原標題：為了少繳稅購買他人銀行卡，95萬元剛存進去就消失了

　　男子為了公司少繳稅，便購買了一張他人名下的銀行卡，沒想到存進95萬元后，卡就被迅速凍結，錢被轉走。經警方偵查，這個辦卡、賣卡、掛失、補卡、取款“一條龍”的詐騙鏈條被打掉。記者從中國裁判文書網獲悉，該團伙中的組織者、中介、辦卡者均已被法院判處刑罰。

　　2018年8月底，崔某帶著于某來到北京見到丁某，在丁某的指揮下，于某以自己的名義辦理了銀行卡，并將名下的銀行卡及U盾交給了丁某保管。

　　隨后，丁某通過網絡，將于某的銀行卡以1000元的價格出售給了有使用需求的楊某。楊某稱，自己經營著三家公司，為了少繳稅，便想到購買一張陌生人的銀行卡。拿到銀行卡后，楊某先存進了2塊錢，確認這張卡可以正常安全使用后，便一股腦地存進了95萬余元。

　　讓楊某沒想到的是，就在他存入大額款項后，丁某便糾集崔某、于某再次來京，讓于某謊稱銀行卡丟失，通過掛失、補辦新卡，將卡內的95萬余元取出并由三人瓜分。

　　涉案卡主于某回憶，起初，崔某以辦理貸款為由，帶他到達北京后便前往不同銀行，以他的身份辦理了三張銀行卡。當時，一起辦卡的還有兩三個人，辦好的卡都交到了對方手中。崔某囑咐于某，等有錢打到了卡里，會再通知他辦理其他手續。果然沒過多久，崔某就又帶他趕到北京，注銷了其中一張銀行卡并補辦了新卡，將卡里的錢全部轉走。

　　“他們說我不用管錢是怎么來的，有事不會找到我。”于某在對公安機關的供述中稱，他很清楚存進自己卡里的錢并不是貸款，丁某、崔某等人則告訴他，“他們（購卡者）這樣的錢，他們不敢報案的”，“錢款是來自國外的”，于是他便抱著僥幸心理做了下去。

　　事后，卡主于某分得了12萬元，中介崔某分到10余萬元，其余錢款就留在了組織者丁某手中。楊某報警后，三人陸續被警方抓獲歸案，丁某已因其他犯罪事實，被以妨害信用卡管理罪、盜竊罪判處刑罰，于某、崔某則分別被公訴至法院。

　　案件審理過程中，于某對法院辯稱自己并沒有賣卡，全程都是崔某、丁某進行操作。崔某則承認他在此事中是居中介紹，也認可分得部分錢款的事實，但他表示并不知道丁某將銀行卡賣給他人，不認可自己犯詐騙罪的事實。

　　經審理，法院認為，于某、崔某均具有非法占有被害人錢款的主觀故意，且被告人一方虛構事實、隱瞞真相，導致被害人產生錯誤認識的自愿處分。銀行卡的特殊性質，決定了于某對涉案銀行卡有控制權，被告人一方正是基于此，結伙“按部就班”完成了辦卡、賣卡、掛失、補卡、取款一系列行為，最終將被害人錢款據為己有，其行為均構成詐騙罪。

　　經朝陽法院、北京市三中院兩級法院審理，法院認定于某、崔某均在共同犯罪中系從犯，分別以于某犯詐騙罪，判處其有期徒刑6年，罰金6萬元；以崔某犯詐騙罪，判處其有期徒刑7年，剝奪政治權利1年，并處罰金7萬元；并責令于某、崔某退賠被害人損失95萬余元。

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責任編輯：杜琰 SF007