近日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)再度披露多家銀行的大額罰單。
據(jù)行政處罰信息公開表顯示，建行福建分行、中行天津北辰開發(fā)區(qū)支行、農(nóng)行歙縣支行、郵儲銀行歙縣支行、恒豐銀行等多家銀行再收大額罰單。從所涉及的違規(guī)事由來看，絕大部分涉及貸款相關業(yè)務。
恒生銀行遭罰120萬元 違法違規(guī)事項多涉及銀行貸款
11月2日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局公布一則處罰信息，顯示恒生銀行（中國）有限公司存在三項違法違規(guī)事實，主要為2018年7月至8月，該行放任某流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資；2019年3月，該行未采取有效措施對某筆個人消費貸款資金使用進行監(jiān)控，個人消費貸款用于購房；2016年至2019年，該行辦理部分保理業(yè)務未審核貿(mào)易背景。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，被處以責令改正，并處罰款共計120萬元。
另外，近日恒豐銀行福州分行因流動資金貸款貸前調(diào)查、貸后管理未盡職對恒豐銀行福州分行處以50萬元罰款，同時對當事人曾某某、陳某予以警告。
11月2日，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司同心縣支行因?qū)ξ唇o客戶提供實質(zhì)性收益的產(chǎn)品和服務收取費用，遭吳忠銀保監(jiān)分局罰款二十萬元。
11月5日，中國銀保監(jiān)會天津監(jiān)管局網(wǎng)站披露了4項處罰，其中顯示，中國銀行股份有限公司天津北辰開發(fā)區(qū)支行因向借款人轉(zhuǎn)嫁抵押評估費，被處以罰款人民幣10萬元。
大連銀行股份有限公司天津分行因漏報案件信息，被處以罰款30萬元。同時判定當事人陳某對大連銀行股份有限公司天津分行漏報案件信息違法行為負有直接管理責任，被天津銀保監(jiān)局處以警告處分。
安徽監(jiān)管局發(fā)出18條處罰 處罰金額超百萬
除此之外，銀保監(jiān)會安徽監(jiān)管局11月份以來發(fā)布18條行政處罰信息，其中涉及郵儲銀行歙縣支行、中行黃山分行、農(nóng)行歙縣支行、建行亳州市分行等，處罰金額共計超百萬。
據(jù)安徽銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，黃山銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（黃銀保監(jiān)罰決字〔2020〕17號）顯示，信貸資金違規(guī)流入股市，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，中國銀行股份有限公司黃山分行被罰款40萬元人民幣。
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司歙縣支行因貸前調(diào)查不審慎，遭罰款20萬元人民幣。另外，因時任郵儲銀行歙縣支行信貸業(yè)務兼小企業(yè)主管申某某，對貸前調(diào)查不審慎負管理責任，被警告。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司歙縣支行因貸前調(diào)查不盡職，未嚴格審查借款人經(jīng)營情況及負債情況，被處以罰款30萬元人民幣。安徽歙縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款三查不嚴，遭罰款50萬元人民幣。建設銀行亳州市分行因違規(guī)上浮貸款利率，中國銀保監(jiān)會亳州監(jiān)管分局對其罰款25萬元人民幣。
中國銀行股份有限公司池州分行因違規(guī)發(fā)放經(jīng)營性物業(yè)貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，池州銀保監(jiān)分局對其罰款三十萬元。
同時，對其相關負責人也作出處罰。
建設銀行福建分行遭罰100萬元 未按工程進度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
11月5日，福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中國建設銀行股份有限公司福建省分行因未按工程進度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；個人快貸、小微快貸貸后管理不到位等，被中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局做出罰款100萬元的行政處罰。
中國建設銀行長樂支行因個人按揭貸款貸前調(diào)查不盡職，遭行政處罰罰款30萬元。
當日，還公布了廈門國際銀行福州閩江支行的處罰信息，顯示該行因個人貸款貸前調(diào)查、貸后管理未盡職等，福建監(jiān)管局對其罰款30萬元。
央行開出反洗錢罰單 多家銀行合計被罰1040萬元
近日，中國人民銀行石家莊中心支行披露的反洗錢行政處罰信息公示表顯示，因涉及未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務等，中行、郵儲、浦發(fā)三家銀行以及陽光人壽被罰，同時多名相關責任人均被處罰。
值得注意的是，此次罰單中，中國銀行被罰金額最大，合計被罰1040萬元。
具體來看，中國銀行河北省分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務及未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違法行為，被處罰款310萬元。
中國銀行石家莊管理部存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務及未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違法行為，被處罰款290萬元。
中國銀行辛集分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務及未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違法行為，被處罰款180萬元。
中國銀行邢臺分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款130萬元。
中國銀行保定分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務及未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款70萬元。中國銀行定州分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為，被處罰款60萬元。
此外，郵儲銀行、浦發(fā)銀行、陽光人壽分別也有分支機構被罰。其中，中國郵政儲蓄銀行石家莊市分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為，被處罰款126萬元。
上海浦東發(fā)展銀行石家莊分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法行為，被處罰款100萬元。
陽光人壽石家莊中心支公司存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款100萬元。
而上述分行的相關責任人也受到相應處罰。
10月22日，人民銀行相關分支機構依法對部分金融機構侵害消費者金融信息安全行為立案調(diào)查，并依據(jù)《中華人民共和國消費者權益保護法》《中華人民共和國反洗錢法》有關規(guī)定，分別對農(nóng)業(yè)銀行吉林市江北支行、中國銀行石嘴山市分行、建設銀行德陽分行、建設銀行婁底分行、建設銀行東營分行、建設銀行建德支行及相關責任人予以警告并處以罰款。人民銀行在依法作出行政處罰的同時，約談相關金融機構，責令其立即整改。相關金融機構高度重視檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，聚焦具體問題，進一步規(guī)范個人信息管理機制，并對有關責任人員進行了嚴肅問責。
人民銀行表示，將高度重視消費者金融信息保護和反洗錢信息保密工作，堅持對侵害消費者金融信息安全行為“零容忍”，對侵犯金融消費者合法權益的違法違規(guī)行為堅決依法嚴厲打擊。
來源：中國基金報
作者：李智
責任編輯：杜琰 SF007
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