上海P2P優儲理財爆雷，大股東已自首但稱自己不是實控人

　　澎湃新聞記者 周炎炎

　　上海P2P爆雷的余震還沒結束。

　　7月12日，有投資者向澎湃新聞爆料稱，上海P2P平臺優儲理財兌付逾期、公司整體跑路，上海市公安局浦東分局已經在7月3日對其以非法吸收公眾存立案。

警方立案告知書

　　投資人7月2日開始發現該平臺出現投資回款延遲和提現困難的問題，第二天就有人來到位于上海浦東新區張楊路838號11樓的優儲理財辦公室，發現已經人去樓空。公司大門緊鎖，門上貼著報案地址。

　　很快，投資者們的QQ群中涌進了超過1600人，甚至不乏在這個平臺上投資超過200萬元的人。根據投資者自己的統計，尚未歸還的本金或在2億元以上。

　　優儲理財運營公司名稱是上海嵌納金融信息服務有限公司，成立于2016年1月，至今兩年半。該公司注冊資本1000萬元，股東為2名自然人，其中袁建持股51%，張志敏持股49%。目前袁建已經自首，但自稱只是公司表面上的代理人，實際控制人另有其人。

　　根據公開信息，上海嵌納金融信息服務有限公司的母公司是天地匯融資產管理（蘇州）有限公司（以下簡稱天地匯融），天地匯融投入5000萬人民幣作為一期資本開發優儲理財平臺。天地匯融成立于2012年10月，法定代表人與上海嵌納一樣，也是袁建。天地匯融在今年6月27日被工商部門列入企業經營異常名錄，原因是無法通過登記的住所或經營場所取得聯系。

　　仔細一看，優儲理財存在為關聯公司融資的嫌疑，而這是在2016年8月銀監會出臺的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》中明令禁止的。

　　上文說道，上海嵌納的一位股東叫張志敏，而張志敏作為法定代表人在2014年開設了一家公司叫揚州優能信息科技有限公司，這家公司持股60%的股東叫袁美英，也姓袁。這家公司的監事叫張為之，他另外的職務包括揚州金鼎電子公司股東、監事；揚州金鼎科技服務有限公司股東；北京潤揚小管家節能科技有限公司股東、監事。

　　從澎湃新聞獲取的一份投資合同來看，一項期限60天的產品預期年化收益率高達12%，借款人是一家名稱為“上海地虹通信科技有限公司”的企業。這家公司成立于2002年1月，主要從事通信設備研究開發及系統集成等業務，唯一股東是自然人查滿全。而在2015年5月發生工商變更前，股東為袁留路和查滿蘭兩人，據部分投資者說，這兩人為夫妻關系。

　　根據公開信息，查滿蘭出生于1974年，江蘇揚州人，是上海小管家電器實業有限公司董事長。而袁留路是揚州金鼎電子有限公司法定代表人、股東和總經理；北京潤揚小管家節能科技有限公司的法定代表人、股東和總經理。

　　這樣一來，地虹通信與優儲理財本身就有千絲萬縷的聯系，該企業項目的真實性和透明度大打折扣。

　　地虹通信融了這筆錢的去向是何方呢？

　　根據該網站提供的一份合作框架協議，地虹通信與一家開發高效能網格超級計算機應用系統的信息產業科技公司合作，該公司名為神州智庫大數據科技有限公司。這兩家公司組建項目聯合小組，開發總投資50億元的三農優化試驗區建設項目和全國總工會惠工院線改造項目，屬于政府惠民工程，計劃5年內完成。但是具體試驗區的位置和院線地址在協議中沒有具體說明。

地虹通信和神州智庫合作協議

　　吊詭的是，神州智庫官網顯示，2015年9月，經中國基本建設優化研究會第七屆第二次常務理事會審議通過，成立“中國基本建設優化研究會信息產業優化工作委員會”，以委托管理的形式委托神州智庫大數據科技有限公司作為該分支機構的牽頭和管理單位。

　　而在中國基本建設優化研究會官網上，也的確有這條相同的消息。中國基本建設優化研究會是在國家民政部登記注冊的國家一級學會，由中國科學技術協會主管，現任會長由十一屆全國 政協副主席厲無畏擔任。

責任編輯：楊群