中國銀行保險報

　　近日，央行又開出反洗錢千萬罰單。

　　9月30日，中國人民銀行營業管理部（以下簡稱央行營管部）公布3張罰單，對3家金融機構及6名相關人員進行處罰，機構合計被罰沒3701.09248萬元，相關人員合計被罰款55萬元。

　　具體來看，裕福支付有限公司因存在未按規定建立、落實預付卡業務相關制度，未按照規定履行客戶身份識別義務等9項違法行為，央行營管部對裕福支付給予警告，沒收違法所得218.79624萬元，并處罰款1234.79624萬元，罰沒合計1453.59248萬元。同時，對裕福支付有限公司副總經理、網絡支付事業部總經理江洪波給予警告，并處罰款28.8萬元。

　　盛京銀行股份有限公司北京分行因存在未經授權查詢企業信用報告(含信貸信息)、未及時停用離職人員的個人征信系統查詢用戶等7項違法行為，央行營管部對該分行給予警告，并處罰款299.5萬元。同時，對時任盛京銀行北京分行反洗錢主管行長章波、時任盛京銀行北京分行反洗錢主管行長宋子華、時任盛京銀行北京分行營業部綜合員張曉蒙，分別罰款5.7萬元、3.5萬元、1萬元。

　　北京農商銀行因存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定報送大額交易或可疑交易報告等4項違法行為，央行營管部對其罰款1948萬元。并對時任北京農商銀行副行長、監事長于輝，以及時任北京農商銀行副行長曾林峰，分別罰款12.8萬元、3.2萬元。

　　從上述機構違法行為類型可看出，均涉及反洗錢問題。央行在2020年工作會議上明確，要全面提高金融服務與金融管理水平，進一步加強反洗錢協調機制建設，繼續強化反洗錢監管力度。今年以來，央行頻頻開出罰單，處罰問題多涉及反洗錢等。年初，央行曾公布了對兩家銀行機構的兩份千萬級反洗錢罰單，同時還處罰了相關人員20人。從罰單數量、罰款金額來看，央行對長期存在的一些亂象保持了高壓監管態勢。

　　據《2019年人民銀行反洗錢調查協查總體情況》顯示，2019年，中國人民銀行各分支機構發現和接收重點可疑交易線索15755份；篩選后共對1143份線索開展反洗錢調查；向偵查機關移送線索4858條，同比增長33.17%；偵查機關立案474起，同比增長13.13%。協助偵查機關對4007起案件開展反洗錢調查，同比增長50.47%；協助破獲涉嫌洗錢等案件共622起，同比增長15.19%。

　　業內專家提示，從最近兩年的措施來看，監管在違規“累犯”上的打擊力度不斷加強，如果機構此后不加以整改，不排除監管將會采取更加嚴厲的手段。因此，相關機構應當從罰單中充分汲取經驗教訓，對照監管要求開展全面的合規工作梳理，保質保量完成整改工作。對于反洗錢工作，金融機構要建立完善的反洗錢內控制度，如用戶身份識別、大額和可疑交易報告制度、涉恐名單監測以及用戶信息資料保存等，并嚴格操作層面管理。

　　記者李林鸞

　　編輯 韓業清

　　來源：中國銀行保險報

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責任編輯：杜琰 SF007