原標(biāo)題：統(tǒng)一監(jiān)管尺度 明確資質(zhì)要求 人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知》答記者問(wèn)

　　來(lái)源：金融時(shí)報(bào)

　　本報(bào)記者 馬玲

　　為進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為，支持打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和外匯局發(fā)布實(shí)施《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

　　問(wèn)：制定出臺(tái)《通知》的背景是什么？

　　答：習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的根本任務(wù)。近幾年來(lái)，各類金融風(fēng)險(xiǎn)事件接連發(fā)生，從相關(guān)事件的共性特征來(lái)看，違法違規(guī)金融活動(dòng)在前期通過(guò)大量違法違規(guī)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)誤導(dǎo)誘騙金融消費(fèi)者，加之當(dāng)前我國(guó)金融消費(fèi)者群體金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)尚未成熟，違法違規(guī)金融活動(dòng)往往導(dǎo)致大量金融消費(fèi)者上當(dāng)受騙，金融消費(fèi)者合法權(quán)益遭受嚴(yán)重侵害。發(fā)布實(shí)施《通知》，有利于統(tǒng)一金融營(yíng)銷宣傳行為監(jiān)管尺度，督促市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體嚴(yán)格依法合規(guī)開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳，對(duì)于切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益、支持防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。

　　問(wèn)：《通知》的主要內(nèi)容是什么？

　　答：一是明確金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)要求，市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體須在取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的前提下，方可自行開(kāi)展或委托他人開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。二是明確監(jiān)管部門職責(zé)，國(guó)務(wù)院金融管理部門及其分支機(jī)構(gòu)或派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法定職責(zé)分工，切實(shí)做好金融營(yíng)銷宣傳行為監(jiān)督管理工作，并與地方政府相關(guān)部門加強(qiáng)合作，推動(dòng)落實(shí)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的金融營(yíng)銷宣傳行為及涉及金融的非法營(yíng)銷宣傳活動(dòng)的監(jiān)管職責(zé)。三是明確金融營(yíng)銷宣傳行為規(guī)范，在金融營(yíng)銷宣傳規(guī)范管理和行為要求等方面對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者提出具體要求。四是明確對(duì)違法違規(guī)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)將采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并明確《通知》的生效時(shí)間和其他相關(guān)規(guī)定。

　　問(wèn)：《通知》對(duì)金融營(yíng)銷宣傳主體資質(zhì)的要求是什么？

　　答：銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及其他依法從事金融或與金融相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院金融管理部門和地方金融監(jiān)管部門許可的金融業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，不得開(kāi)展超出業(yè)務(wù)許可范圍的金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。

　　未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。但信息發(fā)布平臺(tái)、傳播媒介等依法接受取得金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者的委托，為其開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)的除外。

　　問(wèn)：《通知》對(duì)規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為有哪些具體要求？

　　答：《通知》一方面要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全金融營(yíng)銷宣傳內(nèi)控制度、管理機(jī)制和金融營(yíng)銷宣傳行為監(jiān)測(cè)工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)合作方金融營(yíng)銷宣傳行為的監(jiān)督，另一方面對(duì)人民群眾反映強(qiáng)烈的一些不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳行為提出了明確的禁止性規(guī)定：一是不得非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)；二是不得以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳活動(dòng)；三是不得以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)；四是不得利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)；五是不得損害金融消費(fèi)者知情權(quán)；六是不得利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)；七是不得違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷信息；八是不得開(kāi)展法律法規(guī)和金融管理部門認(rèn)定的其他違法違規(guī)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。

責(zé)任編輯：潘翹楚