原標(biāo)題：海歸碩士涉嫌“套路貸” 9個(gè)月內(nèi)獲利2億元

　　近日（6月27日），江蘇鎮(zhèn)江警方通報(bào)了一起特大套路貸案件，受害人遍布全國，達(dá)150多萬人次；從2018年至今，涉案資金交易流水高達(dá)18億元人民幣；短短9個(gè)月，該團(tuán)伙就非法獲利2億多元。

　　2018年10月份，江蘇鎮(zhèn)江的劉女士在網(wǎng)絡(luò)上查到一款名叫“隨心借”的APP，該APP稱其無抵押、放款快、利息低，當(dāng)時(shí)正著急用錢的劉女士立即申請了一筆1850元的小額貸款。

　　受害人 劉女士：先輸入手機(jī)號碼、驗(yàn)證碼，然后是身份證正反面，還有人臉識別，然后提交個(gè)人信息，還要上傳通訊錄。

　　劉女士按照軟件提示，選擇貸款1850元后，系統(tǒng)顯示從中扣除750元的手續(xù)費(fèi)，并要求7天之內(nèi)還清。

　　鎮(zhèn)江市公安局京口分局民警 魏安陽：受害人在申請這個(gè)貸款之后，實(shí)際拿到手只有1100塊錢，等于要事先扣除750（元）的費(fèi)用，相當(dāng)是“砍頭息”這個(gè)費(fèi)用，期限只有7天，相當(dāng)于她拿1100（元），7天就要先多交750（元），這個(gè)比率相當(dāng)于7天的利息就達(dá)到百分之六七十了，后面如果她這個(gè)費(fèi)用7天（后）還不上，每多一天，公司還給她收取一個(gè)逾期費(fèi)，這個(gè)逾期費(fèi)用是按照每天本金的5%來收取的，每天都有累加，1850（元）每天就是90多元錢，這個(gè)費(fèi)用整個(gè)利息算下來是比較高的。

　　一周后，在劉女士逾期了一天后，她的家人和朋友多次接到電話騷擾和短信威脅。

　　受害人 劉女士：威脅我，拿我的照片PS（編輯成）比較惡心的畫面，給我身邊的朋友，就是在通訊錄里面的人（發(fā)了）。

　　不堪其擾的劉女士最終報(bào)了警。警方發(fā)現(xiàn)，類似的警情已發(fā)生了多起。

　　受害人：身上有像梅毒那些東西，又把我頭像P（編輯）上去，還有個(gè)圖片是有個(gè)墳?zāi)?，墳?zāi)股厦婢唾N著我的相片。

　　鎮(zhèn)江市公安局京口分局民警 李一哲：發(fā)送的一些短信就是一些軟暴力、催收的短信，包括恐嚇、帶有一些侮辱性的詞匯，他會把這個(gè)短信發(fā)送給受害人的家人、朋友，還有受害人自己的手機(jī)。

　　多方偵查研判后，警方認(rèn)定，這是一起打著“民間借貸”的幌子，以軟暴力催收為特征的網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案件。

　　警方介紹，每個(gè)受害人的借款金額都不大，也就是一千多元，但由于對方的超高“砍頭息”和暴力催收，受害人個(gè)人及其親友都深受其害。經(jīng)過偵查，警方先后在河北廊坊、云南芒市、瑞麗三地發(fā)現(xiàn)了犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)。

　　2018年12月5日，專案組派出兩組警力前往河北、云南開展實(shí)地偵查。為逃避打擊，這個(gè)犯罪團(tuán)伙最初把負(fù)責(zé)催收的公司設(shè)在了河北廊坊，隨后又陸續(xù)遷往云南的德宏邊境地區(qū)，而借貸平臺的主要信息數(shù)據(jù)卻儲存在浙江杭州。

　　鎮(zhèn)江市公安局京口分局刑警大隊(duì)大隊(duì)長 袁華君：公安機(jī)關(guān)隨著掃黑除惡力度的加大以后，犯罪嫌疑人感覺到在廊坊這個(gè)地方不安全，（芒市、瑞麗）這兩個(gè)地方都靠近緬甸，而且距離緬甸的位置不超過十公里。應(yīng)該來講，他是隨時(shí)為了逃避打擊，就地遣散人員，逃往緬甸做準(zhǔn)備的。

　　2018年12月19日，鎮(zhèn)江警方在杭州固定了相關(guān)電子證據(jù)，并調(diào)集300多名警力，分別在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時(shí)出擊，現(xiàn)場抓獲92名涉案嫌疑人，繳獲電腦、手機(jī)等涉案物品200多套。

　　犯罪嫌疑人 付某娟：讓我們只管給他們打電話催收，因?yàn)槲覀兇呤栈貋恚约阂灿刑岢?，就是說讓我們放心地做。我也問過他們，我說會不會出事，他們說這公司在河北（廊坊）那邊已經(jīng)做了一年多了，他說一點(diǎn)事都沒有，要出事的話早就出事了。他說而且你們就是一個(gè)小員工，要是出事的話，都有公司擔(dān)著，跟你們沒有關(guān)系的。

　　隨著警方的審訊調(diào)查，一家位于浙江杭州的網(wǎng)絡(luò)公司漸漸浮出了水面。

　　這家浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司的創(chuàng)建人為朱某卿，是國內(nèi)某知名大學(xué)和英國牛津大學(xué)的雙碩士。公司成立之初，從事軟硬件開發(fā)等相關(guān)IT業(yè)務(wù)，但由于經(jīng)營不善，接連虧損。隨后，朱某卿瞄準(zhǔn)了現(xiàn)金貸、套路貸這個(gè)方向。在暴利驅(qū)使下，2018年3月，該公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)，先后開發(fā)了“一信貸”、“隨心借”、“七天貸”等十多個(gè)放貸APP。

　　浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司總經(jīng)理 任某浩：我們主要交易量集中在一信貸、七天貸、糖果貸。

　　民警：軟件是哪邊負(fù)責(zé)開發(fā)的呢？

　　浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司總經(jīng)理 任某浩：IT部門。

　　民警：是你們公司自己開發(fā)的，當(dāng)時(shí)所有它（放貸APP）里的，借款人借款的業(yè)務(wù)邏輯、框架都是你們公司自己設(shè)計(jì)的，是吧？

　　浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司總經(jīng)理 任某浩：是的。

　　民警：當(dāng)時(shí)為什么要讀取借款人的通訊錄？

　　浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司總經(jīng)理 任某浩：做風(fēng)控。

　　據(jù)嫌疑人交代，浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司總部位于浙江杭州，公司設(shè)有技術(shù)、風(fēng)控、法務(wù)、催收等多個(gè)部門，而云南、河北兩地窩點(diǎn)均為該公司下屬企業(yè)，主要負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的催繳工作。

　　鎮(zhèn)江市公安局副局長 單永建：受害人數(shù)以及人次之多，是全國罕見的，達(dá)到了150余萬人次。第二個(gè)，涉案資金規(guī)模也是全國罕見的，在平臺資金上面，一年時(shí)間就涉及到18億（元），該團(tuán)伙9個(gè)月的時(shí)間就贏利了2個(gè)億。

　　目前，除主要犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余200多名犯罪嫌疑人全部歸案，已有127人被采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步偵辦中。

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責(zé)任編輯：賈振飛 2031864307