是用于他個人使用了。趙強(qiáng)開這個綠鉆擔(dān)保公司是準(zhǔn)備做擔(dān)保業(yè)務(wù)，就讓我和靳某波在這里工作，一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)也沒有做，趙強(qiáng)就讓我和靳某波做一些配合他騙取恒升村鎮(zhèn)銀行貸款的事情。我?guī)椭w強(qiáng)找了一部分需要辦理貸款所需要的信息資料，因為我以前在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的民政部門工作過，我手里還留存有一部分以前在鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作遺留的在我這里辦理過結(jié)婚離婚登記手續(xù)的信息，趙強(qiáng)每次騙取了貸款，趙強(qiáng)會把底賬給我，他都是當(dāng)面給我紙質(zhì)的賬目，內(nèi)容就是最近他騙取貸款的合同號、姓名、借款日期和借款數(shù)額以及還款日期，他讓我記著還款日期，到還款日期就讓我通知靳某波，靳某波再通知楊某軍。在趙強(qiáng)騙取貸款的過程中，我和靳某波負(fù)責(zé)聯(lián)系具體的事情，楊某軍負(fù)責(zé)具體的錢，每次恒升銀行放款以后，都是楊某軍和跟著他的幾個小伙子負(fù)責(zé)收錢。靳某波負(fù)責(zé)趙強(qiáng)騙取貸款的總體事宜，各方面的事情靳某波都參與；楊某軍負(fù)責(zé)騙取貸款以后現(xiàn)金的方面，每次放了貸款都是楊某軍和他手下的小伙子們負(fù)責(zé)收取，然后趙強(qiáng)和楊某軍單線聯(lián)系；在辦理虛假的四戶聯(lián)保貸款資料中出現(xiàn)的身份證復(fù)印件、征信報告、銀行流水、居委會證明、戶口本復(fù)印件等信息，身份證和戶口本復(fù)印件的來源：一是趙強(qiáng)安排所有員工從親戚朋友本人那里借了一部分；二是利用我原來在鄉(xiāng)里上班時留存的一部分。利用以上兩種方式獲取的貸款已經(jīng)還清了。三是趙強(qiáng)安排靳某考購買了一部分，四是趙強(qiáng)安排我在網(wǎng)上搜了一批晉州人的身份證號，我把這些身份證號給了靳某波，由靳某波安排銀行員工通過銀行身份證聯(lián)查系統(tǒng)查出人員的姓名、住址、照片等詳細(xì)信息，手機(jī)拍照后提供給“趙靜”（修某微妻子），這一部分有多少我不清楚。靳某波安排“趙靜”、“孫晶晶”利用PS軟件進(jìn)行了修改，一般都是修改了住址和背面身份證有效期。后期基本不看原始復(fù)印件上的有效期信息了，直接PS修改上去。虛假四戶聯(lián)保貸款資料中的征信報告是靳某波安排“趙靜”、“孫晶晶”以靳某波的征信報告為模板PS出來的，虛假四戶聯(lián)保貸款資料中的身份信息和征信報告是一一對應(yīng)的。虛假四戶聯(lián)保貸款資料中的村委會證明是楊某軍安排修某微、靳某、趙某1等人手寫的，印章是趙強(qiáng)偽造的。

　　52、被告人張某輝的供述：我是2013年8月份左右，通過趙強(qiáng)介紹到晉州恒升銀行工作，在晉州恒升銀行綜合保障部任總經(jīng)理助理，2015年提成副經(jīng)理，2016年成為經(jīng)理直到現(xiàn)在。我主要負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)，后勤保障，消防，整理和發(fā)放文件。因為我們綜合保障部經(jīng)常到下面各個支行檢查，行長于英軍經(jīng)常派我到各個支行督促支行長趕緊把那些虛假的聯(lián)保貸款放下來。一開始靳某波和楊某軍經(jīng)常領(lǐng)過來的人辦理聯(lián)保貸款，每個貸款人都會給點錢作為好處費，貸下來的款就會被靳某波和楊某軍截住，最后給了趙強(qiáng)，不會到真實的貸款人手中。后來辦理聯(lián)保貸款的人就成了靳某波和楊某軍手底下的幾個小伙子辦理，他們把假的貸款人信息交給銀行，銀行放下貸款后，也是由這幾個小伙子去取錢。趙強(qiáng)是晉州恒升銀行的股東和董事人員，晉州恒升銀行的審批都是趙強(qiáng)跑下來的，于英軍和各個支行的行長任命都是開董事會時趙強(qiáng)提出來的，趙強(qiáng)想讓誰當(dāng)就讓誰當(dāng)。趙強(qiáng)會組織晉州市銀行總行、支行的工作人員開會，有時候在趙強(qiáng)家里，有時候在綠鉆擔(dān)保公司，趙強(qiáng)會給銀行的中層領(lǐng)導(dǎo)安排工作。

　　53、被告人靳某考的供述：從2017年開始，具體日期我記不清了，我在晉州市趙強(qiáng)開的七星苗木基地打工時，趙強(qiáng)對我說要聽楊某軍的就行了，2017年7月份的時候，楊某軍說讓我去晉州市銀行貸款，讓我和靳某考、趙月良、呂某波一塊去，我們?nèi)チ诵￠院闵彐?zhèn)銀行，在那的客戶經(jīng)理王朝輝把貸款的手續(xù)給了我們，我們四個去窗口貸款支錢，貸款手續(xù)上是誰的名，我們四個人就各簽一貸款人的人名，合同上寫的貸款人和擔(dān)保人都不來，都是我們寫的貸款人和擔(dān)保人的名字，還去過兩次，把貸款支取后就交給楊某軍，銀行的工作人員不核對身份證上本人的照片和我們四個人是否一個人，只要我們?nèi)サ乃膫€人簽?zāi)巧矸葑C上四個人的名字就把貸款給我們。彭某讓我去找過別人的身份證復(fù)印件和結(jié)婚證復(fù)印件說去辦貸款，楊某軍和彭某都向趙強(qiáng)負(fù)責(zé)，在辦理虛假的四戶聯(lián)保貸款資料中出現(xiàn)的身份證復(fù)印件、征信報告、銀行流水、村委會證明、戶口本復(fù)印件等信息我買過一部分身份證復(fù)印件，買了以后給了彭某了，別的資料我不知道哪來的。

　　54、被告人楊某軍的供述：十卷P2-27

　　我主要在辦理聯(lián)保貸款的過程中主要是負(fù)責(zé)現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我下邊的工作人員將支取的聯(lián)保貸款現(xiàn)金交給我，當(dāng)貸款需要還本金或者利息的時候恒升銀行的客戶經(jīng)理通知我，給我一個名單，名單上有貸款戶的姓名、還款日期、金額，然后我把現(xiàn)金和名單給了我下面的工作人員，安排他們拿到銀行還款。貸款合同上貸款人肯定沒有貸款，都是虛假的，他們到銀行以后找客戶經(jīng)理辦理手續(xù)，然后支取貸款。另外我會給這些取款人需要還本金或者還利息的單子，按著單子上的金額給他們，派他們到各個恒升支行還本金利息。我下邊的工作人員辦理恒升銀行聯(lián)保貸款人趙某、靳某、呂某波、靳某考、修某微、王某旺、趙某良、趙某1、靳某考等。我從來不去銀行，只是銀行客戶經(jīng)理在有聯(lián)保貸款到期前通知我、給我名單。存放在我這里的聯(lián)保貸款現(xiàn)金除用于還銀行的本金和利息以外，剩余的現(xiàn)金趙強(qiáng)派人派車到我這里來都拉走了。靳某波是晉州這邊外圍工作人員的總頭，負(fù)責(zé)全面工作，每天給我們安排工作，這個工作包括就是存取款業(yè)務(wù)，涉及到我這的都是讓我管理好現(xiàn)金、還款單子、存折等不出差錯；彭某也是負(fù)責(zé)人，協(xié)助靳某波管理我們，靳某波不在的時候彭某做主，一般都在新世紀(jì)商城東南角的門市辦公；方某華在靳某波的廠子辦公，和我辦公室是對門，負(fù)責(zé)在電腦上記聯(lián)保貸款的貸款人名單；靳某考和靳某波是親兄弟，他也算在我們這打工的，他有的時候在，有時候不在，具體來說忙的時候和別人一起去銀行支取貸款或者還利息等，但是去的次數(shù)不多。辦理聯(lián)保貸款時和銀行的客戶經(jīng)理及支行長主要是和我聯(lián)系，有時候我下邊人去辦業(yè)務(wù)也捎信回來給我報告。趙強(qiáng)是公司的大老板，靳某波也得聽趙強(qiáng)的，另外他們兩個也是親戚。

　　55、被告人方某華的供述：我主要是幫著趙強(qiáng)的人做聯(lián)保貸款的記賬和組織靳某等人在個人貸款合同簽字、完善虛假的貸款合同等。我就是守著一臺電腦，在電腦上通過excel表格的形式記錄楊某軍等人每天從晉州市通過聯(lián)保貸款的形式貸款明細(xì)，我把楊某軍給我提供的當(dāng)天的貸款人的姓名、身份證號、住址、放款日期、金額、對應(yīng)的放款的客戶經(jīng)理姓名、貸款用途等都登記到表格里。靳某波或者彭某將貸款戶的身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件等資料給我，另外靳某波安排我或者楊某軍讓下邊的工作人員到恒升銀行將空白的貸款合同等資料取回來，我讓下邊的工作人員在空白的合同上簽上貸款戶的名字及妻子的名字，然后將身份信息復(fù)印件和合同等按銀行的聯(lián)保貸款檔案要求裝在不同的檔案袋里準(zhǔn)備好。等到靳某波給我說分到哪個銀行，我再安排下邊的工作人員送到恒升各個支行去審批。楊某軍下面負(fù)責(zé)取款、還款的人都有趙某、靳某、呂某波、靳某考、宿景微、王某旺、趙某良、趙某1。

　　56、被告人靳某的供述：我是到晉州市銀行辦理過聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)，都是楊某軍讓我去辦理的，我的工作的單位只知道是個貸款公司（名不清楚），老板是楊某軍，工作人員有我和呂某波、趙某、王某旺、趙某良、靳某考、趙某1、趙榮、修某微，楊某軍給我一個檔案袋，讓我去恒生銀行辦理貸款，他應(yīng)該是提前聯(lián)系好的，我只要把檔案袋交到恒升銀行的客戶經(jīng)理就行了，楊某軍也讓我找方某華要過幾次貸款的檔案袋。我都到過總十莊、周頭、馬于的恒升銀行代辦點。有時候楊某軍、有時候方某華也讓我在空白的貸款合同上簽字，我在貸款資料上簽字，是提前準(zhǔn)備好客戶名字的名單，讓我們照著貸款客戶的名字簽，不簽我自己的名字，取完錢，我們帶著現(xiàn)金和存折回“廠子”再交給楊某軍。一般就是上午取了貸款，給了楊某軍，下午了楊某軍再把這些錢給了我們，我們帶著現(xiàn)金和楊某軍提供的貸款客戶名單去還以前貸款人的貸款。

　　57、被告人呂某波的供述：我第一次去恒升村鎮(zhèn)銀行支錢是和修某微、靳某一塊去的，回來后我將錢和存折及憑條交給楊某軍了。后來又陸續(xù)去晉州銀行各個點支取過多次。我還還過貸款和貸款的利息，也是楊某軍將現(xiàn)金和支款憑條給我們，然后我們?nèi)ャy行還錢，還了錢后銀行給個憑條，回來后我將憑條交給楊某軍，楊某軍或方某華安排我拿著貸款資料去過銀行，他們兩個有時也叫我簽字，簽的是貸款戶的名字。貸款資料應(yīng)該是方某華整理的，然后再安排我們送過去。支回錢后把錢和存折都交給楊某軍。公司名老板趙強(qiáng)，下面是靳某波和彭某、楊某軍。我們具體干活的有：趙某1、靳某、修某微、靳某考、趙陽、趙某良、王某旺。

　　58、被告人修某微的述：靳某波安排我去幫助別人在晉州市銀行辦理貸款業(yè)務(wù)，這些聯(lián)保貸款的客戶都是些農(nóng)村人，到了2016年春天的時候（具體時間記不清了），我聽靳某波、楊某軍他們說銀行的手續(xù)簡單了，不用那么復(fù)雜，以后不用聯(lián)保貸款客戶本人去銀行取錢了，我單位工作人員也多了，我們直接去銀行找客戶經(jīng)理拿貸款手續(xù)和存折，然后去柜員那就可以取錢了，有時候方總（方某華）整理貸款資料，也讓我在貸款資料上簽字，都是方總提前準(zhǔn)備好客戶名字的名單，讓我們照著貸款客戶的名字簽，方某華也安排過我去晉州市銀行取過空白的貸款合同和送過整理好的貸款手續(xù)，我去送貸款手續(xù)時都是方某華先聯(lián)系好，讓我給誰我就給誰，我給過小樵支行的客戶經(jīng)理呂崇，馬于支行的客戶經(jīng)理安某宇，總十莊支行的客戶經(jīng)理楊某1、張曉玲，周頭支行的客戶經(jīng)理黃某1、李某天，槐樹支行的客戶經(jīng)理王朝輝，別的我說不上名字，靳某波、彭某是領(lǐng)導(dǎo)，楊某軍、方某華、靳某考也是管事的，趙某、靳某考、呂某波、趙某良、王某旺、靳某、趙榮，趙某1和我就是負(fù)責(zé)跑腿辦業(yè)務(wù)的。

　　59、被告人趙某良的供述：我還和靳某、呂某波、趙某、靳某考、趙某1、趙榮、修某微、王某旺去過恒升村鎮(zhèn)銀行，楊某軍安排誰去，誰就一塊去恒升村鎮(zhèn)銀行。我和他們一塊去時，有時是楊某軍直接將恒升銀行的存折交給我們，有時是到銀行那找客戶經(jīng)理，楊某軍先聯(lián)系好的，去后客戶經(jīng)理給我手提袋，然后我拿了手提袋先出來下，在車上等一下（我也不知道為什么，楊某軍這樣安排的），然后去銀行里面柜員處支錢，回來后將錢和存折交給楊某軍。我去晉州市銀行還過貸款和利息，去前楊某軍將現(xiàn)金和需還款的名單給我，我到了銀行后將現(xiàn)金和名單給了銀行柜員就行，還錢的時候簽貸款戶名，楊某軍安排去過恒升銀行取空白的貸款合同，取回來交給楊某軍。有時楊某軍或方某華讓我在空白的貸款合同上簽字，他們提前準(zhǔn)備好客戶名字的名單，讓我們照著貸款客戶的名字簽，方某華整理好合同，會安排人送去銀行，等我支錢的時候直接找客戶經(jīng)理拿就可以了。方某華他整理東西，還負(fù)責(zé)單位的電腦，他自己一間辦公室。楊某軍的老板是趙強(qiáng)，我還知道有靳某波、靳某考、彭某也是管事的，靳某波、彭某管理楊某軍和方某華，但是不直接管理我們，我們直接受楊某軍的指派。

　　60、被告人王某旺的供述：我是2018年5月份前后到的楊某軍公司去上班的，到了公司主要干的活就是開車跟靳某、靳某考他們幾個去銀行里辦理貸款，取錢、存錢。具體都是楊某軍讓我們直接去晉州市銀行找客戶經(jīng)理，到了客戶經(jīng)理屋里以后，客戶經(jīng)理給我們很多資料，我們再拿著這些資料去柜臺辦理，柜員讓我們簽字我們就簽字，單子上是誰的名字，我們就簽誰的名字。這些人名等信息我聽靳某考說是買來的信息，然后再用這些信息去辦理貸款。簽好了以后，就能把錢貸出來。平時都是這樣操作，我也弄不明白，每次都是還了多少錢，馬上就能貸出來。呂某波、趙某、靳某、趙月良、靳某考、趙某1、宿景微他們?nèi)ャy行取錢或者還利息都是這樣操作，去了銀行不管取錢還是存錢，我們主要干的活就是簽字。方某華主要是電話聯(lián)系事情，具體聯(lián)系什么事情不知道，有時候還讓我們幾個簽名、按手印，我們都知道這是替別人簽名貸款用的。跟我一樣在這里上班的還有呂某波、趙某、靳某、趙月良、靳某考、趙某1、宿景微、方某華。

　　61、被告人靳某考的供述：楊某軍讓我做什么我就做什么。一開始我廣開車，把他們拉到銀行就行，我不下車，后來業(yè)務(wù)忙了，人手不夠，楊某軍就讓我開始跟著進(jìn)銀行辦理手續(xù)，一般是我們到銀行直接找客戶經(jīng)理拿了聯(lián)保貸款的手續(xù)，包括一個存折、一張取款憑條（名字是簽好的）、一份合同還有借據(jù)，然后拿著去銀行柜員處取錢，我將手續(xù)給了柜員后，他就開始辦理，然后讓我在取款憑條上簽上貸款人的身份證號碼，回來我將錢、存折、小票交給楊某軍，有時楊某軍也讓我們捎貸款資料（在檔案袋里裝著）給客戶經(jīng)理，都是楊某軍他們先和客戶經(jīng)理說好的，我們帶到給了客戶經(jīng)理就不管了。

　　62、被告人趙某的供述：平時都是楊某軍給我安排工作，主要工作就是開車和靳某考、趙某良、王某旺、宿景微一塊去晉州市銀行支行去取錢或者存錢。一般情況下是楊某軍給我們幾個安排去哪個晉州市銀行支行，我們就去哪個支行，取完現(xiàn)金以后我們就帶回公司，把錢和存折一塊交給楊某軍。存錢的時候，也是楊某軍安排我們?nèi)x州市銀行支行，在公司上班的還有靳某、方某華、呂某波、王家旺、靳某考、趙某良、宿景微、趙某1等人，在公司里我在貸款手續(xù)上簽過字，是方某華叫我過去簽的，上面是誰的名字，我就簽誰的名字。

　　63、被告人張某2的供述：我只在2018年3月至2018年6月任晉州恒升銀行槐樹支行行長助理期間負(fù)責(zé)審查和審批發(fā)放聯(lián)保貸款了。經(jīng)過我簽字審批的貸款約有三、四百筆左右，總共大約涉及7000萬元左右。實際工作中我沒有按照規(guī)定審查、審批貸款的發(fā)放。首先我知道需要兩名客戶經(jīng)理入戶調(diào)查后我才可以審查、審批，但是實際工作中我們省去了這一環(huán)節(jié)客戶經(jīng)理不進(jìn)行入戶調(diào)查直接提交我，我直接就審查、審批了。是我們晉州恒升銀行的副行長于英軍授意指使我這么做的。2018年3月我支行開展聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)后只對那個中介公司開展聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)。貸款客戶的貸款資料是趙強(qiáng)的人搜集、填寫好之后交到我們銀行的，當(dāng)時都是王某暉接受的資料。因為我不想做這種不合規(guī)的貸款業(yè)務(wù)，對趙強(qiáng)說：“我們槐樹支行不想開通貸款業(yè)務(wù)。”趙強(qiáng)對我說：“上級怎么安排你就怎么做就行了，分清上下級！讓你干你就干，干了就干，干不了就回家！”晉州恒升銀行的股東趙強(qiáng)組織過開會，我參加過五、六次趙強(qiáng)組織的會。有一、兩次是在趙強(qiáng)家中，其他的都是在晉州里開的，參加這種會議的大多是晉州恒升銀行的支行長或負(fù)責(zé)人參加，有時候是晉州恒升銀行的支行長或負(fù)責(zé)人加上客戶經(jīng)理參加，每次開會的時候趙強(qiáng)和于英軍都參加，有時候晉州恒升銀行的張某輝和王曉彩也參加。趙強(qiáng)一直控制著銀行的大小事，包括人事任免及各項業(yè)務(wù)。所以每次開會的時候趙強(qiáng)都跟我們貫徹落實各項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向及實施情況，另外基本每次開會的時候趙強(qiáng)都會或多或少的提到讓我們對聯(lián)保貸款的事放心并說要是出了什么事他擔(dān)著。

　　64、被告人王某暉的供述：2016年3月至2018年2月，我在晉州恒升銀行小樵支行任信貸客戶經(jīng)理期間經(jīng)我手辦理的四戶聯(lián)保貸款約有800多筆，涉及金額約一億六千多萬元。2018年3月至2018年6月我在晉州恒升銀行槐樹支行任信貸客戶經(jīng)理期間經(jīng)我手辦理的四戶聯(lián)保貸款約有400筆左右，涉及金額約八千萬元左右。晉州恒升銀行副行長于英軍和晉州恒升銀行股東趙強(qiáng)都授意過我讓我這樣違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，我在沒有見到借款人的情況下，就直接在靳某考等人送來的借款合同上代表銀行簽了字，簽訂了借款合同，我沒有核實借款人的真實身份等各項信息，未開展任何核實工作。2018年開始趙強(qiáng)開始給支行的客戶經(jīng)理開會偶爾支行長也參加，開會一般都是在非工作時間，不是早上就是下午下了班。有時候在晉州新世紀(jì)商城的一個靳志坡辦公的地點，有時候是在趙強(qiáng)家。開會的內(nèi)容一般都是四戶聯(lián)保貸款的事，都是鼓勵我們?nèi)ザ嘧鲞@種業(yè)務(wù)。趙強(qiáng)和于英軍都授意過我，他倆都跟我說過以后關(guān)于貸款業(yè)務(wù)方面的事都聽靳志坡的。具體提供客戶資料的是靳某考、修某微、“陽”、“良”、還有一名我不知道名字的男子，他們五個是靳志坡派去給我提供貸款客戶資料的。每次貸款批下來之后也是他們五個去銀行支取貸款的。

　　65、被告人郭某1的供述：我來投案自首，2016年8月10日至今在周頭支行擔(dān)任支行長，經(jīng)我審批的聯(lián)保貸款截至目前一共多少筆我記不清了，金額大概在2億8千萬元左右，逾期的有300萬元左右，其余的都在存續(xù)期內(nèi)。實際工作中，有一小部分聯(lián)保貸款是按照聯(lián)保貸款規(guī)范進(jìn)行發(fā)放的，涉及的就四筆，涉及金額80萬元，剩余的都是通過于英軍同意，客戶經(jīng)理未進(jìn)行貸款資格審查，然后就審批發(fā)放的。這些貸款都是趙強(qiáng)安排的，趙強(qiáng)曾經(jīng)召集我們支行長開會，他在會上說過，聯(lián)保貸款只能做他安排的，不讓我們各支行自己做。我不想失去工作，趙強(qiáng)召集我們支行長開會時說過，這項工作必須做，如果我們不做就讓我們滾蛋。這項任務(wù)是他的硬性規(guī)定，每個月必須完成他下達(dá)的額度。其實我們支行有多少額度我們也不知道，趙強(qiáng)派的人拿來資料我們就做，他們不來我們就不做這項業(yè)務(wù)。于英軍在晉州恒生銀行行務(wù)會上傳達(dá)我們行中層領(lǐng)導(dǎo)，決定和河北綠鉆擔(dān)保公司進(jìn)行合作，河北綠鉆擔(dān)保公司負(fù)責(zé)對聯(lián)保貸款申請人資格進(jìn)行審查，審查資料由綠鉆擔(dān)保公司交給客戶經(jīng)理后，由客戶經(jīng)理審查資料的完整性，資料完整的就由客戶經(jīng)理組織撰寫調(diào)查報告，然后錄入我行信貸系統(tǒng)進(jìn)行審批。客戶經(jīng)理也是受趙強(qiáng)直接領(lǐng)導(dǎo)的，像這些業(yè)務(wù)都是趙強(qiáng)直接布置給他們，具體怎么要求他們的我們不知道，客戶經(jīng)理把資料送到我這兒我就直接審批了。

　　66、被告人張某萌的供述：我經(jīng)手的100多筆聯(lián)保貸款大部分是相同的三四個人來辦理。我沒有對貸款資料進(jìn)行實際審查，我只負(fù)責(zé)審查書面的東西和錄入微機(jī)、歸檔。郭某1怎么安排我就怎么辦的，也沒有人給過我好處。黃某1的業(yè)務(wù)我為他審查簽字。履行審查工作就是讓我在那里簽字我就在那里簽字。公司的股東趙強(qiáng)給開會，我參與過一次。大概是今年三四月份，是在趙強(qiáng)的家里，參加會議的是全體客戶經(jīng)理，周頭支行是我和黃某1去的，郭某1沒有去，在會上趙強(qiáng)主要是說讓我們發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，服從領(lǐng)導(dǎo)安排。

　　67、被告人黃某1的供述：經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款太多了，我記不清多少戶，總額大概一億五千萬左右。逾期的有五六組（二十多筆），總額四百萬左右。（出示《個人借款合同》，合同號：6891120170002479），2017年年初的一天，具體日子記不清了，支行長郭某1把我叫到她的辦公室說，有人拿貸款資料過來辦理貸款，讓我不用審查，只管簽字走流程。后來來了四五個男子，他們將這份合同和另外三份合同及聯(lián)保貸款需要的所有資料交給我，資料上所有的簽字和指印已經(jīng)制作好了，然后我制作《農(nóng)戶貸款申請調(diào)查審批表》和《借款審批書》，我簽字后，提交郭某1簽字蓋章，我再到晉州恒升銀行找行長于英軍簽字蓋章。《借款借據(jù)》也是他們帶來的，借款人簽名、指印都是制作好的，我負(fù)責(zé)打印、蓋章，而后把放款資料交給提供資料的人，由他們?nèi)ス衽_提取現(xiàn)金。合同上的借款人我一個都沒有見過。這筆貸款的審查人是我，對客戶資料交叉審核，有時是本支行客戶經(jīng)理之間相互審核，有時是支行長郭某1參與交叉審核，客戶經(jīng)理審查完畢后，提交支行長郭某1審核，業(yè)務(wù)部經(jīng)理、晉州恒升銀行行長兩個權(quán)限都是于英軍，他負(fù)責(zé)審批。所有的聯(lián)保貸款都是這個程序。有時候我不在，他們就交給支行長郭某1，支行長郭某1之后再交給我。我沒有見過合同上的貸款人，也沒有開展過實地調(diào)查，相當(dāng)于沒有審查。到銀行提供虛假資料辦理聯(lián)保貸款的有4、5個人，一個叫靳某，一個是修某微，還有一個叫趙永，另外兩個人沒有說過話。來銀行支取貸款的人也是上面那幾個人，這些聯(lián)保貸款利息也是他們幾個人還的。

　　68、被告人李某天的供述：經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款截至目前有四百多筆，涉及金額約為1.2億元人民幣。業(yè)務(wù)行長于英軍打電話給我說：入戶調(diào)查，中介已經(jīng)辦了，你不用再入戶調(diào)查了。所有資料都是中介的給的我，我沒有見借款人簽字，我經(jīng)辦的聯(lián)保貸款都是中介的，都是這個流程，而且一直合作的特別好，還本還息都正常。這是總行業(yè)務(wù)行長于英軍給我說的，是規(guī)避風(fēng)險，有第三方（中介）擔(dān)保，中介是給總行合作的，總行有中介的擔(dān)保，支行長耿某也讓這么辦。到銀行提供虛假資料辦理聯(lián)保貸款的人我知道有四五個，都是男的，見面能認(rèn)出來了，單位規(guī)定不允許于任何中介聯(lián)系，我沒有他們的聯(lián)系方式，支款的都是這幾個人。

　　69、被告人鄭某廣的供述：我經(jīng)辦的聯(lián)保貸款分兩種，一種是中介公司提供的客戶資料，我們直接辦理。另一種是由我們發(fā)展的客戶雙向調(diào)查再按規(guī)定逐級上報，經(jīng)上級同意后辦理。中介公司提供的合同是中介公司提前找客戶簽訂好的，我們只是負(fù)責(zé)補(bǔ)充合同條款。中介公司與我們總行合作代替我們審核，是總行傳達(dá)給支行的，馬于支行長任校瑾和元頭支行長耿某傳達(dá)給我的，這兩名支行長是開會的時候說的。沒有下發(fā)給我們文件，只是口頭給我們說總行和中介公司簽訂了合作合同，不需要去實地調(diào)查中介公司提供的客戶資料。總行與中介公司有合作合同，是總行業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理于英軍傳達(dá)給我們支行長耿某，由耿某開會時口頭傳達(dá)給我們客戶經(jīng)理的。安某宇和我發(fā)放貸款的流程一樣，趙強(qiáng)組織過開會，王曉彩指示李某天對我說過，支行長耿某也對我說過，都是電話提前通知我的；參會的人員有各個支行的支行長和客戶經(jīng)理，以及總行的于英軍、綜合保障部總經(jīng)理張某輝、綜合保障部副總經(jīng)理王曉彩等人；會議內(nèi)容有：不允許客戶經(jīng)理私自發(fā)放貸款，張某輝是晉州銀行綜合保障部的總經(jīng)理。經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款截至目前一共100筆左右，大概涉及8000萬元。

　　70、被告人安某宇的供述：經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款截止目前大概600多筆業(yè)務(wù)，共涉及金額1億左右。翟入川這筆個人貸款就是晉州銀行當(dāng)時的馬于支行行長任校瑾把這個已經(jīng)簽好客戶名字的聯(lián)保貸款材料給了我，借款合同的借款人翟入川和翟入川的妻子李寸引沒有到現(xiàn)場簽訂合同，沒有對翟入川的實際貸款用途進(jìn)行實際審查。我是按照馬于支行行長任校瑾的指示做的，我當(dāng)時也問過任校瑾這些客戶簽字是否真實，任校瑾說都是客戶本人簽字的，所以我就沒有審查。其中內(nèi)容有遺漏的我補(bǔ)充上，然后在“負(fù)責(zé)人”處簽上我的名字，另外幾名聯(lián)保人均沒有到場和簽字。這筆貸款的審查人是張京，審批人任校瑾，上級審批人是于英軍。我經(jīng)辦的其他聯(lián)保貸款大部分是按照以上流程違規(guī)操作將貸款辦理出來的，只有少部分是貸款人本人過來進(jìn)行辦理的，是任校瑾讓我這么做的。到銀行提供虛假資料辦理聯(lián)保貸款的總共有十來個人，但是十來個人不是每次都來，每次都是來兩三個、三四個人。

　　71、被告人任校瑾的供述：經(jīng)我審批的聯(lián)保貸款截至目前大概1500筆左右，共涉及金額約2.5億元人民幣。晉州恒升銀行普遍的違規(guī)貸款流程就是：于英軍和趙強(qiáng)會不定期的給全晉州市晉州恒升銀行支行長開會，在會上趙強(qiáng)、于英軍和靳某波經(jīng)常會說：“貸款業(yè)務(wù)怎么給你們安排你們就怎么做，客戶資料不需要客戶經(jīng)理進(jìn)行審核。”有時候也會給客戶經(jīng)理開會說這些，給我們開完會之后我會回到支行向客戶經(jīng)理傳答趙強(qiáng)的不用對其指派的貸款手續(xù)進(jìn)行審核的意思，于英軍會直接給晉州恒升銀行各個支行的客戶經(jīng)理安排什么時間發(fā)放多少違規(guī)貸款，靳某波就去做假的貸款申請人的資料，靳某波準(zhǔn)備好這些手續(xù)后會根據(jù)晉州恒升銀行各個支行的客戶經(jīng)理與其聯(lián)系向其要相關(guān)的違規(guī)貸款的手續(xù)，之后靳某波會安排人將這些手續(xù)送到晉州市的各個晉州恒升銀行。我拿了假的貸款手續(xù)的話會交給客戶經(jīng)理讓他們繼續(xù)完成貸款申請，客戶經(jīng)理在拿到假的貸款申請人材料之后會在晉州恒升銀行的貸款系統(tǒng)里辦理貸款申請，我作為晉州恒升銀行馬于支行的行長會對客戶經(jīng)理報送的貸款申請進(jìn)行審批，因為趙強(qiáng)、于英軍和靳某波經(jīng)常會開會說讓我們審批這些違規(guī)貸款，不審批就會開除我們等一些話，所以我就對在晉州恒升銀行馬于支行辦理的違規(guī)貸款進(jìn)行審批。我沒有在貸款審批的過程中對貸款申請人的實際情況進(jìn)行實地抽查核實，我也沒有對貸款申請人的貸款申請書是不是本人簽字、貸款申請人的貸款實際用途等進(jìn)行核實。

　　72、同案犯張曉玲的供述：2016年10月至今任客戶經(jīng)理，經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款截至目約700筆，具體數(shù)記不清楚了，總金額在1億2千萬元元左右，具體金額我記不清楚了。我辦理的聯(lián)保貸款大部分是支行長周某欣直接把聯(lián)保貸款的手續(xù)交給我，都是已經(jīng)簽好字的，說直接辦理就行了，不用調(diào)查了，我直接簽字上報審批就行；還有一部分是周某欣讓我從辦理聯(lián)保貸款的人手里接的，也都是簽好字的，不用調(diào)查，我直接簽字上報審批。來找我辦理聯(lián)保貸款的大概十來個人，人員固定。有一個叫“沖”，其它的不清楚叫什么名字。他們進(jìn)行還款或償還利息時也是十來個人，人員固定，楊某1辦理聯(lián)保貸款和我一樣。我和楊某1辦理聯(lián)保貸款并相互為對方辦理審查，不按程序，直接簽字辦理，支行長周某欣這樣安排我的，我也這樣做了，我所辦理的沒有按照銀行規(guī)定流程進(jìn)行審查的農(nóng)戶聯(lián)保貸款都是按照晉州恒升銀行的股東趙強(qiáng)開會的要求辦的。有我參與的會有三、四次，都是趙強(qiáng)本人講，內(nèi)容主要是對他安排的違規(guī)農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放速度、發(fā)放數(shù)量提出要求，再就是講他安排的這些違規(guī)貸款讓我們必須完成，完不成就辭退。

　　73、被告人張猛的供述：經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款截至目前共有500筆左右，具體數(shù)記不清楚了，總金額我記不清楚了。我所辦理的沒有按照銀行規(guī)定流程進(jìn)行審查的農(nóng)戶聯(lián)保貸款都是按照晉州恒升銀行的大股東趙強(qiáng)的要求辦的。趙強(qiáng)開會的內(nèi)容就是說讓我按照行長周某欣的要求辦理農(nóng)戶聯(lián)保貸款，不必按照銀行規(guī)定進(jìn)行審查，給了我以后直接做就行了；有我參與的會有三、四次，都是趙強(qiáng)本人講，內(nèi)容就是在他安排的違規(guī)農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放速度、發(fā)放數(shù)量提出要求，再就是對我們這些客戶經(jīng)理連嚇唬帶哄，主要意思就是對他安排的這些違規(guī)貸款讓我們無條件服從，愿意干的就可以留在晉州恒升銀行，不愿意干的就走，恒升銀行這樣的工作在晉州也不是那么好找的，等等之類的這些話。

　　74、被告人周某欣的供述：2016年1月15日，調(diào)晉州恒升銀行總十莊支行工作，任支行長至今，但是我從2017年8月15日，我實際已經(jīng)調(diào)回總行銀行卡部工作，但是一直還掛著總十莊支行行長的名，審批簽字也是我簽。我審批的聯(lián)保貸款筆數(shù)記不清楚了，總金額約四億元左右。我簽字的審批書是否已經(jīng)由客戶經(jīng)理進(jìn)行過貸前調(diào)查我就不知道了，不知道貸款客戶提供的身份證及戶口本等復(fù)印件是否真實，本人及妻子是否到現(xiàn)場簽訂合同，包括借款用途、職業(yè)、調(diào)查報告等情況，就在審批書上簽字，是晉州恒升銀行行長于英軍安排的。領(lǐng)導(dǎo)安排的這一部分貸款人實際上并不是客戶本人，當(dāng)時于英軍對我們（指各個支行長、客戶經(jīng)理）說：“為了完成銀監(jiān)局的任務(wù)，需要發(fā)放一部分四戶聯(lián)保貸款，由銀行做體內(nèi)循環(huán)（指資金并不實際發(fā)放），這樣也能降低不良貸款率”總體意思就是需要做一部分虛假的四戶聯(lián)保貸款。如果不這樣辦，就會被開除。楊某1和張曉玲作為總十莊支行的客戶經(jīng)理，知道這樣的情況。晉州恒升銀行辦理的這些虛假農(nóng)戶聯(lián)保貸款資金都流入到了銀行大股東趙強(qiáng)的手里，趙強(qiáng)不定時的給晉州恒升銀行的支行長們和客戶經(jīng)理開會，內(nèi)容就是具體安排虛假農(nóng)戶聯(lián)保貸款的具體事宜，晉州恒升銀行內(nèi)部負(fù)責(zé)此事的是張某輝、王曉彩。每次開會都是趙強(qiáng)安排，王曉彩在微信群中通知。

　　75、被告人周某松的供述：實際工作中，有一小部分聯(lián)保貸款是按照聯(lián)保貸款規(guī)范進(jìn)行發(fā)放的，涉及的也就三、四十筆，涉及金額四百多萬元，剩余的筆數(shù)（大概是一千筆左右）都是通過于英軍同意，客戶經(jīng)理未進(jìn)行貸款資格審查，然后就審批發(fā)放的，涉及貸款金額大概在兩億元左右，于英軍在晉州恒生銀行行務(wù)會上主持會議時，傳達(dá)我們行中層領(lǐng)導(dǎo)，行領(lǐng)導(dǎo)班子研究決定和河北綠鉆擔(dān)保公司進(jìn)行合作，河北綠鉆擔(dān)保公司負(fù)責(zé)對聯(lián)保貸款申請人資格進(jìn)行審查，審查資料由綠鉆擔(dān)保公司交給客戶經(jīng)理后，由客戶經(jīng)理審查資料的完整性，資料完整的就由客戶經(jīng)理組織撰寫調(diào)查報告，然后錄入我行信貸系統(tǒng)進(jìn)行審批。實際工作中，客戶經(jīng)理應(yīng)該是沒有進(jìn)行入戶調(diào)查，只負(fù)責(zé)審查綠鉆擔(dān)保公司提供資料的完整性，未對資料的真實性進(jìn)行入戶調(diào)查，也沒有和聯(lián)保貸款申請人見過面，但是客戶經(jīng)理對外說都是進(jìn)行過入戶調(diào)查的。支行的客戶經(jīng)理有呂某1、劉某。

　　76、被告人呂某1的供述：經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款截至目前大概有四、五百筆，涉及金額一億元左右。趙強(qiáng)、于英軍在開會時跟我們客戶經(jīng)理說過有擔(dān)保公司的人會和我們對接，把貸款需要的前期調(diào)查報告及借款人的相關(guān)資料給我們客戶經(jīng)理，我們直接錄入系統(tǒng)，等我們出了借款借據(jù)后再把支取貸款用的資料給了這些擔(dān)保公司的人，讓他們?nèi)ブ≠J款。并跟我們說不干的就滾蛋，這活誰也能干。我辦理的這四、五百筆貸款大部分都是這樣操作的。有一部分我自己的營銷客戶，是按照規(guī)定流程辦理的。

　　77、被告人劉某的供述：十二卷P164-173

　　我因涉嫌違法犯罪被公關(guān)機(jī)關(guān)上網(wǎng)追逃，今天我來投案自首。我任小樵支行客戶經(jīng)理期間，沒有按照銀行的相關(guān)規(guī)定違規(guī)發(fā)放聯(lián)保貸款。經(jīng)我辦理的聯(lián)保貸款截止目前大概有47組，共涉及金額3691萬元左右。沒有按照國家規(guī)定及貸款流程違規(guī)操作發(fā)放貸款是趙強(qiáng)要求我這樣做的，我調(diào)入小樵支行前，趙強(qiáng)和王曉彩兩個人在總行于英軍的辦公室里給我開會，當(dāng)時就我們?nèi)齻€人，于英軍沒在，趙強(qiáng)給我說去小樵支行辦理聯(lián)保貸款，不用進(jìn)行實地調(diào)查，銀行和擔(dān)保公司有合作，去了以后認(rèn)真辦理業(yè)務(wù)，多聽支行長周某松的安排，王曉彩說讓我去了少說話，不讓對外說聯(lián)保貸款的事，要給客戶保密，不要隨意給其他員工和家屬談?wù)摗Ｎ疫@么做都是趙強(qiáng)安排指示的，我不這么做就會被趙強(qiáng)辭退。王曉彩帶我去晉州新世紀(jì)商城一個門市內(nèi)見過靳某波、彭某，靳某波對我說這些貸款放心做，不用擔(dān)心，不要拖拉快速辦理就可以了。“擔(dān)保公司”人員送的貸款資料都是靳某考、趙某等人送來的，誰制作的我不知道，銀行里的空白合同我也不知道從哪拿的，從來沒有給我要過。貸款發(fā)放表是元頭支行的客戶經(jīng)理李某天制作的，我不知道誰安排他這么做的，我們客戶經(jīng)理有一個微信群，每次都是李某天發(fā)這個表。這個表上的內(nèi)容有日期和客戶經(jīng)理姓名，日期就是發(fā)放貸款日期，客戶經(jīng)理姓名包括所有支行的客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理寫的誰就是安排誰放一組，有時也可能也兩個同一客戶經(jīng)理姓名，就是代表放兩組。趙強(qiáng)組織過開會，參會的有客戶經(jīng)理和支行長，于英軍、王曉彩、張某輝、靳某波、彭某等人，開會的內(nèi)容主要是趙強(qiáng)說聯(lián)保貸款，讓客戶經(jīng)理辦理要認(rèn)真，速度要快，也會經(jīng)常說不要擔(dān)心貸款還不了，還不了了我還，放心做就可以了，也時常嚇唬我們客戶經(jīng)理，不聽話就要辭退，很多人等著干這項工作。

　　78、被告人趙某1的供述：大概是2016年或者2017年我到趙強(qiáng)在靳某波的辦公地點上班，主要工作是當(dāng)司機(jī)拉著靳某、呂某波到晉州市恒升銀行的各個網(wǎng)點送四戶聯(lián)保貸款的資料給客戶經(jīng)理、支取四戶聯(lián)保貸款的現(xiàn)金、還四戶聯(lián)保貸款的本金和利息。方某華或者楊某軍將四戶聯(lián)保貸款的貸款申請資料裝在檔案袋里給了靳某或者呂某波，給了銀行的工作人員；支取貸款的現(xiàn)金大多數(shù)時候是我拉著靳某到銀行，他們?nèi)ブ∷膽袈?lián)保貸款的現(xiàn)金，支取現(xiàn)金以后我們拿回來給了楊某軍；另外就是楊某軍安排我拉著靳某等人拿著現(xiàn)金和需要還本還息的貸款戶人員名單到恒升銀行去還本金和利息，當(dāng)時在靳某波廠子上班的還有楊某軍、方某華、趙某良、靳某考、趙某、佳旺、靳某、修某微、呂某波等。靳某波給我們開過會，主要是說保證現(xiàn)金的安全。

　　79、被告人耿某的供述：我在恒升銀行上班期間任元頭支行行長助理，代理行長管理元頭支行事務(wù)。期間審批過四戶聯(lián)保貸款，從2018年3月份到2018年6月份，涉及大概500筆，涉及9000多萬元。找我審批四戶聯(lián)保貸款的客戶經(jīng)理是李某天、鄭某廣。流程是客戶經(jīng)理先在恒升銀行的信貸系統(tǒng)流轉(zhuǎn)冒名的四戶聯(lián)保貸款，同時把冒名的開款資料整理完整（包括夫妻雙方的身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件、征信報告、銀行流水，貸款客戶已經(jīng)簽好字的申請書等），拿過來讓我在信貸系統(tǒng)和貸款審批表的支行張?zhí)幒炞郑缓笳铱傂杏谟④妼徟瓦@樣四戶聯(lián)保貸款就審批下來了。審批的聯(lián)保貸款打入農(nóng)戶的存折，擔(dān)保公司的人再以現(xiàn)金的形式支走。審批這些貸款的時候沒有見到貸款人本人，也沒有入戶調(diào)查，貸款人的用途我見到的時候已經(jīng)填好了，我覺得應(yīng)該是編造的。至于客戶經(jīng)理編造的還是外部的人編造的就不清楚了。貸款資料的調(diào)查報告是客戶經(jīng)理根據(jù)模板編造的，客戶經(jīng)理手里已經(jīng)簽好字的貸款資料是銀行外部的擔(dān)保公司給的，擔(dān)保公司我只知道是趙強(qiáng)的，具體有誰不知道，擔(dān)保公司拿走了這些錢，實際中農(nóng)戶也不知情，更沒有拿到這些錢。本金和利息是趙強(qiáng)下邊擔(dān)保公司的人還的，我不認(rèn)識這些人。

　　80、被告人張某2的供述：我來投案自首。我在晉州銀行馬于支行擔(dān)任信貸客戶經(jīng)理期間辦理過聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)，都是給趙強(qiáng)的公司辦理的，在晉州，涉及一百二、三十戶，涉及金額約2000多萬元。除了用我的工號錄入辦理的聯(lián)保貸款外，我還在我同事安某宇（另外一個客戶經(jīng)理）辦理的聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)中所有需要信貸客戶經(jīng)理簽字蓋章的地方蓋過章、簽過字，在安某宇辦理的貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查報告上也都簽過字。我沒有經(jīng)過任何核查，也沒見過貸款申請人，都是直接簽字蓋章的，對安某宇辦理的聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)調(diào)查報告上所填寫的內(nèi)容沒有入戶調(diào)查或?qū)嵉乜疾欤揖褪前凑遮w強(qiáng)那個公司的人提供的資料上的內(nèi)容編纂的調(diào)查報告，鄭某廣和任某1都對我說過不需要核實。

　　81、河北中君匯信源會計師事務(wù)所有限公司報告書：鑒定意見書冀中信專審字［2019］第1-4017號：晉州市銀行自開業(yè)以來至2018年8月23日期間，累計發(fā)放聯(lián)保貸款17526筆，發(fā)放貸款本金2636780000元，已收回貸款11245筆，收回貸款本金1430557797.49元，未收回貸款6281筆，未收回貸款本金1206222202.51元，累計收回貸款利息165996166.09元。以及各被告人作為審查人和審批人發(fā)放貸款的數(shù)額及筆數(shù)。

　　82、搜查筆錄、扣押物品文件清單：（1）對李某天的信貸檔案室和辦公室進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（2）對鄭某廣的信貸檔案室和辦公室進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（3）對晉州市銀行槐樹支行進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（4）對晉州銀行周頭支行進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（5）對恒升村鎮(zhèn)銀行總十莊支行進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（6）對恒升村鎮(zhèn)銀行小樵支行進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（7）對恒升村鎮(zhèn)銀行馬于支行進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（8）對王朝輝的住處晉州市東關(guān)新村小區(qū)1-12-04室進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（9）對晉州市進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（10）對修某微辦公用的銀色捷達(dá)車進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　（11）對趙強(qiáng)位于三亞市天涯區(qū)魯能美麗三區(qū)B區(qū)西區(qū)82棟83棟別墅進(jìn)行了搜查，并扣押相關(guān)物品。

　　83、辨認(rèn)筆錄：鄭某廣辨認(rèn)耿某、張某2辨認(rèn)王朝輝、王朝輝辨認(rèn)王某旺、趙某、趙某良、修某微、靳某考，黃某1辨認(rèn)李某天、修某微、呂某波、趙某1、靳某，張某萌辨認(rèn)呂某波、靳某、趙某1、修某微，安某宇辨認(rèn)呂某波、靳某、趙某、靳某考、靳某考、趙某1、趙榮，靳某考辨認(rèn)趙某、彭某，呂某波辨認(rèn)黃某1、李某天、王躍，趙某良辨認(rèn)呂某1，趙某辨認(rèn)王朝輝，靳某考辨認(rèn)呂某1、李某天、王朝輝，修某微辨認(rèn)呂某1、楊某1、李某天、黃某1、張曉玲、安某宇，王某旺辨認(rèn)李某天、王朝輝，靳某辨認(rèn)楊某1、黃某1、安某宇，呂某1辨認(rèn)趙某1、修某微、靳某、靳某考、呂某波，周某松辨認(rèn)修某微、呂某波，張某1辨認(rèn)趙某1，韓某辨認(rèn)趙某1，張某3辨認(rèn)趙某3，孫京京辨認(rèn)方某華、趙某3、張某3。

　　84、到案經(jīng)過：張某輝傳喚到案、彭某傳喚到案、靳某考傳喚到案、靳某波傳喚到案、方某華傳喚到案、楊某軍傳喚到案、靳某傳喚到案、呂某波傳喚到案、修某微傳喚到案、趙某良傳喚到案、王某旺傳喚到案、靳某考傳喚到案、趙某傳喚到案、郭某1投案自首、張某萌傳喚到案、黃某1傳喚到案、李某天傳喚到案、鄭某廣傳喚到案、呂某1傳喚到案、周某松投案自首、楊某1傳喚到案、周某欣傳喚到案、安某宇傳喚到案、任某1傳喚到案、王朝輝傳喚到案、張某2傳喚到案、劉某投案自首、耿某抓獲到案、趙某1抓獲到案、張某2投案自首。

　　85、呂某波、趙某良、王某旺、趙某、張某輝、方某華、楊某軍、靳某考、靳某、靳某波、修某微、黃某1、楊某1、周某欣、任某1、李某天、張某2、呂某1、王朝輝、鄭某廣、周某松、張某萌、安某宇、劉某、郭某1、張某2、耿某、趙某1無前科；靳某考因犯故意傷害罪于1989年11月9日被判處無期徒刑，2002年7月17日刑滿釋放；彭某于2011年10月24日因犯貪污罪被判處有期徒刑一年，2012年5月31日刑滿釋放。

　　86、晉州恒升銀行關(guān)于部分涉案員工家屬有關(guān)訴求情況的報告：經(jīng)司法機(jī)關(guān)審查確認(rèn)后，對目前雖有未結(jié)清冒名貸款，但其的確是受到主要犯罪嫌疑人的脅迫且沒有與主要犯罪嫌疑人存在其他經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系和沒有為自身謀取貸款資金的員工，我們建議司法部門給予從輕處理。

　　以上證據(jù)，均經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，合法有效，本院予以確認(rèn)。

　　本院認(rèn)為，被告人靳某波在趙強(qiáng)的指使下伙同彭某、楊某軍、方某華、靳某考、靳某、呂某波、趙某、靳某考、王某旺、趙某良、修某微、趙某1制作虛假的貸款資料，騙取銀行貸款，被告人張某輝督促各支行盡快發(fā)放虛假聯(lián)保貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪，應(yīng)予懲處。被告人周某松、郭某1、任某1、周某欣、王某暉、黃某1、楊某1、李某天、呂某1、安某宇、張某2、鄭某廣、劉某、張某萌、張某2、耿某作為銀行工作人員，在明知是虛假的貸款資料的情況下，仍違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，應(yīng)予懲處。在騙取貸款中，上述被告人均受趙強(qiáng)的指使，在犯罪中起輔助、次要作用，系從犯，且均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可依法減輕處罰；被告人彭某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑滿釋放后不思悔改，五年內(nèi)又犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，應(yīng)從重處罰；被告人靳某考有犯罪前科，可酌情從重處罰。在違法發(fā)放貸款中，上述被告人均受到趙強(qiáng)的脅迫和指使，系脅從犯，庭審中均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且晉州銀出具情況報告，建議對其從輕處理，本院依法對其減輕處罰。被告人周某松、郭某1、張某2、劉某具有自首情節(jié)，可依法從輕處罰。被害單位訴訟代理人認(rèn)為靳某波等外部人員應(yīng)按貸款詐騙罪定罪量刑，經(jīng)查，被告人靳某波等人并沒有非法占有的故意，其行為符合騙取貸款罪的構(gòu)成要件，被害單位訴訟代理人的意見，本院不予采納。鑒于騙取的貸款都?xì)w趙強(qiáng)使用，綜合考慮各被告人在犯罪中所起作用大小，根據(jù)本案的犯罪事實，犯罪性質(zhì)、情節(jié)以及對于社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第一百八十六條、第二十五條、第六十七條、第六十五條、第二十七條、第二十八條之規(guī)定，判決如下：

　　被告人靳某波犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零十個月，并處罰金人民幣10萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年7月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人彭某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零八個月，并處罰金人民幣8萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年5月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人楊某軍犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零五個月，并處罰金人民幣8萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年2月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人靳某考犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零五個月，并處罰金人民幣5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年2月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人方某華犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零四個月，并處罰金人民幣5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年1月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人靳某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人呂某波犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人趙某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人靳某考犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人王某旺犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人趙某良犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人修某微犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人趙某1犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2021年12月16日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人張某輝犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人周某松犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣10萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人郭某1犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣人民幣10萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月11日起至2020年12月10日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人任某1犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零五個月，并處罰金人民幣10萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2021年2月9日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人周某欣犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零五個月，并處罰金人民幣10萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年2月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人王朝輝犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零四個月，并處罰金人民幣8萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2021年1月9日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人黃某1犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人楊某1犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人李某天犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人呂某1犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人安某宇犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣4萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人張某2犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人鄭某廣犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣3萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人劉某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣2.5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。

　　被告人張某萌犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣2萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2020年12月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人耿某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年零三個月，并處罰金人民幣4萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年12月8日起至2022年3月7日止。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)交納。

　　被告人張某2犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣2.5萬元。

　　刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。

　　如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)通過本院或直接向河北省石家莊市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本四份。

　　審判長　　李雙利

　　審判員　　高軍彩

　　審判員　　牛彥惠

　　二〇二〇年十一月十六日

　　書記員　　崔曉琳　史冰嬌

來源：中國裁判文書網(wǎng)

掃二維碼，3分鐘極速開戶>>

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財經(jīng)APP

責(zé)任編輯：戴菁菁