原標題：300億元大案告破！央行有重要提醒→→
來源：金融時報
今年6月1日，人民銀行北海市中心支行協助北海市公安局破獲“4.09”跨境賭博案件，成功搗毀了一個利用跑分平臺為跨境賭博等違法行為轉移資金的特大跨境犯罪團伙，涉案資金流水超300億元。
人民銀行北海市中心支行與北海市公安局對“409”案件進行溝通協商《金融時報》記者了解到，在破案過程中，人民銀行南寧中心支行積極指導人民銀行北海市中心支行和銀行機構為公安機關提供賬戶查詢、凍結及扣劃等工作支持，并且提供了重要信息資源。在人民銀行的協助下，截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現場扣押銀行卡770張、現金152萬元，凍結銀行賬戶、支付賬戶2400個，凍結金額5.94億，關停跑分平臺1個、鏟除渠道商17個。
北海市副市長、市公安局黨委書記、局長李澤進組織召開會議，部署“409”案件專項行動上述案件只是人民銀行與多部門聯動，共同打擊跨境賭博犯罪行為的一個縮影。實際上，今年以來，人民銀行從強化組織保障、健全交易監測、加強警銀聯動、廣泛宣傳教育等方面采取了務實管用、果斷有力的舉措，為打擊跨境賭博提供了有力支持。
北海“409”專案組聯合福建、四川、安徽、廣東、山東等共12省22市同步開展跨區域集中收網行動聯動發力
“一盤棋”推進打擊治理工作
跨境賭博等違法犯罪治理鏈條長、涉及部門多，而單一部門行使職能常面臨信息不通、手段有限、效果不好等困擾，打擊治理工作易形成“打地鼠”的尷尬局面。
為解決上述問題，人民銀行與多部門聯動，建立起協同合作工作機制。近期，人民銀行惠州中心支行協助當地警方破獲一起利用數字貨幣泰達幣（USDT）的跨境網絡賭博案件，抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網站3個，初步統計涉案金額近1.2億元。
這是一起新型跨境賭博案件，不僅在銀行賬戶內流轉，還涉及數字貨幣，通過多次“洗白”，資金走向極為隱蔽。“隨著技術手段的應用和發展，跨境賭博犯罪資金鏈呈向復雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創新警銀合作機制，共同研判，聯防聯控，才能應對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢。”人民銀行廣州分行支付結算處負責人表示。
為進一步做好源頭管控，今年3月，人民銀行廈門市中心支行聯合市公安局建立了單位賬戶核查、管控機制。開戶銀行對企業信息真實性存有疑問的，可通過人民銀行廈門市中心支行移交公安部門實地上門核查。7月，進一步要求銀行對所有開戶業務自主上門核查，并審核企業辦公場所的產權或租賃證明。對核查后存在可疑情形的，暫不開通網上銀行等非柜面業務。
科技賦能
筑牢風險監測“安全網”
當前，數字金融蓬勃發展，為打擊跨境賭博犯罪行為提供了更多技術支持。人民銀行廣州分行積極運用政務大數據資源和金融科技手段，依托廣東省企業銀行結算賬戶備案管理系統共享多類政務數據信息，建立多項風險監測模型，構建了賬戶業務全流程、全生命周期管理機制，牢牢把握資金出入口。與此同時，還指導各銀行機構整合日常風險監測系統和大數據資源，建立跨境賭博可疑交易監測模型，智能化分析各類賬戶可疑交易特征，全力把控賬戶資金交易的各個環節。
記者了解到，今年以來，廣東省銀行監測發現并管控異常賬戶17.77萬戶，多次復核后向公安機構移交跨境賭博涉案線索16.35萬條，有力提升了打擊治理精準性。
此外，為進一步提高預警能力，監控賬戶風險，人民銀行廈門市中心支行建立起四大預警數據庫，提供精準查詢，配套建立“預警賬戶核實登記系統”，全方位監控對公賬戶。具體來看，一方面，為開戶銀行提供新開戶風險信息查詢。另一方面，四大預警數據庫的預警信息自動與各銀行對公存量賬戶信息建立關聯，自動通報并提示開戶銀行，要求進一步核實、管控。此外，還配套建立“預警賬戶核實登記系統”，開戶銀行核實、管控后及時登記，系統自動生成核實進度通報表，便于上級行查看、督促核實及管控情況。
全民反賭
讓跨境賭博無處遁形
2020年8月5日，中國人民銀行廣州分行聯合廣東省公安廳、廣東省通信管理局向省內移動通訊用戶普發防賭反賭宣傳公益短信，覆蓋1.55億人次
“叮”一聲，手機短信提示響起，廣州市民陳先生看到了通訊運營商發來的溫馨提示“請遠離任何形式的跨境賭博！請不要出租、出借及買賣銀行賬戶、支付賬戶、收款二維碼！”今年8月以來，人民銀行廣州分行與廣東省公安廳、廣東省通信管理局開展了聯合宣傳活動，面向全省1.5億個手機用戶發送宣傳短信，將手機短信打造成反賭宣傳的“毛細血管”。
中國人民銀行廣州分行持續聯合相關部門開展防范電信網絡詐騙和遠離跨境賭博宣傳工作人民銀行廣州分行還組織轄內銀行依托網格化管理宣傳工作機制，創新多渠道、廣觸達、全方位的宣傳方式，讓群眾深刻認識跨境賭博的最新套路和嚴重危害，了解線索舉報途徑，形成“全民拒賭、全民反賭”的良好氛圍。
中國人民銀行廣州分行持續組織銀行機構向社會公眾普及跨境賭博活動的危害性此外，為發揮好社會舉報監督作用，中國支付清算協會利用舉報獎勵機制，將為賭博等非法交易提供支付結算服務行為列為2020年舉報獎勵重點事項，鼓勵舉報涉跨境賭博支付結算違法違規行為，激發社會群眾的舉報熱情，編織嚴密的社會監督網。
中國人民銀行廣州分行持續加強部門聯動，共同打擊治理跨境賭博違法違規活動在上述激勵機制作用下，今年以來，中國支付清算協會共調查處理涉網絡賭博類舉報2700余件，對29家違規機構實施警告、約談高管、責令整改等自律措施，對11家銀行發送舉報事項調查意見書。同時，針對違規為賭博等非法平臺提供收款服務的2700余個銀行結算賬戶、支付賬戶，中國支付清算協會要求開戶機構采取暫停非柜面交易、只收不付、重新核實身份等限制措施，并將賬戶信息移送人民銀行和公安機關。
責任編輯：張緣成
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